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外国经济思潮 Still waters run deep.流静水深流静水深,人静心深人静心深 Where there is life,there is hope。有生命必有希望。有生命必有希望第三讲第三讲 科学分析的开端：经院哲学思潮科学分析的开端：经院哲学思潮从从“礼物经济礼物经济”到到“利润经济利润经济”1高利贷之惑高利贷之惑2圣经圣经与经院哲学家们与经院哲学家们3圣托马斯圣托马斯阿奎那阿奎那4221 十一月 2022一、从一、从“礼物经济礼物经济”到到“利润经济利润经济”v因而当精神的、道德的以及经济的生活开因而当精神的、道德的以及经济的生活开始相互分离的时候，高利贷的思想出现了始相互分离的时候，高利贷的思想出现了在一个礼物社会中，财富增长随着礼在一个礼物社会中，财富增长随着礼物而来又随着礼物而去；但是在一个市场物而来又随着礼物而去；但是在一个市场社会中，财富增长（利润、租金、利息）社会中，财富增长（利润、租金、利息）回到了其回到了其“所有者所有者”手中。手中。vThe Gift:Imagination and the Erotic Life of Property,1983321 十一月 2022v1、“黑暗千年”？v1）历史v公元476年（西罗马帝国灭亡）-公元1453年（东罗马帝国灭亡，民族国家开始浮现）v其他说法：256年，日耳曼人第一次进攻罗马；v284年，戴克里先登基（四帝共治）；v395年，狄奥多西去世，东西罗马帝国正式分立；v1492年，哥伦布发现美洲；v“黑暗时代”（Dark Ages，14世纪意大利诗人彼特拉克【Francesco Petrarca】用语，他被称为人文主义之父）。v中世纪是黑暗千年吗？21 十一月 20224v对中世纪文化状况的了解，可以参见哈斯金斯（Charles Homer Haskins）的著作：12世纪的文艺复兴，中译本，上海人民出版社2005年版；思想方面，参见希尔（Friedrick Heer）的欧洲思想史（广西师范大学出版社）。v对中世纪经济状况的了解，可以参见皮雷纳（Henri Pirenne）的中世纪欧洲经济社会史（上海人民出版社）、中世纪的城市（商务印书馆）。v对中世纪制度了解，可以参见布洛赫（Marc Bloch）的封建制度（商务印书馆），基佐（Franois Guizot）欧洲代议制政府的历史起源（复旦出版社）。v当然还有其他许多重要作品，例如赫伊津哈、勒高夫、汤普逊等人的著作。21 十一月 20225v2、中世纪的经济现实概述21 十一月 20226v1）相应的组织制度v封建制度v一种与土地安排相关的政治经济制度。v源起于当时的战争状况和日耳曼人的习俗。v分封的贵族必须提供骑兵（公、侯、伯、子、男）。因此财产权利和义务挂钩。v*贵族制度是民主制的基础。v庄园v自给自足的经济组织。v利于中世纪后期的农业集约化生产。（和继承制度有关）21 十一月 20227v城市v中世纪的城市具有不同于古代世界的特征。v城市起源的猜想：vA、城堡v围绕着封建领主的城堡建立起城市。其目的起初应该与古希腊城邦一样防卫。但是反映的是一种完全不同于城邦制的主权。vB、教会v在古罗马城市废墟的基础上兴起。因为教会有一定的庇护能力（上帝的和平）。21 十一月 20228vC、市场v一个固定的交易场所，久而久之成为城市。vD、垦荒v11世纪，修道院招募世俗弟兄来耕种荒地，随着这些垦荒者的人数增加，出现了所谓的“客籍民”。“客籍民”逐渐定居在某一处，形成了“新市镇”。v*无论是哪一种形式，中世纪城市的经济意义展无论是哪一种形式，中世纪城市的经济意义展示出不同于古代城市那种观念。示出不同于古代城市那种观念。v城市的经济价值开始形成，但还未超越农村。城市的经济价值开始形成，但还未超越农村。21 十一月 20229v2）教会v教会是一个什么概念？v古代世界的崩溃伴随着信仰体系的大转折。教会正是在这一背景下诞生的。v中世纪是一个“上帝之城”：v“那些巍巍矗立的教堂，却总是主宰着那时的景观”；“人一生中的大事受洗、婚配、葬礼都在这个神圣的建筑物中举行”。v“教会”是一种“政府”；是“高级宗教的制度化身”。21 十一月 202210v教会的兴起是作为当时社会制度的一种替代v修道院制度v起源于隐修制-住院隐修制（coenobitic monasticism）。v当古代社会末期旧制度分崩离析时，修道院独有的那种神圣结构成为世俗所能依靠的唯一力量：“教会之所以从超验世界那里，亦即从神性世界那里获得了绝对而基本的价值，似乎正是由于它拥有稳定的社会结构”。v“中世纪社会是由先锋人物组成的社团。某种意义上是按照本笃会（Benedictine）修道院的范例组成的”v其修道院章程是现代宪法文本的前身。21 十一月 2022111221 十一月 2022v因此，教会理所当然地承担起大量政治经济职能。v农村庄园经济和城市经济都离不开教会组织。v中世纪修道院是最大的土地所有者、信贷机构和智囊团（技术创新）。v所以，工业革命时期，经济繁荣地区集中于天主教区（不是新教区？）。v3、中世纪的经济变革v中世纪盛世三百年存在过长期的经济增长阶段尽管可能并非是持续的。经济的高速发展，人口增长、市场扩张、城市复兴、商业贸易繁盛、对外贸易规模扩大、城市和农村专业分工扩展、工业化生产的兴起、各类经济管理制度的出现（商法、市场监管、货币制度）等等。v到13世纪，欧洲中世纪达到她的巅峰，“欧洲在经济上真正觉醒的时期”，封建庄园经济制度衰退，城市经济和城市制度的诞生，社会的经济结构“按照一种不同的模型已被织入了新线”，近代社会具备了其所需要的一切构成元素。21 十一月 202213v4、中世纪的经济停滞及其原因v1）14世纪开始中世纪经济大幅衰退v汤普逊（James Westfall Thompson）的中世纪经济社会史到13世纪结束，赫伊津哈（J.Huizinga）的中世纪的衰落从14世纪开始。v2）原因v“马尔萨斯陷阱”？v饥荒在中世纪欧洲是频繁发生的事件：11世纪有二次大饥荒，12世纪则有五次，而13世纪只有一次。v14、15世纪出现了一系列经济与社会的对抗。v*我的解释：经济观念之阻碍。我的解释：经济观念之阻碍。1421 十一月 2022二、高利贷之惑二、高利贷之惑v（一）禁止高利贷运动v在中世纪货币经济高涨的阶段，在高利贷最流行的阶段，才出现了以教会为代表的反对高利贷运动的高潮。v教皇关于高利贷的立法始于12世纪，即1139年的第二次拉特朗公会议；到了里昂公会议（1274年）和维也纳公会议（1312年）时期，教会对于高利贷的立法达到了顶峰。v所谓高利贷是指一切放贷取息行为。21 十一月 202215v（二）禁止高利贷的现实因素v1）铸币权的混乱；2）货币经济繁荣。二者引起货币供应短缺。v但是我们要注意这么一句话：“理性的经济乃是一种以货币价格为取向的、切事的经营（sachlicher Betrieb），而货币价格则起自于人类在市场上的厉害斗争”。v所以商业的复兴、经济革命、反高利贷运动，三者在同一时期出现，绝不是巧合。1621 十一月 2022v（三）谁反对高利贷？v1、教会v反对高利贷本身对于教会的利益来说并没有好处；在高利贷问题的实践上，与当时的世俗政权相比，教会的态度甚至更为缓和。v2、国王v路易九世、亨利一世、爱德华三世、菲利普三世、菲利普四世等都实行过类似的反高利贷政策。国王们更热衷于禁止高利贷。v3、民众v反高利贷运动是一场来自民众的运动，教会只是扮演一个代言人的角色。21 十一月 202217v（四）原因v禁止高利贷、对高利贷者的谴责，突显了凝聚在制度变迁过程中观念与现实的冲突。v正式经济学分析：规范预期模型（不展开）。v结论：经济观念具有现实力量。v我们在讲解亚里士多德时已经提到，礼物经济观念中货币是绝对不“生殖”的；利润经济的现实却要求货币生殖。v礼物经济的观念如何转变为利润经济的观念？v这正是中世纪的经济思想的意义所在。21 十一月 202218三、三、圣经圣经与经院哲学家们与经院哲学家们v（一）圣经中的经济思想v简而言之：对财富的追求与道德黄金律挂钩“你们愿意人怎样待你们，你们也要怎样待人”马（712）；路（631）v因此重劳动、轻贸易；重慈善、轻借贷。v但是大家决不能想当然地认为圣经思想只是局限于古代世界的观念。（韦伯命题）v（二）经院哲学家们v总的来说，中世纪经院哲学并不是非常重视经济问题。在经济方面他们的话题主要集中于“公平价格”和“高利贷”。21 十一月 202219v但是我们必须注意：经院哲学家们的思想不在于他们具体讨论了什么（当然其中有一些还是非常重要的），而在于他们是如何讨论的。中世纪神学搭建起了沟通古代哲学和近代思想的逻辑桥梁。而经济学的思维模式正是依赖于这种理性的分析逻辑。（亚里士多德-中世纪经院哲学-欧陆理性传统）v另一方面，经院哲学家们的思考不是激进的，而是曲折的。通过布道和告解，他们使得理性之光（柏拉图的隐喻）能够照耀普通人的心胸。正是经院哲学家们的努力让利润经济的观念潜移默化地进入民众的头脑（尽管这并非大多数经院哲学家的本意）。v由此，我们又一次可以在历史上看到思想的作用。21 十一月 202220v1、中世纪的经济伦理v整个中世纪的经济伦理特征简单而言，就是“防止富有的金钱借贷者剥削农民和手艺人之所需”。v这当然是一种基于古代世界的经济观。v“教会接受了这种盛行的情绪，赋予它一种宗教上的重要意义，并使之体现在这样一套体制中，这就是在讲道坛上宣扬经济道德，在告解室里强调经济道德，最后，通过法庭强制实施经济道德”。v因此“中世纪的经济伦理不允许讨价还价、抬高价格和自由竞争，而以公平价格的原则和保证每一个人的生活机会为基础”。21 十一月 202221v2、经院哲学家v1）乔巴姆的托马斯（Thomas de Chobham，1160-1233至1236之间）v英国神学家。代表作：听告解者大全（Summa Confessorum,1216年开始流传）。v“在所有的别的合同里，我可以期望并接受利润（lucrum）。就像我给你某件礼物，就可以期待某种回赠（antidtum）一样。也就是说，礼物的复制品（contredatum）。并且，我可以指望接受它，因为我曾经是第一个把它给你的人。同理，如果我借给你我的衣服或是家具，我可以收取一定的钱。那么，为什么当我借给你我的钱（denarios meos）的时候，这个逻辑就行不通了呢？”21 十一月 202222v原因：A、高利贷者盗窃了属于别人的财产获利；B、高利贷者盗窃时间（时间的主人是上帝）；C、不劳而获v商业不具有生产性。v乔巴姆的托马斯是一个典型：赋予古代世界的经济观念以时代的道德含义。v但是他的辩解中已经具有一些新的东西，例如，他把商人和工匠放在一起（耶稣的养父就是木匠）。21 十一月 202223v2）奥雷斯姆（Nicole Oresme，1320-1382）v十四世纪法国最著名的教士之一。他的贡献 主要在自然哲学、数学、心理学、音乐和物 理学领域。v经济思想方面：v论货币的最初发明这本七千余字、二十二章的小册子可以视为16世纪以后铺天盖地的经济问题反思的先锋。v货币的发明：1）交换物品（亚里士多德的思想）；2）为了公共福利（utilitas communis）这是奥雷斯姆的发明。v君主降低货币价值是比高利贷更大的恶行。v货币的管理应该交给社会（独立的货币管理机构）而不是君主。（货币铸造权仍然归国王，所有权归社会）v奥雷斯姆的作品表明，亚里士多德来到了现代。21 十一月 202224v3）萨拉曼卡学派（School of Salamanca）v文艺复兴时期由西班牙神学家们所发展集合而成的学术流派，学派的名字来源于萨拉曼卡大学。该试图将托马斯阿奎纳的学说与新出现的经济秩序相融合。学派研究的重点在于人类以及个人所面临的实际问题（道德、经济学、法律学等等）。v代表人物：纳瓦鲁斯（Navarrus，死于1586年）v对解决高利贷方案的注释v为盈利而进行交换是货币的第二大用途（肯定了高利贷）；货币的价值取决于：1）贵金属含量，2）货币稀缺性，3）对货币的需求。v其中既有货币数量论又有主观效用论！v（罗宾斯：第一个货币数量论者；罗斯巴德：古奥地利学派）21 十一月 202225四、圣托马斯四、圣托马斯阿奎那阿奎那v（一）生平vSt.Thomas Aquina，生于约1225年，逝于 1274年3月7日。Doctor Angelicusv出生于那不勒斯一个贵族家庭。他的叔叔 是本笃会一个修道院院长。但是阿奎那却 在那不勒斯大学学习期间加入了多明我会（Ordo Dominicanorum）。在教皇干预下阿奎那才得以穿上多明我会会服。v阿奎那的老师：大阿尔伯特（非常重要的人物），正是他将阿奎那造就成睿智的亚里士多德式的学者。21 十一月 202226v据同时代的人描述，阿奎纳是个大块头，肥胖而且皮肤黝黑，头颅硕大，发髻很高。他的为人处世表现出很好的教养：众人认为他举止端正，温文尔雅，而且令人如沐春风。v阿奎那劳碌的一生中主要是教书、传教和写作。v1273年12月6日的一次弥撒仪式中，阿奎纳称自己看见了神迹。事后他停止写作，使得神学大全变成未完成作品。v1274年1月阿奎那被派往参加里昂第二次公会议途中病死。v1323年被教皇封圣；1567年，庇护五世将他与其他四名最伟大的拉丁神学家：安波罗修、哲罗姆、圣奥古斯丁、格利高里并列；1880年，被封为天主教教育机构主保圣人。21 十一月 202227v（二）神学大全（Summa Theologica）v全书分为三部分：第一部分研究上帝的本质；第二部分讨论人类行为的性质和结果；第三部分讲基督和他为世界所提供的服务。v我们选读的两题来自第二部分。v1、第七十七题v“公平价格”v背景知识：公平价格（just price）正确翻译应该是“正义的价格”。“正义”一个法学词汇，不是道德词汇。因此中世纪经院哲学开始用法学的（理性的）思维来思考道德问题（经济伦理）。21 十一月 202228v1）本题分析的问题：v一个人是否可以合法地按照高于物品所值的价格出卖该物品；v出售的物品有缺陷是否使得销售行为成为非法的；v卖者是否有义务声明所售物品的缺陷；v在物品中按高于买进的价格出售物品是否合法。v2）解答模式（三段论）：v摆出观点（亚里士多德占据重要位置）-提出证明-解答观点。v3）尝试解读一题v4）经济思想v阿奎那对于公平价格的理解21 十一月 202229v价格与“实值”相符就是公正的。来自于亚里士多德的尼各马科伦理学（第五卷第五节）：物品应当等价交换。v但是亚里士多德把这个等价交换的问题转移到货币上（货币公约万物），并没有说明怎样价格和价值相等，为此阿奎那做了拓展。vA公正的价格不仅要考虑物品本身还要考虑卖者的损失（因此高于物品所值是允许的，但不能高于对所有者而言的价值）；B交换的公正原则考虑物品的均等，不考虑利益均等；C价格随时间地点而异；D物品的价格不以自然等级为依据而以对人的有用性为依据（阿奎那已经接触到了主观价值论）。v对贸易问题仍持否定态度，但留有余地。21 十一月 202230v2、第七十八题v高利贷v背景知识：中世纪高利贷理论的主要依据来自于两方面：1）圣经（出埃及记22：25；利未记25：37；申命记23：19；诗篇15：5）v“你们若借给人，指望从他收回，有什么可酬谢你们若借给人，指望从他收回，有什么可酬谢的呢？就是罪人也借给罪人，要如数收回。你们的呢？就是罪人也借给罪人，要如数收回。你们倒要爱仇敌，也要善待他们，并要借给人不指望倒要爱仇敌，也要善待他们，并要借给人不指望偿还，你们的赏赐就必大了，你们也必作至高者偿还，你们的赏赐就必大了，你们也必作至高者的儿子，因为他恩待那忘恩的和作恶的。的儿子，因为他恩待那忘恩的和作恶的。”路加福音6：34-3521 十一月 202231v2）亚里士多德v尼各马克伦理学的第5卷第5节，货币的作用是一种价值尺度，用来“公约万物”；v政治学第一卷的第九章和第十章：以货币为中介的贸易不应产生货币（1257b：5），钱商强使货币来增殖的方式是最不合乎自然的（1258b：5）。v1）本题分析的问题v对贷出的金钱收取高利是否有罪；v对贷出的金钱要求其他的报偿是否合法；v一个人是否有义务把他可能从高利贷收益中所得到的东西都退还回去；v以高利贷方式向人借钱是否合法。21 十一月 202232v2）经济思想v阿奎那反对高利贷的基本理由：一物不二卖。v“贷出金钱以收取高利，就其本身来说是不公正的，因为这是一种把并不存在的东西去出卖的行为”v*这是一个法理逻辑；经济学上这更适用于消费借贷分析。v阿奎那为高利贷留下的“余地”（对现实而言非常重要）。vA赠予例外v“如果他收受的这一类物品不是他要求的，也不是依照任何或暗或明的契约来收取的，而只是作为一种免费的礼物，那他就没有犯罪。”21 十一月 202233vB补偿损失例外v“贷者可以无罪地同借者签订带有补偿条件的合同，以弥补他因放弃了本来属于他的某些东西而引起的损失”vC自愿补偿例外v“如果一种服务形式的或者言词形式的礼物，不是作为义务来给付，而是出于那种不能用金钱来估价的善意，那收受它、索取它、期求它，都是合法的。”vD合伙例外v放贷者“并没有把金钱的所有权转让给后者，而是保留在他自己手里；这样是在所有者自担风险情况下，来从事贸易他可以合法地对从金钱的利用中所产生的利益的一部分提出要求，因为这是来自他自己的财产的。”21 十一月 202234vE“违约”例外v基于“延迟付款”的补偿（不在神学大全中，转引自Schumpeter，1980，p.166）v为受贷者留下余地v“一个人为了节约而把钱存在一个另有余款来放高利贷的人那里，那他就没有犯罪，只是为了一个好的目的，而利用一个犯有罪行的人罢了。”v*经院哲学的意义：经院哲学的意义：v“正是在该时期经院学者的道德神学和道德法规体系正是在该时期经院学者的道德神学和道德法规体系内，经济学才获得了即使不是独立的也是确定无疑的内，经济学才获得了即使不是独立的也是确定无疑的存在，正是他们比任何其他人都更接近于存在，正是他们比任何其他人都更接近于创立创立科科学经济学。学经济学。”（Schumpeter 1980Schumpeter 1980，中译本，页，中译本，页157157）21 十一月 202235v“一种经济系统，只有在经历了所有类型的一种经济系统，只有在经历了所有类型的障碍长跑以后，才能取代另一种系统。历史，障碍长跑以后，才能取代另一种系统。历史，就是人。资本主义的启蒙者，就是高利贷者就是人。资本主义的启蒙者，就是高利贷者们。们。”Jacques Le Goff，钱袋与永生，p.1053621 十一月 2022