基金中的单位净值是如何算的.pdf

基金中的单位净值是如何算的 单位净值，是我们做基金投资时常常会关注到的一个指标，也是关乎到基金盈亏的重要指标之一。下面，就来和大家普及下，基金中的单位净值是什么意思？基金的单位净值，指的是每一份基金的净资产价值。是通过公式：（基金总资产-基金总负债）/基金单位总数，计算出来的。简单地说，基金的单位净值，就相当于每一份基金的价格。假设我们需要购买 1000 份基金，每份基金的单位净值为 1.2 元，在不考虑任何费用的前提下，我们需要使用 1200 元的资金去购买该基金。同样，对于卖出基金也是一样，如果此时的基金单位净值为 1.5 元了，在不考虑任何费用的前提下，我们通过赎回该基金可以获得 1500 元。也就是说，在不考虑其他因素的前提下，我们所持的基金份额是不变的，影响我们盈亏的只有基金的单位净值。这就是基金的单位净值的意义了。我们常常接触到的开放式基金，其单位净值是每天变化的。我们在交易日的交易时间看到的基金单位净值，其实是前一天的净值。当天的净值，一般在晚上19:00 点左右，由基金公司公布出来。好了，看到这里，大家应该明白，基金的单位净值是什么意思了吧。