2019年度最新编辑版100分超星.尔雅个人理财规划期末考试.试卷.和答案.doc

个人理财规划 姓名： 班级：默认班级 成绩： 100.0 分一、 单选题（题数：40，共 40.0 分） 1被誉为中国“铁娘子”的是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 吴仪B、 宋庆龄C、 撒切尔D、 宋美龄窗体底端 正确答案： A 我的答案：A 2在我国传统社会已经有长期流传,但目前实际情况确定还是需要大力发扬的养老模式是()。 （1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 售房养老B、 养儿防老C、 以房养老D、 储蓄保险养老窗体底端 正确答案： B 我的答案：B 3在个人储蓄和开支方面,()不是理性的做法。（1.0 分） 1.0 分窗体顶端 A、 多办几张信用卡B、 定期从工资账户取出部分钱存入新开立德存款账户,2-3 个月后,增加每次取出额C、 尽早还清银行贷款D、 强迫自己存定期储蓄窗体底端 正确答案： A 我的答案：A 4()不属于财政政策工具。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 公共支出B、 企业投资C、 公债D、 税收窗体底端 正确答案： B 我的答案：B 5()不是理财方案制作时的注意事项。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 整个理财过程很少用到数据B、 需检查客户提出目标的合理性C、理财方案的制作要抓住问题的关键点D、 要全面考虑窗体底端 正确答案： A 我的答案：A 6关于现阶段我国金融理财产品存在的缺陷,下列说法错误的是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 理财的相关理论研究,尚有严重缺陷,研究人员严重缺乏B、 个人理财产品过多,难以抉择C、 理财从业人员短缺,质量不高,知识不全面D、 严格分业经营,诸多大型金融产品无法推出窗体底端 正确答案： B 我的答案：B 7一般来说,()是最为活跃的资产。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 人力资产B、 住宅资产C、 货币金融资产D、 汽车窗体底端 正确答案： C 我的答案：C 8当银行加息的时候采取下列哪种策略是不恰当的?（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 着重关注产品收益率高低B、 理财产品以短线为主C、 选择浮动利率理财产品D、 人民币应成为首选币种窗体底端 正确答案： A 我的答案：A 9关于理财,下列说法错误的是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 公司理财不属于家庭理财B、 婚姻生育教育、职业生涯规划均属于个人家庭理财。C、 个人/家庭金融理财中,理财服务的主体是个人/家庭。D、 遗产养老不属于个人家庭理财窗体底端 正确答案： D 我的答案：D 10根据国际通行的标准,理财规划师的咨询服务一般收费标准是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 最多 225 美元B、 最多 323 美元C、 最少要 80 美元D、 最少要 76 美元窗体底端 正确答案： A 我的答案：A 11美国的反向抵押贷款业务最早是在什么时候开办?()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 20 世纪 90 年代B、 21 世纪C、 20 世纪 80 年代D、 20 世纪 70 年代窗体底端 正确答案： D 我的答案：D 12关于房地产投资,下面说法错误的是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 要考虑长远的支付能力B、 不用考虑税费C、 租房无须考虑首付款D、 要考虑购房还是租房窗体底端正确答案： B 我的答案：B 13个人理财与公司理财的区别不包括()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 理财能力B、 理财资本C、 经济活动特点D、 服务对象窗体底端 正确答案： B 我的答案：B 14下列关于直接买卖外汇的说法错误的是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 在个人投资组合中加入“外汇“,也有助降低风险B、 可 24 小时操作,及时知道盈亏,需判断各外币币种间汇率的差价走势C、 利用外币币种间汇率的差价,买卖不同外币的业务D、 收益相对较低,但风险也小窗体底端 正确答案： D 我的答案：D 15理财的最高境界是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 只赚不亏B、 财务独立C、 零风险D、 日进斗金窗体底端 正确答案： B 我的答案：B 16一般来说,下列哪一项不属于常见的银行卡犯罪手法?（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 信用卡透支B、 用假卡大宗购物行骗C、 网络钓鱼D、 短信诈骗窗体底端 正确答案： A 我的答案：A 17打理银行卡的注意点不包括下列哪一项?（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 充分利用信用卡的分期付款功能B、 出国办卡免去汇兑差C、 巧避银行收费D、 透支消费,切勿用足免息还款期窗体底端 正确答案： D 我的答案：D 18()不是择业时通常需要考虑的因素。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 公司规模B、 未来职业的发展C、 工作满意度和工作环境D、 收入和福利待遇窗体底端 正确答案： A 我的答案：A 19在人的成长阶段,主要采取的投资策略是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 激进型投资B、 退却型投资C、 稳健型投资D、 发展型投资窗体底端 正确答案： C 我的答案：C 20()是制定个人生涯规划时需要遵循的原则之一。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、抽象性B、 稳定性C、 清晰性D、 明确性窗体底端 正确答案： C 我的答案：C 21我国一般被投资者用于衡量绩优股的指标是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 税后毛利润B、 每 100 股税前利润和净资产收益率C、 每股税后利润和净资产收益率D、 每股税前利润和资产收益率窗体底端 正确答案： C 我的答案：C 222004 年全球财富报告表明,哪个亚洲国家的百万富翁数量最多?()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 中国B、 日本C、 韩国D、 新加坡窗体底端 正确答案： B 我的答案：B 23分散投资的优势是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 投资对象少B、 节约时间C、 分散风险D、 操作简单窗体底端 正确答案： C 我的答案：C 24()这种投资方式被誉为“千里马”。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 国债B、 储蓄C、 股票D、 基金窗体底端 正确答案： D 我的答案：D 25什么是调节宏观经济运行的主要杠杆?()（1.0 分） 1.0 分窗体顶端 A、 汇率B、 利率C、 信贷D、 存款准备金窗体底端 正确答案： B 我的答案：B 26下列关于中美两国金融理财方面的说法中有误的是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 中国的监管表现的也较弱B、 中国的金融产品较少C、 美国在监管方面表现的比较差D、 美国的金融保险环境表现的相当完善,产品也多窗体底端 正确答案： A 我的答案：A 27一个人处于 20 岁到 30 岁之间这个阶段时,()是其正确的基本理财目标。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 炒股B、 股权投资C、投资房产D、 储蓄窗体底端 正确答案： D 我的答案：D 28理财首先要能够()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 筹集资金B、 综合分析C、 端正心态D、 评估风险窗体底端 正确答案： C 我的答案：C 29理财的第一步是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 储蓄B、 投资C、 设定理财目标D、 劳动窗体底端 正确答案： C 我的答案：C 30()被誉为中国的“铁娘子”。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 宋美龄B、 吴仪C、 杨澜D、 沈力窗体底端 正确答案： B 我的答案：B 31从 1900 年到 2000 年,美元贬值为原来的()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 1/50B、 1/54C、 1/58D、 1/62窗体底端 正确答案： B 我的答案：B 32下列行为中,会对理财产生不利影响的是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 限制第三方理财机构的成立B、 政府观念思路的打通,障碍的消除C、 大中小学生理财课程开设,公众理财观念培育D、 理财的相关理论探讨、客观规律性探索窗体底端 正确答案： A 我的答案：A 33()资产不会在通货膨胀时期随胀而涨。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 黄金B、 存款C、 房产D、 股票窗体底端 正确答案： B 我的答案：B 34通过股票获利的方式中,()更侧重于资产本身的价值。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 偶然获得B、 投机C、 炒股D、 投资窗体底端正确答案： D 我的答案：D 35()是由国家劳动与社会保障部职业技能鉴定中心开办的。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 金融理财师B、 国家理财规划师C、 房产理财师D、 国家金融理财师窗体底端 正确答案： B 我的答案：B 36下列哪一项关于可转债获益的方式是错误的?（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 有些可转债还附加了利息补偿条款,如果赶上加息,其收益率也会做相应调整B、 可转债是一种可以转换的债券,它首先是一种债券,因此可转债有固定收益债券的一般性质C、 可转债具有不确定的债券期限,不能够为投资者提供稳定的利息收入和还本保证D、 持有到期获得票面利率,直接在交易所买卖可转债获差价,通过转股实现套利窗体底端 正确答案： C 我的答案：C 37国际市场上判断财富时,最主要的考虑因素是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 股票持有量B、 债券持有量C、 拥有的房产数量D、 创富的能力窗体底端 正确答案： D 我的答案：D 384E 职业要求不包括()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 理念B、 经验C、 考试D、 教育窗体底端 正确答案： A 我的答案：A 39关于宏观调控,下列说法错误的是()。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 宏观调控的双子星座,分别是中央银行执行的货币政策和财政部掌控的财政政策B、 宏观经济的协调、稳定发展,表现为社会总需求与社会总供给的平衡C、 宏观调控的双子星座 ,只能综合采用D、 央行通过货币政策,财政部通过财政政策,都可以给“宏观经济”安上闸门,进而调控经济窗体底端 正确答案： C 我的答案：C 40一般来说,一个人拥有多少张信用卡是比较恰当的?（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 A、 1 张B、 2-3 张C、 5-6 张D、 7-8 张窗体底端 正确答案： B 我的答案：B 二、 多选题（题数：15，共 30.0 分） 1根据诺贝尔基金会的章程规定,基金会可以投资以下哪些项目?()（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端 A、 房地产B、 股票C、 公债D、 银行存款窗体底端 正确答案： ABCD 我的答案：ABCD 2权益证券工具不包括()。（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端A、 股票B、 货币C、 债券D、 期权窗体底端 正确答案： BCD 我的答案：BCD 3理财规划师可以从以下哪些职业诞生?()（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端 A、 银行行长B、 证券公司投资顾问C、 保险业务员D、 基金公司专业人员窗体底端 正确答案： ABCD 我的答案：ABCD 4外汇理财一般的主要方式有()。（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端 A、 购买外汇理财产品B、 保险C、 自己炒卖外汇D、 存款窗体底端 正确答案： ACD 我的答案：ACD 5以房养老的缺陷有()。（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端 A、 时期过短B、 具体操作繁杂C、 联系面众多D、 现行法律尚有众多缺陷窗体底端 正确答案： BCD 我的答案：BCD 6关于欲留学家庭的理财计划,以下说法正确的是()。（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端 A、 子女教育会是比较大的开支B、 要考虑留学地点,比如留学澳洲需要有一定的保证金C、 把家里全部的钱用来投资D、 可以考虑购买保险窗体底端 正确答案： ABD 我的答案：ABD 7理财方案制作需要注意的事项包括()。（2.0 分）2.0 分 窗体顶端 A、 对客户的财务状况审慎地加以分析B、 抓住问题的关键症结所在C、 对客户提出的目标检查合理性D、 计算时要有相当的经济指标和计算数据窗体底端 正确答案： ABCD 我的答案：ABCD 8从宏观层面分析,决定债券投资策略的首要因素包括()。（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端 A、 未来经济走势B、 各期限品种的收益率差距C、 债券的预期收益率D、 未来物价走势窗体底端 正确答案： AD 我的答案：AD 9关于“以房养老”模式研究,下列说法正确的是()。（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端 A、 我国的养老资源短缺B、 我国的养老保障体系普及面广C、 我国的养老保障体系初始建立D、 我国的养老资源丰富窗体底端 正确答案： AC 我的答案：AC 10货币养老的弊端包括()。（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端 A、 养老保障体系健全,覆盖面广B、 通货膨胀,货币易于贬值C、 养老金过多时不发挥实际作用D、 加大养老金交纳比例,易于引起企业成本升高窗体底端 正确答案： BCD 我的答案：BCD 11择业时需要考虑的因素包括()。（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端 A、 未来职业的发展B、 收入和福利待遇C、 职业的社会定位D、 工作满意度和工作环境窗体底端 正确答案： ABCD 我的答案：ABCD12随通货膨胀而涨的资产包括()。（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端 A、 银行储蓄B、 股票C、 房产D、 黄金窗体底端 正确答案： BCD 我的答案：BCD 13以下哪些属于人身保险?()（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端 A、 人寿保险B、 人身意外伤害保险C、 汽车保险D、 健康保险窗体底端 正确答案： ABD 我的答案：ABD 14影响个人理财目标的因素包括()。（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端 A、 追求的生活方式B、自身年龄C、 工作收入D、 家庭状况窗体底端 正确答案： ABCD 我的答案：ABCD 15税务筹划包括()。（2.0 分） 2.0 分 窗体顶端 A、 杠杆投资B、 收入延期C、 资产销售时机D、 不利用税负抵减窗体底端 正确答案： ABC 我的答案：ABC 三、 判断题（题数：30，共 30.0 分） 1客户还没有产生的需要是不能创造出新的金融产品的。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： × 我的答案： × 窗体底端 2专业复杂化的理财应该委托给相关专家进行管理。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 3理财仅仅是一种金融产品。()（1.0 分） 1.0 分窗体顶端 正确答案： × 我的答案： × 窗体底端 4理财等同于一种金融产品。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： × 我的答案： × 窗体底端 5个人生涯规划要具有挑战性。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 6客户对自身的投资表现出来的特点是短、平、快。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 7金融业务包括财产购置相关类、投资相关类、经营相关类、教育相关类养老保障相关类等。 ()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 880 年代出国留学的人普遍素养较高。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 9单纯增加养老金的缴纳比例,可能会导致企业成本升高、投资效应降低,减少居民可支配收入、 降低居民购买力、减缓国民经济增长等一系列问题。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 10为了出国办理信用卡的好处是可以免去汇兑差。()（1.0 分） 1.0 分窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 11授课教师认为中国房地产膨胀的主要原因是住房按揭贷款。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 12理财规划师的知识体系需要与时俱进。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 13如果存款利息上升根本赶不上通货膨胀率的上涨速度,存款可能“越存越少”。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 14AFP 指的是国内的理财规划师,CFP 指的是国际理财规划师。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 15住房养老模式可以推动金融保险发展。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 16理财就等于挣钱。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： × 我的答案： × 窗体底端 17靠“钱生钱”获得的财产收入不属于劳动性收入。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 18养老保险是退休时一次性领取的。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： × 我的答案： × 窗体底端 19国家理财是国家对数十亿元国有资产的优化配置运营以求获益。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 20通胀的原因之一就是无风险收益的减少。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 21中国人民银行规定,使用信用卡进行消费结账即可享受 50 天免息还款期。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： × 我的答案： × 窗体底端 22理财是不会受到舆论的推动作用的。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： × 我的答案： × 窗体底端 23理财规划师需要定期向客户提供最新个人理财资料。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： × 我的答案： × 窗体底端 24每个人的理财目标是不同的。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 25一般来说,市场利率高,债券价格就低,债券价就高。（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 26随着理财观念的深入人心,我国理财相关的政策法规已经修订得很完善了。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： × 我的答案： × 窗体底端 27融资是指客户为达到某项目的筹措资金以备将来再用。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 28投资的收益和风险一定是成正比的。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： × 我的答案： × 窗体底端 29可转换债券既可以作为债券出售,也可以转为公司股份。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： 我的答案： 窗体底端 30金融理财师进入门槛较高,且考试通过率较低。()（1.0 分） 1.0 分 窗体顶端 正确答案： × 我的答案： × 窗体底端