金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法.PDF
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1、金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第一条 为防止利用金融机构进行洗钱活动,规范金融机构大额交易和可疑交易报告行为,根据中华人民共和国反洗钱法、中华人民共和国中国人民银行法等有关法律、行政法规,制定本办法。第二条 本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构:(一)商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行。(二)证券公司、期货经纪公司、基金管理公司。(三)保险公司、保险资产管理公司。(四)信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。(五)中国人民银行确定并公布的其他金融机构。从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的
2、机构报告大额交易和可疑交易适用本办法。第三条 中国人民银行 其 支机构 金融机构 行大额交易和可疑交易报告的 进行 、 。第四条 中国人民银行设立中国反洗钱 中 , 人民币、 币大额交易和可疑交易报告。中国反洗钱 中 金融机构报 的大额交易报告 可疑交易报告有 在 的,可 交报告的金融机构 ,金融机构在 的currency1“作内。第五条 金融机构设立fi的反洗钱fl ,确人 大额交易和可疑交易报告“作。金融机构根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内管理制和作规 ,并 中国人民银行报。金融机构 下 支机构大额交易和可疑交易报告制的行 进行 管理。第条 金融机构 其“作人” 报告可疑交易的 保,
3、 反规定 和人 。第条 金融机构在大额交易 的currency1“作内,其 定的一机构, 中国反洗钱 中 报 大额交易报告。有法 定的机构 中国反洗钱 中 报 大额交易的,其报告中国人民银行 行确定。在境内金融机构 立的 银行 的大额交易, 立 的金融机构 银行报告 境 银行 的大额交易, 行报告 银行 的大额交易,办理业务的金融机构报告。第 条 金融机构 可疑交易报其,金融机构 定的一机构,在可疑交易 的 “作内 报 中国反洗钱 中 。有 法 定的机构 中国反洗钱 中 报 可疑交易的,其报告中国人民银行 行确定。第 条 金融机构 中国反洗钱 中 报告下列大额交易:(一) 人民币交易 币交易等
4、 的 金 、 金支、 金售汇、 兑、 金汇 、 金 据 付 其他 的 金支。(二)法人、其他 和 “商 银行 人民币 币等 的 。(三)人银行 , 人法人、其他 和 “商 银行 人民币currency1 币等 的 。(四)交易一为人、 等 的境交易。交易金额 一 为 , 资金 付的 , 算并报告,中国人民银行 有规定的 。证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司、保险资产管理公司、信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司等进行金融交易,银行 的,商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行 照第一 第(二)、(三)、(四)的
5、规定 中国反洗钱中 交大额交易报告。中国人民银行根据需 可 调整第一 规定的大额交易标准。第十条 符合下列条件 一的大额交易,如未 该交易可疑的,金融机构可 报告:(一)定期 期, 直 ,而是本金 本金加 利息续 在同一金融机构 立的同一 名下的 一 。活期 的本金 本金加 利息 为在同一金融机构 立的同一 名下的 一 内的定期 。定期 的本金 本金加 利息 为在同一金融机构 立的同一 名下的 一 内的活期 。(二)人实盘 汇买卖交易 中 同 币币种 的 。(三)交易一为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民 放军、武警队,但 含其下的各类企事业 。(四)
6、金融机构同业拆借、在银行 债券市场进行的债券交易。(五)金融机构在黄金交易 进行的黄金交易。()金融机构内调拨资金。()国际金融 和 国政府贷 贷业务下的交易。( )国际金融 和 国政府贷 下的债务掉期交易。( )商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行 起的税 、 冲、利息支付。(十)中国人民银行确定的其他 。第十一条 商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司 下列交易 行为,作为可疑交易进行报告:(一)短期内资金 散 、集中 集中 、 散 , 身份、财务状 、经营业务显 符。(二)短期内相同 付 人 频繁 资金 付,且交易金
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