“幸福99”灵动添益7天开放式银行理财计划产品说明书.docx
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1、“幸福幸福99”99”灵动添益灵动添益7 7天开放式银行理财计划风险揭示书天开放式银行理财计划风险揭示书尊敬的理财客户: 理财非存款、产品有风险、测算收益不等于实际收益,投资须谨慎理财非存款、产品有风险、测算收益不等于实际收益,投资须谨慎,请仔细阅读以下重要内容: 1、本产品:“幸福99”灵动添益银行理财计划,属于开放式非保本浮动收益型,投资类型属于组合投资型,产品无固定期限,经杭州银行内部风险评级结果为R2,仅适合稳健型、平衡型、成长型、进取型客户,不向保守型客户发售。2、本产品不保证本金和收益本产品不保证本金和收益,理财本金及实际理财收益率可能会受制于金融市场交易对手的信用风险、债券发行人
2、和担保人的信用风险(例如其破产或未按期足额偿还债务)、信托计划受托人、资产管理计划管理人的管理风险和信托财产、资产管理计划财产投资运作过程中的固有风险、市场结算操作风险、票据付款人的信用风险(例如其到期不承兑或不按时承兑)、票据买入至托回期间发生挂失、止付和冻结等事项的影响而蒙受损失,在极端市场情况下,若发生投资组合项下投资标的完全丧失清偿能力的最不利情况,投资者将损失全部本金。根据杭州银行对本产品的内部风险评级结果,理财本金亏损的概率较低,但预期收益存在一定的不确定性,您应充分认识投资风险,谨慎投资。3、在您签约购买本理财产品前,应当仔细阅读本风险揭示书、本产品的产品说明书、客户权益须知和理
3、财产品协议书的全部内容,这些销售文件将共同构成客户与发行银行之间的理财交易合同,同时您还应向销售银行详细了解本产品的产品特性、资金投向及投资组合安排、风险揭示内容及风险管控措施等内容,并根据您的风险承受能力评估结果确认是否适合购买本产品,如您的风险承受能力评估结果已过有效期(超过一年),或影响您风险承受能力的因素发生变化,请在认购前及时完成风险承受能力评估。风险提示方: 杭州银行股份有限公司客户确认栏客户确认栏本人经杭州银行评估的风险承受能力等级为(客户填写):保守型 稳健型 平衡型 成长型 进取型 (客户需全文抄录以下文字以完成确认:“本人已经阅读上述风险揭示,愿意承担投资风本人已经阅读上述
4、风险揭示,愿意承担投资风险。险。”) 本人同时确认如下: 确认人(签字): 日期: 年 月 日(本风险揭示书一式两份,一份由杭州银行留存,一份由客户留存。) “幸福幸福99”99”灵动添益灵动添益7 7天开放式银行理财计划产品说明书天开放式银行理财计划产品说明书一、重要须知一、重要须知本产品与银行存款存在明显区别,具有一定的风险。本产品适合稳健型、平衡性、成长型和进取型个人客户,不向保守型个人客户发售。本产品预期理财收益率有科学、合理地测算依据和测算方式,但测算收益不等于实际收益,投资须谨慎。但测算收益不等于实际收益,投资须谨慎。本产品主要风险为理财本金及收益风险,在极端市场情况下,若产品存续
5、期内投资组合项下投资标的出现本产品主要风险为理财本金及收益风险,在极端市场情况下,若产品存续期内投资组合项下投资标的出现最不利情况,投资者将损失全部本金。杭州银行对理财本金及收益不提供保证承诺,请投资者基于自身的最不利情况,投资者将损失全部本金。杭州银行对理财本金及收益不提供保证承诺,请投资者基于自身的独立判断进行投资决策。独立判断进行投资决策。投资者在杭州银行签署理财计划交易合同购买本产品前,应当仔细阅读本说明书及其他相关销售文件的全部内容,同时向杭州银行了解本产品的具体信息,确保自身完全了解该项投资的性质、投资所涉及的风险以及自身的风险承受能力,在慎重考虑后独立做出购买决定。本说明书、 “
6、幸福 99”银行理财计划客户权益须知 、 “幸福 99”灵动添益银行理财计划风险揭示书及“幸福 99”银行理财计划协议书 ,将共同构成客户与杭州银行之间的理财计划交易合同(若电子渠道购买的,成功交易后视同为客户与杭州银行已完成理财计划交易合同的签订) 。投资者在购买本产品后,应随时关注本产品的信息披露情况,及时获取相关信息。如对本产品有任何疑问、异议或意见,请联系银行客户经理或反馈至银行营业网点,也可致电银行客户服务热线(95398) 。二、释义二、释义本合同中,除非另有明确说明,否则下列词语或简称具有如下含义:产品:指杭州银行“幸福 99 灵动添益 7 天开放式人民币银行理财计划。发行银行:
7、指杭州银行股份有限公司。产品托管人:指杭州银行股份有限公司。三、产品风险评级:三、产品风险评级:R2R1R3R2R4R5风险程度产品风险评级由杭州银行根据产品投资对象、实际的风险控制情况、投资运作情况等合理确定。根据杭州产品风险评级由杭州银行根据产品投资对象、实际的风险控制情况、投资运作情况等合理确定。根据杭州银行内部风险评级标准,本产品的风险等级为银行内部风险评级标准,本产品的风险等级为 R2。该评级仅是杭州银行内部测评结果,仅供投资者参考,。该评级仅是杭州银行内部测评结果,仅供投资者参考,不具有任何法律约束力。不具有任何法律约束力。四、产品概述四、产品概述产品名称杭州银行“幸福 99”灵动
8、添益 7 天开放式人民币银行理财计划产品编号LDL1607适合客户本产品面向稳健型、平衡性、成长型和进取型个人客户,不向保守型个人客户发售产品期限无固定期限投资及收益币种人民币产品类型非保本浮动收益型产品规模产品规模不超过 200 亿元(银行有权根据市场和产品运作情况调整产品的规模上限)募集期2016 年 6 月 22 日至 2016 年 6 月 28 日。若产品募集规模于募集期结束前提早达到规模上限,则银行有权结束募集,并及时发布公告。募集期内允许撤销认购,可追加投资金额。认购登记日2016 年 6 月 29 日产品起始日2016 年 6 月 29 日开放期日及开放时间自产品起始日(不含当日
9、,产品起始日不能购买)起的每个工作日为开放日,开放日的 9:00 至17:00 为开放时间。客户持有份额 7 天以上,可于开放日进行赎回。购买、赎回方式1、募集期内网点营业时间及网上银行和手机银行 24 小时接受购买申请; 2、开放时间内接受购买、赎回申请;自产品起始日(不含当日)起非开放时间可提出购买、赎回预约申请,等同在下一开放日的开放时间内的购买、赎回申请购买确认T 日购买,T 日确认,T 日扣款。确认扣款日若遇非工作日顺延至下一工作日。 T 日为开放日。赎回确认客户持有份额 7 天以上,可于 T 日进行赎回,T 日确认,赎回份额对应的本金和收益于 T+1 日资金到账。到账日若遇非工作日
10、顺延至下一工作日。T 日、T+1 日均为开放日。赎回规则采取“先进先出”原则,即优先赎回最早的申购份额。托管费率(年)0.025%管理费用该产品在扣除杭州银行理财销售费、托管费等费用,并实现客户预期最高收益后仍有剩余收益时,剩余收益部分作为产品投资管理费;未达业绩基准则不收取管理费。业绩比较基准产品拟投资的资产组合按目前市场收益率水平,扣除销售手续费、托管费后,产品业绩基准为3.6%(年化) 。测算收益不等于实际收益,投资需谨慎。杭州银行将根据市场利率变动及资金运作情况不定期调整产品业绩基准,并至少于新业绩基准启用前 1 个工作日公布。认购起点金额5 万元起购,以 1000 元的整数倍递增。追
11、加购买最低金额1000 元,以 1000 元的整数倍追加单笔赎回最低份额1000 份,以 1000 份的整数倍追加最低持有份额客户部分赎回后其持有的最低份额不得少于 1000 份,否则银行有权要求其全部赎回或拒绝其部分赎回申请单位金额1 元/份工作日国家法定工作日提前终止1、 1、客户在投资周期内不可单方面终止本产品,但可在开放期内申请赎回;2、 2、产品规模未达到 2000 万元或者超过 200 亿元,或市场发生剧烈波动,或遇国家金融政策出现重大调整并影响到本产品的正常运行时,银行经合理判断有权单方面终止本产品。3、 3、 产品终止后理财本金将于终止日后三个工作日内返还客户指定账户,客户可自
12、由支取。若产品在投资周期内终止,则按照实际投资天数计算投资者该投资周期的收益。4、 产品终止日(不含)至理财本金、收益实际到账日(不含)为清算期,清算期内不计付投资收益及活期利息。税款理财计划财产在管理、运用、处分过程中产生的税费(包括但不限于增值税及相应的附加税费等) ,由理财计划财产承担;杭州银行对该等税费无垫付义务,若杭州银行以其固有财产先行垫付的,杭州银行对理财计划财产享有优先受偿权。前述税费(包括但不限于增值税及相应附加税费)的计算、提取及缴纳,由杭州银行按照应税行为发生时有效的相关法律法规的规定执行。支付给客户的理财收益的应纳税款由客户自行申报及缴纳。其他说明赎回日至到帐日之间客户
13、资金不计利息,募集期内按照活期存款利率计息,募集期内的利息不计入认购本金份额。五、投资对象五、投资对象1、投资范围本产品为组合投资型,杭州银行将理财产品募集资金主要投资于固定收益类信托受益权、固定收益类资产管理计划等,以及银行间债券市场信用级别较高、流动性较好的金融工具,包括但不限于国债、金融债、次级债、同业存放、同业拆借、央行票据、债券回购以及高信用级别的企业债券等。投资收益主要来源于投资组合项下各类金融资产和工具的买卖价差以及持有期间产生的利息及本金收入。投资者按其认购/申购金额占本产品项下该投资周期募集资金总额的比例,承担相应比例的收益和风险。2、 投资比例标的资产投资比例固定收益类信托
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