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    发展绿色金融的八大动因_潘为红.docx

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    发展绿色金融的八大动因_潘为红.docx

    发展绿色金融的八大动因 E潘 为 红 董 娴 李 佳 党的十八届五中全会提出创新、 协调、绿色、开放、共享五大发展理 念,绿色发展上升为国家发展战略, 成为治国理政的重要理念,大力发 展绿色经济成为全社会的共识。中国 人民银行研究局首席经济学家马骏估 计,绿色产业在今后五年内,平均每 年需投入二万亿元以上,绿色投资需 求可能每年增长 10-15。在全部绿 色投资中,政府出资占比约为 10 15,社会资本比重将占到 85 90。因此,发展绿色经济需要通过 金融杠杆来撬动,也就是要大力发展 绿色金融。 云南省作为我国重要的生态屏障 区域,肩负着长江、珠江、湄公河、 依洛瓦底江等国内国际大河上游水土 保持和水质清洁的重任,同时又头戴 “ 植物王国 ”“ 动物王国 ” 和 “ 有色 金属王国 ”三顶桂冠,绿色发展之重 要从来没有像现在这样清晰和突显。 那么,己经和即将作为发展绿色经济 支撑主体的绿色金融,又是由哪些因 素来支持它发展呢 国际绿色金融蓬勃发展 绿色金融最早可追溯到 1970年 世界银行在内部设立的环境事务顾 问。 1974年前西德设立了世界上第 一家环境银行。1991年波兰也成立 了环保银行。 1995年联合国环境 规 划署出台了联合国环境署保险业 环境举措, 1997年又发布银行 业、保险业关于环境可持续发展的 声明,这是签字银行和保险公司 对环境和可持续发展的国际公开承 诺。 2003年 6月,国际金融公司与 世界著名金融企业共同发起了 “ 赤 道原则 ” ,这是商业银行在自愿原 则的基础上,在项目融资方面全面 地考虑环境因素的国际金融行业基 准,并为项目融资中环境和社会风险 评估提供了一个框架。它己经成为国 际银行间的公约,并由花旗银行等 7 个国家的 10家国际领先银行率先宣布 实行。目前,全球实行赤道原则的有 36个国 家的 79家金融机构,占到全球 项目融资市场的 70以上。近年来全 球绿色债券发行规模和数量都呈高速 增长,据气候债券倡议组织 ( CBI 统计,2015年全球标明绿色债券的发 行规模达到 418亿美元。巴黎气候大 会后,美国、英国以及众多发达国家 和世界环保组织都提出必须把 “ 绿色 金融 ” 作为投资的重要参考。 目前,全世界有两个央行正在 推动绿色金融,一个是中国人民银 行,另一家就是英国央行。在中国 的倡议下 , G 20今年设立了绿色金融 研究小组,由中国人民银行和英格 兰银行共同主持,联合国环境规划 署 ( UNEP担任秘书处。在7月底 结束的 G 20财长和央行行长会议上, 讨论了研究小组提交的 G 20绿色金 融综合报告,并在会议公报中表述 了其成果。今年以来 , G 20绿色金融 研究小组的工作,己经在全球财经政 策层面和金融界产生了十分积极的影 响,不少国家和地区纷纷开始探索在 本国推动绿色金融创新和包括建立绿 色债券市场在内的绿色金融路径。伦 敦、香港、新加坡和瑞士都在争相成 为世界的绿色金融中心。 中国正在形成绿色金融浪潮 为实现中国绿色发展战略,国家 将绿色金融作为战略性优先事项予以 大力推动,我国在绿色金融领域的发 展十分迅速。银监会 2012年发布了 绿色信贷指引, 2015年金融机 构发放的绿色信贷余额 8.08万亿元, 在全国贷款总额中的占比己达 10, 中国是全球三个建立了 “ 绿色信贷指 标体系 ” 的国家之一。 2015年 12月 人民银行和绿色金融专业委员会发布 了绿色金融债公告和绿色债券 支持项目目录,我国绿色债券市场 正式启动。今年 3月上海证券交易所 发布的关于开展绿色公司债试点的 通知积极引导公司债券市场,支持 绿色产业发展。今年以来,中国发行 的绿色债券己近 1200亿元,占全球同 期发行的绿色债券的 45。中国己成 为全球最大的绿色债券市场。随着央 行、发改委和证监会相关政策的陆续 落地,非金融企业绿色融资工具、绿 色熊猫债、绿色政府债等创新产品的 逐步推出,今年我国绿债发行有望达 到 3000亿元。 中国金融业除了在绿色信贷和绿 色债券这两大领域获得显著发展外, 在其他绿色金融领域,如绿色基金、 绿色股票、绿色保险、绿色征信、 绿色担保、绿色指数等,也有重大进 展和突破。其中的体制和机制建设, 特别是一些制度性建设,则走在了世 界的前列。例如中国工商银行在全球 率先 开展了 “ 环境风险对商业银行信 用风险影响的压力测试研究 ” ,这一 成果在全球处于领先地位。我们在发 46 时代金融 H 展国内绿色金融市场的同时,也在积 极开拓国际领域绿色金融合作。今年 初,中国农业银行成为首家成功在伦 敦交易所发行绿色债券的中国金融机 构。 7月,中国银行成功在境外发行 30亿美元绿色债券。新开发银行计划 7月在中国市场发行 30亿元人民币绿 色债券。今年 6月中美建筑节能与绿 色发展基金合作意向书正式签署,预 计首批募集资金 200亿元人民币。 云南生 态文明建设需要 党的十八大把生态文明建设摆在 更加突出位置,纳入中国特色社会主 义事业 “ 五位一体 ” 总体布局。建设 生态文明,关系人民福祉,关乎民族 未来。云南作为西南生态安全屏障, 承担着维护区域、国家乃至国际生态 安全的战略任务。虽然云南省全省环 境质量总体较好,但是生态系统脆弱 敏感,局部环境问题突出,治理任务 依然繁重。以习近平同志为总书记的 党中央十分关心云南生态文明建设, 要求云南努力成为我国生态文明建设 排头兵,指明了云南生态文明建设的 努力方向,提出了更高的工作要求。 党的十八大以来,省委、省 政府坚持 把生态文明建设摆在突出位置,实施 “ 生态立省、环境优先 ” 战略,深入 推进七彩云南保护行动和生物多样性 保护战略行动,生态文明建设扎实推 进。编制实施了云南省主体功能区 规划,在我省 “ 十三五 ” 规划纲要 中确定了 “ 一核一圈两廊三带六群 ” 经济社会发展空间格局。到 2020年, 要实现国土空间开发格局更加优化, 发展质量和效益明显提升,国家生态 安全屏障更加牢固,环境质量总体保 持优良,生态文明制度体系逐步健 全,建设天更蓝地更绿水更净空气更 清新的美丽云南,成为全国生态文明 建设排头兵。 云南经济发展转型需要 由于治国理政理念和国家发展战 略的转变,中国经济发展进入了新 常态。经济增长速度由高速转向中高 速,产业结构由低端迈向中高端,结 构调整、转型升级,推进供给侧结构 性改革,处置 “ 僵尸企业 ” ,淘汰落 后产能,化解过剩产能,转变发展方 式。云南省工业化、城镇化、农业现 代化尚处在快速发展阶段,经济发展 方式尚未根本改变,结构性矛盾依然 突出,资源利用方式粗放,单位 GDP 能耗远高于全国平均水平,一般工业 固体废物综合利用率低于全国平均水 平。节能、节水、节约土地资源等任 务繁重,减排压力仍 然较大。因此, 云南省决定把绿色发展作为推进现代 化建设的重要引领,发挥资源环境优 势,坚定走绿色发展、生态富民之 路,营造绿色山川,发展绿色经济, 建设绿色城镇,倡导绿色生活,打造 绿色窗口,为子孙后代留下永续发展 的 “ 绿色银行 ” 。到 2020年,实现 发展方式重大转变,产业结构更趋合 理,战略性新兴产业增加值占 GDP比 重达到 15,服务业增加值占GDP比 重达到 50,农产品中绿色无公害产 品种植面积达到 15。 云南绿色信贷发展空间巨大 绿色经济发展对绿色信贷存在巨 大需求。 “ 十三五 ” 期间,云南省将 牢固树立创新、协调、绿色、开放、 共享的发展理念,坚持节约资源和保 护环境的基本国策,坚持生态优先、 绿色发展,重点培育生物医药和大健 康、旅游文化、信息、现代物流、高 原特色现代农业、新材料、先进装备 制造、食品与消费品在内的八大绿 色战略性新兴行业,并使八大行业 占 G D P的比重从 2015年的 8提高到 2020年的 15。据此测算,假设当 前的绿色信贷效率(绿色信贷 /绿色 GDP不变,未来五年内绿色信贷 的投入量将超过 1万亿元,平均每年 投入 2000亿元,绿色信贷余额将从 2015年的 2512亿元 增加到 2020年的 7000亿元。 云南绿色债券发展空间巨大 绿色债券是绿色金融的重要组成 部分。 2015年 12月 22日,中国人民 银行发布了绿色金融债券公告和与之 配套的绿色债券支持项目目录, 将节能、污染防治、资源节约与循环 利用、清洁交通、清洁能源和生态保 护和适应气候变化等 6大类、 31小类 环境效益显著项目纳入,明确了中国 绿色债券市场的政策框架。 2015年 12月 31日,国家发改委发布绿色 债券发行指引, 2016年 3月 16曰, 上海证券交易所发布关于开展绿色 公司债券试点的通知,自此,中国 绿色债券的政策全面落地,绿色债券 发展全面起航。近年来,债券融资在 拓展企业融资渠道、筹集资金等方面 发挥的作用日益突出。 2015年,全 国企业债券融资占社会融资规模的比 重由 2014年的 15.3提高至 19.1,云 南省 2015年企业债券发行额和新增额 分别为 1665.54亿元和 670.2亿元,债 券融资增量占社会融资规模的比重为 23.65。目前,绿色项目的融资途 径还主要是通过信贷渠道,绿色债券 在全国尚处于初步发展阶段,云南省 金融机构和企业也无绿色债券发行的 情 况,绿色债券的发展空间巨大。此 外,企业发行绿色债券的优惠条件也 将助推绿色债券发展,如企业发行绿 色债券不受发债指标的限制,募集资 金额可以占到项目资金的 80,发债 企业可以使用不超过 50的募集资金 偿还银行贷款和补充营运资金等。 云南绿色保险发展空间巨大 绿色保险作为一种市场化的风险 治理机制,有助于防范环境污染、生 态破坏等风险,分担损害赔偿责任, 可以将未来的污染成本显性化,因此 发展绿色保险是构建绿色金融体系的 重要组成部分。 2014-2016年,国家 相继对环境保护法大气污染防 治法 和水污染防治法等进行了 修订,明确了水、土壤和大气污染责 任者对第三方造成的损害和须履行的 经济赔偿责任,并将环境污染保险的 相关内容纳入其中。 2013年初,环保 2016/09 总第 635期 47 R a B 部与保监会联合印发关于开展环境 污染强制责任保险试点工作的指导意 见,提出在 “ 涉重金属企业 ” 等高危 行业开展 “ 环境污染强制责任保险 ” 试 点工作。2015年 9月,云南省着手推动 环境污染责任保险试点工作,将涉及重 金属污染物产生和排放的企业、高环 境风险企业两大类企业纳入强制试点范 围,改变了过去企业自愿投保的情况。 目前云南省开展环境污染责任保险试 点工作方案正在推出过程中,方案的 出台,将推动云南省环境污染责任保险 积极发展。同时,云南省近年来为推动 生态文明建设,对生态的保护和修复进 行了积极的探索,在全国率先开展了极 小种群物种保护和野生动物公众责任保 险,对亚洲象等 37个珍稀濒危物种进行 拯救保护,还开设了森林火灾保险、经 济林作物种植保险、地震保险等险种。 随着生态文明建设的推进,绿色保险产 品的创新 空间巨大,绿色保险将获得显 著发展。 云南其他绿色金融领域的发展空 间巨大 绿色企业上市融资发展空间巨 大。十三五时期,中国将加强和完善 资本市场建设,构建由主板、创业 板、新三板、区域性股权市场等组成 的多层次资本市场体系,推动直接融 资发展,提升直接融资比重。截至 2016年 6月末,云南省有云投生态(前 身为绿大地公司)和 *ST景谷 2家上市 公司, 27家新三板挂牌绿色企业(占 63家挂牌企业的 42.86 ,合计从证 券市场融资 11.75亿元。此外,还有 2 家拟上市绿色企业, 5家新三板在审绿 色企业和 20家拟挂牌绿色企业。随着 资本市场体系的建立和完善,云南省 绿色产业的发展壮大,绿色上市、挂 牌企业的增加,推动直接融资改善融 资结构等举措的施行,云南省绿色资 本市场融资规模将得以扩大。 绿色基金发展空间巨大。目前, 云南省绿色基金发展较为滞后,除了 政府主导的几支由公司和银行机构共 同发起设立的以 PPP模式建立的绿色 产业基金外,绿色经济发展基金、绿 色担保基金、碳基金和气候基金等尚 未设立。根据云南省生态文明排头 兵建设规划,随着政府加大财政资 金投入,统筹有关生态文明建设资 金,创新重点领域投 融资机制,在公 共服务、资源环境、生态保护、基础 设施等领域积极推广政府和社会资本 合作模式 ( PPP等一系列保障措施 的实施,云南省绿色基金的发展将会 迎来自己的春天。 绿色中介服务机构的发展空间巨 大。目前,绿色担保、绿色评级、 第三方风险评估和鉴定机构、绿色征 信体系等绿色中介服务体系十分不健 全,基本不能够满足绿色金融的发展 需要。伴随绿色经济和绿色金融的快 速发展,绿色金融中介服务体系也必 将迎来更加广阔的发展空间。 2015年 7月 15日,云南省首支绿 色经济发展基金在普洱落地。全球经 济与气候委 员会联合主席、伦敦政治 经济学院一教授近日撰文中国绿色 革命走向全球指出 “2016 年很有 可能成为开创性的一年,中国将从这 一年开始,走上为更优质的增长提供 融资的道路。 ”我们愿借这位国际专 家的话,祝愿云南省绿色金融在 2016 年成为开创性的一年。; 工商银行 工行获评年度最具社会责任金融机构 近曰,在中国银行业协会举办的 2015年度中国银行业社会责任报告 发布暨社会责任工作表彰会上,中国 工商银行凭借支持经济社会发展的良 好成绩以及优秀的企业公民形象,获 评“ 年度最具社会责任金融机构 ” 。 据介绍,中国工商银行始终积极 倡导企业持续发展与践行社会责任的 良性循环,着力构建价值银行、品牌银 行、绿色银行、诚信银行、和谐银行、 爱心银行等多位一体的责任银行,在 服 务实体经济、扶持小微企业、践行普惠 金融、提升客户服务、倡导绿色金融、 回报股东、成就员工、扶贫帮困、回馈 社会等方面取得了显著成效,为促进国 民经济可持续发展、社会进步及民生改 善发挥了积极作用。 工商银行发布的年度社会责任 报告显示, 2015年该行积极发挥大银 行的金融服务优势,促进实体经济的 转型升级和提质增效。在信贷业务领 域,该行投向生态保护、清洁能源等 绿色经济领域的贷款余额达 7028.43亿 元,投向中西部欠发达地区的贷款余 额达38394.09亿元,分别增长了 7.3和 增长 10.02 ;优先保证小微企业的合 理资金需求,小微企业贷款增加 1617 亿元,增长 9.4。 在提升客户服务方面,工商银行在 线下从网点布局调整、柜面流程优化、网 点运营标准化等方面入手,全年推广智 能服务模式网点 3000余家。在线上推出 EBC发展战略,成功构建起集支付、 融资、金融交易、商务、信息等五大功能 于一体、线上线下联动的 E BC ” 互 联网金融产品柳艮务体系。在海外,积极 搭建集融资、结算、交易、信息咨询为一 体的全方位支持 “ 走出去 ” S艮务体系,为 企业海外经营提供全球服务支持。 在公益事业领域, 2015年工商银行 的直接投入达 5575万元 ;积极参与慈善 公益活动,包括在四川投入定点扶贫资 金 1160万元;开展 “ 健康快车光明行 ” 活动帮助甘肃省定西市 1550名贫困白内 障患者免费实施复明手术等。 48 P时代金融

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