分行岗位职责.docx
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1、分行岗位职责第1篇:分行内训师岗位职责 中国光大银行上海分行 规范服务督导员职责 1、组织本单位员工认真学习光大银行上海分行营业网点规范化服务暂行标准,确保员工对暂行标准考核内容的知晓率达到100%; 2、率先模范执行暂行标准。严格按照暂行标准开展对本单位规范化执行情况的周检查,并保存检查记录; 3、对检查中存在的问题应及时向支行进行反馈,积极督导整改的落实。对不能落实的问题,应及时与阳光推进委员会联系,寻求解决问题的新途径; 4、认真参加由阳光推进委员会组织的全行性规范化工作交叉检查; 5、认真参加分行组织的规范化系列培训; 6、督导员认证和退出机制:每年参加由分行组织的督导员资格认证,新上
2、任的督导员必须经过推进委员会专门培训后上岗;引入督导员退出机制,对责任性不强和无法胜任内训和督导工作应及时退出; 7、分行对认真落实督导员职责、在推进本单位规范服务中 成绩显著的督导员(内训师)进行嘉奖与表彰,并给予相应的进修和晋级待遇(详细办法与人力资源部另行商榷). 阳光服务工程推进委员会 200 8、 4、8 第2篇:某分行反洗钱岗位职责 某分行反洗钱岗位职责规定 第一章 总则 第一条 为防止违法犯罪分子利用银行进行洗钱等违法犯罪活动维护金融机构安全根据中华人民共和国反洗钱法、金融机构反洗钱规定、金融机构大额和可疑交易报告管理办法以及某反洗钱管理办法等法律、法规结合我行实际制定反洗钱岗位
3、职责。 第二条 本职责中所称的反洗钱是指某银行为预防违法犯罪分子将毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益通过银行各类支付结算方式掩饰、隐瞒其来源和性质的活动。 第三条 由分行合规部牵头分行运营管理部、公司银行部、零售银行部、科技信息部、安全保卫部等部室和各支行参与共同履行反洗钱职责。 第二章 工作职责 第四条 分行合规部工作职责 一按照反洗钱相关法律法规和总行及人行要求建立反洗钱内控制度根据反洗钱法律法规颁布、变动情况和工作实际需要及时更新相关反洗钱内控制度。 二负责按照总行及人行的规定指导辖内营业网点的反洗钱工作检
4、查各营业网点反洗钱内控制度执行情况客户身份识别执行情况客户身份资料和交易记录保存情况客户风险等级分类工作实施情况大额和可疑交易报告情况各类反洗钱资料报送情况反洗钱宣传培训情况协 助及配合反洗钱工作情况等及时向总行和所在地人民银行反映遇到的问题或提出建议。 三负责指导相关部室和支行对客户风险等级进行初分按照职责权限复核初分结果或对初分结果进行调整依照规定负责审核、批准相关部室和支行根据客户变化情况提交的客户风险等级调整意见负责本机构审批资料的保管并按规定向有关方面报送客户风险等级分类情况报告。 四负责分行反洗钱业务的宣传与培训指导、监督支行反洗钱工作。五遇到反洗钱突发事件或重大疑难问题及时向分行
5、反洗钱领导小组及办公室报告并做好备案工作。 六负责协助配合总行及人行的反洗钱工作。 七负责建立反洗钱工作档案专卷保管反洗钱相关资料。 第五条 分行运营管理部工作职责 一负责分行大额现金、账户管理等需授权、审批等事项的受理、审批工作。 二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。 三协助指导、监督支行反洗钱工作。 四其他应履行的反洗钱职责。 第六条 分行公司银行部工作职责 一对涉及公司业务的大额和可疑交易按照要求上报分行合规部。 二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。 三协助指导、监督支行反洗钱工作。 四其他应履行的反洗钱
6、职责。 第七条 分行零售银行部工作职责 一对涉及零售业务的大额和可疑交易按照要求上报分行合规部。二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。 三协助指导、监督支行反洗钱工作。 四其他应履行的反洗钱职责。 第八条 分行科技信息部工作职责 一负责分行反洗钱报送系统的日常运行和维护工作。 二协助支行客户风险等级分类初分工作配合分行合规部做好客户风险等级分类管理工作。 三其他应履行的反洗钱职责。 第九条 分行安全保卫部工作职责 一负责涉及洗钱案件的调查和处理。 二负责对行内违反反洗钱工作规定相关人员的调查和处理。三其他应履行的反洗钱职责。 第十条 支行反洗钱工作职责
7、一负责建立和实施客户身份识别制度。 二负责建立和实施客户风险等级分类制度。 三负责在规定的期限内妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。 三负责在规定时间内完成大额交易的报送和可疑交易的甄别及报送发现异常情况必须及时向所在部门指定的反洗钱负责人汇报并做好相关记录备查。 四协助上级行做好有关信息的收集、查询与反馈工作提出合理化建议。 五其他应履行的反洗钱职责。 第十一条 支行营业室主任工作职责 一组织本机构反洗钱工作确保大额和可疑交易信息及时上报。 二协助指导、监督兼职反洗钱人员反洗钱工作。 三其他应履行的反洗钱职责。 第十二条 支行兼职反洗钱人员工作职责 一
8、负责执行反洗钱各项制度。 二严格执行客户身份识别制度完整、准确、妥善地保存客户身份资料和交易记录。 三持续开展客户风险等级分类工作。 四认真执行大额和可疑交易报告义务。 五按时报送各类反洗钱资料。 六积极参加反洗钱宣传培训。 七积极协助及配合反洗钱工作。 八其他应履行的反洗钱职责。 第十三条 支行客户经理工作职责 一负责对公授信类的客户风险等级分类初分工作。 二加强客户尽职调查协助、配合兼职反洗钱人员开展可疑交易报告工作。 三其他应履行的反洗钱职责。 第十四条 支行经办人员工作职责 一负责履行客户身份识别和账户资料及交易记录保存义务。 二负责客户风险等级分类初分工作。 三协助、配合兼职反洗钱人
9、员工作。 四其他应履行的反洗钱职责。 第三章 监督和处 罚 第十五条 分行合规部负责对各级机构和人员反洗钱规章制度的执行情况进行监督和检查。 第十六条 在反洗钱工作中有下列违规行为之一的根据某银行员工违规行为处理办法进行处罚 一未按照规定履行客户身份识别义务。 二未按照规定保存客户身份资料和交易记录。 三未按照规定开展客户风险等级分类工作。 四未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告。 五与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。 六违反保密规定泄露有关信息。 七拒绝、阻碍反洗钱检查、调查。 八拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料。 九其他违反反洗钱规定的行为。 第四章 附则
10、 第十七条 本规定由分行合规部负责修改和解释。 第十八条 本规定自印发之日起施行。 第3篇:分行风控部岗位职责 分行风险控制部岗位职责说明 (部门总经理) 1.负责主持风控部的全面工作。 2.负责贯彻落实总行的有关方针、政策、计划、制度规定、工作措施等。 3.负责分行授信项目审查的管理工作,包括授信审查的制度建设、权限内授信项目的审批、需上报总行审批授信项目的复审及对分行审查员审批权限项目的事后核查,及其他与授信有关的管理工作。 4.负责分行押品的鉴价管理,包括对入围评估机构资质核查、审核权限内审批项目的押品鉴价及上报总行项目鉴价的合理性审核,以及其他鉴价有关的管理工作。 5.负责分行放款审查
11、的管理,包括放款审查的制度建设、日常操作管理、事后监督管理、例外事项的审批及其有关的管理工作。 6.负责授信合同用印的审批。 7.组织开展与分行授信相关的合规工作,包括组织本部门人员开展相关制度学习、督促开展合规检查和整改,确保分行授信工作合规有序开展。 8.负责分行授信及非授信法律文书会签的审批。 9.负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理,包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。 10.负责分行授信业务的贷后管理,包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。 11.负责分行操作风险的综合管理
12、,包括审定操作风险定期报告;审阅操作风险事件通报单并呈报总行风险总监。 12.负责本部门员工的日常业务培训,不断提升本部员工的各项工作技能。 13.负责完成上级领导交办的其他各项工作。 (授信审查岗) 1.负责分行的授信审查,包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。 2.根据审批意见出具授信审批通知书,并在信贷系统录入审批意见。 3.负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。 4.负责信贷审查员权限内的担保品鉴价,出具鉴价意见并根据需要进行现场核查;对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。 5.负责所审查项目的贷后管理有关工
13、作,指导客户经理贷后检查工作,并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告,提出信用评级、风险分类调整建议等。 6.兼任押品保管员,在押品保管员A角不在岗时,临时掌管押品保险柜的密码或钥匙,负责押品出入库并登记台账,定期对押品的账实核对盘点。 7.协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。 (放款审查岗) 1.兼任对公合同填制岗,根据审批条件制作合同;复核他人制作的对公合同和零售合同,确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 2.在授权权限范围内,负责在授信法律文书中使用个人私章。 3.负责押品权属证书原件的核对,将押品权证移交押品保管员;审查客户经理提交的4. 5.6. 7.
14、 (放款审查复核岗) 1.兼任对公合同填制岗,根据审批条件制作合同;复核他人制作的对公合同和零售合同,确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 2.在授权权限范围内,负责在授信法律文书中使用个人私章。 3.负责押品权属证书原件的核对,将押品权证移交押品保管员;审查客户经理提交的押品出库申请;审查产权证领用申请等。 4.放款审查:仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时:审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性,包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等;在承担复审工作时:复核经初审审查的放款材料,统一意见反馈客户经理,督促落实补齐
15、,打印出账凭证,登记放款台账,及时催收待补事项资料等。 5.兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案,按序排放并打码,扫描后装订成册移交档案管理员。 6.负责分行对公授信材料与总行的转递工作,登记授信送审台账。 7.负责保管分行授信审批通知书专用章,在对公、零售审批通知书中加盖专用章,并登记审批台账。 8.负责保管分行信贷审查档案,并定期装订成册移交档案管理员。 9.负责复核报送监管机关的各类报表。 10.负责部门工作周报,汇总每周工作事项、数据,经部门总经理确认后及时报送相关部门。 11.部门总经理交办的其他事项。 (综合岗) 1.兼任对公合同填制岗,根据审批条件制作合
16、同;复核他人制作的对公合同和零售合同,确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 2.在授权权限范围内,负责在授信法律文书中使用个人私章。 3.负责押品权属证书原件的核对,将押品权证移交押品保管员;审查客户经理提交的押品出库申请;审查产权证领用申请等。 4.放款审查:仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时:审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性,包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等;在承担复审工作时:复核经初审审查的放款材料,统一意见反馈客户经理,督促落实补齐,打印出账凭证,登记放款台账,及时催收待补事项资料等。 押品出库
17、申请;审查产权证领用申请等。 放款审查:仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时:审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性,包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等;在承担复审工作时:复核经初审审查的放款材料,统一意见反馈客户经理,督促落实补齐,打印出账凭证,登记放款台账,及时催收待补事项资料等。 按月制作放款月报,汇总放款数据,上报总行。 兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案,按序排放并打码,扫描后装订成册移交档案管理员。 部门总经理交办的其他事项。 5.兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档
18、案,按序排放并打码,扫描后装订成册移交档案管理员。 6.负责每月、每季报送监管机关的各类报表,按实填报,确保数据的准确性。 7.担任分行押品评估专岗,对权限内的担保品进行价值认定,视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围评估机构的管理,记录评估机构信用状况,对信用不佳的机构及时报告予部门总经理并提出处理意见。 8.担任押品保管员,保管押品保险柜的钥匙,负责押品出入库并登记台账,定期对押品的账实核对盘点。 9.担任印鉴卡保管员,保管保险柜的钥匙,负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。 10.担任印章保管B岗角色,在A岗不在岗时,负责授信专用章、放款通知书专用章的保管,根据用印审
19、批台账在法律文书中用印; 11.担任档案保管的B角,在A岗不在时,负责档案的保管。 12.部门总经理交办的其他事项。 (法务岗) 1.负责分行合规管理,检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则,执行总行制定合规风险管理政策,向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事宜。 2.负责分行法律事务管理,对分行各单位提供日常法律咨询;分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作;不定期举办法律知识培训;负责分行不良贷款的清收工作,参与诉讼、强制执行等工作;为本行各项业务和管理活动提供法律支持和服务。 3.负责分行操作风险综合管理具体事务,按照总行的要求进行分行的操作风险日常报告和不定期培训。
20、 4.担任部门OA系统管理员,负责及时转发部门文件、催促部门人员收阅,完成后归档保管。 5.担任印鉴卡保管员,保管保险柜的密码,负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。 6.担任押品保管员,保管押品保险柜的密码,负责押品出入库并登记台账,定期对押品的账实核对盘点。 7.负责保管档案室,保管授信业务二级档案,做好二级档案出入库、借阅等台账登记。 8.授信专用章、放款通知书专用章的保管,根据用印审批台账在法律文书中用印。 9.兼任对公合同填制岗,根据审批条件制作合同;复核他人制作的对公合同和零售合同,确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 10.放款审查:仅限担任
21、初审或复审之一。在承担初审工作时:审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性,包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等;在承担复审工作时:复核经初审审查的放款材料,统一意见反馈客户经理,督促落实补齐,打印出账凭证,登记放款台账,及时催收待补事项资料等。 11.部门总经理交办的其他事项。 第4篇:安顺分行零售业务部岗位职责 零售业务部职责 负责个人金融业务市场调研及规划,制定个人金融业务发展战略、发展目标,细分和确定目标市场,统一组织营销推广活动;负责储蓄存款、个人贷款业务、个人中间业务、个人理财业务等个人金融业务产品的营销、管理和指导工作及其他
22、个人业务产品的营销推广工作;负责个人信贷合作机构的准入和维护工作;负责个人客户关系管理及服务,建立、维护个人客户档案,参与中高端客户的营销和关系维护;参与对支行、网点、个人客户经理绩效进行统一考核;负责个人客户经理的培训、管理;负责财富管理业务发展、客户营销和维护;参与个人金融业务操作风险和信用风险管理;参与对物理网点、ATM、自助终端等销售渠道的结构调整和协调管理;参与规划网点布局,网点装修改造等工作。负责对营业部管理和业务指导。 零售业务部经理岗位职责 负责部内全面工作,制定本部门工作计划,组织完成各项任务指标;负责制定本部门整体管理工作,各项规章制度及操作流程的贯彻落实,内控管理。侧重个
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