保险业绩管理方案_精简版.doc
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1、 第 1 页 共 13 页 保险业绩管理解决方案保险业绩管理解决方案保险行业状况分析保险行业状况分析近二十年来,中国的经济持续快速稳定增长,保险业也随着得到了长足的发展,已经成为国民经济中发展最快的行业之一。随着政府一系列改革措施的实施,中国的保险业初步实现了竞争性的局面,保险市场的竞争格局趋于市场化、合理化。随着外资保险的不断渗入,中国保险市场的竞争更趋激烈。同国外保险业相比,中国的保险业,尤其是寿险业还处于起步阶段,面临着种种矛盾。如何解决这些矛盾,提高竞争力,成为中国保险行业亟待解决的问题。保险行业管理特点保险行业管理特点保险公司的管理具有风险的集中性、成本的后发性、产品和服务的同质性、
2、经营的广泛社会性和经营管理活动的较大弹性等特点。因此,保险公司管理创新的重点应是建立健全与公司目标高度一致的激励和约束机制,构建高效的组织管理体系,以提高客户满意度为导向不断改进业务流程,持续提高标准化管理水平,大力强化和改善人力资源管理。1.1 业务理念业务理念用友针对保险行业现阶段的行业状况及管理需求,结合我们多年来在保险行业的管理经验提出保险行业信息化管理解决方案。该方案基于以下基本业务理念:1.打造企业应用系统平台,为实现全面的系统集成奠定坚实可靠基础。打造企业应用系统平台,为实现全面的系统集成奠定坚实可靠基础。用友公司致力于以 NC-UAP 为依托建立企业的应用系统软件平台,该平台具
3、有总线结构,面向 SOA 技术,具有标准的软件系统接口、服务请求接口及数据交换接口。为企业的业务系统、ERP 系统、CRM 系统的建设提供理想的软件环境运行及开发环境。2.推进共享服务的管理模式,助力保险公司实现前后台管理的分离。推进共享服务的管理模式,助力保险公司实现前后台管理的分离。业务的发展必将带来管理模式的发展。将公共的、标准化的服务功能抽象出来以共享服务的方式提供是保险公司管理上台阶的必然要求。我们的理念是通过第 2 页 共 13 页 共享服务功能的提供,帮助保险公司实现管理前台和管理后台的分离;实现前台专业化、后台标准化。3.完善集中管理和核算模式,满足各层次管理需要完善集中管理和
4、核算模式,满足各层次管理需要运用现代化的财务管理理念,充分利用以计算机和互联网为代表的信息技术,以服务内部管理,提升盈利能力为宗旨,采用“数据集中存放、业务分散处理数据集中存放、业务分散处理”的系统运行模式,建立覆盖全公司业务范围的快速、稳定、安全的集中式业务财务一体化财务管理信息系统,满足业务操作层面、财务管理层面、决策支持层面的的管理要求,实现公司业财处理自动化、财务管理信息化、规范化和决策科学化,提高公司财务的整体管理水平和宏观决策能力。4.细化管理维度,方便进行各种分析与数据挖掘细化管理维度,方便进行各种分析与数据挖掘通过引进保单会计核算理念,完全实现与保险业务系统的应用集成,以保单为
5、中心,提供适应保险行业特点的应收、应付管理等功能,满足保险公司业务财务一体化及财务数据全面及时追踪的需要,满足分险种、分渠道、分经营单位核算的需要,并且分离业务活动数据和财务分析管理数据,提升保险公司业务监控和财务管理水平。对保险公司全面成本的多维度、多层次的成本分析为核心,以提升保险公司盈利能力为目标,将管理理念、管理技术与管理实践和谐统一管理分析体系。1.2 解决方案解决方案用友保险行业信息化管理解决方案框架如下:第 3 页 共 13 页 1.2.1方案框架方案框架平台层平台层技术平台,提供关键底层技术,例如负载均衡、数据平台、组件化技术等。应用平台,提供系统在应用上的共享组件,例如数据交
6、换、工作流、报表平台等。业务层业务层业务系统指财务系统以共享服务的模式提供(SSC-F),其中包括基本的财务核算功能:总账、固定资产、信息披露、报账中心。人力资源管理包括组织机构管理、岗位管理、人事信息管理、员工管理等内容,第 4 页 共 13 页 实现全公司人力资源信息数据的集中管理、分级维护;实现信息数据的动态统计与分析;实现全员化的人力资源信息查询应用。财务、业务一体化应用模块:保险收付费管理、保监会报表系统、证券投资管理等。客户关系管理包括客户信息收集系统和客户信息分析系统。客户信息收集系统,建立统一的客户信息数据库,“以客户为中心”而不是“以产品为中心”来集成信息;客户信息分析系统利
7、用系统商业智能、数据挖潜的功能,对客户信息数据进行分析、处理。管理层管理层全面预算管理:实现从预算编制、预算执行控制到预算分析的全过程的管理。达成事前编制、事中控制、事后分析的预算管理目标。支持全面预算的管理,不仅支持对企业日常费用的预算管理还支持对资本性支出以及产出指标的预算管理。资金管理:实现集团资金的集中统一管控,通过对账户的统一管理,实现集团内部资金结算、资金划拨以及资金计划的制定和执行。成本管理:以保监会费用分摊指引为基础,满足保险公司多维度灵活分析各产品、部门成本使用归集情况。风险管理:建立保险公司内外部风险数据库,进行分析预防控制风险,减少损失。精算管理:根据精算模型,为产品定价
8、提供依据。计算各准备金的计提率,为公司财务核算提供相对准确数据。偿付能力管理:根据保监会及新会计准则要求,计算公司偿付能力,控制公司经营风险,使资产负债匹配,满足监管要求,公司良性发展。客户关系管理系统根据客户信息分析系统提供的分析结果,为客户提供和开发适应其需求的产品和服务,有针对性地选择、组合、开发金融产品和服务,提高客户满意度和保险公司的效益。人力资源管理包括平衡计分卡和薪酬激励等内容,实现业绩考核、薪资管理的统一规范,科学有效的绩效和成本分析。战略层战略层第 5 页 共 13 页 多维度盈利分析系统,以管理层数据为基础,按不同业务单元、不同的保险品种评价收益与风险平衡的情况。业绩管理系
9、统,集合业务系统、财务管理系统、客户关系管理系统和人力资源系统的分析结果,通过资本约束指标、盈利约束指标、规模约束指标的综合考量,对经营单元进行全面的业绩评价。1.2.2财务共享中心(财务共享中心(SSC-FSSC-F)管理解决方案)管理解决方案SSC-F 定义财务共享中心(SSC-F)是公司级财务服务平台,是各成员单位的会计业务运作中心、财务管理中心、服务中心。通过借助 IT 信息技术,实现对信息、技术、流程的有效整合,实现公司内财务流程标准化和精简化。方案描述财务共享中心解决方案的总体思路是:搭建财务共享平台,实现集中作业,前后台分离,将财务管理职能与财务操作职能分离,明确企业财务的管理中
10、心、服务中心与服务对象的职能分工,实现集中费用报销服务、集中资金结算服务和集中会计核算服务,有效控制成本与风险。如图所示:第 6 页 共 13 页 财务管理中心财务服务中心财务服务对象 (内/外部客户)财务共享服务平台制定财务制 度、统一核算 口径会计核算服务财务数据查 询、分析会计核算制作财务报表规范费用管 理流程费用报销服务费用分析、考 核单据审核:检 查单据的合法 性、合规性确定费用预 算额度及控 制方案请款/报销申 请资金结算服务费用审批:费 用的合理性账户集中管 理确定资金计 划资金调配资金分析资金集中结算生成资金计 划。应收/应付内部服务对象:员工收款/付款外部服务对象:客户、供应
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