如何利用金融联合徵信中心资料库协助进行客户身分确认20714.pptx

如何利用金融聯合徵信中心資料庫協助進行客戶身分確認 驗證個人身分資訊產品組合應用相關信用資訊產品相關信用資訊產品Z10 查詢統計明細資訊查詢統計明細資訊Z13 補充註記資訊補充註記資訊國民身分國民身分證相關紀證相關紀錄錄 歹徒詐騙歹徒詐騙通報資料通報資料(人頭帳戶人頭帳戶報案資料報案資料)個人基本資個人基本資料料 其他信用其他信用相關資料相關資料 相關信用資訊產品相關信用資訊產品K22信用卡戶基本資訊彙總信用卡戶基本資訊彙總B67現金卡戶基本資訊彙總現金卡戶基本資訊彙總K20信用卡戶及現金卡戶學信用卡戶及現金卡戶學 生身分報送紀錄生身分報送紀錄A11個人任職董監事及經理個人任職董監事及經理 人企業名錄人企業名錄相關信用資訊產品相關信用資訊產品Z07 通報案件紀錄資訊通報案件紀錄資訊 相關信用資訊產品相關信用資訊產品Z21國民身分證領補換資料國民身分證領補換資料 查詢驗證查詢驗證 驗證個人身分資訊產品組合應用本中心資料庫內涵中與客戶身分確認有關之資訊包括有個人基本資料、國民身分證相關紀錄、歹徒詐騙通報資料人頭帳戶報案資料及其他信用相關資料。其中個人基本資料中與身分確認有關之信用資訊產品包括K22信用卡戶基本資訊彙總、B67現金卡戶基本資訊彙總、K20信用卡戶及現金卡戶學生身分報送紀錄及A11個人任職董監事及經理人企業名錄。與國民身分證相關紀錄有關之信用資訊產品為Z21國民身分證領補換資料查詢驗證。驗證個人身分資訊產品組合應用與歹徒詐騙通報資料及人頭帳戶報案資料有關信用資訊產品為Z07通報案件紀錄資訊。其他信用相關資料與個人身分確認有關之信用資訊產品為Z10查詢統計明細資訊及Z13補充註記資訊。客戶身分確認作業流程（範例）申請通過退件退件通知基本資料驗證核定准駁客戶申請Z21國民身分證領補換資料查詢驗證 不通過 信用狀況分析審核國民身分證相關紀錄Z07 通報案件紀錄資訊 歹徒詐騙通報及人頭帳戶報案資料Z13補充註記資訊Z10查詢統計明細資訊其他信用相關資料K20信用卡戶及現金卡戶學生身分報送紀錄K22信用卡戶基本資訊彙總B67現金卡戶基本資訊彙總A11個人任職董監事及經理人企業名錄個人基本資料通過撥款、簽發文件客戶身分確認作業流程（範例）說明金融機構受理客戶業務往來申請時，為確認客戶所提供之身分證明文件，可先利用本中心Z21國民身分證領補換資料查詢驗證驗證當事人之國民身分證是否正確及有無改號資訊。接著再以Z21產品表頭處確認當事人是否有通報案件紀錄資訊，若揭露為“Y”，可查詢Z07通報案件紀錄資訊，以確認當事人是否曾被金融機構通報歹徒詐騙案件、身分證被冒用或內政部通報之人頭戶報案資料等。再以Z21或Z07產品表頭處查詢是否有補充註記資訊，若有再續查Z13補充註記資訊以便得知當事人與金融機構往來所聲明之訊息及親屬代償之資訊。客戶身分確認作業流程（範例）說明另建議查詢Z10查詢統計明細資訊，以觀察當事人查詢紀錄是否有異常狀況。最後再續查K20信用卡戶及現金卡戶學生身分報送紀錄、K22信用卡戶基本資訊彙總、B67現金卡戶基本資訊彙總及A11個人任職董監事及經理人企業名錄，觀察其他金融機構所報送當事人基本資訊與當事人本身所提供之資料是否有不正常之差異存在。谢谢观看/欢迎下载BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES.BY FAITH I BY FAITH