第十八章经融稳定.ppt

中央银行学中央银行学第十八章第十八章中央银行与金融稳定中央银行与金融稳定 中央银行学中央银行学第一节第一节 金融稳定概述金融稳定概述 一、金融稳定的概念一、金融稳定的概念二、金融稳定的目标与主要内容二、金融稳定的目标与主要内容 三、维护金融稳定是中央银行的重要任务三、维护金融稳定是中央银行的重要任务四、金融稳定的基本制度框架四、金融稳定的基本制度框架中央银行学中央银行学一、金融稳定的一般概念一、金融稳定的一般概念 金融稳定是一个广义的概念，是指金融机构、金融市场和市场基础设施运行良好，能够与经济社会发展保持协调，并能抵御各种冲击而不会降低运行效率的一种状态。中央银行学中央银行学金融稳定具有以下特征：金融稳定具有以下特征：1金融稳定具有全局性 2金融稳定具有动态性 3金融稳定具有综合性中央银行学中央银行学二、金融稳定的目标与主要内容二、金融稳定的目标与主要内容 金融稳定目标为：保持银行业等金融机构和金融市场的基本稳定，防范和化解系统性金融风险。对经济全局而言 对金融部门而言 对社会经济个体而言 中央银行学中央银行学主要内容：主要内容：通过货币政策及其操作维护货币体系的稳定；通过建立稳健的金融基础设施，主要是高效的支付系统，降低系统性风险；对金融业的运行进行广泛的调查研究，随时掌握金融体系的稳定状况；防范和处理系统性危机，必要时行使最后贷款人职责，对有问题的金融机构提供流动性支付。中央银行学中央银行学三、维护金融稳定是中央银行的重三、维护金融稳定是中央银行的重 要任务要任务 在19842003年初的时间内，中国人民银行同时行使货币政策和金融监管的职能。2003年3月10日，原中国人民银行的货币政策与银行监管职能分离，中国人民银行专司货币政策职能。目前中国人民银行与银监会、保监会、证监会三家监管机构注重加强协调配合。中央银行学中央银行学四、金融稳定的基本制度框架四、金融稳定的基本制度框架（一）市场主体方面（一）市场主体方面（二）市场结构和秩序方面（二）市场结构和秩序方面（三）金融调控和监管方面（三）金融调控和监管方面（四）市场支持保障方面（四）市场支持保障方面（五）金融风险处置方面（五）金融风险处置方面 中央银行学中央银行学 第二节第二节 中央银行维护金融稳定的中央银行维护金融稳定的主要措施主要措施 一、建设金融安全网一、建设金融安全网 二、金融部门评估规划（二、金融部门评估规划（FSAP）三、中央银行维护金融稳定的主要措施三、中央银行维护金融稳定的主要措施中央银行学中央银行学一、建设金融安全网一、建设金融安全网 构成金融安全网的主要内容包括五个方面：构成金融安全网的主要内容包括五个方面：一是中央银行有效行使“最后贷款人”的功能；二是中央银行及监管当局及时有效的审慎监管；三是完善的投资者保护制度；四是完善的征信体系；五是有效的反洗钱制度和工作体系。中央银行学中央银行学二、金融部门评估规划（二、金融部门评估规划（FSAP）（一）（一）FSAP的建立背景与目标的建立背景与目标（二）（二）FSAP的评估方法：三层次、三的评估方法：三层次、三工具（参看工具（参看图图18-1）（三）（三）FSAP的建议的建议中央银行学中央银行学三、中央银行维护金融稳定的主要三、中央银行维护金融稳定的主要措施措施设立专门的金融稳定职能部门积极引导金融体制改革的进展建立和完善预警系统风险，防范金融动荡和危机进一步完善金融信息的报告和披露制度中央银行学中央银行学 第三节第三节 金融监管协调与金融稳定金融监管协调与金融稳定一、金融监管协调和稳定机制的内涵及主体一、金融监管协调和稳定机制的内涵及主体 二、金融监管协调和稳定机制的内容二、金融监管协调和稳定机制的内容 三、金融监管协调和稳定机制的完善三、金融监管协调和稳定机制的完善 中央银行学中央银行学一、一、金融监管协调和稳定机制的内金融监管协调和稳定机制的内 涵及主体涵及主体 一国范围内的金融监管协调和稳定机制是指一个国家或地区的各个金融管理主体为了实现金融监管和金融稳定的整体有效性、降低成本提高效率，通过各种机制努力实现监管工作和金融稳定的措施和谐一致。我国的金融监管协调和稳定机制是指在人民银行、各监管机构之间建立的支持、配合和沟通协调机制。中央银行学中央银行学二、金融监管协调和稳定机制的内容二、金融监管协调和稳定机制的内容（一）三家监管机构之间的协调机制（一）三家监管机构之间的协调机制（二）人民银行与三家监管机构之间的协调（二）人民银行与三家监管机构之间的协调（三）建立人民银行与监管机构之间的信息（三）建立人民银行与监管机构之间的信息 共享机制共享机制（四）加强人民银行、监管机构与政府部门（四）加强人民银行、监管机构与政府部门 之间的合作之间的合作中央银行学中央银行学三、金融监管协调和稳定机制的完善三、金融监管协调和稳定机制的完善 为保证金融业的健康运行和金融稳定，中国人民银行需要整合各种统计监测指标体系，包括：1.整合反映信贷收支状况的指标体系 2.建立和完善监测货币市场变动状况的统计指标体系3.整合外汇业务统计指标体系 4.整合各类金融机构的业务数据和风险监测指标