反洗钱征文【14篇】.docx
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1、本文格式为Word版,下载可任意编辑反洗钱征文【14篇】 反洗钱是一项系统工程,政府运用立法和司法权力,动员有关组织和商业机构,查明可能的洗钱活动,处置有关资金,惩处有关机构和人员,从而达到预防犯罪活动的目的。 以下是为大家整理的关于反洗钱征文的文章14篇 ,欢迎品鉴! 反洗钱征文篇1 由总行编辑并下发全行员工学习的中国建设银行警示训练案例,收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例,通过叙述分析详细的事例,详尽地描写了案件的经过,深刻地剖析了案件的成因,同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这本书印发得特别准时,有很强的真实性,警示性和可读性,对我们全行员工
2、有很强的警示作用。 走错一步入深渊这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位,也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。然而,就在这刺眼的光环下,原行长李伟伙同金融掮客们,通过伪造客户印章等非法手段,从2022年7月至9月,非法盗取客户存款3000万元,用于投资办厂和支付引资高额利息,给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。反思这一案件,缘由是多方面的。既有内部缘由,又有外部缘由;既有主观缘由,又有客观缘由;既有对基层领导人监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。从当时的实际状况看,长期以来,长治市郊区支行形成的一把手负责制,使一把
3、手的权力过于集中。班子成员之间盲目服从,只讲团结,不讲原则,相互监督难以形成。有的员工慑于权威,出于对自身进展和利益的考虑,对领导只有听从,谈不上监督。在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手,能够奇妙地避开各种检查,因而实施的常规检查很难发觉。这样一来对李伟失去了有效的监督,使其一步步走向了犯罪的深渊。十案十违章。有章不循,违章操作,是发生案件的最主要缘由。从案件中暴露出的问题看,长治市效区支行规章制度形同虚设。内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严峻.由于该行帐户管理制度执行不严,印章和操作员密码管理不善,重要空白凭证管理混乱,支付结算制度落实不
4、到位,致使李伟参加诈骗,挪用银行资金得逞。案发后,司法机关抓捕涉案人员12人,建行共处理人员17人。这么多人无一人准时发觉,准时举报。这说明有相当一部分员工责任意识,风险防范意识,法律意识淡薄,缺乏自我爱护意识,简洁听信,盲目听从,互不设防,不能严格执行规章制度,在客观上为犯罪分子供应了机会。对李伟的犯罪行为缺乏应有的警惕,使李伟作案有机可乘。由此案我想到了发生在我们身边的闫立兵案件,同此案有诸多的相像之处:一是监督检查不到位,对违章操作问题不能准时发觉;二是有章不循,违章操作,使犯罪分子有机可乘;三是员工防范意识差,对领导盲目听从,丢失原则。这一系列案件,不但给建行造成了重大资金风险和损失,
5、损害了建行形象,而且对每一个涉案人员及家庭造成的损害也是惨痛的。李伟在他人生的十字路口选错了方向,一步走错步入深渊。作为一名一般人,我们没有比尔.盖茨的宏大才智,我们成就不了惊天伟业,但是踏踏实实做好自已的本职工作,用自己的勤劳和汗水为自己,为国家,为社会制造价值也是一种幸福,由于我们无愧于良心,无愧于这份工作,我们拥有自由,拥有做人的尊严.不论制造价值大小,只要是通过合法正值途径,就会获得大至国家赐予的尊严,小至个人赐予的尊严。反洗钱征文篇2 反洗钱,一个再熟识不过的名字,对于我来说,每天都在与它打交道:客户身份识别、大额和可疑交易识别与报告、客户身份资料和交易记录保存,这些都是我要做的工作
6、。我喜爱它,由于它是纯净社会风气,保持社会安定,促进银行业务健康进展的保证,更是维护金融秩序稳定的客观要求。我骄傲,我以我的工作为荣。 然而,就在一年多前,反洗钱对于我来说,是那么的生疏。那时,我刚刚参与工作,作为一名柜员,每天的工作就是存钱、取钱。负责带我的同事告知我说,人民币五万以上,外币等值一万美金以上都要做联网核查,而且要询问资金来源和用途。另外,对于外币的存取,肯定要查询历史记录,超过次数或金额的存取肯定要客户供应相关的证明的文件。我那时很纳闷,做这些有什么用?同事告知我,是为了反洗钱。我又一次纳闷了,反洗钱?就是不能将钱放水里洗吗?同事笑了。 我记得清清晰楚,那天下班,她具体地给我
7、讲解了什么是反洗钱。原来,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。她还告知我,常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力气,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩处,从而达到阻挡犯罪活动的一项系统工程。它具有宏观的一面,也有微观的一面;它涉及到理论又涉及到实际;它既涉及到监管当局又涉及到金融机构;它既涉及到法律,又涉及到政策;它既涉及国内,又涉及到国际等。其中任何一个
8、方面都值得人们去深思和讨论。她说,你虽然以前没有接触过它,但是你要知道,作为一名银行工作人员,反洗钱就在我们身边,切不行掉以轻心。 从今,我就特殊关照有关反洗钱的案例。深刻的熟悉到洗钱本身作为一种犯罪行为,其社会危害及其严峻,对社会的稳定、国家的平安和人民的生命以及财产的平安造成无法估量的损失。不仅如此,洗钱活动还减弱了国家对于市场的宏观经济调控效果,严峻地危害了经济的健康进展。干扰了我们正常的生活秩序,还影响了整个社会经济的运行。此后,我经常想,那我们怎样才能有效地开展反洗钱的工作呢? 后来有幸地参与了我行合规部组织的各种反洗钱培训,完成了总行的网络在线培训,并通过网络考试,还学习了其他行的
9、反洗钱阅历,使我茅塞顿开,在我们的工作中,肯定要留意两点:一是落实客户身份识别制度,开展客户身份尽职调查,既对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的客户身份进行识别,了解客户的真实的身份、交易目的和交易性质;二是报送大额和可疑交易报告,即在为客户办理业务时,若发觉可疑的洗钱活动,无须了解洗钱活动背后准确的犯罪性质,亦无须确认洗钱资金来源于犯罪活动。在任何状况下,如有疑问,应当提交可疑洗钱活动报告。前者是我们反洗钱的基础工作,是后者的重要前提;后者则是我们履行反洗钱业务、防控洗钱风险的关键环节。 明显,反洗钱对策远远不止上述这些,反洗钱任重而道远,是一项长期而艰难的系统工程,是金融部门所面临的长
10、期而艰难的战略任务。 反洗钱征文篇3 随着当今社会经济不断的进展、科技不断的进步,洗钱犯罪种类与洗钱隐藏多样化,作为邮政储蓄银行的我们战斗在金融机构第一线,有责任对反洗钱工作高度重视,应乐观学习中华人民共和国人民银行法、中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定等各种法律法规,杜绝一切洗钱犯罪有机可乘。结合战斗在邮政储蓄银行一线实际状况,开展有效的反洗钱工作,进行探讨与汇报。 一、反洗钱对社会的危害及反洗钱的概念 由于邮政储蓄银行刚成立不久,针对反洗钱工作还模糊不清。首先,要清晰洗钱是严峻的经济犯罪行为,不仅破坏经济活动的公正公正原则,破坏市场经济有序竞争,损害金融机构的声誉和正常运行,威逼金
11、融体系的平安稳定,而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严峻刑事犯罪相联系。还对一个国家的政治稳定、社会安定、经济平安以及国际政治经济体系的平安构成严峻威逼其次,我们要了解什么是反洗钱?反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定实行相关措施的行为。然后,为维护金融体系的稳健运行,维护社会公正和市场竞争,打击腐败等经济犯罪。 二、邮政储蓄银行主要业务与反洗钱工作存在的问题 目前邮政储蓄银行主要业务有:整存整取、零存整取、活期
12、储蓄、定活两便、存本取息、个人通知存款,其中,活期储蓄全国联网,通存通兑。邮政储蓄中间业务。包括代发工资、养老金:代理保险、国债、基金销售;代收费业务。邮政储蓄借记卡。具有存款、取款、转帐、借记功能,可在全国各家商业银行ATM机上进行交易。邮政汇兑业务;可实现异地同业资金汇兑。 邮政储蓄银行反洗钱存在问题;(一)邮政储蓄银行刚成立不久,人员受限制,而金融机构反洗钱规定 三、加大人民群众力气宣扬反洗钱力度、优化反洗钱工作环境,提高邮政储蓄银行员工反洗钱的工作意识 为了提高反洗钱工作在邮政储蓄银行有效执行,也要从最基本的根本做起:(一)加强一线临柜人员反洗钱的培训、工作意识,严格执行实名制制度,凡
13、开立结算账户客户都要进行联网核查,有效证件的识别,杜绝客户资料不全、不真实、不精确、不合规。针对证件有误的证件需登记并上报上级机构。(二)加强帐户管理力度,凡洗钱客户一般都有大量现金与账户交易,一线临柜人员针对大额支取现金或频繁转账交易的应引起高度视警惕,对于相关可疑的客户帐户要报告相关部门。(三)加强监督检查管理,成立反洗钱相关部门,责任明确到人。落实大额支付交易、可疑交易的采集、甄别、分析、上报等工作,并且要督促一线临柜人员对假证件开户、大额支付、可疑支付交易等相关的登记。 反洗钱征文篇4 洗钱具有很大的危害性,不仅影响金融业的健康进展,而且还会对经济建设和社会稳定产生严峻破坏。银行业以货
14、币资金为主要经营对象,最易于为洗钱分子所利用,因而成为犯罪分子进行洗钱活动的主要渠道。随着经济金融形势的不断变化,前台网点作为反洗钱(更多请你搜寻:.HAOWoRd.Com)工作的第一线,抓好基层网点对反洗钱工作的有效开展能够起到事半功倍的作用。但在邮储银行的网点反洗钱工作中,反洗钱部分制度可操作性不强、营业人员技能水平偏低等制约了反洗钱工作的实际效果。从邮储银行网点反洗钱工作的实际状况来看,反洗钱工作仍面临着诸多问题和难点,亟待加强与改进。随着新版反洗钱系统投入使用,可实现洗钱风险的监测、预警、调查、跟踪、报告等管理机制与处理流程,做到客户风险自动评级,在实现反洗钱数据抽取、报送质量提高的同
15、时,极大减轻分支行工作量,并以此为平台,充分利用科技支撑,发挥枢纽作用,带动全行反洗钱工作开启新局面,实现新跨越。 一、反洗钱系统的实际应用价值 自2022年开头,根据中国人民银行提出的新形势下以风险为本的反洗钱工作要求和全行对反洗钱工作的管理需求,中国邮政储蓄银行启动实施了反洗钱系统重建。目前,已建成了一套全国集中、管理层级化、功能模块化、操作人性化、数据标准化的反洗钱系统。本次重建的反洗钱系统应能够敏捷扩展通过模块化、参数化和层次化的设计,保证日后可敏捷应对人民银行反洗钱相关新政策的变化需要,并能够便利、快捷地将新开办业务的反洗钱需求纳入系统。系统共有293个功能点,69个大流程,78张报
16、表,大额、可疑交易筛选模型和客户洗钱风险等级分类评定模型共计415个。该系统在整合各类邮政金融客户信息和交易信息的基础上,实现了反洗钱各类监管数据报送、反洗钱工作管理、客户风险等级管理、业务查询、统计分析等反洗钱相关业务处理功能,有效提高了中国邮政储蓄银行反洗钱工作信息化水平,满意了各级管理人员对反洗钱工作监督、管理、指导等需求。 二、新反洗钱系统的优势 可疑交易识别是网点反洗钱工作的难点,解决这一问题的根本在于完善反洗钱内掌握度和落实识别工作。邮储银行自建立了反洗钱监测报送系统以来,将符合18种可疑情形的交易以系统批量筛选和重点可疑黑名单监控为可疑交易数据源,在每个工作日按时上报给人民银行反
17、洗钱监测分析中心,大大提升基层网点工作效率,通过系统录入自动判别,转变以往手工识别的各项繁琐工作,提高了工作效率,节省了成本,加强了监督管理,大大提升反洗钱工作健康、有效、持续的进展。 由于新系统开展不久,许多员工对该系统的应用不是很娴熟,还不能熟识把握新系统的各项操作流程和实际功用,对反洗钱熟悉不足。盼望能够统一组织培训,提高员工的实际操作水平,增加反洗钱意识。 反洗钱,是一项没有现成阅历可以借鉴的全新系统工程,是金融部门所面临的长期而艰难的战略任务。作为一名邮储员工,我真心盼望每一个人都能树立反洗钱观念,全社会都乐观行动起来,高举反洗钱的旗帜,支持和协作反洗钱工作,建立起一个协调高效的反洗
18、钱网络。 反洗钱征文篇5 反洗钱,一个再熟识不过的名字,对于我来说,每天都在与它打交道:客户身份识别、大额和可疑交易识别与报告、客户身份资料和交易记录保存,这些都是我要做的工作。我喜爱它,由于它是纯净社会风气,保持社会安定,促进银行业务健康进展的保证,更是维护金融秩序稳定的客观要求。我骄傲,我以我的工作为荣。 然而,就在一年多前,反洗钱对于我来说,是那么的生疏。那时,我刚刚参与工作,作为一名柜员,每天的工作就是存钱、取钱。负责带我的同事告知我说,人民币五万以上,外币等值一万美金以上都要做联网核查,而且要询问资金来源和用途。另外,对于外币的存取,肯定要查询历史记录,超过次数或金额的存取肯定要客户
19、供应相关的证明的文件。我那时很纳闷,做这些有什么用?同事告知我,是为了反洗钱。我又一次纳闷了,反洗钱?就是不能将钱放水里洗吗?同事笑了。 我记得清清晰楚,那天下班,她具体地给我讲解了什么是反洗钱。原来,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。她还告知我,常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力气,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩处,从而达到阻挡犯罪活动的一项系
20、统工程。它具有宏观的一面,也有微观的一面;它涉及到理论又涉及到实际;它既涉及到监管当局又涉及到金融机构;它既涉及到法律,又涉及到政策;它既涉及国内,又涉及到国际等。其中任何一个方面都值得人们去深思和讨论。她说,你虽然以前没有接触过它,但是你要知道,作为一名银行工作人员,反洗钱就在我们身边,切不行掉以轻心。从今,我就特殊关照有关反洗钱的案例。深刻的熟悉到洗钱本身作为一种犯罪行为,其社会危害及其严峻,对社会的稳定、国家的平安和人民的生命以及财产的平安造成无法估量的损失。不仅如此,洗钱活动还减弱了国家对于市场的宏观经济调控效果,严峻地危害了经济的健康进展。干扰了我们正常的生活秩序,还影响了整个社会经
21、济的运行。此后,我经常想,那我们怎样才能有效地开展反洗钱的工作呢? 后来有幸地参与了我行合规部组织的各种反洗钱培训,完成了总行的网络在线培训,并通过网络考试,还学习了其他行的反洗钱阅历,使我茅塞顿开,在我们的工作中,肯定要留意两点:一是落实客户身份识别制度,开展客户身份尽职调查,既对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的客户身份进行识别,了解客户的真实的身份、交易目的和交易性质;二是报送大额和可疑交易报告,即在为客户办理业务时,若发觉可疑的洗钱活动,无须了解洗钱活动背后准确的犯罪性质,亦无须确认洗钱资金来源于犯罪活动。在任何状况下,如有疑问,应当提交可疑洗钱活动报告。前者是我们反洗钱的基础工作
22、,是后者的重要前提;后者则是我们履行反洗钱业务、防控洗钱风险的关键环节。 明显,反洗钱对策远远不止上述这些,反洗钱任重而道远,是一项长期而艰难的系统工程,是金融部门所面临的长期而艰难的战略任务。但随着反洗钱体系的完善,信任我们会做得更好!反洗钱,我们在行动! 反洗钱征文篇6 反洗钱,一个再熟识不过的名字,对于我来说,每天都在与它打交道:客户身份识别、大额和可疑交易识别与报告、客户身份资料和交易记录保存,这些都是我要做的工作。我喜爱它,由于它是纯净社会风气,保持社会安定,促进银行业务健康进展的保证,更是维护金融秩序稳定的客观要求。我骄傲,我以我的工作为荣。 然而,就在一年多前,反洗钱对于我来说,
23、是那么的生疏。那时,我刚刚参与工作,作为一名柜员,每天的工作就是存钱、取钱。负责带我的同事告知我说,人民币五万以上,外币等值一万美金以上都要做联网核查,而且要询问资金来源和用途。另外,对于外币的存取,肯定要查询历史记录,超过次数或金额的存取肯定要客户供应相关的证明的文件。我那时很纳闷,做这些有什么用?同事告知我,是为了反洗钱。我又一次纳闷了,反洗钱?就是不能将钱放水里洗吗?同事笑了。 我记得清清晰楚,那天下班,她具体地给我讲解了什么是反洗钱。原来,反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益
24、的来源和性质的洗钱活动。她还告知我,常见的洗钱途径广泛涉及银行、保险、证券、房地产等各种领域。反洗钱是政府动用立法、司法力气,调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别,对有关款项予以处置,对相关机构和人士予以惩处,从而达到阻挡犯罪活动的一项系统工程。它具有宏观的一面,也有微观的一面;它涉及到理论又涉及到实际;它既涉及到监管当局又涉及到金融机构;它既涉及到法律,又涉及到政策;它既涉及国内,又涉及到国际等。其中任何一个方面都值得人们去深思和讨论。她说,你虽然以前没有接触过它,但是你要知道,作为一名银行工作人员,反洗钱就在我们身边,切不行掉以轻心。 从今,我就特殊关照有关反洗钱的案例。深刻的
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