基金定投-大成.ppt

每月小投入每月小投入 累积大收益累积大收益 基金定投知识讲座基金定投知识讲座 目 录什么是定投？什么是定投？l简单的说就是像银行的零存整取，每隔一简单的说就是像银行的零存整取，每隔一段固定的时间，以固定金额投资于同一只段固定的时间，以固定金额投资于同一只基金。基金。l通过过银行自动扣款系统，由投资人决定通过过银行自动扣款系统，由投资人决定每个月（定期）从银行帐户扣除一定固定每个月（定期）从银行帐户扣除一定固定的金额（定额）到指定的基的金额（定额）到指定的基金上。金上。小鹅（额）立大功少：定期投资 积少成多Guidelines 41少：定期投资 积少成多2低：平均成本 分散风险3便：自动扣款 手续方便少：少：定期投资定期投资 积少成多积少成多 （复利法则）（复利法则）小鹅（额）立大功一道题目：一道题目：l假设有一张超大的报纸，大到无法想象的大，请问要对摺几次，它的厚度才可以上到月球？lA.42次lB.420次lC.4200次l思考后请给出您的答案！地球到月球的距离是地球到月球的距离是40万公里。万公里。一张报纸摺了一张报纸摺了3次它的厚度就有次它的厚度就有1毫米（毫米（mm），这是），这是3个番。个番。从从1毫米到毫米到1米是米是1000倍，这是倍，这是10个番。个番。从从1米到米到1公里也是公里也是1000倍，也是倍，也是10个番。个番。从从1公里到公里到1000公里，也是公里，也是1000倍，又是倍，又是10个番。个番。从从1000公里到公里到100万公里，也是万公里，也是1000倍，又是倍，又是10个番。个番。但是，从地球到月球只是但是，从地球到月球只是40万公里，所以可以减掉万公里，所以可以减掉1个番。个番。所以，加加减减（所以，加加减减（3+10+10+10+10-1=42），得到的答案就），得到的答案就42次而已。次而已。定期定额的神奇定期定额的神奇收益30 年20 年15 年10 年5 年0%60,000120,000180,000240,000360,0005%68,290155,920268,400412,750835,7308%73,970184,180348,350592,9401,500,30010%78,080206,550417,990765,7002,279,36012%82,470233,340504,570999,1503,529,920如果每月投资1000元定投定投“揭密揭密”复利的威力复利的威力l大明和小华是一对好朋友，大明年纪轻轻就懂大明和小华是一对好朋友，大明年纪轻轻就懂得理财之道，从得理财之道，从20岁起就每月定期定额投资基岁起就每月定期定额投资基金，开始累积财富之路金，开始累积财富之路l小华则是晚了一步，小华则是晚了一步，30才开始认识投资的重才开始认识投资的重 要，他们投资的结果如何呢？要，他们投资的结果如何呢？定投定投“揭密揭密”复利的威力复利的威力大明大明2020岁开始投资岁开始投资每月投资每月投资10001000元元投资了投资了6 6年后停止追加投资年后停止追加投资然后让本金与获利一路成长然后让本金与获利一路成长到大明到大明6060岁要退休时岁要退休时本利合计高达本利合计高达 558558 万元万元小华30岁时才开始投资每月1000元定投到了60岁时整整投资了31年也才累积到555万元!q假设基金的平均年回报率为假设基金的平均年回报率为12%12%低：低：平均成本平均成本 分散风险分散风险 （微笑法则）（微笑法则）小鹅（额）立大功三种市场情况下定期定投收益比较三种市场情况下定期定投收益比较第一种情况：上涨的市场第一种情况：上涨的市场l我们保持每个月投入我们保持每个月投入200元，元，在在6个月的投资之后个月的投资之后l总回报率总回报率=40.94%第二种情况：震荡的市场第二种情况：震荡的市场l大部分人看到这个倒梯形的第大部分人看到这个倒梯形的第一感受是不赚不赔一感受是不赚不赔l如果坚持每个月投入如果坚持每个月投入200元，元，在在6个月的投资之后个月的投资之后l总回报率总回报率=41.67%l高于上涨的市场高于上涨的市场第三种情况：下跌的市场第三种情况：下跌的市场l千万不要以为这样的市场你必千万不要以为这样的市场你必亏无疑亏无疑l事实上，如果坚持每个月投入事实上，如果坚持每个月投入200元，在元，在6个月的投资之后个月的投资之后l总回报率总回报率=78.33%l最高的收益率最高的收益率 便：便：自动扣款自动扣款 手续方便手续方便小鹅（额）立大功谁需要定期定额谁需要定期定额?没时间，看不懂股票行情却想投资没有大笔闲置资金在手有固定薪资收入有中长期财务需求，从现在起聚沙成塔工作好几年，积蓄依旧不多薪水常一发下来就花光的“月光族”定期定投的好处定期定投的好处1、强制储蓄、强制储蓄2、分散风险、分散风险3、投资起点低、投资起点低500元元4、自动扣款，手续、自动扣款，手续简便简便5、建立理财计划、建立理财计划定投的原则定投的原则l定期定额追求的是合理的报酬率l长期趋势向上的市场才适合做标的l选择中长期绩效良好且稳定的基金l投资需要三.五年才能发挥定期定额的优点定投的禁忌定投的禁忌l短线操作l市场盘跌时停止扣款 定期定额八字箴言定期定额八字箴言 及早开始，持之以恒！及早开始，持之以恒！风险不在于你投资的是什么，而在于你对所投资的东西有多少认知和了解巴菲特巴菲特名第22页十年征程，稳居前十十年征程，稳居前十l成立于成立于19991999年年4 4月月1212日，日，是中国首批成立的十家基金管理公司之一是中国首批成立的十家基金管理公司之一。十年来，一直稳居前十大基金公司行列。十年来，一直稳居前十大基金公司行列。l截止截止20092009年四季度末，公司资产管理规模年四季度末，公司资产管理规模10601060亿元人民币，共管理亿元人民币，共管理3 3只封闭式基金和只封闭式基金和1313只开放式基金，只开放式基金，累计向投资者分红超过累计向投资者分红超过250.95250.95亿元人民币。亿元人民币。第23页金牛公司，屡获殊荣金牛公司，屡获殊荣年度年度奖项奖项数据来源数据来源20072007年度年度十大金牛基金公司十大金牛基金公司中国证券报中国证券报20082008年年1 1月月7 7日头版日头版2007-20082007-2008年度年度混合资产类型团体奖混合资产类型团体奖（3 3年期）年期）理柏奖证书理柏奖证书十大明星基金公司十大明星基金公司证券时报证券时报20082008年年1 1月月1111日头版、日头版、20092009年年1 1月月1414日头版日头版部分主要奖项部分主要奖项第24页理财改变生活理财改变生活