反洗钱考试真题及答案.docx
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1、反洗钱考试真题及答案1、多选(江南博哥)金融机构反洗钱工作的三项原则是()。A、合法审慎原则B、保密原则C、与司法机关、行政执法机关全面合作的原则D、及时报告原则答案:A,B,C2、判断题客户洗钱风险分类管理是指银行按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。答案:对3、多选个人外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括哪些人员()A、银行营业网点经办人员B、国际业务结算人员C、客户经理D、经营部门负责人答案:A,B,C,D4、判断题中国人民银行对金融机构实施现场检查,必须将检查情况通报中
2、国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。答案:错解析:错误,应为必要时5、多选根据关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知(银发2011116号),哪种情况下,应将相关账户作为重点监测对象()A.同一个人作为具体经办人员办理多个单位的银行结算账户开立业务的B.同一个人为多个单位的法定代表人(或负责人)的C.多个单位的联系电话.地址等信息相同的答案:A,B,C6、单选金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法第十条规定,银行对符合规定条件的大额交易,如未发现该交易可疑的,可以不报告。以下不属于规定条件的是()A、活期存款的本金或者本金加全部
3、或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。B、金融机构内部调拨资金。C、商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。D、个体工商户50万元大额现金存取答案:D7、判断题个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人答案:错8、问答题现场检查意见书的内容包括什么?答案:检查情况、检查评价、改进意见与措施。9、多选对以下临时冻结措施说法正确的有()A、客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的,金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告B、中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后,应当立即向有管
4、辖权的侦查机关先行紧急报案C、临时冻结期限为48小时,自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算D、金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的解除临时冻结通知书或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知答案:A,B,C,D10、判断题中国人民银行在派出三名调查人员对某金融机构涉及可疑交易活动进行调查时,在调查现场,调查人员出示合法证件后,金融机构给予了积极配合。答案:错解析:错误,调查人员没有出具调查通知书。11、问答题经中国人民银行或者其分支机构负责人批准后实施现场检查时,检查人员不得少于2人,并应出示什么?答案:执法证和检查通知书。12、判断题反洗钱调查中的临时冻结措施不得
5、超过48小时。()答案:对13、单选任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()或者公安机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、开户银行B、反洗钱行政主管部门C、工商行政管理等部门答案:B14、判断题刑法修正案(六)将刑法第三百一十二条修改为:“明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;情节严重的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。”对不对?答案:对15、判断题金融机构违反金融机构反洗钱规定的,由中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构按照反洗钱法的规定进行处罚,并责令金融机构停业
6、整顿或者吊销其经营许可证。答案:错解析:错误,应为区别不同情形,建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会责令停业或吊销许可证。16、单选夫妇同居,性生活正常,第一次婚姻曾生育,再婚后未避孕,2年未孕者属于()A.人工授精B.原发性不孕C.继发性不孕D.不孕症E.诱发排卵答案:C17、判断题客户身份识别中的禁止性要求是指:金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立匿名账户或者假名账户答案:对18、多选金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法中恐怖融资是指:()A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产。B、以资金或
7、者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪。C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产。答案:A,B,C,D19、判断题反洗钱调查的客体是可疑交易活动,不包括群众举报答案:错20、判断题银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的,应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告,并且按相关主管部门的要求依法采取措施。答案:对21、问答题金融机构应当在大额交易发生后的几个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机
8、构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告?答案:5个22、问答题对依法履行反洗钱职责或者义务获得的什么信息,应当予以保密;非依法律规定,不得向任何单位和个人提供?答案:客户身份资料和交易23、问答题中国人民银行对金融机构实施现场检查,必要时将检查情况通报什么机构?答案:中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会。24、单选金融机构为自然人客户办理人民币单笔()以上或者外币等值()以上现金存取业务的,应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。A、1万元、1000美元B、3万元、3000美元C、5万元、1万美元D、10万元、1万美元答案:C2
9、5、多选金融机构应当履行的反洗钱义务包括:()A、建立反洗钱内部控制制度;B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作;C、建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度;D、开展反洗钱培训和宣传工作等。答案:A,B,C,D26、多选目前反洗钱监控系统无法自动采集、需要人工新增的可疑交易报告标准包括:()等8种。A、客户用于境外投资的购汇人民币资金大部分为现金或者从非同名银行账户转入。B、客户要求进行本外币间的掉期业务,而其资金的来源和用途可疑。C、法人、其他组织和个体工商户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款,或者自然人客户短期内频繁收取法人、其
10、他组织的汇款。D、外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后,在短期内将资金迅速转到境外,与其生产经营支付需求不符。E、外商投资企业外方投入资本金数额超过批准金额或者借入的直接外债,从无关联企业的第三国汇入。F、多个境内居民接受一个离岸账户汇款,其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作。答案:A,B,D,E,F27、问答题什么机构应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况?答案:国务院反洗钱行政主管部门28、判断题金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的,无论所涉及资金金额或者财产价值大小,都应当
11、提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。答案:对29、多选金融机构配合开展反洗钱现场调查时应()A、提供必要的工作场所、设备,按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料,电子数据B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等,以便现场调查的顺利进行C、审核调查人数是否符合规定,审核执法证件的合法性,并审核调查通知书D、配合开展现场调查,包括协助安排相关人员接受询问,协助查阅或复制有关文件盒资料,以及协助封存有关资料答案:A,B,C,D30、多选金融机构在履行客户身份识别义务时,应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为:()A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的。B
12、、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后,仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的。C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的。D、采取必要措施后,仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的。E、履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。答案:A,B,C,D,E31、问答题什么机构是国务院反洗钱行政主管部门?答案:依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。中国人民银行32、单选银行机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时,境外收款人住所不明确的,可登记接收汇款的()。A、接受人姓名或者名称B、接受人账号C、接受人身份证D、境外机构所在地名称答案
13、:D33、多选对关注类客户,应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施()A在关注客户的业务存续期间,应当了解客户的资金来源,资金用途、经济状况或者经营状况等信息,关注客户的金融交易活动B定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核,并根据审核结果更新客户身份信心资料,调整客户洗钱风险等级C定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确认,但应高于对正常类客户的审核频率,建议审核周期不超过2年D关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况,重新对客户洗钱风险进行全面评估,及时调增客户洗钱风险等级,确认为可疑的,应及时报告可疑交易答案:A,B,D34、单选金融机构大额交易和可疑
14、交易报告管理办法规定,中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的()个工作日内补正。A、3B、5C、7D、10答案:B35、单选按照我国的标准,电感镇流器寿命至少要求达到()年,其中普通型正常温升在()左右,节能型正常温升在()左右。A10,20,30B15,30,20C10,50,30D15,50,30答案:C36、多选属于FATF委员会制定的反洗钱相关文件的是()。A、关于洗钱问题的四十项建议B、反恐融资9项特别建议C、有效银行监管核心原则D、综合KYC风险管理答案:A,B3
15、7、问答题经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,并以什么形式通知金融机构?金融机构接到通知后应当立即予以执行。答案:书面形式38、填空题邮政储汇业务客户有效身份证件的复印件或者影印件,要纳入中国邮政储蓄会计制度有关会计档案的范围进行保管,保存期限应至少在_年以上。保存到期后,要采用监销的方式进行销毁。答案:1539、单选对公客户按照洗钱和恐怖融资风险度从高到低依次划分为()个风险类别。A、二B、三C、四D、五答案:D40、判断题银行承兑汇票经银行承兑后,到期日出票人未备足款项,承兑银行可据此对该商业汇票提示付款的持票人拒绝付款。答案:错解析:承兑银行必须付款41、单选对当
16、日累计提取现钞等值1万美元以上的,银行凭客户本人有效身份证件和经外汇管理局签章的哪个表单为个人办理提取外币现钞手续并留存复印件?()A,外汇申报单;B,提取外币现钞备案表;C,外汇业务审批表;D,涉外收入申报单(对私)答案:B42、问答题金融机构应当设立什么机构负责反洗钱工作?答案:反洗钱专门机构或者指定内设机构43、多选根据我国刑法关于对洗钱犯罪的定义,洗钱犯罪是指单位或个人明知是()等的违法所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金,以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和
17、来源的行为。A、毒品犯罪B、黑社会性质的组织犯罪C、金融诈骗犯罪D、恐怖活动犯罪答案:A,B,C,D44、判断题金融机构应当在可疑交易发生后的5个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。答案:错解析:错误,应为金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构;10个工作日45、单选境外机构应当依法协助、配合驻在国家或地区司法机关和金融监管机构打击洗钱活动,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、监管机构等部门()客户存款。A、查询B、冻结C、扣划D、以上都是答案:D46、多选根据关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知(银发2011116
18、号),单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元,且有下列那种可疑交易特征的,开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能()A.账户资金集中转入.分散转出,跨区域交易B.账户资金快进快出,不留余额或者留下一定比例余额后转出,过渡性质明显C.拆分交易,故意规避交易限额D.账户资金金额较大,收付金额与单位经营规模明显不符答案:A,B,C,D47、单选金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法规定,金融机构应当将可疑交易报其总部,由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在可疑交易发生后的()日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报
19、送可疑交易的,其报告方式由中国人民银行另行确定。A、3B、5C、7D、10答案:D48、判断题大额交易和可疑交易报告实施细则中“长期”系指1年以上。答案:对49、判断题国务院反洗钱行政主管部门或者派出机构发现可疑交易活动,需要调查核实的,可以向金融机构进行调查,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料。答案:错解析:错误,应为其省一级派出机构50、问答题中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的,可以向提交报告的金融机构发出补正通知,金融机构应在接到补正通知的几个工作日内补正?答案:5个工作日51、多选银行机构应采取合理方式确认代理关系的存
20、在,在按规定对被代理人采取客户身份识别措施时,应当核对代理人的有效身份证或者身份证明文件,登记代理人的()A、姓名或名称B、身份证件或身份证明文件的种类C、身份证件或身份证明文件的号码D、联系方式答案:A,B,C,D52、单选法人.其他组织和个体工商户之间金额200万元(人民币)以上的()支付交易属于大额支付交易。()A.单笔现金B.累计转账C.累计现金答案:B53、问答题通过境外银行卡发生的大额交易,由什么机构报告?答案:收单行54、判断题大额标准中,单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式
21、的现金收支,不包含20万元、1万美元。答案:错55、判断题金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性.有效性或者完整性有疑问的,应当重新识别客户身份。答案:对56、多选将下列哪些客户纳入低风险等级()A.客户身份资料真实完整,所发生的交易真实.正常且交易资料完整,交易对手无异常情况,且不存在本办法规定的高风险情形的客户。B.各级党的机关.国家权力机关.行政机关.司法机关.军事机关.人民政协机关和人民解放军.武警部队(以上各项不含其下属的各类企事业单位)等对公类客户。答案:A,B57、多选为对公客户办理接收境外汇入款业务时,发现()三项信息中任何一项缺失的,应要求境外金融机构补充。A、汇款人姓名或
22、名称B、汇款用途C、汇款人账号D、汇款人住所答案:A,C,D58、单选银行应根据存款人()大小,结合企业正常经营需求,分别核定存款人单位银行结算账户网上银行转账限额。A、注册资金B、营业场所C、经营范围D、企业规模答案:A59、判断题查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关资料,应当经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准。调查人员违反规定程序的,金融机构有权拒绝调查。答案:对60、问答题客户由他人代理办理业务的,金融机构应当对什么人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记?答案:代理人和被代理人61、判断题中国人民银行可以和其他国家或者地区的反洗钱机构建立合
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