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1、营业区柜面保全岗标准化作业手册营业区柜面保全岗标准化作业手册一、保全岗标准化作业规则保全岗标准化作业规则:(一)、不涉及收费的保全项目工作要点保全初核保全初核 - 核对申请人或委托代办人的身份证明;- 检查办理变更应备文件;- 指导申请人填写申请书;- 向客户解释变更要求及变更后对其权益的影响。电脑处理电脑处理 - 输入保单号、录入变更信息;- 检查更改事项是否正确;- 经办签名。结单整理结单整理 - 按顺序粘贴批单、保单及相关文件;- 批单与保单、批单与申请书之间盖骑缝章。(二) 、涉及收费的保全项目客户申请客户申请申请客户申请申请保全初核申请保全试算并开列暂收收据客户申请申请申请人交费客户
2、申请申请保全初核客户申请客户申请申请返还客户客户申请申请结单整理客户申请申请电脑处理客户申请申请工作要点保全初核保全初核 - 核对申请人或委托代办人的身份证明;- 检查办理变更应备文件;- 指导申请人填写申请书;- 向客户解释变更要求及变更后对其权益的影响。保全试算并开列保全暂收收据保全试算并开列保全暂收收据- 按申请事项电脑试算;- 按电脑显示金额开具保全暂收收据 ,并加盖“保全业务专用章” ;- 请申请人持收据财务联、客户联、业务联至财务处交费。申请人交费申请人交费- 申请人持收据到财务处交费;- 财务收费并加盖“现金收讫”章及出纳名章;- 财务留存收据财务联,将客户联、业务联保全电脑处理
3、申请结单整理申请返还申请人;保全电脑处理保全电脑处理- 申请人持收据返回保全内勤处;- 保全内勤凭盖章的收据业务联完成相应电脑处理,电脑录入保全预收时间应与收据开具日期一致结单整理结单整理(同第一项)(四) 、涉及退费的保全项目工作要点保全初核保全初核 - 核对申请人或委托代办人的身份证明;- 检查办理变更应备文件;- 指导申请人填写申请书;- 向客户解释变更要求及变更后对其权益的影响。电脑处理电脑处理 - 输入保单号、录入变更信息;- 检查更改事项是否正确;客户申请申请保全初核申请电脑处理申请客户退费申请结单整理申请返还客户申请- 确认后打印批文;- 保全内勤请客户在涉及退费的批文上签名,若
4、为代办件,须签代办人姓名及身份证号码;- 经办人签名;- 保全内勤将加盖保全业务专用章批单财务联(红色)、客户联(黄色)一并交与客户,请其到财务处退费。客户退费客户退费 - 客户持加盖保全业务专用章批单财务联及客户联到财务处;- 财务收取批单财务联,并按批单金额退费,加盖出纳名章,将退费确认日期写于财务联上;- 退费后,财务将批单客户联加盖“现金付讫”章返还客户。结单整理结单整理 - 客户持批单客户联返回保全内勤处;- 保全内勤按顺序粘贴批单、保单及相关文件;- 批单与保单、批单与申请书之间盖骑缝章。(五) 、给付类保全项目工作要点保全初核保全初核 - 核对申请人或委托代办人的身份证明;- 检
5、查办理给付应备文件;- 指导申请人填写申请书;- 告知客户给付要点、金额及保全处理后对其权益的影响。电脑处理电脑处理 - 输入保单号、录入给付信息;- 检查给付金额是否正确;- 再次向客户确认给付金额,确定后打印批文;- 经办签名;- 请客户在批单上签名;- 将客户联(黄色)与财务联(红色)一并交客户在财务处领款。注:注:生存给付、减保时需将客户联粘贴于客户保单后,加盖骑缝章。客户申请客户申请申请保全初核客户申请申请电脑处理客户申请申请客户退费客户申请申请结单整理客户申请申请契撤、解约时财务联后需附上最后一期缴费收据。结单整理结单整理 - 保全内勤按顺序整理、粘贴业务留存文件;- 批单与申请书之间盖骑缝章。(六) 、整理交接1、每日处理完毕后,保全内勤需将所有批单财务联(红色)收齐,并按复效、新增等保全项目分类整理后与财务核对。2、保全内勤将当日所有已处理保全档案按批单号顺序整理。3、将整理好的批单、保全档案按项目、保全号填写保全作业受理登记表一并传到分公司客户服务部。
限制150内