案件防控知识问.docx
《案件防控知识问.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《案件防控知识问.docx(22页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、案件防控学问50问案件防控学问50问1.银监会案件防控的类型主要有哪些?答:主要包括:银行从业人员施行或未正确履行岗位职责所引发的,以银行或其客户的资金、财产、权益为侵扰对象的侵占、挪用、破坏金融管理秩序以和诈骗、盗窃、抢劫等,应移送司法机关或经公安、司法机关立案侦查的案件。2.案件专项治理工作要做到“三个坚持”、实现“三个目的”,指的是什么?答:“三个坚持”即坚持标本兼治,重在治本;坚持查防结合,重在防范;坚持改革管理并重,重在加强内控;“三个目的”就是:接着降低案件发生率;接着进步案件胜利堵截率;接着严惩犯罪分子、重处违规行为。3.案件专项治理中须排查的“九种人”指的是什么?答:(一)有“
2、黄赌毒”行为的;(二)个人或家庭经商办企业的;(三)大额资金买彩票或炒股的;(四)个人、家庭负债较大,或在行社有贷款的(正常消费贷款除外);(五)无故不能正常上班或常旷工的;(六)交友混乱,常常出入高档消费场所的;(七)在职工作超过强迫休假、轮岗规定时限的;(八)有不良记录或犯罪前科的;(九)已经出现违规操作的。4.银监会刘明康主席提出当前银行业金融机构内控建立要重点推动“十个配套与联动”,这“十个配套与联动”的具体内容是什么?答:(一)完善票据业务制度,实行按规定收取保证金和推行保证金他行托管制度的配套与联动。制止各银行业金融机构自开、自贴和自管保证金的做法。(二)加强证章管理,实行一线业务
3、的“卡、证、章”管理和基层机构行政证章统一管理的配套与联动。(三)实行基层行行长、营业网点主任定期进展沟通轮岗与会计主管实行委派制的配套与联动。(四)重要岗位强迫性休假与岗位审计的配套与联动。(五)鼓励基层员工揭露举报与员工疼惜制度的配套与联动。(六)实行贷款“三查”尽职调查与贷款“三查”档案(纸质或电子介质)妥当保管责任制的配套与联动。(七)完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制建立的配套与联动。(八)查案、破案同处分到位的双向考核制度建立的配套与联动。(九)案件查处与信息披露制度建立的配套与联动。(十)对基层操作风险管理奖(表扬、嘉奖)、惩(惩戒、处分)并举的鼓励约束机制建立的配套与
4、联动。5.案件防控五项机制有哪些?答:五项机制包括:制度流程体系和内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教化。6.案件专项治理工作中必需做到“四个不准”指的是什么?答:四个不准即发案必报不准隐实情,有责必惩不准留死角,按律问责不准留空间,依法治理不准讲人情。7.违规违纪人员“五重五轻”处理原则指的是什么?答:凡本人可以主动交待或反映问题的,可从轻处理,凡被检查出的,从重处理。凡可以在自查自纠中觉察和暴露问题的,可从轻处理;凡瞒案不报、压案迟报、接着作案的,从重处理。凡涉案人员主动举报案件线索的,可从轻处理;凡知情不报,甚至伙同作案的,从重处理。凡自爆历史陈案的,可从轻处理;凡新发生的案件
5、,从重处理。凡细致查处的,可以挽回经济损失的,可从轻处理;凡查处不力,扩大经济损失的,从重处理。8.案件查处中必需坚持的“三个必需”是指什么?答:“三个必需”即不管涉和到哪一级,案件都必需查清;不管涉案人员是谁,犯错都必需处理;只要违规,不管是否发案都必需追究。9.“一案四问责”指的是什么?答:即对案发当事人、相关制约人、内部督察责任人、指导责任人进展问责。10.银监会案件问责的原则是什么?答:根据“自查从宽、他查从严,尽职免责、渎职重罚”的原则,执行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。对自查觉察的案件,在指导责任追究上可以从轻惩办,原则上不再“上追两级”;对已经尽职、经确认没有管理责任的,可以
6、不予追究指导责任。对被动觉察案件,以和反复发生同质同类案件的,必需严格根据“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任。11.案件专项治理中的“四项制度”和“5个W”指的是什么?答:“四项制度”即岗位轮换制度;干部沟通制度;强迫休假制度;近亲属回避制度。“5个W”指“Where”高发部位在哪里;“Who”谁在主谋作案;“Way”作案手段和教训;“What”应针对性的整改什么;“When”具体分条分段整改的时限。12.案件防控的“五条防线”指的是什么?答:(一)在明确岗位职责、操作标准的根底上,建立岗位自我约束防线;(二)根据职责分别、互相制约的原则,建立严密的业务流程监视防线;(三)健全风险、合
7、规、稽核部门,全面推行会计主管委派制度,建立监视检查防线;(四)强化业务管理部门的辅导、检查职责,建立业务条线监视防线;(五)进一步提升管理技术手段和系统支持,逐步建立覆盖全部业务、全部部门的IT系统技术防线。13.银行业金融机构案件信息统计制度所称案件是什么?(新方法规定的是三类案件)答:主要包括:1.银行业金融机构从业人员在案件中涉嫌触犯刑法的,为第一类案件。2.银行业机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,但存在其他违法违规行为且该违法违规行为与案件发生存在联络的,为第二类案件。3.银行业金融机构从业人员在案件中不涉嫌触犯刑法,且银行业金融机构或其从业人员也无其他违法违规行为的,为第三类案件
8、。14.银监会要求把案件治理的重点放在强化内部限制上,重点抓好内部限制的“六个环节”,这“六个环节”具体指什么?答:六个重要环节包括受权卡(柜员卡)、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、轮岗休假。15.银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”,“六挂钩”具体指什么?答:银监会提出来,强化案件整改工作要落实“六挂钩”原则,即实行将案件与行政容许和行政审批挂钩;将案件与行政惩办和纪律处理挂钩;将案件与移交司法机关处理挂钩;将案件与经营效益挂钩;将案件与银行业评级挂钩;将案件与高管人员动态监管挂钩。16.银监会关于防范操作风险“4+1”工作要求指什么?答:“4”是指:印鉴密押,包括公章、
9、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理;银行内外账户管理和对账管理,以和事后检查;人员岗位制度和岗位稽核、行为标准的综合管理;电子银行和IT系统的管理和效劳。“1”是指对库房的管理。17.防范操作风险“十项措施”包括哪些内容?答:(一)完善相关法律法规,加大对银行业犯罪的打击力度。探讨并提请有关部门修订刑法相关条款,明确有关司法说明;探讨修订金融违法行为惩办方法,加大对金融违法违规行为的行政惩办力度;在企业破产法中明确有关债权疼惜条款,充分保障债权机构的合法权益;探讨有关延长检查权问题,增加有效监管手段。(二)实行重大案件责任追究制度,实在落实各级指导责任。银监会将协作有关部门尽快制定银行业重
10、大案件责任追究规定。(三)加强任职履职管理,对高管人员实行动态监管。进一步完善银行业金融机构高级管理人员任职资格管理方法,尽快制定银行业金融机构高级管理人员履职监管方法。(四)加强银行业金融机构内部审计力气,增加自我纠错实力。尽快制定银行业金融机构内部审计指引,扶植和催促银行业金融机构解决现阶段内部审计独立性和权威性不够等问题。(五)加强银行业金融机构信息科技系统建立监管,进步信息科技程度。(六)完善会计统计相关制度,加强对中介机构管理。(七)进步银行业金融机构处置突发事务实力,探讨制定案件损害限制方法,努力限制和削减银行业案件可能造成的经济与声誉的损害,实在维护金融稳定。(八)主动推动国有商
11、业银行改革,完善公司治理构造。(九)完善不良资产处置方法,做好资产管理公司案件治理工作。(十)进步银监会有效监管程度,发挥专业化监管优势。18.什么是银监会所称的防范操作风险“十三条”?答:银监会在中国银行业监视管理委员会关于加大防范操作风险工作力度的通知中对银行业操作风险的防范提出十三条要求,包括:(一)高度重视防范操作风险的规章制度建立。对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务开展和基层行实际管理状况的,上级行应进展特地探讨,和时制订或修订。对于基层行和有关部门就规章制度建立提出的问题,总行要细致探讨,和时解决,不得延误。对有章不循的,要将责任人调离原岗位,并庄重处理。(二)实在加强稽核建立
12、。要不断完善稽核体制,充溢稽核力气,加强对稽核队伍的培训,进步政治业务素养。业务主管部门和稽核部门应对业务单位,特殊是基层业务单位组织施行独立的、穿插的突击检查,同时,要建立对疑点和薄弱环节的持续跟踪检查制度;总行和相关上级行要对跟踪检查制度的执行状况进展监视和评价,要强调有效性、庄重性和独立性。(三)加强对基层行的合规性监视。对权利过大而监视管理又不到位的基层行,要重点加强监视,促其和时整改;要强加对权利的监管和监控,防止权利滥用和监视缺位。(四)订立职责制,明确总行和各级分支机构的责任,形成明确的制度保障。各级管理人员特殊是各行主要负责人和分管的高管人员,要细致履责,敢抓敢管,以身作则。对
13、出现大案、要案,或措施不得力的,要从严追究高管人员和干脆责任人责任,并相应追究稽核部门和人员对检查觉察的问题隐瞒不报、上报虚假状况或检查监视整改不力的责任。反复发生大案要案,问题长期得不到有效解决的单位,要从严追究有关高管人员和管理人员的法律责任。(五)坚持相关的行务管理公开制度。对薄弱环节要定期自我评估,并请外审机构进展独立评估。要进一步扩大社会和新闻言论对银行的监视。对已发生的大案,可以披露的,要加强信息披露工作,和时具体介绍整改规划和具体措施,正确引导公众言论,争取主动。通过公众监视,防止银行懈怠操作风险管理,防止管理人员玩忽职守和滥用权利。各行高管人员要分工合作,一级抓一级,并留意对基
14、层的抽检,到问题多的地方去,深化调查探讨,扶植基层解决问题。(六)建立和施行基层主管轮岗轮调和强迫性休假制度,并确保这一支配纳入总行和各级分支机构的人事管理制度。要明确具体的操作程序和规定,并由人事部门根据规定就拟轮岗轮调和休假主管的顶替人员预先做好相应支配。稽核部门应对相关的制度支配和执行状况进展有效审计跟踪。(七)严格标准重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,建立相应的行为失范监察制度。稽核部门应就这些岗位、环节工作人员的买卖股票行为建立内部报告制度,要明确具体操作程序和规定。觉察有涉黄、涉赌、涉毒、以和未报告的股票买卖和经商办企业等行为的,要即行调离原岗位,并对其进展审计。要和时、
15、深化理解状况,对行为失范的员工要和时进展教化,情节严峻的,要依法依规庄重处理。(八)对举报查实的案件,举报人属于来自基层的员工(包括合同工、临时工)的,要予以重奖;对坚持规章制度、勇于斗争而制止案件发生的,要有特殊的鼓励机制和规定。违法、违规、违纪的管理人员,一经查实,一律调离原工作单位,并庄重处理。(九)加强和完善银行与客户、银行与银行以和银行内部业务台账与会计账之间的适时对账制度,对对账频率、对账对象、可参加对账人员等做出明确规定。同时,要改善管理理念,改良技术手段。(十)加强未达账项和过失处理的环节限制,记账岗位和对账岗位必需严格分开,坚决做到对未达账和账款过失的查核工作不返原岗处理。要
16、设立独立的审核岗,建立责任复核制,必要时可由上一级行对指定岗位进展独立审核,并责成原岗位适时做出说明。(十一)严格印章、密押、凭证的分管与分存和销毁制度,坚决执行制度规定,并对此进展严格检查,对违规者进展严厉惩办。(十二)加强对可能发生的账外经营的监控。当日出单要核对,机器打印的出单要全部核对。要探究手工状况下的有效监控措施,以和网点通存通兑中多部门办理业务等状况下向客户验证复检的有效手段。对新客户大额存款和开设账户,要严格遵循“理解你的客户”(KYC)和“理解你的客户业务”(KYB)的原则,洞察和理解该客户的一切主要状况,理解其业务和财务管理的根本状况和变更;对大额出账和走账,手续上必需根据
17、不同额度设限,分别由基层行双人验核或由上级行独立进展复审、批准。要建立与该客户两个以上主管热线联络查证制度。对老客户也要做到常常抽检稽审,超过确定金额的,应由上一级行和基层行的非干脆业务经办专岗进展,并留意与企业的相关热线联络人验证,获得确认。商业银行要对全部客户出账业务的用处进展细致验核,并严格遵循“理解你的客户业务单据”(KYD)的原则,熟识并审核全部单据和关键栏目,严格把关。对于不协作的企业,要严格审核以前发生的业务,并实行相应的限制措施。(十三)快速改良科技信息系统,进步通过技术手段防范操作风险的实力,支持各类管理信息的适时、精确生成,为业务操作复核和稽核部门的稽查供应坚实根底。19.
18、商业银行合规风险管理指引对建立举报制度有什么规定?答:商业银行应建立诚信举报制度,鼓励员工举报违法、违背职业操守或可疑行为,并充分疼惜举报人。20.银监会所称自查觉察案件指的是什么? 答:所称自查觉察案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过内部互相监视、管理监视、内审监视和检查监视等途径觉察异样状况或线索,并实行得当措施,自行揭露的案件。21.银监会对银行业金融机构自查觉察案件责任追究实行区分对待政策的目的和适用范围是什么?答:对银行业金融机构自查觉察案件责任追究实行区分对待政策,目的是鼓励银行业金融机构自查觉察案件,有效发挥案件责任追究在案件防控工作中的作用,只适用于自然人作
19、案的案件,不适用于涉嫌单位犯罪的案件。22.银行业金融机构自查觉察案件的情形有哪几种?答:(一)在业务流程中,关联岗位员工觉察异样状况或案件线索,经反映举报并实行后续措施觉察的案件。(二)在业务流程中,通过流程监视机制或IT系统预警功能觉察异样状况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并实行后续措施觉察的案件。(三)业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监视或通过岗位轮换、强迫休假等措施觉察异样状况或案件线索,经向本机构负责人报告并实行后续措施觉察的案件。(四)在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中觉察异样状况或案件线索,经本机构负责人探讨并实行后
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 案件 知识
限制150内