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风险控制与投保规则风险控制与投保规则20092009年年9 9月月 第一第一版版23保险公司在承保前应当对客户进行风险评估和控制保险公司在承保前应当对客户进行风险评估和控制业务员是保险公司核保业务员是保险公司核保工作的信息重要来源！工作的信息重要来源！风险控制的含义风险控制的含义4提高出单时效提高出单时效建立良好形象建立良好形象控制风险有什么好处呢？控制风险有什么好处呢？5业务员该如何控制风险业务员该如何控制风险面晤面晤观察观察询问询问报告报告6务必面见投保人和务必面见投保人和被保险人被保险人面晤7 被保险人的四肢、体格、行动、反应是否正常？被保险人的身体被保险人的身体状况、职业、工状况、职业、工作性质及环境作性质及环境如何？如何？观察8投保目的投保目的投保经历投保经历职业内容职业内容财务状况财务状况家族病史家族病史业余爱好业余爱好生活习惯生活习惯询问9将以上面晤、观察、询问将以上面晤、观察、询问过程中了解到的讯息进行过程中了解到的讯息进行如实反映，填写完成业务如实反映，填写完成业务员报告书员报告书报告1011为什么要掌握投保规则为什么要掌握投保规则帮助业务员树立专业形象帮助业务员树立专业形象为客户负责，让客户获得更全面的保障为客户负责，让客户获得更全面的保障方便业务员更好的进行售后服务方便业务员更好的进行售后服务职业生涯永葆青春职业生涯永葆青春12投保规则中的重要概念投保规则中的重要概念寿险风险保额寿险风险保额意外险风险保额意外险风险保额重大疾病责任保额重大疾病责任保额人身险保额人身险保额基本保额基本保额13如何阅读投保规则如何阅读投保规则投保规则投保规则传统寿险、重大疾病传统寿险、重大疾病保险规则保险规则意外险规则意外险规则住院医疗保险规则住院医疗保险规则一般投保规则一般投保规则特殊投保规则特殊投保规则投保人、被保险人投保人、被保险人职业类别职业类别最低、最高保额限制最低、最高保额限制附加险附加险特殊人群投保规则特殊人群投保规则14请各位学员参考学请各位学员参考学员手册上的资料快员手册上的资料快速完成试卷速完成试卷15如何有效掌握投保规则如何有效掌握投保规则认真阅读、领会投保规则认真阅读、领会投保规则设计计划书前先查阅投保规则，展业时随设计计划书前先查阅投保规则，展业时随身携带身携带简明投保规则简明投保规则，随时翻阅，随时翻阅尽量使用电子建议书，既显得先进专业又尽量使用电子建议书，既显得先进专业又可以借助系统自动检查是否符合规则可以借助系统自动检查是否符合规则16风险控制风险控制风险控制的含义风险控制的含义业务员该如何控制风险业务员该如何控制风险投保规则投保规则为什么要掌握投保规则为什么要掌握投保规则投保规则中的重要概念投保规则中的重要概念如何阅读投保规则如何阅读投保规则如何有效掌握投保规则如何有效掌握投保规则1718Thank you!