金融货币基金培训宣讲课件PPT模板下载.pptx
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1、,货币基金,高安全性、高流动性、稳定收益性, 具有“准储蓄”的特征投资品类,CONTENTS,什么是基金,01,1、什么是基金;2、基金的优势与特点; 3、基金的风险,基金,英文是fund,广义是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。 从会计角度透析,基金是一个狭义的概念,意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。,有专业的基金经理帮忙打理,有效的分散风险,起手金额少,1、不同的基金风险不同,同一只基金的风险可能比债券高比股票低,主要影响因素是基金投资品的种类,基金投资品的风险越高,这只基金的风险也
2、就越高。 2、基金的资金量大小、基金经理的能力,也会影响基金的风险程度。,基金的品类,02,1、基金的分类; 2、按投资品种分类; 3、按运作方式分类; 4、按交易渠道分类; 5、按投资方式分类,01,03,02,04,按投资品种分类,按运作方式分类,按交易渠道分类,按投资方式分类,开放式基金:又称共同基金,是指基金发起人在设立基金时,基金单位或者股份总规模不固定,可视投资者的需求,随时向投资者出售基金单位或者股份,并可以应投资者的要求赎回发行在外的基金单位或者股份的一种基金运作方式。 (基金的份额会变,看买和卖的人多不多) 封闭式基金:是指基金发行总额和发行期在设立时已确定,在发行完毕后的规
3、定期限内发行总额固定不变的证券投资基金。 封闭式基金的投资者在基金存续期间内不能向发行机构赎回基金份额,基金份额的变现必须通过证券交易场所上市交易。 (在封闭期内只能在固定场内交易),场外基金,场内基金,场内就是股票市场,也就是大家说的二级市场。即有股票账户,在证券交易所购买基金,交易对象是其他买家卖家。,场外就理解成为股票交易市场外,就是银行、证券公司的代销,基金公司的直销方式,也就是熟悉的开放式基金销售渠道。,按投资方式分类,By transaction channel,基金经理拿了我们的钱,投资哪家的股票、哪家的债券都是由基金经理说了算的,主动出击,寻求超越平均水准的超值回报,主动型基金
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