2020证券市场基础知识三色笔记(1) .doc
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1、此资料由网络收集而来,如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享,我们负责传递知识。120202020 证券市场基础知识三色笔记证券市场基础知识三色笔记篇一:金融市场基础知识三色笔记第一章金融市场体系第一节 全球金融体系一、金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。总而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。二、金融市场分类按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其
2、他投资市场按交易对象是否新发行划分金融市场分为发行市场和流通市场按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场和间接融资市场按地域范围划分金融市场分为国际金融市场和国内金融市场按经营场所划分金融市场分为有形金融市场和无形金融市场按交割期限划分金融市场分为金融现货市场和金融期货市场按交易对象的交割方式划分金融市场为即期交易市场和远期交易市场按交易对象是否依赖于其他金融工具划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场和议价市场三、影响金融市场的主要因素1 经济因素 2 法律因素 3 市场因素 4 技术因素四、金融市场的特点(1)金融市场以货币资金和其他货币金融工具为交
3、易对象。(2)金融市场具有价格的一致性,利率的在市场机制作用下趋向一致。(3)金融市场可以是有形市场,也可以是无形市场,且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。此资料由网络收集而来,如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享,我们负责传递知识。2(4)金融市场是一个自由竞争市场。(5)金融市场的非物质化。(6)金融市场交易之间不是单纯的买卖关系,更主要的是借贷关系,体现了资金所有权和使用权相分离的原则。(7)现代金融市场是信息市场。五、金融市场的功能金融市场的积累功能是指金融市场能够引导众多分散的小额资金,汇聚成可以投入社会再生产的资金集合功能金融市场的配置功能表现在三个方面:资源配置、财
4、富再分配和风险再分配金融市场的调节功能是指金融市场对宏观经济调节作用金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台,是公认的国民经济信号系统。六、非证券金融市场包括:(1)股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份,即企业(或者个人)购买的其他企业(准备上市、未上市公司)的股票或以货币资金、无形资产和其他实物资产直接投资于其他单位,最终目的是为了获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。(2)信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。(3)融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁,是指实质上转移与资产所有权有关的全部或
5、绝大部分风险和报酬的租赁。资产的所有权最终可以转移,也可以不转移。七、要点按资本的使用期限长短划分国际资本流动分为长期资本流动和短期资本流动两大类。(1)长期资本流动。长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动。它主要包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。(2)短期资本流动。短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它此资料由网络收集而来,如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享,我们负责传递知识。3主要包括以下四类:贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投资性资本流动八、按照资本跨国界流动的方式划分国际资本流动可以分为资本流入和资本流出。(1)资本流
6、入。资本流入是指外国资本流入本国,即本国资本输入。主要表现为:外国在本国的资产增加;外国对本国的负债减少;本国对外国的负债增加;本国在外国的资产减少。(2)资本流出是指本国支出外汇,是本国资本流到外国,即本国资本输出。主要表现为:外国在本国的资产减少;外国对本国的债务增加;本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加九、金融危机的定义金融危机是指金融资产、金融机构或金融市场的危机。具体表现为金融资产价格大幅下跌、金融机构倒闭、濒临倒闭或某个金融市场暴跌等。由于金融资产的流动性非常强,因此金融危机的国际性非常强。金融危机的导火索可以是任何国家的金融产品、市场和机构等。第二节 中国的金融体系目前我国
7、仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制,并在此基础上不断开展业务创新。关于我国的“分业经营”体制的再思考,主要表现在以下几点:(1)目前我国金融业“分业经营”体制符合我国的实际情况。(2)“混业经营”是未来的必然选择。(3)“分业经营”“混业经营”应是一个渐进的过程。一、我国金融市场的发展状况按我国金融机构的地位和功能进行划分,我国金融体系的构成如下:(1)中央银行(2)金融监管机构(3)国家外汇管理局(4)国有重点金融机构监事会(5)政策性金融机构(6)商业性金融机构等我国金融市场的现状如下:(1)建立了较完善的货币市场(2)资本市场在规范中发展(3)保险市场的深此资料由网络收集而来,如有侵
8、权请告知上传者立即删除。资料共分享,我们负责传递知识。4度和广度不断扩大(4)外汇市场的发展银行业银行业在我国是指中国人民银行、监管机构、自律组织以及在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、非银行金融机构以及政策性银行证券业证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业保险业保险业是指将通过契约形式集中起来的资金,用以补偿被保险人的经济利益业的行业信托业信托与银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱,其本来含义是“受人之托,代人理财”。按照中华人民共和国信托法对信托的定义,“信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的
9、意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。”二、我国信托业的特点如下:(1)相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存(2)传统业务的局限性与信托品种不断创新并存(3)总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存(4)分业管理的专业性与信托业务多元化并存三、我国金融市场一行三会的监管架构我国金融机构所称一行三会包括:(1)中国人民银行(2)中国银行业监督管理委员会(3)中国证券监督管理委员会(4)中国保险监督管理委员会四、中国银行主要职能中国银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构,是一个“管理金融活动的银行”。同时,中央银行还具有以下职能:
10、(1)发行的银行(2)银行的银行(3)政府的银行五、存款准备金制度的基本内容存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备,在中央银行的存款。中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。存此资料由网络收集而来,如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享,我们负责传递知识。5款准备金制度的基本内容如下:(1)规定法定存款准备金率(2)规定可充当法定存款准备金的标的。(3)规定存款准备金的计算、提存方法(4)规定存款准备金的类别。一般分为三种:活期存款准备金、储蓄和定期存款准备金、超额准备金。六、中国存款准备金制度的主要内容中国人民银行依据放松或收缩银根的需要,对存款准
11、备金的比率进行调整。同时,根据紧缩银根的需要,对专业银行另行规定了存款备付金(超额准备金)比率,一般不得低于 5%,七、货币乘数的定义及其计算公式货币乘数是指货币供应量对基础货币的倍数关系,简单地说,货币乘数是一单位准备金所产生的货币量。货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小。在货币供给过程中,中央银行的初始货币提供量与社会货币最终形成量之间客观存在着数倍扩张(或收缩)的效果或反应,即所谓的乘数效应。货币乘数主要由通货一存款比率和准备金一存款比率决定。完整的货币(政策)乘数的计算公式是:M=(Rc+1)/(Rd+Re+Rc)其中,分别代表法定准备金率、超额准备金率和现金存款中的比率。货币(
12、政策)乘数的基本计算公式是:m=/B+R*T+E+k)=(k+1)/(RM1=C+DB=A+Ck=C/DA=D*R其中,+T*R+E 为定期存款准备金为货币供应量、B 为基础货币;K 为现金比率、R此资料由网络收集而来,如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享,我们负责传递知识。6率、t 为定期存款、E 为超额准备金、D 为活期存款、C 为流通中的现金;A 为银行的存款准备金总额。八、货币乘数的决定因素货币乘数的大小决定了货币供给扩张能力的大小,而货币乘数的大小又由以下四个因素决定:(1)法定准备金率(2)超额准备金率(3)现金比率(4)定期存款与活期存款间的比率。篇二:金融市场基础知识三色笔
13、记金融市场基础知识第一章金融市场体系第一节全球金融体系金融市场的概念金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。总而言之,金融市场是实现货币借贷和资金融通、办理各种票据和有价证券交易活动的市场。比较完善的定义是:金融市场是交易金融资产并确定金融资产价格的一种机制。金融市场分类按交易标的物划分金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场、金融衍生品市场、保险市场、黄金市场及其他投资市场按交易对象是否新发行划分金融市场分为发行市场和流通市场 按融资方式划分市场金融市场分直接融资市场和间接融资市场 按地域范围划分金融市场分为国际金融市场和国内金融市
14、场按经营场所划分金融市场分为有形金融市场和无形金融市场按交割期限划分金融市场分为金融现货市场和金融期货市场按交易对象的交割方式划分金融市场为即期交易市场和远期交易市场按交易对象是否依赖于其他金融工具划分金融市场分为原生金融市场和衍生金融市场此资料由网络收集而来,如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享,我们负责传递知识。7按价格形成机制划分金融市场分为竞价市场和议价市场影响金融市场的主要因素影响金融市场的主要因素包括:1 经济因素 2法律因素 3 市场因素 4 技术因素金融市场的特点金融市场的特点如下:(1)金融市场以货币资金和其他货币金融工具为交易对象。(2)金融市场具有价格的一致性,利率的
15、在市场机制作用下趋向一致。(3)金融市场可以是有形市场,也可以是无形市场,且金融交易活动在有形和无形的交易平台集中进行。(4)金融市场是一个自由竞争市场。(5)金融市场的非物质化。(6)金融市场交易之间不是单纯的买卖关系,更主要的是借贷关系,体现了资金所有权和使用权相分离的原则。(7)现代金融市场是信息市场。金融市场的功能金融市场的积累功能是指金融市场能够引导众多分散的小额资金,汇聚成可以投入社会再生产的资金集合功能金融市场的配置功能表现在三个方面:资源配置、财富再分配和风险再分配调节功能是指金融市场对宏观经济调节作用金融市场历来被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台,是公认的国民经济信号系统。
16、非证券金融市场包括:(1)股权投资市场。股权投资指通过投资取得被投资单位的股份,即企业(或者个人)购买的其他企业(准备上市、未上市公司)的股票或以货币资金、无形资产和此资料由网络收集而来,如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享,我们负责传递知识。8其他实物资产直接投资于其他单位,最终目的是为了获得较大的经济利益,这种经济利益可以通过分得利润或股利获取,也可以通过其他方式取得。(2)信托市场。信托投资是金融信托投资机构用自有资金及组织的资金进行的投资。(3)融资租赁市场。融资租赁又称设备租赁,是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。资产的所有权最终可以转移,也可以不转移
17、。要点按资本的使用期限长短划分国际资本流动分为长期资本流动和短期资本流动两大类。(1)长期资本流动。长期资本流动是指使用期限在一年以上或未规定使用期限的资本流动。它主要包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种方式。(2)短期资本流动。短期资本流动是指期限为一年或一年以内的资本流动。它主要包括以下四类:贸易资本流动、银行资金流动、保值性资本流动、投资性资本流动按照资本跨国界流动的方式划分国际资本流动可以分为资本流入和资本流出。(1)资本流入。资本流入是指外国资本流入本国,即本国资本输入。主要表现为:外国在本国的资产增加;外国对本国的负债减少;本国对外国的负债增加;本国在外国的资产减少。(2)
18、资本流出是指本国支出外汇,是本国资本流到外国,即本国资本输出。主要表现为:外国在本国的资产减少;外国对本国的债务增加;本国对外国的债务减少;本国在外国的资产增加金融危机的定义金融危机是指金融资产、金融机构或金融市场的危机。具体表现为金融资产价格大幅下跌、金融机构倒闭、濒临倒闭或某个金融市场暴跌等。由于金融资产的流动性非常强,因此金融危机的国际性非常强。金融危机的导火索可以是任何国家的金融产品、市场和机构等。此资料由网络收集而来,如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享,我们负责传递知识。9中国的金融体系目前我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制,并在此基础上不断开展业务创新。关于我国的“分
19、业经营”体制的再思考,主要表现在以下几点:(1)目前我国金融业“分业经营”体制符合我国的实际情况。(2)“混业经营”是未来的必然选择。(3)“分业经营”“混业经营”应是一个渐进的过程。我国金融市场的发展状况按我国金融机构的地位和功能进行划分,我国金融体系的构成如下:(1)中央银行(2)金融监管机构(3)国家外汇管理局(4)国有重点金融机构监事会(5)政策性金融机构(6)商业性金融机构等 我国金融市场的现状如下:(1)建立了较完善的货币市场(2)资本市场在规范中发展(3)保险市场的深度和广度不断扩大(4)外汇市场的发展银行业银行业在我国是指中国人民银行、监管机构、自律组织以及在中华人民共和国境内
20、设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构、非银行金融机构以及政策性银行 证券业证券业指从事证券发行和交易服务的专门行业保险业保险业是指将通过契约形式集中起来的资金,用以补偿被保险人的经济利益业的行业信托业信托与银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱,其本来含义是“受人之托,代人理财”。按照中华人民共和国信托法对信托的定义,“信托是指委托人基于对受托人的信任,将其财产权委托给受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名义,为受益人的利益或者特定目的,进行管理或者处分的行为。”我国信托业的特点如下:(1)相关法规的滞后性与外部环境趋于完善并存(2)传统业务的局限性与信托品
21、种不断创新并存(3)总量规模的控制性与信托机构相对稀缺并存(4)分业管理的专业性与信托业务多元化并存此资料由网络收集而来,如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享,我们负责传递知识。10我国金融市场一行三会的监管架构篇三:2020 年证券从业资格考试证券基础知识重点三色记忆笔记(三色笔记精校版)【本文档为二次精校版,排版更为紧密,使用方法介绍:1、三色勾画法。红色表示是重点记忆内容,蓝色表示次重点记忆内容或较难理解内容,褐色表示暂时需要记忆的内容或简单理解内容。现实中可用红笔划红色内容,蓝笔或黑笔划蓝色内容,一定用铅笔划褐色内容。日常复习主要关注三色划线内容,考前快速浏览红色和蓝色内容,铅笔内
22、容确定掌握时请擦掉。2、知识点把握。日常复习注意明确知识点,特别注意多选题知识点的提示。“”代表一个明显的知识点。3、复习流程。第一阶段,自主快速浏览全书一遍;在培训师指导下划三色重点,讲解和记忆重要知识点;记忆三色重点一遍;模拟测试一,确定成绩:参考分为 55 分以上。培训师督促 50 分以下者加大复习力度。第二阶段,培训师讲解模拟试卷一,学员在书中寻找做错试题对应的知识点,寻找做错原因,若内容未记录请用三色中一色自己勾画;记忆三色重点一遍;模拟测试二,确定成绩:参考分为 60 分以上。培训师督促 55 分以下者加大复习力度。70 分以上者可结束该们课程复习,考前三天突击温习即可。第三阶段,
23、培训师讲解模拟试卷二,学员在书中寻找做错试题对应的知识点,寻找做错原因,若内容未记录请用三色中一色自己勾画;记忆三色重点一遍;模拟测试三,确定成绩:参考分为 66 分以上。培训师督促 60 分以下者加大复习力度。将确定已掌握的铅笔勾画内容擦掉。考前三天开始自由温习,考前 1-2 小时快速浏览红色和蓝色勾画内容。4、模拟测试中各项目单独列分。填空题 60 题,30 分,参考分值 21 分,低于21 分者,加强概念及分类的理解。判断题 60 题,30 分,参考分值 24 分,低于24 分者,加强单句的记忆。0.5 分多选题 40 题,20 分,参考分值 12 分,低于 12分者,加强重点段落的理解
24、和记忆。1 分多选题 20 题,20 分,参考分值 10 分,低于 10 分者,加强难点段落的记忆。5、1、6、7、8 章是一个知识体系:证券市场。2、3、4、5 章是另一个知识体系:此资料由网络收集而来,如有侵权请告知上传者立即删除。资料共分享,我们负责传递知识。11证券产品。请分别连续复习。6、从业基础的复习以理解为主,交易的复习以记忆为主。在时间分配上:基础的复习时间占 4 层,交易占 6 层。个人注意复习时间的安排。第一章、证券市场概述知识点 101(P1):证券的含义(多选)证券是指各类记载并代表一定权力的法律凭证。它用以证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权益。证券是用
25、以证明或设定权利所做成的书面凭证,表明证券持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益或证明其曾经发生过的行为。证券可以采取纸质形式或其他形式。知识点 102(P1):有价证券的含义(判断)有价证券是标有票面金额,用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。这类证券本身没有价值,但它代表着一定量的财产权利,因而可以在证券市场上买卖和流通,客观上具有交易价格。有价证券是虚拟资本。虚拟资本指以有价证券形式存在,并能给持有者带来一定收益的资本。独立于实际资本之外。通常虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格,甚至与真实资本的重置价格也不一定相等,其变化并不完全反映
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