基金定投专题-基金部.ppt
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1、基金定投专题基金部诚信 专注 成长 共赢基金定投介绍定投注意事项定投标的推荐软件操作流程目 录诚信 专注 成长 共赢固定的时间固定的金额投资到固定的基金基金定投介绍基金定投介绍l基金定投是什么?投资者委托基金销售机构,由受托机构在每月约定时间从投资者指定的资金账户上自动完成约定金额的扣款,自动申购约定基金产品的一种长期投资方式。诚信 专注 成长 共赢平均投资,分散风险;第一个好处长期投资,复利获益;纪律投资,避免择时第二个好处第三个好处基金定投好处有哪些?基金定投好处有哪些?l1.对于客户,基金定投好处有哪些?l2.对于客户经理,基金定投的好处有哪些?积分怎么计算?创收怎么算?提成比例怎么算?
2、诚信 专注 成长 共赢诚信 专注 成长 共赢什么样的基金适合定投?什么样的基金适合定投?l长期稳定增长的基金A年回报率高于波动率大的基金B。l如图,基金定投选择A基金还是B基金?为什么?诚信 专注 成长 共赢什么样的基金适合定投?什么样的基金适合定投?l如果我们采取定投的方式,每月投资1000元。l一年下来发现,B基金回报率34.7%A基金回报率23.9%。结果如右图所示。l结论:只要能遵守长期投资原则,选择波动幅度较大 的基金更能提高收益。诚信 专注 成长 共赢l因为股市的景气周期一般为3-5年,因此基金定投通常需要3年以上才能看出成效。l定投持续时间越长,就越能发挥其复利威力。三年?三年?
3、五年?五年?.基金定投坚持多久才好?基金定投坚持多久才好?2.2.当投资亏损到达当投资亏损到达40%40%时,将时,将前期赎回的资金均摊成前期赎回的资金均摊成1212份,份,增加到投资本金中。增加到投资本金中。1.1.在投资收益大于在投资收益大于50%50%时赎时赎回已申购的所有基金,赎回回已申购的所有基金,赎回资金可存入货币基金或其他资金可存入货币基金或其他类现金的理财产品中;类现金的理财产品中;假设前提:假设前提:设定每月第一个工作日定投设定每月第一个工作日定投500500元,时间段为元,时间段为20012001年年1010月到月到20092009年年1010月,月,共共8 8年年9797
4、个月。收益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。个月。收益率以上证综指每个月的涨跌幅进行统计。?只设止盈不设止损定投定投新方式新方式当收益达到预定报酬率后,进行赎回。在市场大跌时不要停止定投,反而要加倍买入。?诚信 专注 成长 共赢如何进一步提高基金定投的收益?如何进一步提高基金定投的收益?诚信 专注 成长 共赢如何进一步提高基金定投的收益?如何进一步提高基金定投的收益?累计投入48500元,投资回报85248.2元,回报率为75.8%普通定投同期上证指数从1682点涨到2995点,涨幅为上涨84.3%定投跑输大盘诚信 专注 成长 共赢如何进一步提高基金定投的收益?如何进一步提高基金定投的收益?
5、新定投方法累计投入累计投入4850048500元,按照元,按照“聪明进出聪明进出”方式,以方式,以50%50%为停利点,为停利点,-40%-40%为为追加点:追加点:20062006年年1212月定投月定投收益超越收益超越50%50%,赎回,赎回全部份额,实得资金全部份额,实得资金59796.4959796.49元元20072007年年8 8月定投月定投收益超越收益超越50%50%,赎回,赎回全部份额,实得资金全部份额,实得资金6354.786354.78元元20082008年年6 6月定投月定投损失超过损失超过40%40%,将前期获利离场的将前期获利离场的66151.2766151.27元分
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