第十章 中央银行.ppt
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1、 第第十十章章 中央银行中央银行中央银行的产生和发展中央银行的产生和发展中央银行的产生和发展中央银行的产生和发展中央银行的类型中央银行的类型中央银行的类型中央银行的类型中央银行的性质和职能中央银行的性质和职能中央银行的性质和职能中央银行的性质和职能 中央银行的独立性中央银行的独立性中央银行的独立性中央银行的独立性中央银行业务中央银行业务中央银行业务中央银行业务货币政策最终目标货币政策最终目标货币政策最终目标货币政策最终目标货币政策工具货币政策工具货币政策工具货币政策工具 货币政策传导机制和中介指标货币政策传导机制和中介指标货币政策传导机制和中介指标货币政策传导机制和中介指标 货币政策效果货币政
2、策效果货币政策效果货币政策效果 第一中央银行的产生及类型第一中央银行的产生及类型第二第二 中央银行的性质和职能中央银行的性质和职能第三第三 中央银行制度(组织形式、组织结中央银行制度(组织形式、组织结构)构)第四第四 中央银行的主要业务中央银行的主要业务第五中央银行体制下的支付清算系统第五中央银行体制下的支付清算系统中央银行建立的必要性中央银行建立的必要性1.现代银行出现后的一个相当长的时期,并没有中央现代银行出现后的一个相当长的时期,并没有中央银行。中央银行建立的必要性主要有:银行。中央银行建立的必要性主要有:统一银行券发行和流通的客观需要统一银行券发行和流通的客观需要 票据交换和清算的客观
3、需要票据交换和清算的客观需要 银行稳定与可持续发展的客观需要银行稳定与可持续发展的客观需要(最后贷款人的最后贷款人的需要)需要)金融监管及金融和经济秩序稳定的客观需要(金金融监管及金融和经济秩序稳定的客观需要(金融管理的需要)融管理的需要)2.这几方面的客观要求,是在长期发展过程中逐步提这几方面的客观要求,是在长期发展过程中逐步提出并实现的。出并实现的。中央银行的产生与发展中央银行的产生与发展一、中央银行的形成一、中央银行的形成:1 1、由一般的商业银行演变而成(英格兰银、由一般的商业银行演变而成(英格兰银行);行);2 2、在政府的设计下直接设立(美国联邦储、在政府的设计下直接设立(美国联邦
4、储备体系)。备体系)。二、中央银行制度的发展过程二、中央银行制度的发展过程第一阶段:第一阶段:1 1、中央银行的初创时期(、中央银行的初创时期(1717世纪中世纪中叶叶18431843年)年)只有少数国家建立中央银行。只有少数国家建立中央银行。英格兰银行(英格兰银行(16941694)最早具有中央银行的基本性)最早具有中央银行的基本性质和特征。建立英格兰银行的初衷是为英国政府质和特征。建立英格兰银行的初衷是为英国政府筹集和提供资金,作为交换条件,英国政府不允筹集和提供资金,作为交换条件,英国政府不允许在伦敦建立其他股份制银行和发行货币。许在伦敦建立其他股份制银行和发行货币。18331833年国
5、会通过法案,规定英格兰银行的银行券是全年国会通过法案,规定英格兰银行的银行券是全国唯一的法偿货币。国唯一的法偿货币。2 2、中央银行逐步成熟(职能完善)时期、中央银行逐步成熟(职能完善)时期(18441844年年19301930年代)年代)各国开始认识到中央银行的地位和作用。各国开始认识到中央银行的地位和作用。18441844年英国国会通过年英国国会通过皮尔条例皮尔条例,将英格兰银行分为发,将英格兰银行分为发行部和银行部,将货币发行业务和银行业务分离,奠定了行部和银行部,将货币发行业务和银行业务分离,奠定了现代中央银行的组织模式。货币的发行权逐渐集中到英格现代中央银行的组织模式。货币的发行权逐
6、渐集中到英格兰银行。随英格兰银行地位的提高,很多商业银行都将存兰银行。随英格兰银行地位的提高,很多商业银行都将存款存入英格兰银行,便利了商业银行之间划拨清算,款存入英格兰银行,便利了商业银行之间划拨清算,18541854年英格兰银行成为英国的票据中心,实行对各银行之间清年英格兰银行成为英国的票据中心,实行对各银行之间清算差额进行结算的方法,极大地简化了结算手续。算差额进行结算的方法,极大地简化了结算手续。英格兰银行成为各国仿效的榜样。至英格兰银行成为各国仿效的榜样。至19131913年,有年,有2929个国家建立了中央个国家建立了中央银行。银行。一战结束后,面对世界性的金融恐慌和严重的通胀,一
7、战结束后,面对世界性的金融恐慌和严重的通胀,19201920年在比利时年在比利时的布鲁塞尔召开的国际经济会议上,提出了各国应尽快建立中央银行的布鲁塞尔召开的国际经济会议上,提出了各国应尽快建立中央银行制度。其间有制度。其间有4040几个国家建立了中央银行。我国于几个国家建立了中央银行。我国于19281928年建立了中央年建立了中央银行。银行。3 3、第二次世界大战第二次世界大战今今中央银行地位增强。中央银行地位增强。为了利用中央银行推行财政金融政策,各国加强了对中央银行的控制,为了利用中央银行推行财政金融政策,各国加强了对中央银行的控制,法国于法国于19451945年,英国于年,英国于1946
8、1946年将法兰西银行和英格兰收归国有。年将法兰西银行和英格兰收归国有。德国由国家投资创建了德意志联邦银行。美国通过充分就业法、日本通过新银行法,在法律上规定了中央银行在促进经济发展和就业方面的职责。英格兰银行的发展史:英格兰银行的发展史:它成立于它成立于16941694年,是最早的私立股份制银行。年,是最早的私立股份制银行。18331833年,英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格。年,英国国会规定英格兰银行发行的银行券具有无限法偿资格。18441844年,英国首相皮尔主持通过了年,英国首相皮尔主持通过了英格兰银行条例英格兰银行条例(又称(又称皮尔条皮尔条例例)。)。185418
9、54年成为英国银行业的票据交换中心。年成为英国银行业的票据交换中心。到到18721872年,她又开始担负最后贷款人的角色。年,她又开始担负最后贷款人的角色。到到19281928年,只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用其它的全部退出年,只有英格兰银行发行的银行券在流通中使用其它的全部退出流通领域。流通领域。美国中央银行的发展史:美国中央银行的发展史:17911791年,美国国会暂时批准了一家国民银行,但是在各个州银行的反对年,美国国会暂时批准了一家国民银行,但是在各个州银行的反对中于中于18111811年停业。年停业。18161816年成立了美国第二银行,它也遭到了同样的命运,于年成立了美国第
10、二银行,它也遭到了同样的命运,于18361836年宣告终年宣告终止。止。经过周密的研究,美国于经过周密的研究,美国于19131913年通过了年通过了联邦储备条例联邦储备条例,从而宣告了,从而宣告了美国中央银行制度的确立。美国中央银行制度的确立。中国的中央银行中国的中央银行在清政府和北洋政府时期,户部银行和交通银在清政府和北洋政府时期,户部银行和交通银行都曾部分行使过中央银行的职能。行都曾部分行使过中央银行的职能。新中国的中央银行是中国人民银行。它于新中国的中央银行是中国人民银行。它于19481948年成立于石家庄。年成立于石家庄。国家对中央银行控制的加强国家对中央银行控制的加强 1.301.3
11、0年代的经济大危机,动摇了传统的认年代的经济大危机,动摇了传统的认为经济自身能够达到平衡和稳定的观念。为经济自身能够达到平衡和稳定的观念。2.2.在在应应运运而而生生的的凯凯恩恩斯斯经经济济理理论论的的指指导导下下,中中央央银银行行成成为为政政府府对对宏宏观观经经济济施施以以调调节节的重要工具之一。的重要工具之一。3.3.控制加强的表现:控制加强的表现:中央银行的国有化:战后,各国中央银中央银行的国有化:战后,各国中央银行的私人股份,先后转化为国有;有些新建的行的私人股份,先后转化为国有;有些新建的中央银行,一开始就由政府出资。总之,各国中央银行,一开始就由政府出资。总之,各国中央银行实质上成
12、为国家机构的一部分。中央银行实质上成为国家机构的一部分。制定新的银行法:战后各国纷纷制定新制定新的银行法:战后各国纷纷制定新的银行法,明确中央银行的主要职责就是贯彻的银行法,明确中央银行的主要职责就是贯彻执行货币金融政策,维持货币金融的稳定。执行货币金融政策,维持货币金融的稳定。国家对中央银行控制的加强国家对中央银行控制的加强 第二第二中央银行的性质和职能中央银行的性质和职能中央银行的性质和职能中央银行的性质和职能性质:性质:具有银行特征的国家机关。具有银行特征的国家机关。中央银行是金融管理机构,它代表国家中央银行是金融管理机构,它代表国家管理金融,制定和执行金融方针政策。管理金融,制定和执行
13、金融方针政策。中央银行的特征:中央银行的特征:1 1、是一国金融体系的核心。、是一国金融体系的核心。2 2、不以营利为目的。、不以营利为目的。3 3、对存款一般不支付利息。、对存款一般不支付利息。4 4、不经营普通银行业务。、不经营普通银行业务。5 5、中央银行的资产具有最大的流动性。、中央银行的资产具有最大的流动性。6 6、中央银行具有相对独立性、中央银行具有相对独立性职能:职能:发行的银行发行的银行 ;银行的银行;银行的银行;政府的银行政府的银行 。中央银行中央银行是“发行的银行”,对调节货币供应量、稳定币值有重要作用。1.所谓发行的银行就是垄断银行券的发行权,成为全国惟一的现钞发行机构。
14、2.目前,世界上几乎所有国家的现钞都由中央银行发行。硬辅币的铸造、发行,一般也多由中央银行经管。中央银行是“银行的银行”,它集中保管银行的准备金,并对它们发放贷款,充当“最后贷款者”。1.存、放、贷 同样是中央银行的主要业务内容;2.集中存款准备;3.最终贷款人;4.组织全国清算。国家的银行国家的银行 指中央银行代表国家贯彻执行财政金融政指中央银行代表国家贯彻执行财政金融政策,代理国库收支以及为国家提供各种金融策,代理国库收支以及为国家提供各种金融服务:服务:代理国库代理国库;代理国家债券的发行代理国家债券的发行;对国家财政给予信贷支持;对国家财政给予信贷支持;管理外汇和黄金储备;管理外汇和黄
15、金储备;制定和实施货币政策;制定和实施货币政策;制定并监督执行有关金融管制定并监督执行有关金融管理法规。理法规。中国人民银行公告中国人民银行公告20082008第第8 8号号 中国人民银行定于2008年5月1日发行北京印钞厂建厂100周年熊猫加字银质纪念币一枚。该枚纪念币为中华人民共和国法定货币。一、纪念币图案 (一)正面图案。该枚纪念币正面图案为北京天坛祈年殿,并刊国名、年号及“北京印钞厂建厂一百周年纪念”中文字样,正面图案局部镀金。(二)背面图案。该枚纪念币背面图案为母子熊猫图,并刊“1oz Ag.999”字样、“北京印钞厂建厂一百周年纪念”英文字样及面额,背面图案局部镀金。二、纪念币规格
16、及发行量 该枚纪念币为普制币,圆形,含纯银1盎司,直径40毫米,面额10元,成色99.9%,最大发行量为20000枚。三、该枚纪念币由上海造币厂铸造,中国金币总公司总经销。中国人民银行 二八年四月二十一日 北京印钞厂建厂北京印钞厂建厂100100周年熊猫加周年熊猫加字银质纪念币图案字银质纪念币图案美国财政部与美联储联合发布新版美国财政部与美联储联合发布新版100100美元美元纸币纸币(图图)据外电报道,美国财政部和美联储据外电报道,美国财政部和美联储2121日共同发布的新版日共同发布的新版100100美元面值的纸币具有美元面值的纸币具有两项新防伪特征,其中两项新防伪特征,其中3D3D高科技防伪
17、,来高科技防伪,来回倾斜钞票可见亮蓝色防伪带上的自由钟回倾斜钞票可见亮蓝色防伪带上的自由钟消失,渐变为数字消失,渐变为数字100100。据悉,美国财政部。据悉,美国财政部和美联储和美联储2121日共同发布的新版日共同发布的新版100100美元面值美元面值的纸币具有两项新防伪特征,旨在防范假的纸币具有两项新防伪特征,旨在防范假钞并保护公众利益。钞并保护公众利益。2010.04.21法属太平洋领土法属太平洋领土(法郎)法郎)与贫困、饥饿、落后的非洲相比,法属波利尼西亚、新喀里多尼与贫困、饥饿、落后的非洲相比,法属波利尼西亚、新喀里多尼亚、瓦利斯和富图纳等,风景优美,物产丰富,居民过着无忧无虑的亚、
18、瓦利斯和富图纳等,风景优美,物产丰富,居民过着无忧无虑的神仙生活。这种惬意的生活方式也带到了纸币上,于是形成了法属风神仙生活。这种惬意的生活方式也带到了纸币上,于是形成了法属风格格1000010000法郎的纸币:头戴花环的波利尼西亚少女,一头漂亮乌黑的法郎的纸币:头戴花环的波利尼西亚少女,一头漂亮乌黑的秀发,夕阳的余辉洒在她的秀发上,留下了橙金色的光芒。人像处理秀发,夕阳的余辉洒在她的秀发上,留下了橙金色的光芒。人像处理的非常好,充满立体感。她身后的背景是傍晚的海边村寨,金色的天的非常好,充满立体感。她身后的背景是傍晚的海边村寨,金色的天空、海水、民居,人们脑海中能够想象到的天堂景色也不过如此
19、吧?空、海水、民居,人们脑海中能够想象到的天堂景色也不过如此吧?马尔代夫马尔代夫(罗非亚)罗非亚)马尔代夫共和国位于印度洋上,距离印度西南马尔代夫共和国位于印度洋上,距离印度西南800800公里。当地人公里。当地人除了纸币中心描绘的捕鱼和收集椰子外,几乎没有其他赖以为生的手除了纸币中心描绘的捕鱼和收集椰子外,几乎没有其他赖以为生的手段。马尔代夫是世界上最贫穷的国家之一。段。马尔代夫是世界上最贫穷的国家之一。圣多美和普林西比民主共和国圣多美和普林西比民主共和国(多布拉)多布拉)圣多美和普林西比民主共和国位于西非近赤道海岸,纸币上的火圣多美和普林西比民主共和国位于西非近赤道海岸,纸币上的火山意味着
20、山意味着“地球上的天堂地球上的天堂”,图案中还有迷人的海滩和醉人的野生动,图案中还有迷人的海滩和醉人的野生动植物,包括当地特有的翠鸟。纸币正面是反对葡萄牙殖民统治的民族植物,包括当地特有的翠鸟。纸币正面是反对葡萄牙殖民统治的民族英雄雷英雄雷阿马多尔。阿马多尔。瑞士瑞士(法郎)法郎)目前流通的瑞士法郎纸币是自目前流通的瑞士法郎纸币是自19951995年至年至19981998年发行的年发行的1010法郎、法郎、2020法郎、法郎、5050法郎、法郎、100100法郎、法郎、200200法郎和法郎和10001000法郎六种面额。纸币图案采用竖式设计,法郎六种面额。纸币图案采用竖式设计,正面人物是瑞士
21、文化界的六位知名人士肖像,占整个票面的一半;背面是代正面人物是瑞士文化界的六位知名人士肖像,占整个票面的一半;背面是代表他们成就的若干个合成的图案。表他们成就的若干个合成的图案。100100法郎的正面是雕塑家和绘画大师阿尔贝法郎的正面是雕塑家和绘画大师阿尔贝托托贾科梅蒂的肖像。背面是贾科梅蒂的代表作:塑像贾科梅蒂的肖像。背面是贾科梅蒂的代表作:塑像前进的人前进的人、自传、自传梦梦司芬克斯与司芬克斯与T T之死之死插图。插图。科摩罗科摩罗(法郎法郎)科摩罗是位于西印度洋的一个很小的岛国,南临马达加斯加。该科摩罗是位于西印度洋的一个很小的岛国,南临马达加斯加。该岛曾经是法国的殖民地,岛曾经是法国的
22、殖民地,19751975年独立。该国于年独立。该国于20062006年发行的年发行的10001000法郎法郎纸币以精致、细腻、新颖打动了世界纸币协会评委,成为纸币以精致、细腻、新颖打动了世界纸币协会评委,成为20062006年最佳年最佳纸币。纸币形象非常平和,给人一种如梦似幻的感觉。上面隐约可见纸币。纸币形象非常平和,给人一种如梦似幻的感觉。上面隐约可见的鹦鹉螺似乎提醒着人们,自从独立后,这个国家的政变风暴就未停的鹦鹉螺似乎提醒着人们,自从独立后,这个国家的政变风暴就未停止过。止过。新西兰新西兰(新西兰元)新西兰元)新西兰元新西兰元5 5元面值纸币上的男子是埃德蒙元面值纸币上的男子是埃德蒙希拉
23、里爵士,他和伙希拉里爵士,他和伙伴于伴于19531953年登上珠穆朗玛峰,是成功登顶珠峰的首批探险者之一。年登上珠穆朗玛峰,是成功登顶珠峰的首批探险者之一。5 5元纸币的颜色也暗示了希拉里当年登上珠峰时的艰难。元纸币的颜色也暗示了希拉里当年登上珠峰时的艰难。19581958年,他还年,他还领导探险队第一次经过南极横穿南极洲。领导探险队第一次经过南极横穿南极洲。库克群岛库克群岛(库克群岛元)库克群岛元)库克群岛是澳大利亚所属的太平洋岛屿,人口仅数千。由于人口库克群岛是澳大利亚所属的太平洋岛屿,人口仅数千。由于人口较少,自古以来崇拜生殖。在发行的纸币上印上了他们所崇拜的生殖较少,自古以来崇拜生殖。
24、在发行的纸币上印上了他们所崇拜的生殖神图腾,可以说是在全世界纸币中绝无仅有的。神图腾,可以说是在全世界纸币中绝无仅有的。香港香港(港币)港币)港元或港币是中华人民共和国香港特别行政区的法定流通货币。港元或港币是中华人民共和国香港特别行政区的法定流通货币。有人称,香港将是有人称,香港将是2323世纪最繁华的都市,将令现在的世纪最繁华的都市,将令现在的“全球金融中心全球金融中心”纽约黯然失色。港币的设计充满了未来派的特色。新版纽约黯然失色。港币的设计充满了未来派的特色。新版1010元港币是元港币是紫色配蓝色,面积较旧版紫色配蓝色,面积较旧版1010元纸钞要小,加入了新的防伪措施。元纸钞要小,加入了
25、新的防伪措施。冰岛冰岛(克朗)克朗)冰岛克朗是冰岛的官方货币,在冰岛语中是冰岛克朗是冰岛的官方货币,在冰岛语中是“皇冠皇冠”的意思,纸的意思,纸币面额有币面额有100100克朗、克朗、500500克朗、克朗、10001000克朗、克朗、20002000克朗以及克朗以及50005000克朗等。克朗等。其中其中50005000克朗面值的纸币上的人物是拉格希尔克朗面值的纸币上的人物是拉格希尔荣斯蒂尔荣斯蒂尔(1646(1646年年-17151715年年),她曾是两位冰岛主教的妻子,还是一位著名的裁缝。纸币,她曾是两位冰岛主教的妻子,还是一位著名的裁缝。纸币背面是荣斯蒂尔正在教两名学生学习的情景。背面
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