《会员客户证券交易行为管理实施细则》解读.doc

1关于就落实事项征求会员意见的有关说明关于就落实事项征求会员意见的有关说明为提升会员的风险管理能力，规范会员对客户的管理、培育能力，本所颁布了上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则（以下简称细则）。本所就落实细则的相关事项设计了相应的表格，在此征求会员意见，请会员在 7 月 30 日将意见通过电子邮件反馈会员部，邮箱地址为：memnbsse.com.cn。一、关于“了解自己客户”要求的落实细则第十七条第一款规定“会员应当了解客户的资信状况、交易习惯、证券投资经验、风险承受能力以及风险偏好等情况，对从事权证交易、融资融券等高风险业务的客户风险承受能力进行评估，实行分类管理。 ” 据此建议各会员单位营业部在接待个人、机构客户现场开户时，应当要求客户填写“客户开户资料表”和“投资风险分析”问卷等相关材料，以其充分了解客户的资信情况、交易习惯、证券投资经验以及风险偏好，并在此基础上向客户提供与其相适应的产品或服务。我们在调研部分会员单位、中资和外资银行的基础上编制了“个人客户开户资料表”、 “个人客户账户资料表”、 “机构客户开户资料表”、 “机构客户账户资料表”和“个人投资风险分析”问卷参考内容等资料，供各会员单位参考使用。各会员单位可据此结合自身的情况，编制相应表格。2表一：个人客户开户资料表（仅供参考）姓名性别证件号码证件类别年龄母亲姓名婚姻状况职业住址邮编联系地址工作单位邮编家庭电话手机电子信箱传真委托代理 人姓名性别证件号码证件类别年龄母亲姓名婚姻状况职业住址邮编联系地址工作单位邮编家庭电话手机电子信箱传真个人客户账户资料表姓名资金账号上海 A 股深圳 A 股上海 B 股深圳 B 股上海基金深圳基金证券账号代办股份签署：日期： 年 月 日 委托代理人签署：日期： 年 月 日表二：机构客户开户资料表（仅供参考）3机构名称英文名称行业营业执照注册号营业执照有效期机构类别 政府机构 上市公司 国有企业 私营企业其他 注册住址邮编地址办公地址邮编法定代表人/总经理：证件号码 证件类别 姓名 手机业务内容或生产经营范围：电子信箱 电话 传真 主管单位名称： 开户代理人：开户代理人 代理人身份证号联系地址 联系电话 手机机构客户账户资料表机构名称资金账号上海 A 股深圳 A 股上海 B 股深圳 B 股上海基金深圳基金证券账号代办股份单位签章：日期： 年 月 日表三：风险承受能力评估（仅供参考）请您填写以下评估问卷，我司承诺对您的个人资料保密。以下一系列问题可协助评 估您对金融工具及投资目标相关之风险的态度。请您回答所有的问题，并在各题最合适的答 案上打勾。我们将根据您的加总分鉴定您对投资风险的适应度，并确定适合您投资的产品。41、 关于年龄 可以设计几个年龄段供客户选择 2、关于最长的投资时间 可以设计几个时间段供客户选择 3、您的投资经验可以被概括为： 有限有限：除银行活期账户和定期存款外，我基本没有其他投资经验。 一般一般：我具有一定的投资经验，需要进一步的指导。 丰富丰富：我是一位积极和有经验的投资者，并倾向于自己作出投资决定。 4、关于曾经或正在做的投资产品（若有多项限选分值最大的一项）： 股票 外汇买卖 无 债券 期货 基金 房地产 5、关于今后 5 年内您的预期平均收入？ 我预期我的收入将不断增加 我预期我的收入将保持稳定 我预期我的收入将出现减少 6、以下那一种类型最好地描述了您的投资目标以及您对市场波动的适应度？ 无无风险风险型：型：我希望本金绝对安全，我对于短期市场波动感到不适应，愿意得到无风险受益。 保守型：保守型：我希望本金绝对安全，能接受 2 年内较小的波动，愿意尝试得到一定程度上大于定 期存款的回报并承担部分收益减少的风险。 一般型：一般型：我倾向于平衡的方式，偏好投资于兼具成长性及收益性的产品。我能接受负面波动， 从而在 2 年或 2 年以上的投资期内获得远高于活期账户、定期存款的收益。 积积极成极成长长型：型：我希望我的投资增长，并尽可能地获得最高回报，我可以接受短期负面波动，愿 意承担全部收益包括本金可能损失的风险。 7、如您有机会通过承担额外风险（包括本金可能受到损失）来明显增加潜在回报，那么您 愿意动用部分资金承担较大的额外风险 愿意动用部分资金承担较小的额外风险 不愿意承担任何额外风险 8、您本次准备投资的资金，占您的总资产（除自用和经营性财产外）比例是多少？小于 10 1050 大于 50 9、您是否有过投资失败的经历，如有遭受的损失是多少？ 可以设计几个资金段供客户选择10、您接受的最高教育程度是？ 高中以下 5专科和本科研究生 研究生以上 经济/金融/专业您的得分总计为- 我司我司评评估意估意见见 您的风险等级为： 1 2 3 4 5 投投资资者者签签署：署： 经办经办人人签签署：署：日期：日期： 日期：日期：审审核人：核人：主管主管签签署：署：审审核核备备注：注：二、关于二、关于会会员应员应当定期向本所当定期向本所报报告客告客户户情况的落情况的落实实细则第十七条第三款规定：根据本所要求，会员应当定期向本所报告客户情况。据此要求各会员单位于每季首月 10 个交易日前向本所上报“证券公司客户情况一览表” 。证券公司客户情况一览表公司填表日期： 年 月 日个人客户信息个人客户总人数： 其中： 男性人数 女性人数 年龄： 30 岁以下人数 30 至 45 岁之间人数 45 至 65 岁之间人数 65 岁以上人数 6受教育程度： 高中以下人数 专科和本科人数 研究生以上人数 投资年限：（包括股票、基金、地产、黄金等投资）1 年以下人数 1 年以下2 年以上人数 2 年以上3 年以下人数 3 年以上10 年以下人数 10 年以上人数 个人客户用于投资金额：(包括不限于股票)1 万以下人数 1 万以上10 万以下人数 10 万以上50 万以下人数 50 万以上100 万以下人数 100 万以上200 万以下人数 200 万以上500 万以下人数 500 万以上1000 万以下人数 1000 万以上人数 机构客户信息机构客户总数： 其中： 上市公司 国有企业 私营企业 其他 机构客户用于投资之资金：100 万以下 100 万以上500 万以下 500 万以上1000 万以下 1000 万以上 机构客户代理人信息年龄： 30 岁以下人数 30 至 45 岁之间人数 45 至 65 岁之间人数 65 岁以上人数 受教育程度： 专科和本科人数 研究生以上人数 研究生以上人数 经济/金融/专业人数 投资年限：1 年以下人数 1 年以下2 年以上人数 2 年以上3 年以下人数 3 年以上10 年以下人数 10 年以上人数 填报人： 公司盖章：日期：三、关于就限制交易三、关于就限制交易账户账户、 、监监管关注管关注账户账户提交自提交自查报查报告的落告的落实实7根据细则第二十二条的规定，会员应当于每个交易日登录本所网站“会员公司专区”有关监管信息的栏目，查阅本所对其定向发送的限制交易账户及监管关注账户名单。并自得知上述账户名单之日起五个交易日内，就该等账户相关的证券交易委托代理协议签订、客户身份、授权委托手续、客户风险揭示、资金账户开设等情况进行自查。目前的做法是，监管关注账户每季度发送一次，限制交易账户在发生时发送，本所在对客户账户采取限制交易措施时，会以函件的形式告知会员。因此，该条在落实时按此操作。就会员自查的内容，本所制作了以下自查表。会员限制交易账户、监管关注账户自查表自查项目检查内容检查结果备注1、营业部是否与客户签订了规 范的证券交易委托协议?是 否2、是否了解客户的真实身份及 资信状况? 是 否3、客户资信状况如何？4、是否向客户充分揭示风险? 是 否5、通过哪些方式进行风险揭示？6、客户是否委托他人代为进行 证券交易?是 否87、客户委托他人代为进行证券 交易时，委托人和受托人之间 是否已办理完备的授权委托手 续?是 否8、是否了解该账户的开户人、 实际控制人或者实际操作人的 真实身份及资信状况?是 否9、账户的开户人、实际控制人 或者实际操作人的资信状况如何10、是否保存客户及其代理人 的有效联系地址、联系电话等 详细信息?是 否11、开户人、实际控制人或实际 操作人是否开立了其他证券账 户或其他资金账户？是 否12、开户人、实际控制人或实际 操作人是否开立了其他资金账 户?是 否13、资金账户是否下挂了其他 证券账户？是 否