湖南2015年下半年基金从业资格：短期融资券专业考试试题~.doc

湖南省2015 年下半年基金从业资格：短期融资券考试试题 一、单项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，只有 1 个事最符合 题意） 1、下列关于股指期货的描述正确的是_。 A股指期货合约没有到期日，可以无限期持有 B股指期货交易采用保证金制度 C在交易方向上，股指期货可以卖空 D股指期货交易采取当日无负债结算制度 2、基金营销实务中，客户投诉的根本原因是_。 A销售机构提供的服务不够齐全 B客户没有得到预期的服务 C客户对基金销售机构的服务预期过高 D销售机构对基金业务规则解释不够详尽 3、以下属于基金监管部日常持续监管内容的有_。 A对基金销售机构及高级管理人员的资格审核 B对基金销售机构日常经营活动的监管 C对基金销售机构销售人员从业行为的监管 D对基金销售机构基金销售各环节的监管 4、在证券发行制度中，_实质上是一种发行公司的财务公布制度。 A审批制 B特许制 C核准制 D注册制 5、基金投资人评价应以基金投资人的_类型来具体反映。 A职业 B收入水平 C投资意愿 D风险承受能力 6、中国证监会的主要职责包括_。 A依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 B负责监督有关法律法规的执行 C维持公平而有序的证券市场 D依法全面监管地方的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为 7、下列不属于影响金融期货价格的主要因素是_ A：现货价格 B：要求的收益率或贴现率 C：现货金融工具的付息情况 D：汇率的变动 8、股票实质上代表了股东对股份公司的所有权，股东凭借股票可以获得公司的 _。 A股息B等额资产 C等额资金 D红利 9、公募基金会计中，承担主会计责任的是_。 A注册登记机构 B基金管理公司 C托管银行 D基金销售机构 10、关于基金投资比例监管的规定，下列说法正确的有_。 A一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的 10% B同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证 券的 10% C基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额不得超过该基金总资 产的 80% D基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的股票数量不得超过拟发行 股票公司本次发行股票的总量 11、基金投资者是_。 A基金的出资人 B基金资产的所有者 C基金的管理者 D基金投资收益的受益人 12、对于短期交易的开放式基金投资人，以下有关赎回费的说法错误的有_。 A对于持续持有期少于 7 日的投资人，收取不低于赎回金额 1.5%的赎回费 B对于持续持有期少于 30 日的投资人，收取不低于赎回金额 0.5%的赎回费 C按相关标准收取的基金赎回费应全额计入基金财产 D按相关标准收取的基金赎回费的 80% 应计入基金财产 13、基金托管人一般都由依法设立并取得基金托管资格的商业银行、保险公司 或信托投资公司等金融机构担任，这是基于对_的考虑。 A基金投资的灵活性 B基金资产的安全性 C基金托管人的独立性 D基金资产的分散性 14、当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的_时会产生巨额 赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。 A5% B10% C15% D20% 15、与一般的开放式基金相比，发售 QDII 基金的基金管理人必须具备的资格 包括_。 A经营外汇业务资格 B合格境内机构投资者资格 C经营人民币业务资格 D合格境外机构投资者资格 16、基金交易费用的核算一般是按_计提的。 A年 B季 C日 D月 17、基金与股票、债券的共同之处在于_。 A同属间接投资工具 B风险相对分散 C价格会随市场波动而变化 D投资理念、管理风格及投资策略大同小异 18、特殊类型基金包括_。 A系列基金 B基金中的基金 C保本基金 D分级基金 19、随着信用制度的发展，_等融资方式不断出现，越来越多的信用工具随之 涌现。 A国家信用 B公司信用 C银行信用 D商业信用 20、下列关于基金的信息披露，说法不正确的是_。 A能有效地提高基金运作的透明度 B有利于防止利益冲突与利益输送 C在我国具有自愿性的特点 D有利于提高证券市场的效率 21、以下关于定期定额投资说法，不正确的有_。 A是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B能规避基金投资所固有的风险 C能保证投资人获得收益 D不是替代储蓄的等效理财方式 22、开放式基金份额的_，是指投资者认购基金份额后，由登记机构为投资 者建立基金账户，在投资者的基金账户中进行登记，表明投资者所持有的基金 份额。 A：申购 B：赎回 C：认购 D：登记 23、关于债券的基本性质，下列描述错误的是_。 A债券本身有一定的面值，通常它是债券投资者投入资金的量化表现 B债券与其代表的权利联系在一起，转让债券也就将债券代表的权利一并转 移 C债券的流动意味着它所代表的实际资本也同样流动 D债券代表债券投资者的权利，这种权利是一种债权 24、下列关于印花税的说法，错误的有_。 A基金买卖股票暂免征收印花税 B对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税 C对个人投资者买卖股票暂免征收印花税 D对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税 25、在计算基金业绩时，_越高，说明基金的投资效果越好。 A基金分红 B留存收益 C已实现收益 D时间加权收益率 二、多项选择题（共 25 题，每题 2 分，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符 合题意，至少有 1 个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分） 1、关于信用制度的表述错误的有_。 A信用制度的发展是促使证券市场发展的因素之一 B随着信用制度的发展，越来越多的信用工具随之涌现 C信用工具一般都有流通变现的要求，而证券市场为有价证券的流通创造了 条件 D信用制度的发展与证券市场的发展没有必然联系 2、开放式基金的认购费率不得超过_ A：3% B：2.5% C：10% D：5% 3、QDII 基金与一般开放式基金的相似点不包括_。 A申购和赎回渠道 B申购与赎回的开放日及时间 C申购与赎回的程序、原则 D币种 4、证券发行人可以分为_。 A个体户 B公司(企业) C政府和政府机构 D金融机构 5、“不能将鸡蛋放在一个篮子里”指的是证券投资基金_的特点。 A：集合投资 B：无风险性 C：分散风险 D：专业理财 6、首次公开发行的股票以_方式确定股票发行价格。 A询价 B协商定价 C网上竞价 D资产核算定价 7、关于 LOF 份额的上市条件，下列说法错误的是_。 A须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请 B基金的募集应符合证券投资基金法的规定 C募集金额应不少于 2 亿元人民币 D基金份额持有人应不少于 2000 人 8、债券利息支出属于公司的_。 A费用范围 B营销经费 C直接成本 D利润 9、根据是否可以投资于股票，可将债券型基金分为_两种。 A价值型 B成长型 C纯债型 D偏债型 10、目前我国主要的场外交易市场有_。 A证券交易所 B代办股份转让系统 C非上市股份有限公司股份报价转让试点 D银行间债券市场 11、2007 年 6 月 18 日，中国证监会颁布的_规定，符合条件的境内基金公 司和证券公司，经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。 A：证券投资基金管理暂行办法 B： 合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法 C： 中华人民共和国证券投资基金法 D：开放式证券投资基金试点方法 12、基金赎回费不得超过基金份额赎回金额的_。 A3% B2.5% C5% D1.5% 13、开放式基金代销是一种通过_等代销机构销售基金的方法。 A银行 B证券公司 C保险公司 D财务顾问公司 14、证券投资基金的特点包括_。 A集合理财、专业管理 B组合投资、分散风险 C利益共享、风险共担 D独立托管、保障安全 15、债券型基金的表现与风险主要受_的影响。 A标准差B久期 C信用等级 D跟踪误差 16、以下关于时间加权收益率指标的说法，正确的有_。 A计算比较简便，并考虑到分红的时间价值 B其假设前提是基金的分红金额全部进行红利再投资 C可以视为基金收益率的一种近似计算 D可以准确地反映基金经理的真实投资能力 17、某投资者子 2006 年 7 月 15 日提交开放式基金的认购申请后，一般可于_ 后在办理认购的网点查询认购申请的受理情况。 A2008 年 7 月 16 日 B2008 年 7 月 17 日 C2008 年 7 月 18 日 D2008 年 7 月 19 日 18、我国开放式基金的赎回方式是_。 A数量赎回 B金额赎回 C份额赎回 D批量赎回 19、对处于形成期的家庭来说，投资应该以_为主。 A长期投资的权益投资工具 B偏进取的平衡资产配置 C偏保守的平衡资产配置 D固定收益工具 20、债券型基金中，利率风险和信用风险最高的是_。 A短久期、低信用的债券基金 B短久期、高信用的债券基金 C长久期、低信用的债券基金 D长久期、高信用的债券基金 21、中国证券业协会基金业委员会成立于_年。 A：1991 B：2001 C：2002 D：2003 22、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括_。 A时间优先原则 B客户优先原则 C价格优先原则 D数量优先原则 23、关于股票的永久性，下列说法错误的是_。 A股票的有效期与股份公司的存续期间相联系，两者是并存的关系 B永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的 C股票持有者可以出售股票而转让其股东身份 D对于股份公司来说，由于股东不能要求退股，所以通过发行股票募集到的资金，在公司存续期间是一笔稳定的借贷资本 24、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理 人应当支付_。 A基金份额 B股票 C现金 D债券 25、关于混合型基金，下列描述正确的是_。 A风险收益水平介于增长型和价值型基金之间 B对基金管理人的股票选择水平要求比较高 C对基金管理人的资产配置能力要求更高 D混合型基金又称平衡型基金