担保业务操作手册修改表格.doc
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1、【精品文档】如有侵权,请联系网站删除,仅供学习与交流担保业务操作手册修改表格.精品文档.担保业务操作手册修改表格工作底稿目录(代资料移交清单)企业名称序 号资 料 名 称份数页数1234567891011121314151617备 注项目责任人(移交人): 接收人: 年 月 日评 审 项 目 计 划 企业名称: 评审人姓名: 时间: 序号根据申报资料发现的问题落实问题的方案123456789企业重要事项记录(谈话记录)企业名称: 评审人姓名: 时间: 企 业 状 况 核 实 表企业名称: 评审人姓名: 时间: 序号问 题是与否说 明是否查看营业执照原件营业执照原件是否有近期年检记录企业是否存在
2、着营业执照所载内容与实际不相符情况近期企业营业执照内容是否有所变动银行存款日记账与对账单数字是否一致银行存款日记账与总账金额是否一致总账中银行存款、现金与提交的会计报表货币资金数字是否一致应收账款(债权)数额比重是否较大长期投资数额是否与申报资料数额一致账目上短期借款与申报资料数据是否一致账目上实收资本与申报资料所列股东投资是否一致企业纳税申报表的销售收入栏金额与会计账上的销售收入是否一致会计核算是否实现电算化企业是否有涉诉企业项目是否列入863计划企业项目是否列入火炬计划企业项目是否获奖企业是否通过质量体系认证企业是否使用管理软件企业项目是否有专利证书企业项目是否有著作权证书企业项目是否有商
3、标权证书反担保房产是否有房产证反担保设备是否有发票等所有权证明财务报告重要项目核实记录企业名称: 评审人姓名: 时间: 报表项目名称报表金额明细账科目明细账金额说 明合 计机密编号:_在保企业月度分析报告企 业 名 称:_所 在 园 区:_事 业 部:_事业部负责人:_项目责任人:_年 月 日企业名称所属行业地 址邮 编注册地址联 系 人办公地址联系电话联系传真注册资本成立时间工商登记号税务登记号法定代表人身份证号联系电话总 经 理身份证号联系电话基本账户开户银行及账号贷款行担保金额起止日期目前余额目前经营状况反担保措施及状况事业部分析意见项目责任人: 部门负责人:风险管理部分析意见项目责任人
4、: 部门负责人:附企业月报表机密编号:_担保项目管理报告在保企业名称:_所 在 园 区:_法定代理人:_评审责任人:_部门负责人:_使用起始日期:_年_月_日一、项目简要情况名称_ 担保品种_ 金额_担保期限:自 年 月 日至 年 月 日反担保设置方案_。二、基础财务数据变化担保起始时状况(年月日)第一次分析(年月日)第二次分析(年月日)第三次分析(年月日)第四次分析(年月日)资产状况货币奖金存货资产应收账款固定资产长期投资负债状况银行借款其它借款应付账款预收账款应付税金成本费用利润营业收入营业成本边际收益期内费用实现利润现金流量经营性现金流入现金流出净流量投资性现金流入现金流出净流量筹资性现
5、金流入现金流出净流量综合现金净流理基础财务指标变化趋势分析:三、融资担保资金流向与效果分析担保融资目的_预期效果:销售收入:_ 上缴税费:_净利润:_ 就业人数:_实际投入方向判断分析实际效果作用异常变化销售税费净利润就业第一次访问分析第二次访问分析第三次访问分析第四次访问分析汇总分析四、经营销售情况变化预计销售额_销售额增减变化基本原因采取的措施第一次访问分析第二次访问分析第三次访问分析第四次访问分析汇总分析五、技术状况与科研发展分析原有技术状况描述_ 研发能力_技术状况与研发变化与进展第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析六、法人代表与业务骨干变动分析法人代表_ 主要业务骨干_法人代表主
6、要业务技术骨干变动第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析七、抵(质)押资产及第三人保证状况抵(质)押资产_第三人保证_变化情况第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析八、其它方面变化分析提示:由监管人员自定义编制分析,重点可考虑企业涉诉、债务债权变化、违纪违规事项第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析九、综合分析提示:1、每次访问分析后的定性评价(即:正常、关注、预警、代偿及需采取的措施)2、经核实,月度财务报表存在下列情况之一且无正常理由的,不能分级为正常项目:1销售收入较上年度同期有较大下降。2总资产或净资产有较大下降。3某些会计科目的金额有不明原因的较大变化,可能导致大额资金流入或流
7、出的。4有事先未告知的大额长期或短期投资。5存货或应收收账款变化较大。6其他重大异常情况。3、有下列情况之一的,不能分级为正常项目:1研发或生产现场有较大异常。2库存有较大异常。3重大反担保措施状况有较大异常。4销售收入较上年度同期有较大下降。5贷款用途不符或法定代表人及主要经营者无正常理由不接受季访的。4、还款资金不落实的,应当分级为预警项目。定性评价需采取的措施第一次分析第二次分析第三次分析第四次分析十、接近销保期限的现金状况货币资金情况经营性收现情况筹资收现情况其它收现来源一个月15日一周情 况 说 明货币资金主要还款来源十一、担保到期的处置日 期处 置 情 况年 月 日按期归还年 月
8、日转为预警年 月 日代偿十二、备注1、评审报告及合同编制依据报告所述风险控制措施及保后管理措施的落实情况;2、项目评审责任(签字): 复核人(签字):风险管理部责任人审查意见:_项目责任人签字:风险管理部经理意见:_部门经理签字:机密编号:_在保项目风险关注报告(第_次)企 业 名 称:_所 在 园 区:_事 业 部:_事业部负责人:_项目责任人:_年 月 日企业名称所属行业地 址邮 编注册地址联 系 人办公地址联系电话联系传真注册资本成立时间工商登记号税务登记号法定代表人身份证号联系电话总 经 理身份证号联系电话基本账户开户银行及账号贷款行担保金额起止日期目前余额反担保措施及状况分级为关注项
9、目的原因(第一次报告时填写)或近期情况(第一次以外的报告填写)事业部提出的处理意见项目责任人: 部门负责人:风险管理部提出的处理意见审查责任人: 部门负责人:机密编号:_在保项目风险预警报告企 业 名 称:_所 在 园 区:_事 业 部:_事业部负责人:_项目责任人:_年 月 日企业名称所属行业地 址邮 编注册地址联 系 人办公地址联系电话联系传真注册资本成立时间工商登记号税务登记号法定代表人身份证号联系电话总 经 理身份证号联系电话基本账户开户银行及账号贷款行担保金额起止日期目前余额反担保措施及状况分级为预警项目的原因(第一次报告时填写)或近期情况(第一次以外的报告填写)事业部提出的处理意见
10、项目责任人: 部门负责人:风险管理部提出的处理意见审查责任人: 部门负责人:承 诺 书本人同意以我配偶_的资产(_号房屋所有权证、_号国有土地使用证项下的全部房地产;车牌号_为的车辆;存于_支行的帐号为_的_万元存单)为_公司(借款人名称)向_支行的_万元贷款,向担保有限公司提供反担保,并办理有强制执行力的公证。承诺人:身份证号码(附身份证复印件): 年 月 日反担保保证承诺书反担保保证人姓名: 身份证号码(附身份证复印件):反担保保证人有如下资产:房产房产证号(无房产证的请注明购房合同号码)房产使用情况(在相应事项前打勾)自用出租闲置抵押有权属争议按揭房的贷款银行按揭房的开发商是否提供阶段性
11、担保坐落建筑面积发票价格未购买房产而租房居住的,需填写右侧全部内容房屋地址:租金元/月租赁合同的终止日期、租金付款方式(月付、季付、年付)面积电话以上资产有房产证的附房产证复印件,无房产证的附购房合同及购房发票。车辆车辆品名发票价格车牌号码购买时间以上资产附车辆登记证、行驶证、发票、保险单复印件。存单户名账号存入种类 活期 定期存款行币种金额上资产附存单复印件。有价证券种类(股票、国债、公司债关券、信托产品、借款、保险金等)户名金融机构名称权利凭证及编号金额上资产附有价证券的权利凭证复印件。其他资产(包括上述资产之外的有形产和无形资产等)权利证书及编号(附权利凭证复印件)(附权利凭证复印件)(
12、没有上述内容的请填“无”,但不要删除。资产内容需打印或由本人以非圆珠笔填写,请勿由他人代笔。本承诺书每页均请保证人及配偶签字。)保证人及配偶签字:因_公司(以下称借款人)向银行申请融资(包括但不限于综合授信、借款、汇票、保函、信用证等),委托担保公司(以下称担保公司)提供担保,本人_同意为借款人向担保公司提供反担保连带责任保证。本人承诺个人资产和夫妻共有财产在反担保期间内不转让、不抵押、不处置、不转移。保证人(签字): 若无配偶,请在此注明:日期:本人与保证人_(以下称保证人)系夫妻关系,本人承诺:同意保证人向担保公司提供反担保连带责任保证,并办理有强制执行力的公证,在担保公司要求保证人承担保
13、证责任而进行追偿时,担保公司有权处置我们夫妻共有财产并就处置所得受偿。承认人(签字:身份证号码(附身份证复印件):日期:保证人及配偶承诺:本承诺书为保证人及配偶单方提供,不构成担保公司行使权利的任何限制,不作为担保公司追偿保证人资产的唯一依据。保证人及配偶在签署本承诺书之前就夫妻共有财产签署任何夫妻财产协议(若之前已签署夫妻财产协议,保证向担保公司如实披露协议内容),同时承诺在向担保公司提供保证担保的保证期间内不签署夫妻财产协议,即使未经担保公司同意签署了夫妻财产协议,担保公司仍有权追偿协议处分的相关夫妻财产。保证人及配偶签字:日期:委 托 书委托人:身份证号码:受托人:身份证号码:委托事项:
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