蚂蚁链-信任经济的崛起-2020中国区块链发展报告（搜搜报告）.pdf

更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o012020 年区块链在加速构建新一代价值网络和契约社会，悄悄改变了社会的交易方式、生产效率甚至人际关系。区块链的价值不在于计算机技术，而在于链接各产业，让数字经济时代没有信任难题。随着区块链逐步进入产业应用阶段，分布式存储、共识机制、智能合约、加密算法等关键技术取得新进展，跨链、分片等技术研究深度进一步下沉。区块链将成为打造信任经济的新引擎，多场景被逐步激活，物理世界、数字世界与资金体系将高度连通，数据和资产可信流转，激发经济增长内生动力。围绕“数据、信任、平台、应用、治理”等关键词，阿里研究院、蚂蚁研究院“区块链 +”研究中心对未来区块链发展给出 7 大预判：1. 区块链让信任经济成为可能。区块链基于数据可信的基础，奠定了物的可信，物的可信让资产变得可信，而资产可信实现了人的可信。未来 3 年将在金融、政务领域获得全面爆发式增长。2. 融合应用将成为未来应用主战场。区块链应用市场未来将保持 3050% 左右的复合增长率，存证、溯源两大特性成为主要应用支撑，并在票据管理、电子存证、数字版权保护和供应链金融等广泛应用，在政务、司法、民生、贸易、金融、生产制造、智能合约等场景的融合应用将成为未来主要应用领域。3. 万链互联成为新趋势。区块链技术将加快从小切口应用向规模化转变。2020 年，蚂蚁链日均上链交易量已经超过 1 亿条。行业性、地域性区块链应用网络、同一价值链上不同区块链应用网络的有机组合、搭配和统一将逐步提速。4. 数据和资产实现可信流转。数据成为重要的生产要素，在区块链技术保驾护航之下，物理世界、数字世界与资金体系将高度连通，数据和资产可信流转，激发经济增长内生动力。未来经济竞争的核心命题之一在于如何通过区块链促进可信数据这一新型生产要素的作用发挥，重塑信任经济。区块链让数字经济时代没有信任难题更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o02信任经济的崛起2020 中国区块链发展报告5. 安全和隐私保护得到进一步解决。“主权在我、安全可控、互联互通”将成为区块链技术和产业发展的重要原则，自主可控的安全与隐私保护算法、固化硬件芯片等将取得重大突破，安全和隐私保护问题将进一步得到解决。6. 区块链发展中应用推广是核心。决定区块链未来发展的核心在应用场景的拓展，推动区块链与实体经济深度融合，在农业、金融、政务、社会治理和民生领域中打造一批可验证、可复制、可推广的典型案例，并结合各省的特色和需求进行大规模推广。7. 区块链发展需要新治理。数字经济时代，人与人的联系拓展到人与物、物与物的万物互联，区块链提升社会治理效能，降低社会信任成本。同样区块链也需要强化治理，明确数据产生、使用、流转、存储等环节和主体的权利义务，实现数据开放、隐私保护和数据安全之间的平衡，进而促进科技与社会治理的深度融合。区块链发展已经进入快车道，但是考虑到技术发展及应用发展的非线性，信任经济的发展必然是在探索中前行的。在区块链技术发展及制度建构的过程中，不仅带有与其他国家和地区同样存在的“普遍性”，也必然带有与其经济发展相伴生的“特殊性”，而这些一定直接关涉技术发展、法律制度、应用创新等诸多领域。需要特别指出的是，区块链技术本身并不能解决我们目前业已存在的所有问题，如何通过区块链重构信任社会，让数字经济时代没有信任难题更多的还取决于我们设计和运行规则的能力。更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o03第一章 区块链概述及发展方向 061.1 区块链的定义及发展 081.2 区块链关键技术发展向应用端快速突破 10 1.2.1 分布式存储10 1.2.2 共识机制11 1.2.3 智能合约12 1.2.4 加密算法13 1.2.5 跨链技术13 1.2.6 分片技术14第二章 国内外区块链发展现状 162.1 发达国家和地区区块链发展现状 182.1.1重视技术研发和平台建设，美国授权专利领先182.1.2产业重心仍在金融，供应链和政务探索力度加大192.1.3政策注重监管，标准体系走在前列202.2 我国区块链产业发展现状 222.2.1专利申请全球领先，重视底层技术自主可控 222.2.2应用实践多面开花，处于全球领先地位 232.2.3政策扶持不断加码，标准体系日趋完善 242.3 我国区块链区域布局情况 262.3.1华北地区技术体系全、研发实力强 262.3.2华东地区金融基础强、创新能力强 272.3.3华南地区龙头企业多、营商环境好 282.3.4西南地区应用场景广、发展后劲大 28目录更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o04信任经济的崛起2020 中国区块链发展报告第三章 典型应用场景 303.1 政务服务场景 323.1.1数据孤岛阻碍政务共享互通 323.1.2一站式政务服务 323.1.3构建政务数据共享新模式 333.2 司法服务场景 343.2.1电子证据真实性和完整性难甄别 343.2.2电子证据生命周期溯源 343.2.3构建多方线上互信体系 363.3 民生服务场景 373.3.1多主体信息不流畅影响协同效率 373.3.2全流程民生数据可信流转 373.3.3创新民生发展协作新模式 393.4 金融服务场景 403.4.1金融排斥导致成本加剧 403.4.2跨机构业务协同和转型升级 413.4.3促进普惠金融纵深拓展 443.5 版权保护场景 453.5.1确权难维权贵阻碍文化内容创新 453.5.2全生命周期版权治理新平台 453.5.3科技赋能的创新版权交易 46第四章 区块链发展趋势和建议 484.1 区块链发展趋势 504.1.1技术从单一走向融合 504.1.2应用从小规模探索进入大规模实践 504.1.3成为实现数字资产创新升级的关键要素 50更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o054.1.4技术驱动新型信任机制变革升级 504.1.5 自主可控和安全、隐私保护将有重大突破 514.2 推动区块链发展的建议 524.2.1加强顶层规划设计 524.2.2提升标准引领水平 524.2.3加快关键技术攻关 524.2.4加快应用孵化推广 534.2.5强化资源汇聚协同 53更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o06信任经济的崛起2020 中国区块链发展报告第一章Chapter 1更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o07区块链概述及发展方向更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o信任经济的崛起2020 中国区块链发展报告082008 年，一位叫做“中本聪”的人发表了一篇比特币：一种点对点电子现金系统的文章，被认为是基于分布式可信系统而形成的数字资产诞生的标志，而作为其底层支撑技术的区块链也开始进入大众视野，比特币也成为了区块链第一个应用案例。根据国际标准化组织 ISO 发布的区块链和分布式记账技术术语（ISO 22739）标准中，区块链被定义为使用密码技术链接将共识确认过的区块按顺序追加而形成的分布式账本。狭义来讲，区块链是按照时间顺序将数据区块以顺序相连的方式组合成的一种链式数据结构，并以密码学方式保证的不可篡改和不可伪造的分布式账本。广义来讲，区块链是利用块链式数据结构来验证与存储数据、利用分布式节点共识算法来生成和更新数据、利用密码学的方式保证数据传输和访问安全、利用由自动化脚本代码组成的智能合约来编程和操作数据的一种全新的分布式基础架构与计算范式。目前，区块链分为公有链和联盟链两种类型。1.1区块链的定义及发展经过十余年的发展，区块链（Blockchain）逐渐被社会认知，并开始应用在更多领域。目前，区块链发展大致经历了三个阶段：第一阶段，2009 年至 2013 年为技术验证阶段，区块链被应用在比特币的交易信息加密传输上；图 1 区块链的主要应用场景以及区块链的技术特点交通交通一卡通，共享出行协作供应链农产品/商品溯源，供应链金融游戏娱乐游戏、音视频、SNS社区、广告金融资金清结算，证券，保险，贸易金融政务服务产权管理，司法/公证，诚信管理文化教育知识产权保护，版权交易医疗药品溯源，分级诊疗，处方流转更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o第一章 区块链概述及发展方向09第二阶段，2013 年至 2017 年，随着智能合约的提出，区块链进入可编程时期，升级为可记录程序计算结果，极大丰富了应用潜力，进入平台发展阶段；第三阶段，2017 年至今，区块链技术被应用于供应链管理、司法记录、数字版权、食药溯源、交通出行等多个领域，区块链与实体经济深度结合，被认为是区块链发展的产业应用阶段。更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o信任经济的崛起2020 中国区块链发展报告10在区块链的运作原理中，块链式数据结构与分布式存储有机结合，通过多方共识记录交易结果，在技术和机制上实现了可信、共识、防篡改能力，其关键核心技术有点对点通信、共识机制、加密算法、智能合约等。随着应用场景的不断深入，高性能、强隐私、互联互通等成为区块链技术发展的重要方向和着力点，关键技术进阶正朝着应用端汇集。近年来，学术界、产业界持续加大对区块链相关技术的研究力度，分布式存储、共识机制、智能合约、加密算法等关键技术取得新进展，跨链、分片等技术研究深度进一步下沉。1.2区块链关键技术发展向应用端快速突破图 2 区块链技术发展历史1.2.1 分布式存储区块链本质是一个分布式的公共账本，将各个区块连成一个链条，实际上是一种点对点的记账系统（一个总账本），每一个节点都可以记录信息。区块链中数据以区块的方式永久储存，区块按时间顺序逐个先后生成并连接成链，每一个区块记录了创建期间发生的所有交易信息。区块的数据结构一般分为区块头（Header）和区块体（Body），如下图所示。图 3 区块链数据结构技术起源区块链1.0区块链2.0区块链3.0P2P网络加密数据库技术电子现金分布式账本块链式数据默克尔树工作量证明智能合约虚拟机去中心化应用多链系统新型共识算法隐私保护物理世界映射区块主体此区块中的所有交易信息父哈希 Merkle根时间戳 难度 Nonce块高度 头哈希区块主体此区块中的所有交易信息父哈希 Merkle根时间戳 难度 Nonce块高度 头哈希区块主体此区块中的所有交易信息父哈希 Merkle根时间戳 难度 Nonce块高度 头哈希更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o第一章 区块链概述及发展方向112019 年以来，面向区块链数据存储能力的技术研究取得新突破，星际文件系统（IPFS）等技术有效解决了区块链系统存储能力不足的问题，使超媒体数据上链成为可能。IPFS 是一个面向全球的、点对点的分布式文件系统，帮助万维网在网页寻址、访问效率、数据存储、隐私保护和数据交易等方面大幅提升，通过 IPFS 处理大量数据，将不可变的永久 IPFS 链接放入区块链中，大大提高了区块链系统的存储能力。1.2.2 共识机制共识机制是在互不信任的网络中对事件前后顺序达成共识的一种算法，区块链技术正是运用共识算法在各个节点间建立去中心化的信任网络， 解决记账不一致性的问题， 为特定场景中的应用提供保障。主流的区块链系统共识算法有工作量证明（POW）、权益证明（POS）、股份授权证明（DPOS）、分布式事务一致性协议（PAXOS）、实用拜占庭容错算法（PBFT）等，各类主流算法基于容错性、性能等因素在中心化程度上存在差异，如图 4 所示。此外，Kafka、Raft 协议、软硬件结合共识算法等也正在逐渐被区块链系统所采用。2019 年以来，区块链网络运行整体呈现“高效化”、“节能化”的特点。以 POW 为例，依托高能耗的 POW 共识机制的区块链网络呈减少态势，POW 共识机制架构下的节点呈现出低能耗、高效率的特点。以太坊在 2019 年完成了数据结构的重大升级，共识机制从“POW+POS”双共识机制驱动转化为 POS 共识机制驱动，网络运行效率得以提升的同时，也降低了能耗。图 4 共识算法中心化程度对比POW工作量证明PBFT拜占庭容错POS权益证明DPOS股份授权证明PAXOS分布式事务一致性协议中心化程度效率更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o信任经济的崛起2020 中国区块链发展报告12图 5 智能合约平台1.2.3 智能合约智能合约是一种基于预定义事件触发、不可篡改、自动执行的计算机协议，旨在以数字方式促进、验证或强制执行合同的谈判或履行。长期以来，由于缺乏可执行、可验证的平台和规模化落地场景，智能合约并未受到广泛关注。2015 年，以太坊打开了智能合约规模化应用的窗口，智能合约在区块链中实现了防篡改、一致性、可审计、自动化执行等能力，从而也成为区块链技术的重要组成部分。用户组织合约模板用户一级市场用户二级市场智能合约平台更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o第一章 区块链概述及发展方向132019 年以来，智能合约逐渐向高效智能合约引擎、合约算法库、预言机等方向发展，例如，融合 Docker 和虚拟机实现高效的智能合约引擎，包含科学计算、字符串处理、序列 / 反序列等协议的合约算法库，实现同外部数据验证交互的区块链预言机等。1.2.4 加密算法加密算法将明文信息转换成密文信息，信息的接收方能够通过密钥对密文信息进行解密，获得明文信息。加密算法分为对称加密算法和非对称加密两种，区块链系统主要应用非对称加密算法来确认交易主体身份、交易数据消息摘要和信息安全编码解码。下图展示了非对称加密的原理，用户注册区块链账户后同时生成公钥和私钥，公钥、私钥加密后的数据可互相解密，公钥可向网络中其它用户公开。图 6 非对称加密2019 年以来，零知识证明和同态加密在区块链中得到进一步应用。与传统的加密技术相比，零知识证明和同态加密增强了区块链系统隐私保护能力，提高了加解密效率，强化了数据安全性。其中，零知识证明在不向验证者提供信息内容本身的情况下，让验证者相信某个论断是真实可信。同态加密通过对明文进行环上的加法和乘法运算再加密，与加密后的密文进行相应的运算，确保结果等价。众多企业端区块链系统使用零知识证明和同态加密方法，强化了交易信息加密存储和验证，提升了区块链系统数据安全和保密性。1.2.5 跨链技术跨链技术本质上是一种将区块链上的数据、或者信息安全可信地转移到另外一条区块链上并在其链上产生预期效果的一种技术。 区块链技术在过去迎来了新的爆发增长， 应用落地从概念 POC 逐步走向商业应用，形成了覆盖政务、金融、交通运输等多行业探索。当前的应用探索大多聚焦在局部单一领域的应用，重点解决了“局域网”内部的商业协作。随着商业应加密解密公钥PK私钥SK明文M发送方密文C公开通道明文M接收方更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o信任经济的崛起2020 中国区块链发展报告14图 7 一种抽象的跨链模型用大规模落地，各场景下现有的局部数字资产流转已经不能满足未来数字经济的发展需求，如何突破不同区块链之间互通性的限制走向跨行业跨领域的深度互链，成为突破行业发展瓶颈的关键。当前跨链技术核心相关技术包含：跨链隐私安全、高性能交易、中继技术、跨链事务、跨链治理、命名寻址、异构协议等，部分技术在现有跨链平台上有较成熟的解决方案及应用。标准化方面，跨链技术整体已形成多层次多模块的标准架构雏形，其中部分应用成熟的子层次模块已在相关标准组织立项，标准化推进中。跨链技术架构趋于统一及核心技术的进一步升级，有望加速演进出支撑万链互联真实需求的生产级平台。1.2.6 分片技术分片是一种通过将数据库分割为不同片区以达到系统扩容的技术。当多笔交易数据进入区块链系统中，各片区将分别处理一部分输入的交易数据，使更多的交易能够同时被处理和验证。通过分片技术，可以提高区块链系统交易处理和确认的并发性，进而提高整个网络的数据吞吐能力。可以提高交易数据处理验证效率，提升区块链系统服务能力，有效降低全网的交易转账成本。跨链信息智能合约或其他链上程序共识验证跨链报文跨链信息智能合约或其他链上程序共识确认跨链报文链下中继组件或中继网络链上协议链下协议更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o第一章 区块链概述及发展方向15图 8 分片技术逻辑结构处理内部数据对接其它分片片区A处理内部数据对接其它分片片区B处理内部数据对接其它分片片区C近年来双层分片、有向无环图（DAG）等机制和技术进一步丰富了分片技术的发展，但实现过程仍具有较大挑战性。 作为解决区块链拓展性问题的技术之一， 分片技术的优势和前景毋庸置疑，未来在共识算法交互性、片区安全性等方面还需要开展相关的技术研究和攻关。更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o信任经济的崛起2020 中国区块链发展报告16第二章Chapter 2更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o第一章 区块链概述及发展方向17国内外区块链发展现状更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o信任经济的崛起2020 中国区块链发展报告182.1.1 重视技术研发和平台建设，美国授权专利领先2.1发达国家和地区区块链发展现状据零壹智库数据显示，截至 2020 年末，全球累计有 51 个国家和地区，近 7000 家公司申请了 5.14 万件区块链专利。中国累计申请量超过 3 万件，位居全球首位。美国累计申请专利 1.21 万件，位列第 2 位。2020 年中国新增专利 8200 件，美国新增专利 1434 件。比较来看，区块链专利申请企业和专利申请数量的增长差异主要受政策刺激、应用落地、技术投入、专利制度等的影响。此外，上述专利排名主要以专利申请量进行排名，大部分专利申请并未获得授权，2019 年数据显示专利申请中授权的比例不足 1/6，拥有授权专利最多的还是美国。发达国家和地区重视区块链技术研发和平台建设，以太坊作为区块链项目中开发、应用、生态较为健全完善的开源项目，以其设计更加简洁、开发更加便捷、性能更加突出、系统更加智能、生态更加丰富等优势，近年来受到业界各方，尤其是区块链开发者的认可。自主网上线以来，基于以太坊的交易已累积超过 5 亿笔，其中 2019 年交易处理量超过 1 亿笔。2019年，拓展性、隐私、性能成为以太坊项目的关键词，一系列改造升级举措相继铺开。2019 年2月， 以太坊推出网络升级计划， 重点聚焦基于PoS和分片证明等技术的融合， 提高可扩展性并降低交易成本。2019 年 4 月，以太坊孵化器 ConsenSys 发布区块链金融平台 Pantheon 1.1，引入可信计算和隐私组件 Orion 解决隐私问题。2019 年 5 月，区块链协议 Nightfall在 Github 上以开源形式发布，聚焦零知识证明等技术改进以太坊上的隐私交易。2019 年 12月，以太坊实施了硬分叉网络升级，以改变底层协议规则的方式提升系统整体性能。Hyperledger 通过建立开放源代码和协作式软件开发方法，构建区块链框架和平台，将区块链技术推向主流商业应用，提供透明度、互操作性等方面的支持。到 2019 年底，Hyperledger 会员已超过 250 个，拥有 400 万行代码和来自世界多地的近 3 万名参与者，衍生项目超过 15 个，尤其是 Hyperledger Fabric 作为最知名的开源项目，体现了优异的系统性能和延展性、隐私数据保护机制、支持插件组件的模块化等优势，作为模块化体系架构成更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o第二章 国内外区块链发展现状19为开发应用程序或解决方案的基础。未来，Hyperledger 将更加注重满足企业用户的需求，尤其在隐私数据保护、共识机制、安全性、合规性、系统性能等方面不断做出优化，更加聚焦联盟链的构建。2.1.2 产业重心仍在金融，供应链和政务探索力度加大“区块链 + 金融”从边缘进入核心系统。2019 年 6 月，Libra 白皮书发布，官方网站同步上线。Libra 具有吞吐量高、延迟低、容量大等优势，自测试网启动以来，已产生了包括钱包、区块链浏览器、客户端等在内的多个项目，已记录数万笔交易。与大多数加密货币不同的是，Libra 完全由真实资产储备提供支持，对于每个新创建的 Libra 加密货币，有相对应价值的银行存款和短期政府债券，以此建立人们对其内在价值的信任。不同于其他数字加密货币的发行主体，Facebook 作为互联网巨头公司，拥有庞大的用户规模和优秀的技术研发能力，尤其在社交网络领域具有完善的生态体系，其规模化效应很大程度上增强了 Libra 对现有金融体系实现变革的能力。分布式账本初创公司 R3 自 2014 年 9 月成立以来，一直致力于区块链技术研究与应用，旨在帮助大型金融机构采用区块链技术优化金融流程，实现高效和安全的国际支付清算交易。2018 年 7 月，Corda Enterprise 发布，该产品利用 Corda 开源的核心元素并进行了微调，使其可以满足高度管制行业的服务和网络基础架构要求。2019 年，Corda 4 GA、Corda Enterprise 4 GA 相继推出，产品和服务性能得到进一步优化。R3 拥有众多的合作机构和客户，基于 Corda 的服务覆盖金融、贸易等多个领域，例如，Voltron 贸易融资平台、Marco Polo区块链贸易融资平台、 FTC金融区块链平台、 财产灾难超额损失再保险产品Cat XoL v1.0等。Corda 确保企业在严格的保密性下直接进行交易，不仅降低了交易和记录保存的成本，而且简化了业务运营。巨头纷纷布局“区块链 + 供应链”。早在 2016 年，沃尔玛、IBM 等共同成立了针对猪肉产业供应链的区块链试行项目。该项目使用了超级账本区块链项目技术，被定位为一种用于确保农业生产细节、批号、工厂和处理数据、到期日期、存储温度和运输诸多细节的精准方法，旨在削减成本，提升食品体系透明度，确保食品安全。2019 年 2 月，全球最大的上市咨询公司埃森哲（Accenture）与亚马逊等合作打造基于区块链的供应链能力，开发了一种基于更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o信任经济的崛起2020 中国区块链发展报告20商店、网络和应用的应用程序，消费者可以在该应用程序上扫描商品的唯一数字标识符。例如，扫描一条牛仔裤上的标签，顾客就能了解它的供应链源头，甚至有机会向生产牛仔裤的人表达谢意。该系统不仅造福于大公司，也造福于个人，如在小块土地上种植作物的小农。此举将消费者和供应链末端创造的价值直接联系起来，从一开始就帮助中小企业。“区块链 + 政务”增强公民、政府和企业互动。2018 年，欧盟委员会和欧洲区块链伙伴关系（EBP）推出联合计划欧洲区块链服务基础设施（EBSI），旨在使欧盟公民在利用公共服务进行跨境交易时比以往任何时候都更加安全，简化欧盟机构行政流程、实现合规性并提高跨境公共服务的效率，简化欧盟成员国家主管部门的行政程序，提高效率并建立对公民的信任。2019-2020 年，EBSI 投资预算达 400 万欧元，重点推进区块链在公证、文凭课程、身份认证、公共数据共享等方面的应用。2020 年 2 月，EBSI 首个比利时节点投入使用。2.1.3 政策注重监管，标准体系走在前列近年来，美国、欧盟、日本、韩国等发达国家和地区不断加大政府为在区块链技术发展中的影响，呈现出重视监管，且在采用原有监管框架保障市场秩序的基础上，与时俱进推进技术发展的特点。美国政府对 ICO 采取了严格的监管措施。2019 年 5 月，美国国税局（IRS）发布加密货币纳税指导原则，确认了加密货币交易长期监管框架，并做出了滥用加密货币的警告。欧盟高度重视区块链监管体系建设，“欧盟区块链观测站与论坛”及其配套机制正在日趋完善，并于 2019 年 9 月，欧盟区块链观察站与论坛发布关于区块链与智能合约的法律及监管框架。日本从鼓励加密货币和区块链技术发展到谨慎规范监管的转变。2019 年 5 月，日本参议院全体会议通过资金结算法及金融商品交易法修正案，以应对加密货币风险。韩国政府对加密货币及区块链技术的监管态度几经反转，但严格监管和认可区块链技术的基调一直是主线。2016 年以来，随着区块链技术和应用快速发展，区块链标准化引起国际上的广泛关注和重视， 国际标准化组织纷纷研究或启动区块链标准化相关工作。 澳大利亚标准化协会最早提出在国际标准化组织（ISO）下成立新的区块链技术委员会，开展面向互操作性、术语、隐私、安全和审计的区块链标准化工作，并成立 ISO/TC 307 秘书处。目前 ISO/TC 307 已发布 4 项更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o第二章 国内外区块链发展现状21标准，还有 11 项正在制定中，推动参考架构、智能合约、安全隐私、互操作等重点标准的研制。 国际电信联盟标准是联合国一个重要的专门机构， 主管信息通信技术事务， 负责制定全球电信标准等。2017 年，ITU 专门成立两个工作组 SG16/Q22 和 SG17/Q14, 正式开始区块链标准制定。 ITU-T SG16/Q22由中国信通院云大所和巴西共同担任报告人， 制定区块链核心技术和应用类相关标准，如互操作、治理等技术和金融、电子发票等应用。SG17/Q14 由日本和韩国共同担任报告人，制定区块链安全类标准，如安全架构、评估规则、隐私保护等。电气与电子工程师协会（IEEE）是电子信息领域最具权威性的国际学术组织，其下属的 IEEE 标准协会提供了一个全球开放、共识的环境和平台。其中区块链和分布式记账委员会（C/BDL）是专门从事区块链标准的委员会，由中国电子技术标准化研究牵头成立，制定二十余项区块链标准。同济大学、蚂蚁集团分别组织成立了 IEEE 区块链全球计划的上海和杭州工作组。更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o信任经济的崛起2020 中国区块链发展报告222.2.1 专利申请全球领先，重视底层技术自主可控截至 2020 年末，中国专利申请公司的数量和专利申请数量上均排在世界首位，累计有4100 多家公司，累计申请了超过 3 万件区块链专利，占全球总数的 58%。纵观中国过去 10 年区块链专利申请情况， 90% 的专利申请集中在 2018-2020 年之间。从 2010-2020 年专利申请情况来看，可将区块链专利申请分为 3 个阶段。第一阶段（2010-2015 年），区块链概念刚刚出现，技术和应用场景还处于探索阶段，仅少量公司开展了对区块链技术的研究。第二阶段（2016-2017 年），以比特币、以太坊为代表的数字货币逐渐进入大家视野，区块链所具备的不可篡改、去中心化、共识机制等特性，吸引了一批科技公司的加入，如阿里巴巴等公司着眼于全球区块链布局，并有较高的技术含量以获得境外的授权审批。第三阶段（2018 年至今），区块链技术可以有效解决人与人、企业、政府之间的信任问题，同时还可以保障数据安全，被金融、电商、制造、物流等行业采用，不少公司提出数字化升级，开展了对区块链技术的研发，如蚂蚁集团、复杂美等公司。从专利授权方面看，根据中国专利保护协会发布的2020 区块链全球授权专利报告截止 2020 年 5 月中国的授权专利数量全球第三位，仅次于美国和韩国。而在全球 Top 专利人排行中，阿里巴巴（含支付宝）在全球范围内拥有 212 件授权专利，位列全球授权专利的首位。我国区块链专利申请数靠前，但授权的专利量偏少，在全球不占优势，反映出我国专利转化机制的不足， 在核心技术研究能力上的短板。 从区块链技术和产业发展的角度看， 政府和行业还要大力鼓励区块链核心技术创新，提升专利保护的意识，逐步通过高含金量的专利，建立技术发展的真正壁垒。国内互联网巨头始终在密切关注和推动区块链技术应用发展。蚂蚁集团是区块链先行者，坚持自主研发，打磨核心技术，沉淀了金融级的区块链引擎，可提供具有可扩展共识网络，双层网络，高效智能和合约引擎支撑的 10 亿账户和 10 亿日交易量金融级服务。蚂蚁集团还2.2我国区块链产业发展现状更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o第二章 国内外区块链发展现状23提供了自研的蚂蚁链平台 、Hyperledger Fabric 等区块链平台之间的连接，帮助企业用户以及合作伙伴实现在各平台之间的无缝跨链连接和协作。 蚂蚁集团区块链服务BaaS已在商品溯源、数据资产交易、供应链金融、数字内容版权、公益慈善、互助保险、信用证、资产证券化、资产托管、能源化工交易、房产交易租赁、数字身份等领域得到了广泛应用。目前联盟链的共识算法、技术性能相较于大型公链可以更好地满足企业对实际商业场景的落地需求，预计未来三年将大规模发展。此外，基于中国区块链技术和产业发展论坛生态体系，孵化产生了 BCOS 等区块链开源平台，建立了多平台运营模式和架构，为国内区块链应用发展提供了有力支持。但必须要指出的是，国内聚焦密码学、隐私保护、跨链等核心技术的攻关还与国外存在较大差距，多数底层平台衍生于 Fabric 等国外底层，还未出现真正意义上的自主可控底层，需要学术界、产业界继续深耕攻关。2.2.2 应用实践多面开花，处于全球领先地位截止 2021 年上半年，我国的区块链应用案例超过 200 项。其中金融、供应链、电子政务等领域落地案例较多，效果较为显著。“区块链 + 金融”以银行间的业务为主。相对其他行业，我国银行领域对区块链技术保持了持续热度和关注，一方面，国际银行业的探索塑造了行业整体发展趋势，对国内商业银行的业务应用产生影响；另一方面， 科技巨头对消费者的支付及消费行为产生深刻影响， 银行需要转型以应对客户需求。目前国有大型商业银行和具有互联网基因的民营银行走在前列，实现了诸多业务的落地应用，如中国银行的数字钱包、平安银行的中小企业融资、微众银行的联合贷款结算清算等。主要特点是股份制银行及互联网银行在负债业务中推出针对中小企业及供应链融资的应用，尝试增强其在中小企业融资领域的业务能力。城商行规模及成本受限，目前应用多体现在中间收入部分，在支付、结算、交易等平台提升效率。“区块链 + 供应链”拓展至全行业化应用。随着全球产业供应链以及分工越来越细，产业供应链很大程度上主导了整个经济体的发展，决定了整个经济体的效率，各企业间的供应链差异化也直接决定了企业的竞争力。在新一轮科技革命与产业变革下，制造业持续向生态化、数字化、智能化、平台化及多业态融合的方向变化与重构，区块链技术将在制造业供应更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o信任经济的崛起2020 中国区块链发展报告24链管理中发挥重要作用，使供应链流程更加高效、透明和可追溯。从区块链在供应链上的应用来看，我国三批备案区块链企业中，27% 的企业涉及供应链领域，是仅次于金融业的第二大领域。2020 年以来，蚂蚁集团、复杂美等企业快速推出基于区块链技术的解决方案，助力抗击疫情。航天云网、海尔、万向等企业均布局区块链在内部生态供应链管理中的应用，整合供应链上下游信息，提升运营效率。“区块链 + 政务”从存证到数据共享。随着区块链技术的不断发展，应用体验正在逐步从单一的司法存证向数据共享拓展，越来越受到政府部门青睐。全国已有北京、浙江、广东等数 10 个省份的有关政府部门采购了“区块链 + 政务”服务，不断创新行政管理和服务方式，大力推进区块链技术在政务服务领域的应用。北京市聚焦“数据共享”的应用特征最为突出，加快通过区块链技术提升政务数据共享水平和跨部门业务协同效率，构建“链”上协同共享的政务服务生态，打破了政务服务领域长期存在的数据共享难、业务协同难等堵点痛点，提升了行政效能。截至 2020 年 10 月，全市各级政府部门约 6 万项政务数据和 600 余项企业等数据实现“链”上共享，基本满足了企业群众办事需求。2.2.3 政策扶持不断加码，标准体系日趋完善一直以来，我国中央和各地政府始终高度重视区块链技术和产业发展，对 ICO 等行为采取了严格的监管约束，塑造了健康良性的区块链发展生态。2019 年 10 月，习近平总书记在中央政治局第十八次集体学习时指出，要积极推进区块链和经济社会融合发展，把区块链作为核心技术自主创新的重要突破口，加快推动区块链技术和产业创新发展，为我国区块链技术和产业发展指明了方向。据不完全统计，近年来各地出台涉及区块链领域的相关扶持政策累积 120 余件，其中区块链专项扶持政策近 50 件，云南、北京、重庆、湖南、贵州、海南、江苏、广西、广东、河北已发布省级区块链专项规划或指导意见，其他大部分省市专项政策主要依托所辖市县。在政策内容上，基本覆盖面向产业的技术攻关扶持、载体搭建扶持、技术成果转化扶持、人才培养培训扶持、产业活动扶持，以及面向企业的落地安置扶持、落地后的融资、上市、运营扶持等。更多细分领域报告请关注搜搜报告（s o s o y a n b a o ），行研君胃：s o s o b a o g a o第二章 国内外区块链发展现状25政策的持续出台有力推动了区块链技术应用发展，但同样留下了新的思考各地均在打造区块链产业高地问题、孵化区块链中心等载体，是否存在重复建设问题，是否真正做到了因地施策等等。2016 年以来，国内相关标准化研究机构按照“急用先行、成熟先上”的原则，采用团体标准先行，带动国家标准、行业标准研制的总体思路，加快开展区块链领域的重点标准研制，研究提出了我国区块链标准体系框架，并按基础、业务和应用、过程和方法、可信和互操作、信息安全 5 个类别对区块链标准进行了分类，已在参考架构、数据、安全与隐私保护等方面取得了一系列进展，并发布了 10 余项团体标准和多项地方标准。全国区块链和分布式记账技术标准化技术委员会 (SAC/TC 590) 在 2021 年成立，标准工作机制更加健全完善。此外，在 ISO/TC 307 中，我国主要参与 WG6 数据流通和应用案例工作组工作，我国专家担任 TR6277 Blockchain and distr