江阴银行:2019年年度报告摘要.PDF
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1、1 证券代码:证券代码:002807 证券简称:江阴银行证券简称:江阴银行 公告编号:公告编号:2020-009 转债代码:转债代码:128034 转债简称:江银转债转债简称:江银转债 江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2019 年年度报告摘要 本年度报告摘要来自年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应本年度报告摘要来自年度报告全文,为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划,投资者应 当到巨潮资讯网(当到巨潮资讯网()仔细阅读年度报告全文。仔细阅读年度报告全文。 一、一、重要提示重要提示 1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内
2、容的真实、准确、完整,不存在 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 2.本行于 2020 年 3 月 27 日召开了江苏江阴农村商业银行股份有限公司第六届董事会第十二次会议, 应 出席董事 11 名,实到董事 11 名,以现场结合通讯表决方式审议通过了关于江苏江阴农村商业银行股份 有限公司 2019 年年度报告及摘要的议案。 3.本行董事长孙伟、行长宋萍、财务总监及会计机构负责人常惠娟声明:保证年度报告中财务报告的 真实、准确、完整。 4.本年度报告所载财务数据及指标按照企业会计准则编制,除特别说明外,均为本行及控股子公 司的合并报表数据,货币单位以人民币列示。 5.
3、信永中和会计师事务所(特殊普通合伙)根据审计准则对本行 2019 年度财务报告进行了审计并 出具了标准无保留意见的审计报告。 6.本报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成本行对投资者的承诺,投资者及相关人士均应当对此保持 足够的风险认识,并应当理解计划、预测与承诺之间的差异。 7.请投资者认真阅读本年度报告全文, 本行已在报告中详细描述存在的主要风险及拟采取的应对措施, 敬请参阅江苏江阴农村商业银行股份有限公司 2019 年年度报告全文第四节“经营情况讨论与分析”中有 关风险管理的相关内容。 8.公司经本次董事会审议通过的利润分配预案为: 以未来实施分配方案时股权登记日的总股本为基数, 向全体股东
4、每 10 股派发现金红利 1.80 元(含税) ,不送红股,不转增股本。 9.本年度报告除特别注明外,均以千元为单位,可能因四舍五入而存在尾差。 2 二、二、公司基本情况公司基本情况 1、公司简介、公司简介 股票简称 江阴银行 股票代码 002807 股票上市交易所 深圳证券交易所 联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 卞丹娟 周晓堂、张晶晶 办公地址 江苏省江阴市砂山路 2 号汇丰大厦三楼 江苏省江阴市砂山路 2 号汇丰大厦三楼 电话 0510-86851978 0510-86851978 电子信箱 jynsyh jynsyh 2、报告期主要业务或产品简介、报告期主要业务或产品简
5、介 本行主营业务经营范围为经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准的下列业务:吸收公众存 款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内结算,办理票据承兑与贴现;代理收付款项及代理保险业务, 代理发行、代理兑付、承销政府债券,从事银行卡业务,提供信用证服务与担保;买卖政府债券和金融债 券;从事同业拆借;提供保管箱服务;外汇存款;外汇贷款;外汇汇款;外币兑换;结汇、售汇;资信调 查、咨询、见证业务;代客外汇买卖业务;经银行业监督管理机构批准的其他业务。 3、主要会计数据和财务指标、主要会计数据和财务指标 (1)近三年主要会计数据和财务指标)近三年主要会计数据和财务指标 公司是否因会计政策变更及会计差
6、错更正等追溯调整或重述以前年度会计数据 是 否 单位:人民币千元 项目项目 2019 年度年度 2018 年度年度 本年比上年增减本年比上年增减 2017 年度年度 营业收入 3,404,346 3,185,907 6.86% 2,506,809 归属于上市公司股东的净利润 1,012,687 857,351 18.12% 808,450 归属于上市公司股东的扣除非经 常性损益的净利润 1,026,424 898,346 14.26% 840,658 经营活动产生的现金流量净额 11,466,470 -11,897,037 -196.38% 2,033,820 基本每股收益(元/股) 0.49
7、71 0.4043 22.95% 0.3812 稀释每股收益(元/股) 0.4396 0.3645 20.60% 0.3812 3 加权平均净资产收益率 9.10% 8.92% 上升 0.18 个百分点 9.10% 项目项目 2019 年末年末 2018 年末年末 本年比上年增减本年比上年增减 2017 年末年末 总资产 126,343,092 114,852,946 10.00% 109,402,787 归属于上市公司股东的净资产 11,757,457 10,517,594 11.79% 9,148,779 注:1、营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑
8、收益 和其他业务收入。 2、 根据 公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号净资产收益率和每股收益的计算及披露 (2010 年修订) 的规定,需按调整后的股数重新计算各比较期间的每股收益,上表各比较期的每股收益、每股 净资产、每股经营性活动产生的现金流量净额均需按调整后的股数重新计算。 (2)分季度主要会计数据)分季度主要会计数据 单位:人民币千元 上述财务指标或其加总数是否与公司已披露季度报告、半年度报告相关财务指标存在重大差异 是 否 (3)补充财务指标)补充财务指标 监管指标监管指标 监管标准监管标准 2019年年 2018年年 2017年年 资本状况 资本充足率(%) 10.5 1
9、5.29 15.21 14.14 一级资本充足率(%) 8.5 14.17 14.04 12.95 核心一级资本充足率(%) 7.5 14.16 14.02 12.94 流动性 流动性比例(本外币)(%) 25 89.70 86.49 56.56 信用风险 不良贷款率(%) 5 1.83 2.15 2.39 存贷款比例(本外币)(%) 75 75.39 74.31 70.43 单一客户贷款比例(%) 10 3.23 3.46 3.95 最大十家客户贷款比率(%) 50 26.67 29.96 32.44 项目项目 2019年第一季度年第一季度 2019年第二季度年第二季度 2019年第三季度年
10、第三季度 2019年第四季度年第四季度 营业收入 880,724 765,878 937,731 820,013 归属于上市公司股东的净利润 193,862 207,774 235,112 375,939 归属于上市公司股东的扣除非经常性损 益的净利润 193,869 211,580 239,303 381,672 经营性活动产生的现金流量净额 357,214 5,420,035 -1,244,447 6,933,668 4 监管指标监管指标 监管标准监管标准 2019年年 2018年年 2017年年 单一最大集团客户授信比例(%) 15 3.94 5.06 5.65 贷款迁徙率 正常类贷款迁
11、徙率(%) 不适用 2.27 4.78 3.48 关注类贷款迁徙率(%) 不适用 55.94 56.99 42.17 次级类贷款迁徙率(%) 不适用 87.98 99.87 99.88 可疑类贷款迁徙率(%) 不适用 13.16 3.82 10.71 拨备情况 拨备覆盖率(%) 150 259.13 233.71 192.13 贷款拨备比(%) 不适用 4.61 5.03 4.60 盈利能力 成本收入比(%) 45 31.66 32.03 38.29 总资产收益率(%) 不适用 0.84 0.70 0.71 净利差(%) 不适用 2.20 2.42 2.08 净息差(%) 不适用 2.46 2
12、.67 2.33 注 1、上表中不良贷款比率、单一客户贷款比例、迁徙率、拨备覆盖率、贷款拨备比按照中国银监会 监管口径计算; 2、净利差=生息资产平均利率-付息负债平均利率;净息差=利息净收入 生息资产平均余额; 3、总资产收益率率=税后利润 平均总资产;平均总资产=(期初资产总额+期末资产总额) 2;成本 收入比=业务及管理费用 营业收入 100%。 4、股本及股东情况、股本及股东情况 (1)普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前)普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前 10 名股东持股情况表名股东持股情况表 单位:股 报告期末普通 股股东总数 67,605 年度报告披露 日前上一月
13、末 普通股股东总 数 65,959 报告期末表决 权恢复的优先 股股东总数 (如有) (参见 注 8) 不适用 年度报告披露 日前上一月末 表决权恢复的 优先股股东总 数(如有) (参 见注 8) 不适用 持股 5%以上的股东或前 10 名股东持股情况 股东名称 股东性质 持股比例 报告期末持 股数量 报告期内增 减变动情况 持有有限售条 件的股份数量 持有无限售 条件的股份 数量 质押或冻结情况 股份状 态 数量 江阴市长达钢铁有限 公司 境内非国有 法人 4.31% 93,587,941 17,934,981 - 93,587,941 质押 34,200,000 5 江阴长江投资集团有 限
14、公司 境内非国有 法人 4.26% 92,428,500 15,404,750 - 92,428,500 质押 90,892,500 江阴新锦南投资发展 有限公司 境内非国有 法人 4.18% 90,892,500 15,148,750 - 90,892,500 - - 江苏省华贸进出口有 限公司 境内非国有 法人 4.16% 90,442,500 15,073,750 - 90,442,500 质押 89,842,500 江阴市华发实业有限 公司 境内非国有 法人 3.83% 83,255,100 13,875,850 - 83,255,100 冻结 83,255,100 江阴市振宏印染有限
15、 公司 境内非国有 法人 3.33% 72,267,732 12,044,622 - 72,267,732 质押 66,111,555 无锡市嘉亿商贸有限 公司 境内非国有 法人 3.12% 67,834,484 11,305,747 - 67,834,484 - - 江阴市爱衣思团绒毛 纺有限公司 境内非国有 法人 2.94% 63,798,792 2,896,377 - 63,798,792 质押 44,240,000 江阴法尔胜钢铁制品 有限公司 境内非国有 法人 2.52% 54,821,226 9,136,871 - 54,821,226 质押 54,821,226 海澜集团有限公司
16、 境内非国有 法人 2.30% 50,005,311 -8,014,192 - 50,005,311 - - 战略投资者或一般法人因配售新股 成为前 10 名股东的情况(如有) 不存在 上述股东关联关系或一致行动的说 明 未知以上股东之间是否存在关联关系或是否属于上市公司收购管理办法规定的一 致行动人。 (2)公司优先股股东总数及前)公司优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表名优先股股东持股情况表 适用 不适用 公司报告期无优先股股东持股情况。 (3)以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系)以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系 报告期末,本行无实际控制人
17、和控股股东 三、经营情况讨论与分析三、经营情况讨论与分析 1、报告期经营情况简介、报告期经营情况简介 一年来,在董事会领导下,经营层紧紧围绕“补短板、调结构、强管理、降风险、促转型”经营主线, 保持战略定力,坚持稳中求进,不断谋求经营转型,积极开拓业务领域,持续加强风险防控,较好地完成 了全年目标任务,保障了主体业务稳健发展。回顾 2019 年,重点做好了以下五个方面的工作: 6 一、服务实体经济持续发力。一、服务实体经济持续发力。一是稳增存贷规模。深入推进劳动竞赛,扎实开展“存贷款月月增”等 竞赛活动,创新优化各类存贷款产品,稳步提升存贷款规模。2019 年本行江阴辖内存贷款规模继续保持第
18、一。二是深耕普惠领域。积极落实“两增两控”要求,高度重视普惠型贷款投放,简化办贷手续,提高抵 押成数,增强小微企业贷款、个人资产业务服务能力,进一步扩大普惠金融覆盖面。至 2019 年末,本行普 惠型贷款增速、普惠型涉农贷款增速、个人类贷款增速分别高于全行贷款增速 2.9、1.4、28.6 个百分点。三 是服务乡村振兴。持续深化“阳光信贷” ,有力推进“百行进万企”融资对接活动,加大力度支持涉农、 制造业、民营企业,全面服务乡村振兴战略。至 2019 年末,母公司农户建档 8.6 万户、建档面达 100%;企 业建档 4 万户、较年初新增 1.9 万户,全年新增贷款 30.4 亿元;涉农贷款
19、448.6 亿元;制造业贷款余额 305.9 亿元;民营企业贷款余额 464.1 亿元。 二、经营发展动能持续集聚。二、经营发展动能持续集聚。一是加速推动零售转型。重新划分母公司部门职能和业务边界,特色化 管理消费信贷,自上而下树立“大零售”理念,形成 “前台业务力量得到进一步充实、中台支撑作用不 断强化、后台管理集约高效”的新格局。二是加大业务产品创新。负债端新推“月聚宝” “汇聚宝” “票聚 宝”产品,结息方式、利率定价更灵活,增强了组资产品市场竞争力。资产端紧紧围绕市场需求,开发对 公网贷模式,安装“感知制能”产品,开发“江小鱼”线上贷款,发放无锡地区首笔“美丽乡村贷” ,发 放本行首笔
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