银行支付清算系统运行管理工作规定模版.docx

银行支付清算系统运行管理工作规定第一章总则第一条为加强某银行支付系统的安全运行管理，进一步明确支付系统各相关业务、技术、运行操作管理部门职责，加强部门间的分工协作，及时预防、发现、报告、处理各类影响支付系统正常运行事故的发生，确保支付系统的安全、稳定、高效运行，根据人民银行中国现代化支付系统运行管理办法及某银行有关管理规定，特制定本办法。第二条本规定适用于某银行支付系统的各项业务操作和管理工作。第三条本办法所称支付系统，包括大、小额支付系统和支票影像交换系统。第四条本办法适用于承担支付系统运行、维护和管理的资金清算部、科技开发部以及各支行。第五条支付系统管理由总行资金清算部负责支付清算系统的运行；科技信息部负责总行支付系统及软件维护、硬件维护以及技术维护。第二章岗位职责第六条某银行支付清算系统运行维护、管理由资金清算部、科技开发部共同负责，系统设置系统管理员、密押员、业务主管和操作员岗位：资金清算部作为支付系统的业务主管部门，接受人民银行某市中心支行会计财务科和科技科的业务、技术指导，总体负责支付系统的业务管理，主要职责包括：（一）根据总行及石家庄中心支行相关制度，制定我行支付系统相关业务管理规定，并负责组织实施。（二）负责所辖支付系统参与者的准入、变更和退出的初步审核，并按相关要求上报人民银行某市中心支行。（三）负责商业银行前台客户端的系统设置，以及相关维护。负责商业银行前台客户端正常业务处理。前置机（MBFE）登录和退出。（四）负责对所辖支行的系统参与者进行业务指导，受理各参与者的清算举报、纠纷以及业务咨询。（五）发生影响我行支付系统业务正常处理的异常情况和重大故障时，经主管行长批准后向当地人民银行和石家庄中心支行业务主管部门报告故障原因、处理进展和结果。（六）负责支付系统的日常维护及密钥（IC）的保管。其他系统运行维护人员的职责如下：1、系统管理员由科技开发部人员担任，负责设置系统参数，维护软件、硬件及网络，定期完成系统和数据备份；负责辖内各接入系统工作状态的实时监控，接入环境的建立与改善；解决系统运行中出现的技术问题，提供技术咨询、协调服务；2、密押员由科技开发部人员担任，负责保管密押操作员卡，密押设备的登录和启动操作；3、业务主管由资金清算部人员担任，负责系统的业务运行，对用户授权，设置业务参数，处理或授权处理异常支付业务；提供业务咨询、协调服务；4、操作员处理客户日常资金往来的运行操作和日常支付系统查询查复工作。（七）岗位人员变动应当办理岗位变动交接手续并在系统中注销该用户。科技开发部作为我行支付系统科技管理部门，总体负责支付系统运行的技术支持工作，主要职责包括：（一）负责支付系统通讯网络的运行维护和设备管理，定期监测网络设备运行状态，保证线路通信畅通。（二）负责我行支付系统及外围各业务系统软件维护、硬件维护以及技术维护。（三）负责协调组织重大事项处置的技术支持。第三章操作管理第七条资金清算部应当严格执行支付系统运行操作规程；应按人民银行石家庄中心支行清算中心要求，报告系统运行情况。第八条资金清算部应当严格遵守支付清算系统运行时间的规定。遇特殊情况不能按时登录或在业务运行期间退出登录的要提前报告，未经批准不得退出登录。第九条资金清算部应当实时监控系统运行状态，对日终对账不符、日切通知丢失等异常情况，应当立即报告主管人员，并按有关规定进行处理。第十条资金清算部在发现清算排队业务，应当主动通知计划财务部筹措资金，确保支付业务及时轧差、清算。第十一条资金清算部每季按时向人民银行某市中心支行上报支付系统运行季报，按要求参加上级领导组织的支付清算系统业务、技术培训。第十二条资金清算部负责支付系统行名行号的申请变更工作。第十三条资金清算部及各支行、营业部要严格遵守支付清算系统查复时间规定，严格按照支付系统业务处理办法及处理手续进行操作，坚持有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理的原则，坚决杜绝有查不复现象的发生。（一）当日收到的查询书，必须在当日营业时间内（最迟不得超过次日上午），按规定的格式、标准向查询行发送查复信息，并打印查复书。（二）每日上午签到后，专人进行检查是否有上一工作日查询业务未查复的。如有未查复的，应在上午12时以前及时进行查复。（三）星期一上午检查时，应分别检查上周五、周六、周日的查询业务是否有未回复的。如有未查复的，应在上午12时以前及时进行查复。（四）每日业务截止前，必须对当天的大、小额支付系统中的查询业务进行检查，如有未查复的，及时回复。第四章维护管理第十四条科技开发部应当制定支付系统维护管理制度和日常检查规程，按照规程完成日常检查和系统维护并记录维护日志，发现系统异常按规定处理。第十五条科技开发部对系统主机、网络、密押和存储等主要设备的硬件按照有关规定进行升级、更换和维修。第十六条科技开发部应当定期对支付系统进行系统备份和数据备份。第十七条需请外单位人员对系统进行检查维护时，经主管行长批准后由系统维护人员陪同进行并作维护记录。第五章安全管理第十八条支付系统所有柜员应当严格权限管理，增设和变更柜员需各部室、支行上报正式书面材料。由科技开发部审批后方可增设和变更。第十九条支付系统岗位设置遵循以下原则：（一）系统管理员禁止兼任业务主管或操作员；（二）业务主管禁止兼任操作员。第二十条用户密码应当具有一定的复杂性，至少半月更换一次。第二十一条操作人员应当在规定权限内操作，禁止与业务无关的操作；操作人员离开操作岗位时，应退出登录。第二十二条支付系统密押设备由科技开发部统一维护和保管。第二十三条支付系统密钥由资金清算部负责管理，实行双人专管，各拿一份。第二十四条科技开发部和资金清算部应当妥善保管密押设备和密钥卡。如有丢失，应当及时报告行领导和人民银行某市中心支行。第二十五条支付系统与其他业务系统的网络连接，应当采取防火墙等必要的技术隔离保护措施实现与互联网的物理隔离。第二十六条支付系统病毒防范处理应当符合中国人民银行的规定，在支付系统上安装病毒处理程序，及时升级杀毒程序；对外来数据应当进行病毒检测；定期查毒，发现病毒立即处理，并逐级报备。第二十七条禁止在生产和备份设备上进行开发和培训、使用非系统专用的存储介质和安装与系统运行无关的软件。第二十八条禁止泄漏计算机系统和网络系统的参数、配置信息和参与者的支付交易、账户信息。第六章机房管理第二十九条支付系统机房建设符合国家建设标准和中国人民银行有关机房的管理规定。第三十条科技开发部制定了机房管理制度和进出审批登记制度。第三十一条保持机房的清洁、整齐、有序，禁止将易燃、易爆、易腐蚀等危险品和与运行无关的物品带入机房；禁止在机房内使用明火或可能影响运行的设备。第七章设备管理第三十二条支付系统设备包括计算机设备、网络设备、安全设备和场地设备等，实行专人管理，建立档案，并定期检查，账实相符，禁止挪作他用。第三十三条支付系统设备应当按照国家和中国人民银行制定的技术规范定期进行检查维护并填写记录，确保生产设备稳定运行，备份设备处于可用状态。第八章故障处理第三十四条支付系统发生故障时应当遵循先报告、后处理，尽快恢复运行，优先保障大额支付系统运行的原则进行处置。应向城市处理中心报告。第三十五条支付系统故障分为常规故障和非常规故障：（一）常规故障为故障现象和其排除方法在现有运行文档中有明确描述的故障；（二）非常规故障为故障现象和其排除方法在现有运行文档中没有描述的故障。第三十六条支付系统在运行过程中出现的常规故障，由系统管理员按照故障处理规定和排除方法进行处理。第三十七条支付系统运行过程中出现的非常规故障，操作人员应当立即记录提示信息，并将故障现象报主管人员，由主管人员依据故障程度逐级上报，同时由系统管理员对故障进行排除；短时间不能排除的，应当请求技术支持或经批准后启动应急预案。第三十八条当支付系统发生故障时，科技开发部、资金清算部应当相互配合排除故障。故障排除后，应当做好故障现象、分析和处理结果的记录，以备后查，故障发生和处理情况按照规定对外披露，任何人未经批准不得擅自披露故障信息。第三十九条支付系统通信中断时的信息传输，应当按照规定进行处理。第九章纪律与责任第四十条支付系统运行维护部门应当遵守本办法以及其他相关规定，加强内部控制管理，建立健全应急处理机制，保证系统安全稳定运行和业务的正常处理。第四十一条支付系统运行维护部门应当妥善保管密押设备和密钥，严防丢失泄露。因保管不善泄露密钥，造成资金损失的，有关责任方应当按规定承担赔偿责任。故意泄露密钥情节严重的，应当依法追究有关当事人的刑事责任。第四十二条支付系统运行维护部门擅自修改支付系统基础数据，未造成资金损失的，应当追究有关责任人的行政责任；造成资金损失的，有关责任方应依法承担赔偿责任。情节严重的，应当依法追究有关当事人的刑事责任。第四十三条支付系统运行维护部门未做好信息安全防范措施，给系统运行造成重大影响的，应当追究有关当事人责任。第四十四条支付系统运行维护部门工作人员在办理支付业务中玩忽职守，或出现重大失误，造成资金损失的，应当按规定承担行政责任，情节严重的，依法追究刑事责任；伪造、篡改支付系统业务基础数据盗用资金的，应当没收非法所得，给予纪律处分，构成犯罪的，依法追究有关当事人的刑事责任。第四十五条因不可抗力造成支付系统无法正常运行的，有关当事人均有及时排除障碍和采取补救措施的义务。第四十六条任何人不得擅自更改网络拓扑结构、IP地址分配和参数配置。第四十七条根据系统网络建设需要，确需对网络、设备进行维护和改造时，应选择非工作时间段进行，以避免或减少对支付系统运行的影响。第四十八条禁止向无关人员泄漏有关业务、技术数据。第四十九条支付系统运行维护部门要按照本规定认真履行各自职责，在确保本部门工作安全运行的基础上，应做好所辖网点的管理、指导、督促、检查和培训工作。第十章附则第五十条本规定由某银行负责制定、修改、解释。第五十一条本规定自印发之日起执行。