论信用证的独立性原则_陈晶.docx
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1、 分 类 号 : D99 密 级: 单位代码 : 10422 学 号 : 200513262 ii、 i 硕 士 学 位 论 文 论文题目: 论信用证的独立性原则 On Independence Principle of L/C 作者姓名 陈晶 专 业 法律硕士 指 导 教 师 姓 名 姜爱丽教授 专 业 技 术 职 务 2 0 0 8 年 5 月 17日 / 原创性声明 本人郑重声明:所呈交的学位论文,是本人在导师的指导下, 独立进行研究所取得的成果。除文中已经注明引用的内容外,本 论文不包含任何其他个人或集体己经发表或撰写过的科研成果。 对本文的研究作出重要贡献的个人和集体,均已在文中以明
2、确方 式标明。本声明的法律责任由本人承担。 论文作者签名: j!kA 日期: 关于学位论文使用授权的声明 本人完全了解山东大学有关保留、使用学位论文的规定,同 意学校保留或向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子 版,允许论文被查阅和借阅;本人授权山东大学可以将本学位论 文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索,可以采用影印、 缩印或其他复制手段保存论文和汇编本学位论文。 (保密论文在解密后应遵守此规定 ) 山东大学硕丨 .学位论文 目录 中文摘要 . 1 ABSTRACT . 3 一、 信用证概述 . 5 (一) 信用证及其产生和发展 . 5 (二) 信用证的法律渊源 . 8 二、 信用证
3、独立性原则 . 12 (一) 信用证独立性原则的内涵 . 12 (二) 信用证独立性原则的价值体现 . 14 (三) 信用证独立性原则的缺陷 . 16 三、 信用证独立性原则的欺诈例外 . 19 (一) 信用证欺诈概述 . 19 (二) 信用证独立性原则的相对性 欺诈例外 . 22 (三) 信用证独立性原则欺诈例外的适用条件 . 24 (四) 信用证欺诈例外是对独立性原则的完善和制约 . 27 四、 在我国司法实践中的信用证独立性原则 . 30 (一) 我国信用证法律制度 . 30 (二) 我国信用证制度的司法实践 . 32 (三) 妥善处理欺诈例外与信用证独立性的关系 . 33 参考文献 .
4、 36 麵 . 38 I _ 山东人 .硕丨 :学位论文 _ CATALOG Abstract . . . . . . . . 3 L General Introduction of L/C . . . . . . 5 1.1 L/C and Its Development.,., . . . . 5 1.2 Law Sources of L/C . . . 8 2. Independence Principle of L/C . . . . . . 12 2.1 Conotation of Independence Principle . . . . . . 12 2.2 Values of
5、 Independence Principle . . . . 14 2.3 . Defects of Independence Principle 16 3. Fraud Exception. . . . . . . . . 19 3.1 General Introduction of Fraud . 19 3.2 Relativity of Independence Principle-Fraud Exception . 22 3.3 . Application Conditions of Fraud Exception . 24 3.4 Fraud Exception Is to Per
6、fect and Restrict Independence Principle . 27 4. Independence Principle in China . . .30 4.1 L/C Legal System in China . 30 4.2 L/C Judiciary Practice in China . 32 4.3 Appropriate Application of Independence Principle and Fraud Exception . 33 Bibliography. . . . . . . . . . . .36 Thanks . . . . . .
7、 . . . . . . . 38 山东大学硕丨 :学位论文 中 文 摘 要 信用证自 19世纪出现以来,作为国际金融和国际贸易领域重要的结算支付 工具,它成功地以银行信用取代商业信用,在一定程度上解决国际贸易买卖双方 互不信任的矛盾,被誉为 “ 国际商业的生命线 ” 。 信用证之所以获得如此长期和广泛的使用,其特殊性和优越性就在于所奉行 的独立性原则一一信用证机制赖以存在和发展的基石。独立性原则指信用证的效 力和性质独立于基础买卖合同,不受基础买卖合同影响和制约的一种法律属性。 该原则确保信用证成为便捷、可靠的结算支付方式。但是,任何一种人为设计的 制度均不可能尽善尽美,由于信用证独立性原则
8、本身的局限性以及相关立法的不 完善,信用证在使用的过程中出现各种各样欺诈现象。为实现公平正义,平衡买 卖双方的权益,法学家以衡平法原则为理论依据,提出了信用证独立性原则适用 的例外 欺 诈。 “ 例外 ” 指对适用独立性原则的排除,而 “ 欺诈 ” 是排除独立性原则适用的 唯一理由,即允许银行在 “ 单证相符、单单相符 ” 的情形下不予支付信用证项下 资金或承兑信用证项下汇票,法院亦可颁发止付令禁止银行付款或承兑汇票。虽 然欺诈例外否定了信用证的独立性,但这种否定是有保留的否定,它是信用证独 立性原则的有益补充,在保障交易安全的目的上与独立性原则具有一致性。因此, 在适用欺诈例外的过程中,既不
9、能将欺诈例外的适用条件设定得过于苛刻,使真 正的欺诈得不到应有的惩罚,也不能滥用欺诈例外否定独立性原则,导致信用证 赖以 存在和发展的基础遭到破坏,必须严格把握适用分寸,掌握尺度。毕竟,确 立 “ 欺诈例外 ” 的目的是既要继续发挥信用证独立性原则的重要作用,又要防范 和打击欺诈。 我国加入 WTO后,对外贸易规模日益扩大,信用证案件也不断增加。由于 我国信用证法律制度的不完善以及司法实践中对信用证独立性原则及其例外的 适用标准不统一,引发了许多问题,严重影响我国法院和银行的国际声誉。为改 变这一现状,我国需要借鉴发达国家规范信用证制度的一些经验和做法,从立法 和司法两方面加以改进,为我国国际
10、贸易的蓬勃发展创造一个良好的法律环境。 本文 正文共四部分,约 2.5万字。 山东大学硕丨学位论文 第一部分阐述信用证的基础理论知识、信用证的产生和发展以及信用证的法 律渊源,为下文做铺垫; 第二部分深入分析信用证机制的灵魂 独立性原则,没有独立性原则就没 有信用证机制的存在。重点阐述信用证独立性原则的价值和内在缺陷; 第三部分论述信用证业务中的欺诈以及信用证欺诈与独立性原则之间的关 系。重点阐述信用证独立性原则的欺诈例外,指出应严格把握欺诈例外的适用标 准,以维护独立性原则在信用证机制中不可动摇的地位; 第四部分联系我国信用证制度立法以及我国信用证司法实践中存在的不足 之处,指出应充分尊重信
11、用证独立性原则,维护我国法院和银行的国际声誉,促 进我国国际贸易的发展。 本文力图将信用证机制的基石 独立性原则的相关问题进行一次梳理和 总结,形成一个较为清晰和完整的知识轮廓,以期对信用证机制理论构建和实务 操作有所帮助。 关键词:信用证;独立性原则;欺诈例外 2 山东人学颐 I:学位沦文 ABSTRACT The letter of credit has become an indispensable tool for financing in the international commercial transaction since 1970. It has successfully
12、replaced commercial credit with bank credit and thus solved the contradiction of mutual distrust between the buyer and seller in international trade. It keeps the international trade developing in a safe and stable way, so praised as the lifeline of international commerce. The great facility of lett
13、er of credit depends on its special independence principle, which is the foundation of L/C system. The independence principle posits that the contract of the sale of goods between buyer and seller is conceptually and actually independent from the letter of credit contract. In essence, the letter of
14、credit arrangement is a documentary sale, not a sale of goods. Since no system or principle could be designed absolutely perfect, the independence principle of L/C has its inherent limitation. In practice, it is sometimes unduly utilized in L/C fraud. In order to assure a stable and honest circumsta
15、nce for international trade, fraud exception was introduced to be a remedy. Fraud exception is the only one exception to independent principle, which is widely regarded as foundation to the entire letter of credit system. Although they are completely opposite, they both contribute to L/C system. Fra
16、ud exception means if the beneficially is proved to be fraudulent, an injunction will be given to prohibit the issuing bank from paying or honoring the draft. Thus shuns the application of independence principle and avoids losses. Since fraud exception directly opposes the independence principle, it
17、s application should be strictly limited. Otherwise, the L/C system would be seriously breached and fail to play its important role in international settlements. With our country being a member of WTO, there will be more and more conflicts concerning L/C, which requires great improvement of domestic
18、 laws and regulations guiding L/C performance. In the past, due to the incongruent standards of 山东人学硕十学位论 i fraud exception and neglect of independence principle, the international reports of our courts and banks were not appreciated. In order to change this status, we should take some experience fr
19、om the advanced country for reference, making progress in both legislation and judicature, so as to provide a favorable legal environment for the rapid development of our nations international trade. Key Words: letter of credit; independence principle; fraud exception 4 _ 山东大学硕 学位论文 _ 论信用证的独立性原则 On
20、Independence Principle of L/C 一、信用证概述 (一)信用证及其产生和发展 1、信用证概念 信用证作为当今国际贸易中最常见的支付方式,是银行界与商业界为解决国 际商事交易各方当事人的利益冲突而发展起来的国际结算工具,对方便买卖双方 进行国际商业结算、增强交易的可靠性和稳定性发挥了重大作用,是国际金融法 发展史上的一个伟大创造。 信用证,在英文中称为跟单信用证 ( Documentary Credits)或信用证 (Letters of Credits,简称 L/C)或商业信用证 ( Comn丨 ercial Credits)。 国 际商会的统一惯例直接称为 Cred
21、its。 对于信用证的定义,有各种不同的表述。 其中,最权威的表述应认定为国际商会第 600号出版物跟单信用证统一惯例 (以下简称 UCP600)第二条对信用证的明确定义 :Credit means any arrangement, however named or described, that is irrevocable and thereby constitutes a definite undertaking of the issuing bank to honour a complying presentation.(信用证意指一项约定,无论其如何命名或描述,该约定不可撤 销并因此
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