陕西省煤炭企业发展低碳经济的金融支持研究_李朋林.doc
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1、第 35 卷 第 6 期 西 安 科 技 大 学 学 报 Vol 35 No. 6 2015 年 11 月 JOU NAL OF XIAN UNIVE SITY OF SCIENCE AND TECHNOLOGY Nov. 2015 DOI: 10 13800 / jcnki xakjdxxb 2015 0618 文章编 号 : 1672 9315( 2015) 06 0780 07 陕 西 省 煤 炭 企 业 发 展低 碳 经 济 的 金 融 支 持 研 究 ( 李朋林,李政美 西安科技大学 管理学院,陕西 西安 710054) 摘 要 : 在大力倡导发展低碳经济的今天 , 碳金融已经成为推
2、动低碳经济发展的重要力量 。 煤炭 企业如何利用碳金融的力量 , 充分发挥绿色信贷和金融机构资金融通的功能 , 实现低碳技术创 新 , 成为实现煤炭企业可持续发展的关键 。 以陕西省煤炭企业为样本 , 深入探讨了陕西省金融在 支持煤炭企业低碳化过程中存在的问题 , 主要表现如下 : 陕西省对煤炭企业的投资支持力度不 够 、 银行绿色信贷不足 、 低碳金融产品单一 、 非银行金融机构参与度低 、 基于碳金融市场的中介不 健全等 。 随后进一步分析了产生这些问题的成因 , 并据此提出了适合陕西煤炭企业发展低碳经 济的金融支持路径与策略 主要包括如下一些方面 , : 构建完善的金融政 策体系 、银行
3、要加大绿色 信贷 、 构建完善的金融产品体系促进非银行金融机构的参与以及拓宽企业融资渠道等 。 关键词 : 低碳经济 ; 煤炭企业 ; 金融支持 ; 路径选择 中图分类号 : F 407 2 文献标志码 : A Financial support for low carbon economic development of coal enterprises in Shaanxi province LI Peng-lin, LI Zheng-mei ( College of Management, Xian University of Science and Technology, Xian 7
4、10054, China) Abstract: Nowadays, the development of low-carbon economy is advocated and the carbon finance has become an important factor to promote the development of low-carbon economy Taking advantage of the power of the carbon finance to give full play financing function of the green credit and
5、 financial institu- tions and achieve low carbon technology innovation for coal enterprises has become a key to realize the sustainable development Taking Shaanxi coal enterprises as a sample, this paper discusses existing prob- lems, such as insufficient financial support for coal enterprises, inad
6、equate green credit of bank, single low-carbon finance product, low participation of non-banking financial institutions and single financing channels of coal enterprises , etc and then analyzes its causes in the process of developing low carbon e- conomy in coal enterprises supported by Shaanxi fina
7、nce, and then put forward the suitable financial sup- port and policy path accordingly as follows : build perfect financial policy system, increase banksgreen credit, build perfect financial product system, promote the participation of non-bank financial institutions and broaden financing channels o
8、f enterprises Key words: low carbon economy; coal enterprises ; financial support; path selection *收稿日期 : 2015 08 22 责任编辑 : 李克永 基金项目 : 陕西省软科学研究计划项目( 2013K M05 ) ; 陕西省教育厅专项科研计划项目( 12JZ016) 通讯作者 : 李朋林( 1964 ) ,男,陕西延长人,博士,教授, E-mail: lpl vip 163 com 第 6 期 李朋林等 : 陕西省煤炭企业发展低碳经济的金融支持研究 3 。 781 0 引 言 方面分析了
9、绿色金融的必要性 2)金融支持低碳经济的策略性研究。 Jeucken 4 陕西是中国煤炭大省,煤炭产业是陕西省的 支柱产业,同时也是耗能大 户和排放大户。据统 ( 2001) 认 为银行业 是绿色金 融发展 的主要 阵 计, 2012 年,煤炭企业的煤炭消耗量占陕西省 ( 、 、 、 5 大 地,银 行业的 发展 与环 境保 护联 系紧 密。 Martin Nell Andreas ichter ( 2000) 共同研究 了保险 耗能行业 采矿业 制造业 建筑业 交通运输业以 业的绿色金融业务管理创新 ,指出保险业 要根据 及电力、燃气及水的生产和供应业) 原煤消耗总量 2 年的 6 400
10、万 t 增长到 2013 年的 3 亿 t,年平均增 长率达 26. 6% ,而煤炭企业年均排放 CO2 量相当 2 炭生产中,还会伴有 瓦斯、煤 矸石、矿井 水等的排 出。如果不对这些资源进行合 理利用,会严重污 染环境。因此,提高煤炭企业的低碳技术,从源头 上实施节能减排措施对陕西省低碳化发展具有重 要意义。而现阶段,陕西省大型煤炭企业较少,小 型私营煤炭企业较多,由于 从 2012 年以来,煤炭企 业经营环境发生了巨大变 化,绝大部分 企业处于 亏损状态,资金严重缺乏,煤炭企业自身难以承担 高额的费用去研发低 碳技术和购置先进的 洗煤、 选煤设备,导 致这些企业在低碳化道路 上存在技 术
11、人员匮乏、机械 设备 落后、煤炭 开采 和洗 选率 低、产业链短等问题。要从根本上解决这些问题, 没有充足的资金支持无疑 是不可能的,从某种意 义上来说,能 否有效地解决资金短缺的 问题事关 陕西省低碳化进程的成败,是煤炭企业 现实低碳 化发展中必需要解决的关键问题。 金融是现代经济的核心 ,不仅可以为煤炭企 业提供直接和间接的资金 支持,加快煤 炭企业的 技术改造、淘汰落后工艺,还可以为其提供多方位 的金融服务,降低企业在低碳技术研发 过程中存 在的风险。因此,对陕西 省煤炭企业发 展低碳经 济的金融支持问题进行研究具有相当重要的现实 意义。 国内外对金融支持低碳经济的发展研 究,主 要集中
12、在以下 2 个方面。 1) 金 融支持 低碳经 济的必 要性和 重要 性研 究。 Sonia Labatt , odney White( 2010) 从更广泛 的层面上解释了碳金融的 内涵,揭示了 金 融工具 在金融市场中发挥的投融资作用和风险管理的作 用 。 Lewis J I ( 2010) 指出了清洁发展机制有 利于减 少发展 中国 家温 室气体 的排 放 。 建奎 ( 2006) 从自然生态 经济发展、 、金融机构自身 3 个 气候变化创新出有针对性的产品来控制风险。徐 建宇( 2008) 、刘欢欢( 2009) 、鲁钊阳( 2011) 提出利 用基金、期权期货等金融 衍生工具支持提高
13、 能源 利用效率、研发低碳技术 。任力 ( 2009) 、何诚 颖( 2001) 、黄崇杰( 2011) ,银行、证券、保险等可以 为低碳产业提供多维度的资金支持 。 从目前的 研究情况来看,国内外 学者的研究 主要集中在中观或宏观层面,大多是以某 个行业 或整个国家为出发点,探 讨金融支持低碳 经济发 展的路径以及相应 政策。笔者认 为,在金 融支持 低碳经济发展这一问题上,不但要从宏观 层面进 行研究,从而为国家产业 与行业政策的制定 提供 依据,更要从微观层面也即企业层面展开研究,要 研究企业低 碳化 发展 的具 体措施。针 对煤炭 行 业,就是要研究实现低 碳化发展在技术、人才、资 金
14、、理念等方 面的具体措施。由于宏观层 面的政 策最终还要通过微观企业层面 进行传导,从而实 现政策的意图,达到预期的效果,因此在微观层面 的研究更为 重要。但从 目前 的研 究工 作现状 来 看,这方面的文献相对较少,针对煤炭行业进行研 究的就更少。正 是基于上述研究 背景,文 中试图 从微观层面即以陕西省煤炭企 业为出发点,结合 陕西省煤炭企业现阶段发展低 碳经济的现状,提 出适合 陕西金 融支持 煤炭企 业发 展低碳 经济 的 路径。 1 陕 西省金融支持煤炭企业 发展低 碳经济 的 现状分析 2009 年,陕西省煤炭石油天然气开发环境保 护条例和陕西省节约能源条例的出台正式标 志着陕西省
15、节能减排工作的开始。自此陕西省陆 续颁布了许多相关政策法规支持煤炭企业进行节 能减排和鼓励金融机构对低碳 产业的支持,陕西 省各大金融机 构,如浦 发、农行、光大等银 行也加 大了对煤炭企业的信贷支持力度。但是相比于煤 炭企业发展经济所需要的巨大资金规模和多维度 的金融服务来说,这些是远远 不够的。在 很多方 5 30. 5% , 2 CO 2000 CO 。 , 1 2 782 , 西 。 安 科 技 大 学 学 报 , 2 2015 年 , 面还存在不足 1 1 具体表现在如下方面 而且近几年还呈下降趋势 如图 所示 。 表明陕西 陕西省对煤炭企业的投资支持力度不够 陕西省煤炭企业低碳化水
16、平低下,急需巨大 的资金投入来淘汰落 后产能减少废弃物的 排放, 但是陕西省政府对煤 炭企业投资力度相对 较小。 2009 年陕西省的总投资额为 5 251 亿元,其中在采 矿业的投资为 611 亿元,占总投资额的 11. 6% ,在 煤炭开采和洗选业投资 243 亿元,只占总投资额的 4. 6% 2010 年采矿业投资额 875 亿元,占总投 资 额的 12. 5% ,煤炭开采和洗选业投资额 344 亿元, 占投资总额的 4. 9% 到 2012 年,采矿业投资总额 1 555 亿元,占投资总额的 12. 4% ,煤炭开采和洗 选业投资占比 6. 4% ( 图 1) 。 图 1 陕西省对煤炭
17、行业投资情况 Fig 1 Investment situation of Shaanxi province in coal industry ( 数据来源: 陕西省统计年鉴) 另外,从 D ( esearch and Development ) 这 一反映一个国家、地区或企业对新的科 研技术的 支持力度的数据来看,陕西省近几年来 D 经费 投入虽然一直在增长 但是, D / GDP 强度偏低, 省对新技术的支持力度在逐步减弱 图 2 陕西省 D 经费占生产总值的比重 Fig 2 Proportion of Shaanxi province D fund to total output valu
18、e 1 2 银行绿色信贷不足 表 1 为我国主要商业银行绿色贷款余额情况, 从中可以看出,我国商业 银行绿色贷款余额 规 模 较小,占总资产比例均在 5% 之下,而绿色融资在 我国全部商业银行资产占比仅为 1% 左右,资金缺 口高达现有 融资的 20 倍。中国 低碳 金融发 展 2014 年度报告显示,我国被调研的商业银行,绿 色信贷余额占比不到 2% ,总资产排名较为靠前的 18 家主要商业银行绿色信贷余额占总资产比例约 为 1. 81% ,其中排名第 1 的兴业 银行绿色信贷占 比也仅只有 3. 46% 表 1 我国商业银行绿色贷款余额情况 建设银行 Tab 1 Balance of gr
19、een credit of China commercial bank 工商 兴业 浦发 招商 银行 2008 2009 2010 2011 2012 2013 绿色贷款 余额 /亿 1 541 1 811 1 958 2 191 2 396 4 884 占总资 产比 /% 2 0 1 9 1 8 1 8 1 7 3 2 绿色贷款 余额 /亿 492 4 080 5 075 5 904 5 980 5 934 占总资 产比 /% 0 5 3 5 3 8 3 8 3 4 3 1 绿色贷款 余额 /亿 33 166 479 884 1 126 1 781 占总资 产比 /% 0 3 1 2 2 6
20、 3 7 3 5 4 8 绿色贷款 余额 /亿 123 175 215 255 256 243 占总资 产比 /% 0 90 1 00 0 98 0 95 0 82 0 66 绿色贷款 余额 /亿 249 398 462 510 1 095 1 164 占总资 产比 /% 1 7 2 0 1 9 1 8 3 2 2 9 数据来源: 各银行年度社会责任报告、建设银行年报、兴业银行年度可持续发展报告 1 3 低碳金融产品单一 活动都是 , , CO 2 的现货交易,仅停 留在碳的商品化 , 、 低碳产业前景广阔 却具有资本密集性与高 阶段 而与碳金融相关 的衍生产品 如碳期货 碳 风险性,原始 的
21、金融产品已经不能满足 其发展要 求,我国基于 CDM 项目的交易以及自愿减排交易 期权、碳掉期 等还没有出现。陕西省虽然 是煤炭 大省,早在 2003 年就已经开始研发低碳技术,是国 第 6 期 李朋林等 : 陕西省煤炭企业发展低碳经济的金融支持研究 783 内最早进行低碳探索实践 的省份,但是 在关于低 1 5 1 CDM 项目中介市场不发达 CDM 碳的金融产品却只停留在低碳信贷这一间接融资 目前我国是世界上注册 项目最多 的国 的初始阶 段。碳基金和碳 债券具有资金规 模大、 时间周期长的特点,对于煤炭企业这种高技术性、 高风险性的行业是非常必 要的,但是我 国的碳基 金主要是公募型国家
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