xxxx公司自查报告.doc
《xxxx公司自查报告.doc》由会员分享,可在线阅读,更多相关《xxxx公司自查报告.doc(29页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、 0附件附件 2 2:自查报告:自查报告*公司自查报告公司自查报告二一八年 月0*公司自查报告公司自查报告目目 录录第一部分第一部分 公司基本情况公司基本情况第二部分第二部分 业务运营情况业务运营情况第三部分第三部分 整改及合规情况整改及合规情况1第一部分第一部分 公司基本情况公司基本情况(一)基本信息(一)基本信息 包括但不限于:网贷机构名称、注册地、主要经营地、统一社会信用代码、注册资本、实缴资本等;官方网站名称、网址及相关微信公众号、微博、APP 名称、网站及 APP上线日期、信息系统软硬件设备和系统数据所在地等。需提交的材料:网贷机构营业执照(正、副本复印件)、公司章程、房屋产权证明或
2、租房合同、最新的验资报告或出资证明、平台信息系统定级备案证明文件。(二)治理架构(二)治理架构包括但不限于:公司股权结构图(如为法人股东,需穿透至自然人、各级人民政府国有资产监督管理机构或者其他有权部门、机构出资的国有企业)、股东或出资人名册及其出资额(如有股权代持情况请予以详细说明)、公司内部各部门职责分工及负责人信息。需提交的材料:公司全体员工名单;实际控制人、法定代表人、董事长(执行董事)及其他董事、监事、高级管理人员(总经理、副总经理,财务负责人、以及公司章程约定的其他高级管理人员等)基本信息,包括履历表、职责分工、相关资质证明、信用报告、公安机关出具的无犯罪记录证明;高级管理人员 2
3、016 年 1 月至今的工资总额证明(如任职时间晚于 2016 年 1 月,则提供任职至今的工2资总额证明);公司成立以来涉及的诉讼、仲裁、行政处罚信息,公司股东、董事、监事、高级管理人员涉及的诉讼、仲裁、行政处罚信息。表表 1 1 股东情况股东情况股东 名称统一社会信 用代码(自 然人为身份 证号)注册地 区(自 然人为 住址)认缴 出资 占比认缴 出资 额实缴 出资 额入股 时间 及退 出时 间累计 分红 金额股东 1: 股东 2: 股东 3:表表 2 2 实际控制人及董、监、高情况实际控制人及董、监、高情况姓名身份证号码住址担任职务实际控制人董事 1董事 2董事 3监事 1监事 2监事
4、3高管 1高管 2高管 33(三)关联机构信息(三)关联机构信息1.网贷机构及其实际控制人、股东、董监高对外投资机构情况(机构名称/成立时间/法定代表人/注册地址/主要经营地/出资金额/目前持股比例/主要往来业务)2.其他关联机构情况(机构名称/成立时间/法定代表人/注册地址/主要经营地/关联关系类型/主要往来业务,关联关系定义参照网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引相关规定)3.上述关联机构在平台融资情况表表 3 3 关联机构融资情况关联机构融资情况企业名称实际控制人注册地与平台关系通过平台融资余额(单位:万元,时间:2018 年 8月 31 日)关联机构 1关联机构 2关联机构 344
5、.目前与公司有业务合作关系的机构情况包括合作机构名称、成立时间、注册地址、主要经营地、负责人、联系方式、主要合作内容等。需提交的材料:公司与所有合作机构签署的合作协议。5.分支机构情况包括分支机构名称、成立时间、经营地址、负责人及联系方式、员工人数、业务范围等。(四)资金存管情况及财务信息(四)资金存管情况及财务信息详细说明网贷资金存管落实情况,是否全部存量业务均已实现存管,以图示方式说明网贷机构、出借人、借款人、存管银行、支付机构间的资金划转路径等。需提交的材料:(1)网贷机构与资金存管银行及签订的存管协议及开户证明;网贷机构及其分支机构全部银行账户明细清单。(2)网贷机构及其分支机构与第三
6、方支付公司签订的合作协议及账户明细清单。(3)资金存管银行定期提供的网贷资金存管报告。(4)网贷机构及其分支机构全部银行账户及第三方支付账户流水信息(2017 年 1 月至 2018 年 8 月期间,电子版)5(5)公司 2015、2016、2017 年纳税申报表、财务报表、2018 年半年度财务报表。表表 4 4 银行账户情况银行账户情况开户机构名称账号开户行账户性质(存管账户/基本账户/一般账户)账户余额(单位:万元,时间:2018年 8 月 31日)账户 1账户 2账户 3第二部分第二部分 业务运营情况业务运营情况公司经营发展战略和规划、业务模式、服务对象、获客途径、业务流程等;平台上各
7、类产品介绍,包括散标、集合标、自动投标、债权转让等;公司开展网络借贷信息中介服务的风险管理能力说明,包括客户真实身份认证措施,风险管理制度,网络安全保护管理制度,反欺诈、反洗钱及反恐怖融资等制度和措施等。需提交的材料:6(1)平台上所有合同协议文本模板,包括但不限于:服务协议、借贷协议、担保协议、授权协议、债权转让协议等。(2)截至 2018 年 8 月 31 日有余额的平台撮合借贷业务明细台账(模板见附件 3、附件 4)。(3)截至 2018 年 8 月 31 日全部逾期借款项目明细台账(电子版)。包括但不限于:借款人名称、身份证号/工商注册编号、借款金额、期限、利率、放款日期、到期日、逾期
8、本金金额、平台代偿金额等。表表 5 5 平台运营总体情况平台运营总体情况本期末 2017 年同期2017 年年末出借人累计出借总额 (万元) 出借人累计出借笔数 (笔) 出借人当前出借余额 (万元) 出借人当前出借笔数 (笔) 当前出借人数量(人 ) 当前借款人数量(人 ) 前十大借款人待还金 额(万元) 前十大借款人待还金 额占比(%) 最大单一借款人待还 金额(万元) 最大单一借款人待还 金额占比(%) 关联关系借贷余额( 万元)7关联关系借贷笔数( 笔) 平均借款额度(万元 ) 平均借款期限(月) 平均投资额度(万元 ) 平均投资期限(月) 逾期金额(万元) 逾期笔数(笔) 逾期 90
9、天(不含) 以上金额(万元) 逾期 90 天(不含) 以上笔数(笔) 累计代偿金额(万元 ) 累计代偿笔数(笔) 注:1.相关指标说明参照网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引2.本期末指 2018 年 8 月末,下同表表 6 6 平台累计撮合借贷规模平台累计撮合借贷规模本期末2017 年同期2017 年年末累计撮合完成的借款项目本金 总和(不含平台撮合形成债权 的内部转让) 累计撮合完成的借款交易笔数 总和 每笔平均借款金额(累计撮合 完成的借款项目本金总和/对 应借款项目笔数)个人每笔平均借款金额企业每笔平均借款金额注:借款金额单位为万元。表表 7 7 线下业务情况线下业务情况本期末20
10、17 年同期2017 年年末分支机构、线下门店数量线下交易形成的借款余额注:1.如有分支机构、线下门店,应分别具体说明所从事的业务内容。82.线下交易包括未通过平台、而是以线下方式完成的撮合交易,以及直接 或间接在线下获取出借人后通过平台完成的撮合交易。表表 8 8 借款成本情况借款成本情况本期末2017 年同期2017 年年末 平台撮合的待偿借款项目的最高年化 利率平台撮合的待偿借款项目的平均年化 利率(待偿借款项目年化利率之和/ 对应借款项目笔数)平台撮合的待偿借款项目的最高年化 综合资金成本率(将利息、平台及其 合作方向借款人收取的各类费用及逾 期利息、滞纳金、违约金、罚息或者 其他费用
11、等均计算在内,下同) 平台撮合的待偿借款项目的平均年化 综合资金成本率(待偿借款项目年化 综合资金成本率之和/对应借款项目 笔数)表表 9 9 资金投向分布情况资金投向分布情况本期末2017 年同期2017 年末借款余额 (万元)占比 (%)借款余额 (万元)占比 (%)借款余额 (万元)占比 (%)企业个人(包括个体 工商户)借款用途 1:借款用途 2:借款用途 3:借款用途 4:无指定用途借款 (含企业、个人)9表表 1010 借款按担保方式分布情况借款按担保方式分布情况本期末2017 年同期2017 年年末借款余额占比(%)借款余额占比(%)借款余额占比(%)1、信用借款2、保证担保借款
12、(1)信用保证保险借 款 (2)融资性担保公司 担保借款 (3)其他第三方保证 担保借款3、附担保物借款(1)抵押担保借款(2)质押担保借款合计注:如果有多重担保的情况,以担保效力最高的担保方式作为划分依据。表表 1111 前十大借款人情况前十大借款人情况序号名称(企业 为注册名称, 自然人为姓 名)证件号码(企 业为统一社会 信用代码,自 然人为身份证 号码)地区(企业 为注册地, 自然人为身 份证住址)借款余额 (万元)到期日123 注:数据统计截止期限为 2018 年 8 月 31 日表表 1212 前十大出借人情况前十大出借人情况10序号名称(企业 为注册名称, 自然人为姓 名)证件号
13、码(企 业为统一社会 信用代码,自 然人为身份证 号码)地区(企业 为注册地, 自然人为身 份证住址)出借余额 (万元)到期日123 注:数据统计截止期限为 2018 年 8 月 31 日表表 1313 逾期借款情况逾期借款情况本期末2017 年同期2017 年年末逾期借款本金余额(万元,下同)其中:企业逾期借款本金余额企业逾期借款笔数个人逾期借款本金余额个人逾期借款笔数表表 1414 逾期借款逾期借款担保方式及期限分布情况担保方式及期限分布情况逾期 1-30 天逾期 31-89 天逾期 90 天及以上合计信用借款保证担保借款抵押担保借款质押担保借款合计注:1. 本表填写本金发生逾期的借款情况
14、,单位为万元。 2. 分期还款的借款项目,某期本金发生逾期,则该笔借款项目本期未偿还 本金计入逾期借款本金。 3. 如果有多重担保的情况,担保效力最高的担保方式作为划分依据。11表表 1515 平台代偿情况平台代偿情况2017 年同期数期间增加期间追回本期末数累计代偿金额(扣除 己追偿部分,下同)累计代偿笔数注:1. 代偿指因借款人、担保人违约等原因,由第三方(网贷机构或其合作方、 关联方)代为偿还。 2. 期间增加与期间追回指的是 2017 年同期至本期末的时间段内增加与追 回金额。表表 1616 债权转让情况债权转让情况本期末2017 年同期2017 年年 末平台出借人之间一对一债权转让余
15、额平台出借人之间一对多债权转让余额平台限制债权转让次数(如有)的 债权转让余额同一债权在出借人之间转让的最高次数同一债权在出借人之间转让的平均次数第三部分第三部分 整改及合规情况整改及合规情况1.前期整治过程中发现的主要问题(需提供各类违规业务明细清单)、采取的整改措施和实施过程、逐笔说明违规业务化解完成的时间。2.逐条对照表格内容填写自查结果。自查结果包括当前是否存在该问题,如有,请说明整改计划及预计完成时间。0序号序号存在主要问题存在主要问题项目号项目号问题涉及具体情况问题涉及具体情况法律依据法律依据自查结果自查结果1以自身名义在网贷机构平台上融资。网贷机构或其 关联方通过虚构借款主体或使
16、用可以控制的账户在 本网贷机构平台进行融资,虚构借款用途,最终将 该部分借款资金交由网贷机构或其关联方使用。(一)为自身或变相为 自身融资2持有(控制)5%以上股份(表决权)的股东、实际 控制人、董事、监事、高级管理人员及其近亲属, 以及与网贷机构受同一实际控制人控制的关联方在 网贷机构上融资,网贷机构未按要求对上述融资行为 进行信息披露,或融资行为违背市场公平交易原则。网络借 贷信息中 介机构业 务活动管 理暂行办 法(以 下简称 暂行办 法)第 三条、第 十条(一) 等相关规 定3在没有具体项目的情况下先行归集出借人资金。4以机构账户接受、归集出借人资金情形,如借贷资 金划转时需先通过机构
17、自有账户归集后再进行进一 步划转等情形。(二)直接或间接接受、 归集出借人资金5通过第三方(股东、实际控制人、董事、监事、高 级管理人员、公司员工及其近亲属等)银行账户接暂行办 法第三 条、第十 条(二)、 第二十八 等相关规 定1受、归集出借人的资金。6直接承诺保本保息,包括在官网、APP 等对外宣传及 相关合同协议中承诺由网贷机构自身保本保息、代 偿逾期债权、回购债权等。(三)直接或变相向出 借人提供担保或 承诺保本保息7变相承诺保本保息,包括在官网、APP 等对外宣传及 相关合同协议中表示设立风险准备金、备付金、客 户质保款等各类客户风险保障机制。暂行办 法第三 条、第十 条(三) 等相
18、关规 定8通过线下网点自行推介项目、获取资金,委托第三 方在线下推介项目、获取资金。9在电子渠道以外的物理场所(如线下门店、楼宇、地 铁)开展资金端、资产端产品宣传等所有宣传行为, 依托线下门店开展信息采集、核实、贷后跟踪、抵 质押管理等风险管理以外的经营行为。(四)自行或委托、授 权第三方在互联 网、固定电话、 移动电话等电子 渠道以外的物理 场所进行宣传或 推介融资项目10通过报刊、电视、广播等媒体进行业务宣传或推介 融资项目。暂行办 法第三 条、第十 条(四)、 第十六条 等相关规 定(五) 违规发放贷款11网贷机构运营企业直接发放贷款或网贷机构通过其 股东、实际控制人、董事、监事、高级
19、管理人员、 公司员工及其近亲属等发放贷款。暂行办 法第三 条、第十 条(五) 等相关规 定(六)将融资项目的期 限进行拆分(期 限错配)12借款人实际借款期限和出借人出借期限不匹配、不 对应,包括长期借款被拆分成多个短期借款,或多 个短期借款搭配成长期借款。暂行办 法第三 条、第十213向出借人提供各类定期产品或承诺出借资金可以随 时提取、包括在合同协议中约定通过债权转让方式 到期退出的定期产品(借款人实际借款期限和出借 人出借期限相匹配;或者在产品名称中标明持满一 定时间方可转让、同时已充分向出借人提示流动性 风险并由出借人事先书面确认的除外)。条(六) 等相关规 定14自行发售理财等金融产
20、品,或在官网等渠道以“理 财”名义进行宣传,或网贷机构相关合同协议是购 买理财而非借贷合同。15网贷机构撮合交易无法穿透到实际借款人、借款项 目,或者出借人仅能获取债权清单、未与借款人逐 一签订电子合同。16代销各类理财产品、保险产品、信托产品、基金产 品、券商资管产品等。(七)自行发售理财等 金融产品募集资 金,代销银行理 财、券商资管、 基金、保险或信 托产品等金融产 品17未经许可发行销售各类资产管理产品,未经许可为 其它机构的金融产品开放链接端口、进行广告宣传。暂行办 法第三 条、第十 条(七) 等相关规 定18开展类资产证券化业务。开展打包资产、证券化资 产、信托资产、基金份额等形式
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- xxxx 公司 自查 报告 讲演 呈文
限制150内