2022年银行“反洗钱法律、法规知识竞赛”试题库 .pdf
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1、1 银行“反洗钱法律、法规知识竞赛”试题库(单选 90题,多选 60 题,判断 287 题,简答及论述 45 题)一、单选题1、 中华人民共和国反洗钱法中所称的反洗钱是指()。A.为打击毒品犯罪采取的措施B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.采取法律规定的措施,以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为答案: D 2、 中华人民共和国反洗钱法正式施行日期为()。A.2006 年 10 月 31日起 B.2006年 11 月 1 日起C.2007 年 1 月 1 日起 D.2007年 3 月 1 日起答案: C 3、执行客户身份识别制度,严格遵循3K原则,即
2、对客户进行全方位的了解,其中 KYC表示 ()。A. 了解你的客户 B. 了解你的客户业务C. 了解你的客户单据 D. 了解你的客户的经营答案: A 4、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员实施反洗钱调查前应当成立调查组,调查组成员不得少于()人。A.2 B.3 C. 4 D.5 答案: A 5、根据金融机构反洗钱规定 ,经中国人民银行负责人批准,中国人民银行可以采取临时冻结措施,但临时冻结不得超过()小时。A.12 B.24 C.48 D.36 答案: C 6、金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后()小时内,未接到侦查机关继续冻结通知的,应当立即解除临时冻结。A.12 B.2
3、4 C.48 D.36 答案: C 7、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以()。A.封存 B. 公开C.保密 D.随意处置答案: C 8、根据中华人民共和国反洗钱法的规定,金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立()。A.银行结算账户 B. 定期账户C.储蓄账户 D.匿名或假名账户答案: D 9、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 1 页,共 44
4、 页 - - - - - - - - - 2 性金融服务时,都应当提供() 。A.真实有效的身份证件B.真实有效的身份证件或者其他身份证明文件C.身份证D.组织机构代码证或身份证答案: B 10、一般存款账户不得办理()A.现金缴存 B.现金支取C.资金收入转账 D.资金付出转账答案: B 11、金融机构通过第三方识别客户身份,而第三方未采取符合 中华人民共和国反洗钱法要求的客户身份识别措施的, () 。A.由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任B.由该第三方承担未履行客户身份识别义务的责任C.由该金融机构和该第三方共同承担未履行客户身份识别义务的责任D.双方皆不承担责任答案: A 12
5、、金融机构进行客户身份识别,认为必要时,可以()。A.向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息B.要求公安、工商行政管理等部门提供客户的有关身份信息C.向人民银行核实客户的有关身份信息D.自行决定客户身份信息的真实性答案: A 13、为不在本金融机构开户的客户提供现金汇款、现钞兑换、 票据兑付等一次性金融服务交易金额单笔人民币()元以上、外币等值()美元以上的应核对客户的有效身份证件, 登记客户身份基本信息, 并留存有效身份证件的复印件。A. 10000 1000 B. 10000 10000 C.50000 1000 D.50000 10000 答案: A 14、 ()是国务院反洗钱
6、行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A.中国人民银行 B.中国银行业监督管理委员会C.中国证券监督管理委员会 D.中国保险监督管理委员会答案: A 15、按照反洗钱的规定, 金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度,对客户身份资料, 自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存()年,对客户的交易记录,自交易记账当年计起至少保存()年。A.3 年 5年 B.5年 5年C.10 年 5年 D.3年 10年答案: B 16、按照大额交易报告标准的规定,法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币万元以上或者外币等值万美元以上的款项名师资料总结
7、 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 2 页,共 44 页 - - - - - - - - - 3 划转,应及时上报。A.100 万 20万 B.50万 20万C.200 万 20万 D.100万 10万答案: C 17、自然人银行账户之间, 以及自然人与法人、 其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币()或者外币等值()美元以上的款项划转,属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。A、10 万元 10 万元 B 、20 万元 50 万元 C、100 万元
8、 50 万元 D、50 万元 10 万元答案: D 18、根据金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,金融机构应当在大额交易发生的()个工作日内,可疑交易发生后的()个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。A、3 5 B、4 8 C、5 10 D、10 30 答案: C 19、 根据 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法的规定,“ 短期” 系指 ()个工作日以内(含本数) 。A、5 B、10 C、15 D 、20 答案: B 20、 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中,“频繁”系指。A.交易行为营业日每天发生5 次以上 , 或者营业日每天发生持续5 天以上B.交易行为营业日每天
9、发生5 次以上 , 并且营业日每天发生持续5 天以上C.交易行为营业日每天发生3 次以上 , 并且营业日每天发生持续3 天以上D.交易行为营业日每天发生3 次以上 , 或者营业日每天发生持续3 天以上答案: D 21. 我国现行刑法定义的洗钱罪的上游犯罪有几类A.3 B.4 C.5 D.7 答案:D 22. 下面哪项不是刑法定义的洗钱罪的上游犯罪A. 毒品犯罪B. 恐怖活动犯罪C. 敲诈勒索罪D. 贪污贿赂犯罪答案:C 23. 我国最先规定了洗钱罪的是。A、修订后的新宪法B、1997年修订后的刑法C、修订后的新中国人民银行法D、 金融机构反洗钱规定答案: B 名师资料总结 - - -精品资料欢
10、迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 3 页,共 44 页 - - - - - - - - - 4 24我国刑法第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是:A十年有期徒刑B七年有期徒刑C五年有期徒刑D十五年有期徒刑答案: A 25中国人民银行会同银监会、证监会和保监会制定的反洗钱规章是:A 金融机构反洗钱规定B 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法C 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法答案: C 26下列不属于洗钱特征的是。A、国
11、际化B、专业化C、单一化D、复杂化答案: C 27以下活动可能存在洗钱行为。A伪造商业票据B购买保险立即退保C货币走私D以上都是答案: D 28. 中华人民共和国反洗钱法于()经第十届全国人大常委会第二十四次会议通过。A2004年 1 月 1日B2006年 10月 31 日C2007年 1 月 1日D2007年 3 月 1日答案: B 29中国反洗钱监测中心不具备下列哪项基本功能A收集金融信息B分析金融信息C分发金融信息和分析结果D进行反洗钱行政调查答案: D 30中国人民银行在反洗钱工作中的职责不包括()A反洗钱立法B制定金融业反洗钱规则的职能C对金融业反洗钱的行政管理职能D负责反洗钱的资金
12、监控答案: A 31. 我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是:名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 4 页,共 44 页 - - - - - - - - - 5 A.商业银行法B. 刑法C. 反洗钱法D. 中国人民银行法答案: C 32. 如果客户为外国政要,金融机构为其开立账户时,应采取()措施A.应当经高级管理层的批准。B.应当报告中国人民银行。C.应当报告中国反洗钱监测分析中心。D.应当经中国人民银行批准。答案: A 33. 在当前和今后一段时期我国反洗钱工作的
13、主要阵地是: A.金融业B.银行C.特定非金融行业D.银行业金融机构答案: A 34. 以下说法 正确的是()A. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。B. 金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容,必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。C. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设,集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。D. 金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。答案: B 35. 金融机构应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责的是:A.高层管理人员。B.内
14、控管理人员。C.负责人。D.工作人员。答案: C 36. 应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的是:A.金融机构总部。B.金融机构集团。C.金融机构分支机构。D.金融机构及其分支机构。答案: D 37. 客户身份识别又称:A.客户识别。B.客户身份尽职调查。C.实名制。D.客户风险控制。名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 5 页,共 44 页 - - - - - - - - - 6 答案: B 38 客户身份识别是指:A.金融机构在与客户建立业务关系时,核
15、对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息, 留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件, 登记客户身份基本信息, 留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。C.金融机构确认客户的真实身份,了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。D. 金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时,核对客户有效身份证件或身份证明文件,登记客户身份基本信息, 留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件。答案: C 39. 反洗钱的客户身份识别制度的目的
16、在于:A.了解客户的真实身份。B.了解客户的交易目的和性质。C.了解客户的真实身份及其交易目的和性质。D.作出交易是否可疑的判断,增强反洗钱的效率和效益。答案: D 40. 在为客户进行一次性金融服务时,要求将()金额以上美元现钞兑换成人民币时,应识别客户身份, 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件,登记客户身份基本信息, 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?A.一百美元B.一千美元。C.一万美元。D.五万美元。答案: B 41. 根据反洗钱法的规定,在反洗钱调查中,经过中国人民银行总行负责人的批准,出现下列()情形时可以对
17、被调查客户资金采取临时冻结措施:A.该客户有向境外转款的迹象B.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外C.该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外D.该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户答案: B 42. 调查人员在反洗钱调查中采取()措施不必经过有关负责人的批准:A.询问B.查阅C.复制D.封存答案: A 43. 根据反洗钱法的规定,下列哪项 不是在反洗钱调查中采用查阅、复制措施的适用条件:名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 6 页,共
18、 44 页 - - - - - - - - - 7 A.调查可疑交易活动B.可疑交易活动需要进一步核查C.通过询问金融机构工作人员仍未达到反洗钱调查目的D.经中国人民银行或者其省一级分支机构负责人批准答案: C 44. 金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当:A.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件, 登记客户基本信息。C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件, 登记客户基本信息,留存身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。D. 以上说法都不对。答案: A 45. 按照反洗钱法律
19、规定, 在以下何种情况下, 银行必须核对办理业务客户的有效身份证件或者其他身份证明文件?A.小张取出 2千元美元现金。B.小李存入 5万元现金。C.中石化存入 20万元现金。D.中石化取出 2万元现金。答案: B 46. 对于客户为外国政要的,金融机构应当:A.采取合理措施了解其资金来源和用途。B.采取合理措施了解其交易目的和交易性质。C.办理交易前经高级管理层批准。D.逐笔报告可疑交易。答案: A 47. 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应当:A.终止与客户的业务关系B.中止为客户办理业务C.暂停与客户的业务关系D.拒
20、绝客户的业务请求答案: B 48. 客户先前提交的 ()证件过有效期时, 客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构无需中止为客户办理业务?A.居民身份证B.工商登记证C.机构代码证D.驾驶执照答案: D 49 按照反洗钱法律规定,对以下哪种业务,金融机构应当核对妻子的有效身份证件或者身份证明文件, 登记妻子的姓名或者名称, 联系方式, 身份证件或者身份证明文件的种类、号码?A.妻子往丈夫的账户中一次性存款2 万元名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 7 页,共
21、 44 页 - - - - - - - - - 8 B.妻子从丈夫的账户中一次性取款2 万元C.妻子代丈夫从美元账户往美国汇款500美元D.妻子代丈夫兑付旅行支票1000美元答案: D 50. 小张从小李账户中一次性取出9万人民币时,银行应当:A.核对小张的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张的基本信息, 留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。B.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小李的基本信息, 留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。C.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张的基本信息, 留存小张的身份证件或者身份证明文件复印件或影印
22、件。D.核对小张和小李的有效身份证件或者身份证明文件,登记小张和小李的基本信息,留存小张和小李的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。答案: D 51. 客户出现哪种情形时,金融机构应当重新识别客户?A.变更家庭住址B.更换存折C.注册资金D.联系电话答案: C 52 下列说法正确的是:A.客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成。B.客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始。C.客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定。D.客户身份识别是一个持续的过程。答案: D 53. 反洗钱交易报告制度中不包括:A.大额交易报告制度B.可疑交易报告制度C.可疑线索移送制度D.交易报告免责条
23、款答案: C 54. 下列机构中不属于 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法确定的报告主体的是:A.平安保险经纪有限责任公司B.国民信托投资公司C.中远财务公司D.梅赛德斯奔驰汽车金融公司答案: A 55. 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法不适用于: A.中国银联B.天天发金融租赁公司C.中国证券登记结算公司D.中石油财务公司名师资料总结 - - -精品资料欢迎下载 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 名师精心整理 - - - - - - - 第 8 页,共 44 页 - - - - - - - - - 9 答案: C 56. 金融机构应当在什么时限
24、内, 通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告?A.交易发生后的第 2 天B.交易发生后的第 2 个工作日C交易发生后的 5 天内D. 交易发生后的 5 个工作日内答案: D 57. 金融机构应当将可疑交易报其总部, 由金融机构总部或者由总部指定的一个机构,在什么时限内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心?A.可疑交易发生后的10 个工作日内B.可疑交易发生后的5 个工作日内C.可疑交易发现后的5 个工作日内D.可疑交易发现后的 10 个工作日内答案: A 58. 客户持本人在工商银行北京分行金融街支行开立的账户,在建设银行上海分行陆家嘴支行发
25、生的大额交易,应由谁报告?A.工商银行总行B.工商银行北京分行金融街支行C.建设银行总行D.建设银行上海分行陆家嘴支行答案: B 59. 来自美国的 Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城的POS机(深圳发展银行负责收单)刷卡一次性消费12 万人民币,此交易应由谁报告大额交易?A.美国花旗银行B.花旗银行深圳分行C.花旗银行中国总部D.深圳发展银行答案: D 60.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法中所指的 “ 可疑交易发生后的10 个工作日 ” 是从什么时间计算的?A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一
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