《旅行支票业务》PPT课件.ppt
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1、1旅行支票业务中间业务团队胡春晖2一、旅行支票介绍(一、旅行支票介绍(1)旅行支票是银行或旅游公司为方便国际旅行者旅行支票是银行或旅游公司为方便国际旅行者在旅行期间安全携带和支付旅行费用而发行的在旅行期间安全携带和支付旅行费用而发行的一种固定面额票据,可在全球广泛使用,是因一种固定面额票据,可在全球广泛使用,是因公因私出境人员安全携带和支付日常费用及学公因私出境人员安全携带和支付日常费用及学杂费的极佳选择。杂费的极佳选择。3一、旅行支票介绍(一、旅行支票介绍(2)旅旅 行行 支支 票票 有有 两两 个个 基基 本本 关关 系系 人人:出出 票票 人人(ISSUER)和和受受款款人人。出出票票人
2、人即即银银行行或或金金融融机机构构,出出票票人人为为付付款款人人(DRAWEE);受受款款人人即旅行支票购买人(即旅行支票购买人(PURCHASER)。)。4一、旅行支票介绍(一、旅行支票介绍(3)旅旅行行支支票票发发行行机机构构可可以以自自行行出出售售旅旅行行支支票票,亦亦可可委委托托其其他他银银行行代代售售其其旅旅行行支支票票。旅旅行行支支票票代代售售行行根根据据有有关关旅旅行行支支票票代代售售协协议议,代代旅旅行行支支票票发发行行机机构构销销售售旅旅行行支支票票,付付款款责责任任仍仍由由旅旅行行支票发行机构承担。支票发行机构承担。与与旅旅行行支支票票发发行行机机构构签签订订有有关关旅旅行
3、行支支票票代代兑兑协协议议的的银银行行为为代代兑兑行行。代代兑兑行行根根据据代代兑兑协协议议条条款办理旅行支票买汇或托收业务。款办理旅行支票买汇或托收业务。5二、旅行支票的特点二、旅行支票的特点(1)(1)面额齐全,如如美美元元最最大大面面值值1000美美元元,最最小小面面值值为为20美元。美元。币种多样,人人们们可可根根据据前前往往的的不不同同地地区区,选选择择不不同同的的币别。币别。使用方便,可可在在世世界界各各大大银银行行、兑兑换换网网点点兑兑换换现现金金;一一些些国国家家可可在在国国际际酒酒店店、餐餐厅厅、学学校校及及其其他他消消费费场场所所直直接接付付账账,而而无无须须支支付付任任何
4、何费费用用;在在美美国国可可以以完完全全等等同现金使用。同现金使用。6二、旅行支票的特点二、旅行支票的特点(2)(2)无使用期限,旅行支票永久有效,一次购买后,旅行支票永久有效,一次购买后未使用完毕,还可留待下次出境使用。未使用完毕,还可留待下次出境使用。安全更有保障,旅旅行行支支票票不不慎慎丢丢失失或或被被盗盗,可可办办理理挂挂失失、理理赔赔和和紧紧急急补补偿偿;遇遇有有意意外外,还还可可申申请请旅旅行行支支票票发发行行机机构构提提供供的的医医疗疗等等紧紧急急援援助服务。助服务。7三、代售旅行支票三、代售旅行支票我行代售旅行支票品牌:我行代售旅行支票品牌:美国运通国际股份有美国运通国际股份有
5、限公司发行的限公司发行的AMERICAN EXPRESS旅行支票旅行支票主要币种为:主要币种为:美元美元、欧元、日圆、欧元、日圆、英镑、英镑8购买对象购买对象境内机构境内机构驻华机构驻华机构境内个人境内个人境外个人境外个人9(一)境内机构、驻华机构(一)境内机构、驻华机构(1)经常项目下外汇账户经常项目下外汇账户外汇资本金账户外汇资本金账户人民币账户内资金购汇人民币账户内资金购汇不得用外币现钞、人民币现钞购汇购买外币旅不得用外币现钞、人民币现钞购汇购买外币旅行支票行支票10提供证明材料(提供证明材料(2)购买申请书购买申请书出国任务批件或有效签证护照出国任务批件或有效签证护照出国费用预算表出国
6、费用预算表其他证明材料其他证明材料11(二)个人购买旅行支票(二)个人购买旅行支票外汇存款账户内资金外汇存款账户内资金外币现钞外币现钞购汇的资金购买旅行支票购汇的资金购买旅行支票121、个人外汇储蓄账户内资金购买旅行支票、个人外汇储蓄账户内资金购买旅行支票购买等值五万美元(含)以内需要的材料:购买等值五万美元(含)以内需要的材料:1、购买申请书、购买申请书2、本人有效身份证明、本人有效身份证明132、个人持外币现钞购买旅行支票、个人持外币现钞购买旅行支票购买等值一万美元(含)内:购买申请书购买申请书本人有效身份证明本人有效身份证明购买等值一万以上:购买申请书购买申请书本人有效身份证明本人有效身
7、份证明资金的合法来源证明(银行支取凭证、海关申报材料)资金的合法来源证明(银行支取凭证、海关申报材料)(收取钞汇差价)(收取钞汇差价)143、购汇资金购买旅行支票、购汇资金购买旅行支票购汇所得外汇可全部、部分资金购买旅行支票购汇所得外汇可全部、部分资金购买旅行支票15(三)空白旅支出库操作(三)空白旅支出库操作(1)出库:出库:各分、支行凭行内介绍信、中行工作证、各分、支行凭行内介绍信、中行工作证、申请报告到省行出库空白旅行支票申请报告到省行出库空白旅行支票各分、支行领回空白旅行支票后,设置电各分、支行领回空白旅行支票后,设置电脑和手工台账脑和手工台账16(三)空白旅支出库操作(三)空白旅支出
8、库操作(2)电脑帐的设置科目为:电脑帐的设置科目为:借:部门号(信托资产)借:部门号(信托资产)-0787ccy 贷:票据发行人(信托负债)贷:票据发行人(信托负债)-0887ccy手工台账以实际发生金额设置;手工台账以实际发生金额设置;空白旅行支票视同现金进行管理空白旅行支票视同现金进行管理17(四)柜台出售旅行支票步骤(四)柜台出售旅行支票步骤(1)柜员审核相关材料柜员审核相关材料按客户要求配置支票按客户要求配置支票以支票号码填制购买合约(购买单),本人在购买合以支票号码填制购买合约(购买单),本人在购买合约的右上方空白处书写客户的目的地,约的右上方空白处书写客户的目的地,要求客户当面初签
9、要求客户当面初签(建议客户将旅行支票、购买合约分开保管,以便于(建议客户将旅行支票、购买合约分开保管,以便于遗失旅行支票后凭购买合约紧急补偿)遗失旅行支票后凭购买合约紧急补偿)18(四)柜台出售旅行支票步骤(四)柜台出售旅行支票步骤(2)代兑手续费:代兑手续费:按按代代售售金金额额计计算算,收收取取本本金金1%折折人人民民币币的的费费用。用。促销期间以文件规定价格为准促销期间以文件规定价格为准19(五)清算(五)清算MT202报文报文20(五)清算(五)清算旅旅行行支支票票购购买买合合约约书书第第一一联联及及汇汇款款电电报报副副本本(MT202);新地址:新地址:北京建外大街1号国贸大厦1座
10、2132室,美国运通旅行支票部 收邮编 10000421四、代兑旅行支票四、代兑旅行支票。目前我行留有。目前我行留有1717家旅行支票发行机构发行的家旅行支票发行机构发行的149149张票样,美国运通、通济隆、张票样,美国运通、通济隆、VISAVISA、MASTERCARDMASTERCARD、花旗等品牌旅行支票,均可在我、花旗等品牌旅行支票,均可在我行办理兑付业务行办理兑付业务;22(一)买汇业务 买汇业务:即客户到银行柜台凭票即负的业务买汇业务:即客户到银行柜台凭票即负的业务银行兑付旅行支票时按兑付金额的银行兑付旅行支票时按兑付金额的扣除贴现扣除贴现息息(以原币扣除以原币扣除),扣除贴现息
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