中国银行：中国银行股份有限公司2022年第三季度报告.PDF

1 证券代码：601988 证券简称：中国银行 中国银行股份有限公司中国银行股份有限公司 2022 年第年第三三季度报告季度报告 中国银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。重要提示重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。本行法定代表人、董事长刘连舸，副董事长、行长、主管财会工作负责人刘金，会计机构负责人文兰保证本报告中财务信息的真实、准确、完整。本行 2022 年第三季度财务报表未经审计。2 一、一、主要财务数据主要财务数据 1.1 基于中国会计准则编制的主要会计数据和财务指标基于中国会计准则编制的主要会计数据和财务指标 单位：百万元人民币（另有说明者除外）项目项目 本报告期末本报告期末 上年度末上年度末 本报告期末本报告期末 比上年度末比上年度末 增减增减(%)资产总计 28,639,287 26,722,408 7.17 归属于母公司所有者权益合计 2,382,270 2,225,153 7.06 每股净资产（人民币元）6.84 6.47 5.62 项目项目 本报告期本报告期 本本报告期报告期 比上年同期比上年同期 增减增减(%)年初年初至至报告期末报告期末 年初至报告期末年初至报告期末 比上年同期比上年同期 增减增减(%)营业收入 154,564 0.97 467,818 2.58 净利润 56,714 5.39 181,017 5.02 归属于母公司所有者的净利润 53,157 4.83 173,081 5.85 扣除非经常性损益后归属于母公司 所有者的净利润 53,095 4.95 172,800 6.25 基本每股收益（人民币元）0.18 4.82 0.56 4.82 扣除非经常性损益后基本每股收益（人民币元）0.18 4.95 0.55 5.24 稀释每股收益（人民币元）0.18 4.82 0.56 4.82 净资产收益率（%，年率，加权平均）10.39 下降 0.41 个百分点 11.19 下降 0.38 个百分点 净资产收益率（%，年率，加权平均，扣除非经常性损益后）10.38 下降 0.40 个百分点 11.17 下降 0.34 个百分点 经营活动产生的现金流量净额 不适用不适用 不适用(313,367)-170.00 注：本报告期的相关指标均已考虑当季宣告的优先股股息及永续债利息年化因素。3 1.2 非经常性损益项目和金额非经常性损益项目和金额 单位：百万元人民币 项目项目 本本报告报告期期 年初至报告期末年初至报告期末 长期股权投资处置损益(2)26 固定资产处置损益 73 324 投资性房地产处置损益 1 1 单独进行减值测试的应收款项减值准备转回 2 8 投资性房地产公允价值变动产生的损益(71)(107)其他营业外收支1 73 175 相应税项调整(33)(129)少数股东损益 19 (17)合计合计 62 281 注：1 其他营业外收支是指发生的与经营业务活动无直接关系的收入和支出，包括出纳长款收入、结算罚款收入、预计诉讼赔款、捐赠支出、行政罚没款项、出纳短款损失和非常损失等。2 本集团因正常经营业务产生的持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债的公允价值变动收益，以及处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债、以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产及以摊余成本计量的金融资产取得的投资收益，未作为非经常性损益披露。1.3 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因 2022年1至9月，集团经营活动产生的现金流量为净流出人民币3,133.67亿元，同比下降170.00%，主要是对中央银行负债及同业存拆入本期为净减少，上年同期为净增加。1.4 中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明中国企业会计准则与国际财务报告准则合并会计报表差异说明 本集团按照中国企业会计准则编制的合并会计报表及按照国际财务报告准则编制的合并会计报表中列示的2022年和2021年1至9月的经营成果和于2022年9月30日及2021年12月31日的所有者权益并无差异。4 二、二、股东信息股东信息 2.1 普通股普通股股东总数股东总数及及前十名前十名普通股普通股股东持股情况股东持股情况 2.1.1 2022年年9月月30日普通股股东总数：日普通股股东总数：667,426名（其中包括名（其中包括494,927名名A股股 股东及股东及172,499名名H股股东股股东 2.1.2 2022年年9月月30日，本行前十名普通股股东持股情况日，本行前十名普通股股东持股情况 单位：股 序号序号 普通股股东名称普通股股东名称 期末持股数量期末持股数量 持股比例持股比例 持有有限持有有限售条件股售条件股份数量份数量 质押质押、标记标记或冻结的或冻结的 股份数量股份数量 股东性质股东性质 普通股普通股 股份种类股份种类 1 中央汇金投资有限责任公司 188,461,533,607 64.02%-无 国家 A 股 2 香港中央结算（代理人）有限公司 81,763,972,075 27.77%-未知 境外法人 H 股 3 中国证券金融股份有限公司 7,941,164,885 2.70%-无 国有法人 A 股 4 中央汇金资产管理有限责任公司 1,810,024,500 0.61%-无 国有法人 A 股 5 香港中央结算有限公司 1,400,271,405 0.48%-无 境外法人 A 股 6 MUFG Bank,Ltd.520,357,200 0.18%-未知 境外法人 H 股 7 中国人寿保险股份有限公司传统普通保险产品005LCT001沪 505,020,441 0.17%-无 其他 A 股 8 中国太平洋人寿保险股份有限公司中国太平洋人寿股票红利型产品（寿自营）委托投资（长江养老）333,000,000 0.11%-无 其他 A 股 9 中国铝业集团有限公司 99,999,900 0.03%-无 国有法人 A 股 10 光大证券股份有限公司 99,195,900 0.03%-无 国有法人 A 股 注：1 H股股东持有情况根据H股股份登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计。2 香港中央结算（代理人）有限公司的持股数量是该公司以代理人身份，代表截至2022年9月30日止，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有本行H股股份合计数。3 中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。4 香港中央结算有限公司的持股数量是该公司以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有本行A股股票合计数，其中包括中国香港及海外投资者持有的沪股通股票。5 除上述情况外，本行未知上述普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。5 2.2 优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况 2.2.1 2022年年9月月30日优先股股东总数：日优先股股东总数：72名（其中包括名（其中包括71名境内优先股股东名境内优先股股东及及1名境外优先股股东）名境外优先股股东）2.2.2 2022年年9月月30日，本行前十名优先股股东持股情况日，本行前十名优先股股东持股情况 单位：股 序号序号 优先股股东名称优先股股东名称 期末持股数量期末持股数量 持股比例持股比例 质押或冻结质押或冻结的股份数量的股份数量 股东性质股东性质 优先股优先股 股份种类股份种类 1 博时基金工商银行博时工行灵活配置 5 号特定多个客户资产管理计划 200,000,000 16.70%无 其他 境内优先股 2 美国纽约梅隆银行有限公司 197,865,300 16.52%未知 境外法人 境外优先股 3 华宝信托有限责任公司华宝信托宝富投资 1 号集合资金信托计划 136,065,000 11.36%无 其他 境内优先股 4 建信信托有限责任公司“乾元日新月异”开放式理财产品单一资金信托 112,000,000 9.35%无 其他 境内优先股 5 中国人寿保险股份有限公司传统普通保险产品005LCT001 沪 70,000,000 5.84%无 其他 境内优先股 6 江苏省国际信托有限责任公司江苏信托禾享添利 1 号集合资金信托计划 54,540,000 4.55%无 其他 境内优先股 7 交银施罗德资管交通银行交银施罗德资管卓远 2 号集合资产管理计划 54,400,000 4.54%无 其他 境内优先股 8 中国邮政储蓄银行股份有限公司 40,000,000 3.34%无 国有法人 境内优先股 9 上海烟草集团有限责任公司 30,000,000 2.50%无 国有法人 境内优先股 9 中国平安人寿保险股份有限公司万能个险万能 30,000,000 2.50%无 其他 境内优先股 注：1 美国纽约梅隆银行有限公司以托管人身份，代表截至2022年9月30日，在清算系统Euroclear和Clearstream中的所有投资者持有197,865,300股境外优先股，占境外优先股总数的100%。2 截至2022年9月30日，中国人寿保险股份有限公司传统普通保险产品005LCT001沪同时为本行前十名普通股股东和前十名优先股股东之一。3 除上述情况外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与上述前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。6 三、三、其他重要信息其他重要信息 3.1 经营情况简要分析经营情况简要分析 2022年前三季度，集团实现净利润1,810.17亿元1，实现归属于母公司所有者的净利润1,730.81亿元，同比分别增长5.02%和5.85%。平均总资产回报率（ROA）0.87%，净资产收益率（ROE）11.19%。核心一级资本充足率为11.62%，一级资本充足率为13.90%，资本充足率为17.17%。3.1.1 利润表主要项目分析利润表主要项目分析 1、集团实现利息净收入3,429.93亿元，同比增加269.78亿元，增长8.54%。净息差1.77%。2、集团实现非利息收入1,248.25亿元，同比减少152.34亿元，下降10.88%。非利息收入在营业收入中占比为26.68%。其中，手续费及佣金净收入590.28亿元，同比减少48.43亿元，下降7.58%。3、集团业务及管理费1,208.21亿元，同比增加32.21亿元，增长2.74%。成本收入比（中国内地监管口径）25.83%。4、集团资产减值损失2827.94亿元，同比减少20.98亿元，下降2.47%。集团不良贷款总额2,279.04亿元，不良贷款率1.31%，比上年末下降0.02个百分点，不良贷款拨备覆盖率188.68%，比上年末上升1.63个百分点。3.1.2 主要资产负债项目分析主要资产负债项目分析 9月末，集团资产总计286,392.87亿元，比上年末增加19,168.79亿元，增长7.17%。负债合计261,203.29亿元，比上年末增加17,484.74亿元，增长7.17%。1、客户存款总额199,591.34亿元，比上年末增加18,162.47亿元，增长10.01%。其中，中国内地机构人民币客户存款153,555.48亿元，比上年末增加15,188.34亿元，增长10.98%。2、客户贷款总额174,066.99亿元，比上年末增加16,941.25亿元，增长10.78%。其中，中国内地机构人民币贷款140,028.77亿元，比上年末增加13,490.82亿元，增长10.66%。3、金融投资总额62,533.80亿元，比上年末增加887.09亿元，增长1.44%。其中，人民币投资48,164.05亿元，比上年末增加395.09亿元，增长0.83%；外币投资折合2,023.96亿美元，比上年末减少152.70亿美元，下降7.02%。1 在“经营情况简要分析”中，如无特殊说明，货币为人民币。2 资产减值损失包括信用减值损失和其他资产减值损失。7 3.2 本报告期内现金分红政策的执行情况本报告期内现金分红政策的执行情况 本行董事会于2022年4月29日审议通过了第四期境内优先股的股息分配方案，批准本行于2022年8月29日派发第四期境内优先股股息，派息总额为11.745亿元人民币（税前），股息率4.35%（税前），该分配方案已实施完毕。根据2022年6月30日召开的年度股东大会审议批准的2021年度普通股股利分配方案，本行宣告普通股每10股派发现金股利人民币2.21元（税前），共计派息人民币650.60亿元（税前）。该等现金股利已分别于2022年7月15日及2022年8月10日按照相关规定代扣代缴股息的个人和企业所得税后全数派发。3.3 其他重大事项其他重大事项 报告期内，本行依据监管要求所披露的其他重大事项请参见本行在上海证券交易所网站、香港交易及结算所有限公司网站及本行网站刊登的公告。8 四、四、会计报表（按照中国会计准则编制）会计报表（按照中国会计准则编制）合并及母公司合并及母公司资产负债表资产负债表 单位：百万元人民币 中国银行集团中国银行集团 中国银行中国银行 2022 年年 2021 年 2022 年年 2021 年 9 月月 30 日日 12 月 31 日 9 月月 30 日日 12 月 31 日 (未经审计未经审计)(经审计)(未经审计未经审计)(经审计)资产资产 现金及存放中央银行款项 2,270,533 2,288,244 2,048,451 2,109,990 存放同业款项 785,998 585,298 783,053 640,464 贵金属 222,291 276,258 214,261 267,913 拆出资金 850,578 752,185 936,099 901,182 衍生金融资产 256,155 95,799 187,552 70,379 买入返售金融资产 255,484 505,228 227,820 540,193 发放贷款和垫款 16,977,548 15,322,484 15,075,442 13,652,081 金融投资 6,253,380 6,164,671 4,861,098 4,768,450-以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 591,241 561,642 291,167 287,927-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产 2,334,971 2,389,830 1,595,284 1,486,942-以摊余成本计量的金融资产 3,327,168 3,213,199 2,974,647 2,993,581 长期股权投资 37,929 35,769 350,802 351,095 投资性房地产 20,990 19,554 2,118 1,984 固定资产 248,465 246,091 75,013 79,534 使用权资产 19,322 20,321 19,784 20,523 无形资产 23,162 23,052 19,370 19,504 商誉 2,702 2,481 -递延所得税资产 61,278 51,172 59,025 51,892 其他资产 353,472 333,801 57,011 71,639 资产总计资产总计 28,639,287 26,722,408 24,916,899 23,546,823 9 合并及母公司合并及母公司资产负债表（续）资产负债表（续）单位：百万元人民币 中国银行集团中国银行集团 中国银行中国银行 2022 年年 2021 年 2022 年年 2021 年 9 月月 30 日日 12 月 31 日 9 月月 30 日日 12 月 31 日 (未经审计未经审计)(经审计)(未经审计未经审计)(经审计)负债负债 向中央银行借款 795,503 955,557 705,217 883,097 同业及其他金融机构存放款项 2,640,159 2,682,739 2,681,570 2,751,227 拆入资金 250,945 310,395 222,367 265,815 交易性金融负债 50,120 12,458 704 1,945 衍生金融负债 223,352 89,151 173,517 65,892 卖出回购金融资产款 34,278 97,372 30,899 90,950 吸收存款 19,959,134 18,142,887 17,452,573 15,956,260 应付职工薪酬 41,500 41,780 37,331 36,389 应交税费 49,233 45,006 41,922 40,325 预计负债 32,094 26,343 31,472 25,623 租赁负债 19,155 19,619 20,130 20,705 应付债券 1,404,808 1,388,678 1,284,737 1,283,648 递延所得税负债 6,629 7,003 216 596 其他负债 613,419 552,867 102,737 116,080 负债合计负债合计 26,120,329 24,371,855 22,785,392 21,538,552 所有者权益所有者权益 股本 294,388 294,388 294,388 294,388 其他权益工具 369,494 319,505 369,494 319,505 其中：优先股 119,550 119,550 119,550 119,550 永续债 249,944 199,955 249,944 199,955 资本公积 135,760 135,717 132,340 132,331 其他综合收益 10,881 1,417 11,088 20,116 盈余公积 214,113 213,930 208,343 208,319 一般风险准备 304,674 303,209 292,644 292,549 未分配利润 1,052,960 956,987 823,210 741,063 归属于母公司所有者权益合计 2,382,270 2,225,153 2,131,507 2,008,271 少数股东权益 136,688 125,400 -所有者权益合计所有者权益合计 2,518,958 2,350,553 2,131,507 2,008,271 负债和所有者权益总计负债和所有者权益总计 28,639,287 26,722,408 24,916,899 23,546,823 刘连舸 刘金 文兰 法定代表人、董事长 副董事长、行长 主管财会工作负责人 会计机构负责人 10 合并及母公司利润表合并及母公司利润表 单位：百万元人民币 中国银行集团中国银行集团 中国银行中国银行 2022 年年 2021 年 2022 年年 2021 年 2022 年年 2021 年 2022 年年 2021 年 7-9 月月 7-9 月 1-9 月月 1-9 月 7-9 月月 7-9 月 1-9 月月 1-9 月 (未经审计未经审计)(未经审计)(未经审计未经审计)(未经审计)(未经审计未经审计)(未经审计)(未经审计未经审计)(未经审计)一、营业收入一、营业收入 154,564 153,086 467,818 456,074 128,225 125,358 378,091 373,120 利息净收入 119,000 107,242 342,993 316,015 103,769 95,165 304,089 281,349 利息收入 226,043 199,856 645,054 586,790 203,366 184,977 589,742 542,868 利息支出 (107,043)(92,614)(302,061)(270,775)(99,597)(89,812)(285,653)(261,519)手续费及佣金净收入 15,883 17,058 59,028 63,871 13,615 13,868 51,051 53,199 手续费及佣金收入 19,575 20,344 69,492 73,256 15,754 15,986 57,565 59,278 手续费及佣金支出 (3,692)(3,286)(10,464)(9,385)(2,139)(2,118)(6,514)(6,079)投资收益 5,094 6,407 16,352 19,841 10,352 7,169 22,223 22,583 其中：对联营企业及合营企业投资收益 488 397 668 1,146 (18)207 (48)355 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 381 393 1,343 1,174 387 434 1,374 1,177 公允价值变动收益 (2,733)6,736 (4,937)10,474 (1,366)6,303 (4,689)8,225 汇兑收益 2,140 1,508 5,910 915 (1,331)870 (3,240)(721)其他业务收入 15,180 14,135 48,472 44,958 3,186 1,983 8,657 8,485 二、营业支出二、营业支出 (86,086)(89,393)(247,624)(244,438)(69,291)(72,355)(187,722)(192,538)税金及附加 (1,473)(1,416)(4,676)(4,407)(1,365)(1,311)(4,318)(4,075)业务及管理费 (42,247)(44,692)(120,821)(117,600)(36,472)(38,932)(104,569)(100,933)信用减值损失 (29,940)(31,941)(77,228)(84,228)(27,910)(30,134)(69,677)(78,831)其他资产减值损失 (44)(6)(5,566)(664)(1)(6)8 3 其他业务成本 (12,382)(11,338)(39,333)(37,539)(3,543)(1,972)(9,166)(8,702)三、营业利润三、营业利润 68,478 63,693 220,194 211,636 58,934 53,003 190,369 180,582 加：营业外收入 249 353 786 969 207 249 508 655 减：营业外支出 (103)(383)(287)(640)(86)(360)(241)(582)四、利润总额四、利润总额 68,624 63,663 220,693 211,965 59,055 52,892 190,636 180,655 减：所得税费用 (11,910)(9,852)(39,676)(39,607)(10,084)(8,214)(33,650)(33,618)五、净利润五、净利润 56,714 53,811 181,017 172,358 48,971 44,678 156,986 147,037 归属于母公司所有者的净利润 53,157 50,710 173,081 163,523 48,971 44,678 156,986 147,037 少数股东损益 3,557 3,101 7,936 8,835 -56,714 53,811 181,017 172,358 48,971 44,678 156,986 147,037 11 合并及母公司利润表（续）合并及母公司利润表（续）单位：百万元人民币 中国银行集团中国银行集团 中国银行中国银行 2022 年年 2021 年 2022 年年 2021 年 2022 年年 2021 年 2022 年年 2021 年 7-9 月月 7-9 月 1-9 月月 1-9 月 7-9 月月 7-9 月 1-9 月月 1-9 月 (未经审计未经审计)(未经审计)(未经审计未经审计)(未经审计)(未经审计未经审计)(未经审计)(未经审计未经审计)(未经审计)六、其他综合收益六、其他综合收益的税后净额的税后净额 19,765 4,912 17,490 1,008 1,277 2,868(9,028)2,898(一)不能重分类进损益的其他综合收益 (1,436)(377)(2,498)444 (402)(236)(1,146)586 1.退休福利计划精算损益 (17)(58)27 (96)(17)(58)27 (96)2.指定以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的权益工具公允价值变动 (1,421)(333)(2,528)489 (387)(192)(1,176)631 3.其他 2 14 3 51 2 14 3 51 (二)将重分类进损益的其他综合收益 21,201 5,289 19,988 564 1,679 3,104 (7,882)2,312 1.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具公允价值变动 385 5,122 (17,394)4,328 1,341 3,649 (8,467)3,874 2.以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具信用损失准备 (163)210 (99)342 (141)229 (118)368 3.外币报表折算差额 20,557 (158)36,437 (4,362)481 (806)757 (1,620)4.其他 422 115 1,044 256 (2)32 (54)(310)七、综合收益七、综合收益 76,479 58,723 198,507 173,366 50,248 47,546 147,958 149,935 归属于母公司所有者的综合收益 67,034 55,314 181,807 165,670 50,248 47,546 147,958 149,935 归属于少数股东的综合收益 9,445 3,409 16,700 7,696 -76,479 58,723 198,507 173,366 50,248 47,546 147,958 149,935 八、八、每股收益每股收益(人民币元人民币元)(一)基本每股收益 0.18 0.17 0.56 0.53 (二)稀释每股收益 0.18 0.17 0.56 0.53 刘连舸 刘金 文兰 法定代表人、董事长 副董事长、行长 主管财会工作负责人 会计机构负责人 12 合并及母公司合并及母公司现金流量表现金流量表 单位：百万元人民币 中国银行集团中国银行集团 中国银行中国银行 2022 年年 2021 年 2022 年年 2021 年 1-9 月月 1-9 月 1-9 月月 1-9 月 (未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)一、经营活动产生的现金流量一、经营活动产生的现金流量 客户存款和同业存放款项净增加额 1,744,428 1,683,644 1,400,875 1,553,111 向中央银行借款净增加额 -44,480 -34,699 向其他金融机构拆入资金净增加额 -102,096 -205,437 收取利息、手续费及佣金的现金 606,751 557,845 559,005 513,733 收到其他与经营活动有关的现金 132,186 113,651 86,776 74,605 经营活动现金流入小计 2,483,365 2,501,716 2,046,656 2,381,585 向中央银行借款净减少额 (163,647)-(181,469)-存放中央银行和同业款项净增加额 (155,910)(56,510)(146,353)(76,215)向其他金融机构拆入资金净减少额 (111,511)-(104,507)-发放贷款和垫款净增加额 (1,715,920)(1,389,061)(1,478,972)(1,260,589)支付利息、手续费及佣金的现金(246,126)(212,373)(231,791)(201,714)支付给职工及为职工支付的现金 (73,617)(72,493)(61,541)(60,347)支付的各项税费 (70,924)(75,884)(65,253)(71,627)支付其他与经营活动有关的现金 (259,077)(247,726)(264,473)(235,122)经营活动现金流出小计 (2,796,732)(2,054,047)(2,534,359)(1,905,614)经营活动产生的现金流量净额 (313,367)447,669 (487,703)475,971 二、投资活动产生的现金流量二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 2,684,395 2,327,689 1,496,520 1,204,198 取得投资收益收到的现金 129,440 123,243 127,069 118,645 处置子公司、联营企业及合营企业 投资收到的现金 541 1,463 543 1,653 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产所收到的现金 4,445 4,215 409 531 投资活动现金流入小计 2,818,821 2,456,610 1,624,541 1,325,027 投资支付的现金 (2,709,785)(2,679,898)(1,553,799)(1,448,447)购建固定资产、无形资产和其他 长期资产所支付的现金 (10,623)(18,286)(6,284)(5,505)取得子公司、联营企业及合营企业 投资支付的现金 (1,725)(1,611)-(6,018)投资活动现金流出小计 (2,722,133)(2,699,795)(1,560,083)(1,459,970)投资活动产生的现金流量净额 96,688 (243,185)64,458 (134,943)13 合并及母公司合并及母公司现金流量表（续）现金流量表（续）单位：百万元人民币 中国银行集团中国银行集团 中国银行中国银行 2022 年年 2021 年 2022 年年 2021 年 1-9 月月 1-9 月 1-9 月月 1-9 月 (未经审计)(未经审计)(未经审计)(未经审计)三、筹资活动产生的现金流量三、筹资活动产生的现金流量 吸收投资收到的现金 50,093 50,029 49,989 49,989 其中：本行发行其他权益工具收到的现金 49,989 49,989 49,989 49,989 少数股东投入的现金 104 40-发行债券收到的现金 665,459 761,270 667,024 750,391 收到其他与筹资活动有关的现金 -4-筹资活动现金流入小计 715,552 811,303 717,013 800,380 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (95,760)(88,068)(88,244)(79,736)其中：向普通股股东分配股利支付的现金 (65,061)(57,990)(65,061)(57,990)向其他权益工具持有者分配股利和利息支付的现金 (10,388)(9,930)(10,388)(9,930)子公司支付给少数股东的股利、利润 (5,520)(6,326)-本行赎回其他权益工具支付的现金-(28,000)-(28,000)偿还债务支付的现金 (704,092)(679,842)(699,632)(671,663)支付其他与筹资活动有关的现金 (2,488)(3,204)(2,612)(3,055)筹资活动现金流出小计 (802,340)(799,114)(790,488)(782,454)筹资活动产生的现金流量净额 (86,788)12,189(73,475)17,926 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 102,263 (21,313)98,587(18,075)五、现金及现金等价物净五、现金及现金等价物净(减少减少)/增加增加额额 (201,204)195,360(398,133)340,879 加：期初现金及现金等价物余额 1,975,631 1,494,868 1,837,005 1,295,846 六、期末现金及现金等价物余额六、期末现金及现金等价物余额 1,774,427 1,690,228 1,438,872 1,636,725 刘连舸 刘金 文兰 法定代表人、董事长 副董事长、行长 主管财会工作负责人 会计机构负责人 14 五、五、季度报告季度报告 本报告同时刊载于上海证券交易所网站 及本行网站 。根据国际财务报告准则编制的2022年第三季度报告亦同时刊载于香港交易及结算所有限公司网站 www.hkexnews.hk 及本行网站 。中国银行股份有限公司董事会 二二二年十月二十八日 15 附录附录 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率 一、一、资本充足率资本充足率 本集团按照商业银行资本管理办法（试行）高级方法，分别采用内部评级法计量信用风险加权资产、内部模型法计量市场风险加权资产、标准法计量操作风险加权资产。单位：百万元人民币（百分比除外）中国银行集团中国银行集团 中国银行中国银行 2022 年年 2021 年 2022 年年 2021 年 9 月月 30 日日 12 月 31 日 9 月月 30 日日 12 月 31 日 核心一级资本净额 1,945,548 1,843,886 1,636,808 1,563,789 一级资本净额 2,326,289 2,173,731 2,006,303 1,883,294 资本净额 2,874,724 2,698,839 2,535,438 2,391,365 核心一级资本充足率 11.62%11.30%11.26%11.06%一级资本充足率 13.90%13.32%13.80%13.32%资本充足率 17.17%16.53%17.44%16.91%二、杠杆率二、杠杆率 本集团根据商业银行杠杆率管理办法（修订）和商业银行资本管理办法（试行）的相关规定，计量的杠杆率情况列示如下：单位：百万元人民币（百分比除外）项目项目 2022 年年 9 月月 30 日日 2022 年 6 月 30 日 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 一级资本净额 2,326,289 2,262,948 2,219,921 2,173,731 调整后的表内外资产余额 30,606,909 29,870,557 29,222,154 28,425,377 杠杆率 7.60%7.58%7.60%7.65%16 三、流动性覆盖率三、流动性覆盖率 本集团根据商业银行流动性覆盖率信息披露办法的要求，披露以下流动性覆盖率1信息。流动性覆盖率监管要求流动性覆盖率监管要求 银保监会商业银行流动性风险管理办法规定，商业银行流动性覆盖率的最低监管标准为不低于 100%。本本集团集团流动性覆盖率情况流动性覆盖率情况 从 2017 年起，本集团按日计量并表口径2流动性覆盖率。2022 年第三季度本集团共计量 92 日并表口径流动性覆盖率，其平均值3为 127.90%，较上季度平均值下降 4.69 个百分点，主要是净现金流出增加。2022年年 2021年年 第三季度第三季度 第二季度第二季度 第一季度第一季度 第四季度第四季度 流动性覆盖率平均值 127.90%132.59%132.30%127.61%17 三、三、流动性流动性覆盖率（续）覆盖率（续）本集团 2022 年第三季度并表口径流动性覆盖率各明细项目的平均值3如下表所示：单位：百万元人民币(百分比除外)序号序号 折算前数值折算前数值 折算后数值折算后数值 合格优质流动性资产合格优质流动性资产 1 合格优质流动性资产 4,730,108 现金流出现金流出 2 零售存款、小企业客户存款，其中：9,417,748 677,054 3 稳定存款 5,151,518 250,431 4 欠稳定存款 4,266,230 426,623 5 无抵(质)押批发融资，其中：10,726,611 3,988,