金融监管信息化——需求分析说明书bwvj.docx
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1、金融监管信息化系统需求分析说明书 武汉大学国际软件学院编号:01需求分析说明书Requirements Analysis Specificationfor金融监管信息化系统Financial Institution Monitoring SystemVersion 1.1Prepared by 段炼武汉大学国际软件学院软件工程2002级02班 Senior Grade, Class 02Software Engineering SpecialtyInternational School of Software, Wuhan University 2006-3-201引言41.1编写目的41.2
2、背景41.3定义41.4参考资料52任务概述52.1目标52.2用户的特点62.3假定和约束63需求规定63.1对功能的规定63.1.1 功能概述73.1.2 用户基本信息管理功能73.1.3 数据采集功能73.1.4机构信息创建功能83.1.5信息查询功能83.1.6现场监管信息录入功能83.1.7核心监管财务比率计算功能83.1.8基于核心监管指标的评级功能83.1.9监管综合评级功能93.1.10监管信息反馈功能93.2对模块的规定93.2.1 登录模块93.2.2 录入模块103.2.3更新模块103.2.4查询模块113.2.5数据采集模块123.2.6数据分析模块123.2.7现场
3、信息录入模块143.2.8综合评级模块143.3对性能的规定153.3.1精度153.3.2时间特性要求153.3.3灵活性163.4输人输出要求163.5数据管理能力要求163.6故障处理要求173.7其他专门要求173.7.1 安全保密性173.7.2 健壮性173.7.3 可使用性173.7.4可维护性173.7.5可移植性183.7.6可重用性183.7.7可测试性183.7.8安全性183.8业务规则184运行环境规定194.1设备194.2支持软件194.3接口204.3.1 硬件接口204.3.2 软件接口204.3.3 通信接口204.4控制205 数据描述215.1数据流图2
4、15.2数据字典265.3数据加工逻辑29附录A:词汇表2930内部文档 复制无效 1引言1.1编写目的编写这份金融监管信息化系统需求说明书是为了切实反映客户的各项需求,以使开发出来的系统为客户所满意,对目标系统提出完整、准确、清晰、具体的要求,也是进入下一个开发流程的基础。供客户及软件开发小组成员参考。1.2背景金融监管信息化是金融监管部门为了改进监管方式,提高监管效率,利用现代计算机、通讯和网络技术,实现金融监管业务处理、信息收集、风险评价和处置决策信息化、自动化的行为。金融监管信息化实质是信息技术在金融监管工作各个环节的应用,包括机构、高管人员管理,非现场、现场检查,风险评价、风险处置和
5、金融机构经营管理行为评价等。本系统是专为金融监管机构监管而设计的应用软件。服务对象是金融监管机构的监管人员。该系统的主要作用是:利用现代计算机、通讯和网络技术,实现对金融机构的非现场监管的业务处理、信息收集、风险评价和处置决策信息化、自动化,从而提高监管的效率,使得监管机构能够更好的监测金融机构的行为,预防风险。待开发的软件系统的名称:金融监管信息化系统;本项目的任务提出者:金融监管机构;开发者:徐哲,罗希,段炼,朱丽媛,田尚文;用户:金融监管机构;实现该软件的计算中心或计算机网络:金融机构与监管机构之间的内部网络。1.3定义列出本文件中用到的专门术语的定义和外文首字母组词的原词组。1. 4参
6、考资料FIMS金融监管信息化系统软件工程导论 张海藩 清华大学出版社软件开发规范 GB 856688 软件产品开发文件编制指南 GB 856788 计算机软件需求规格说明编制指南 GB 938588 计算机软件测试文件编制规范 GB 938688 软件工程术语标准 GB/T 11457892任务概述2.1目标本系统的开发目的是按照金融监管非现场监管的基本流程和需求来设计并实现一个金融监管信息化系统。主要是为了实现金融监管业务处理、信息收集、风险评价和处置决策的信息化和自动化,旨在提高金融监管效率以及信息处理的准确性。目前我国金融机构非现场监管的基本流程是:被监管对象(金融机构)按照监管部门统一
7、规定的格式和口径,并按照规定的日期报送基础报表和数据,形成金融监管基础数据库;各级监管部门从数据库中采集所需要的数据,以进行分现场分析;监管部门在对金融机构所报送的数据口径、连续性和准确性进行初步核对的基础上,按照非现场监管指标和风险分析的要求,进行分类和归并;将基础数据进行分类、归并后,按照事先设计的逻辑和一套经监管部确定的一套风险监测、控制指标,自动生成资本充足率、流动性、赢利能力和市场风险水平等一系列指标指;根据这些指标值进行风险检测分析,进行监管评级;监管人员再根据现场监管结果以及监管评级给出风险初步评价,并及时向金融机构反馈检查结果以及早期预警信号,同时启动和指导下一次的现场检查。金
8、融机构向监管部门报送数据该软件应能够与监管机构所使用的其他业务处理或是财务统计分析软件相配合共同作用,是一个相对独立的软件。2.2用户的特点本软件最终用户是金融监管机构的工作人员以及最后的决策人员。主要的操作人员没有专业的计算机知识,但能熟练互联网的操作和使用,监管人员能熟练使用计算机,并且具有专业的金融监管知识。系统维护人员具备专业的计算机知识,能够对系统进行日常的数据库更新及维护。本软件是金融机构的监管软件,能够对金融机构的财务状况进行监测,因此使用频率较高,平均5次/天。2.3假定和约束本软件的开发期限至2006年5月20日至止。该需求分析文档是基于以下假定的:l 需求提出者是金融监管机
9、构,有着整套的金融监管理论和数据分析能力。l 需求提出者有连接到互联网的硬件设备及服务器和数据库设备。l 需求提出者拥有可提供Web服务的相应软件。该文档遵守以下约束:l 文中的一些监管评级逻辑和规则是模拟的,并非真正的监管评级规则。l 文中设计的系统为毕业设计项目使用,不涉及营利等其他目的。3需求规定 3.1对功能的规定本系统提供给金融机构以及金融机构的监管人员以及决策人员使用,为了维护系统的安全性,不同类型的用户拥有不同的访问权限,使用不同的功能。主要功能包括:创建金融机构档案,并提供查询和修改;提醒金融机构按期提交报表;接受金融机构定期提交上来的报表,并存入数据库,提供查询;对系统中存在
10、的每家金融机构的资本充足度及财务比率进行基础的分析;制定用于测算的财务变量;对现场监测的结果进行存储;对采集到的金融机构数据进行非现场检测评级;决策者综合现场监测和本系统的非现场监测给出综合评价反馈给金融机构。3.1.1 功能概述FIMS金融机构监管系统根据业务的需求,主要由用户基本信息管理功能,数据采集功能,机构信息创建功能,信息查询功能,现场检查信息录入功能,核心监管财务比率计算功能,基于核心监管指标的评级功能,监管综合评级功能,监管信息反馈功能。基本功能概述如下:基本信息录入/修改:金融机构的档案(编号,名称,创立年份,地址,注册资本等等);基本信息查询:例如,输入机构编号,显示出该金融
11、机构的基本概况;输入地址,查询出总部位于此地的所有金融机构等等;现场监测信息的录入:金融监管机构对该银行进行现场监测后监测信息的存储;数据采集:提醒并接受金融机构按季度提交的报表,并将相关信息存入数据库;报表查询:根据金融机构的编号查找某一特定季度该机构的报表;财务比率的计算:按照确定的财务比率变量对各机构的财务比率进行计算;财务评级:结合历史数据对相应的财务变量进行分析,得出该机构不同方面的财务状况;综合分析:结合现场监测信息和财务分析对金融机构的财务状况给出综合的评价;信息反馈:决策者根据现场与非现场监测给出的信息针对各金融机构得出评价,并反馈给该金融机构。3.1.2 用户基本信息管理功能
12、用户合法登陆以后,根据各用户的权限,进入相应权限的界面,拥有相应的功能。用户可对其密码,基本信息等进行修改。3.1.3 数据采集功能机构财务报表每季度提交一次。机构用户登陆以后,系统根据当时的日期提醒用户提交报表的种类,若该机构还未提交,则给出提醒,若该机构报表未提交完整,则给出提醒,若报表正在被分析,则给出分析状态。机构用户按照规定的报表格式提交相应年度和季度的财务报表。系统对机构用户提交到服务器端的报表进行分类存储,便于以后的数据录入和查询。在机构用户提交报表之后,监管人员对提交报表的内容进行核实,确认后再存入系统数据库中,为之后的监管评级做准备。3.1.4机构信息创建功能以家新的金融机构
13、批准建立以后,由监管机构在本系统中为该机构创建档案,将包含用户名及初始密码的确认信以电子邮件或传真的方式通知该机构,并对机构信息进行初始化后该机构用户才可使用该系统。3.1.5信息查询功能即信息披露。机构用户和监管人员可对处于本监管机构监管下的所有机构上报的各年份及季度的报表进行查询。监管人员还可查询所有机构的基本信息,并根据实际情况调整各机构的所属类别。3.1.6现场监管信息录入功能监管人员在对其指定的被监管机构进行现场检查后,将相关的信息和评分输入该系统,每家机构都有其特定的监管密码,只有指定的监管人员才能对其进行现场监管信息的录入。3.1.7核心监管财务比率计算功能为了实现对金融机构的有
14、效监管,在机构提交报表后,监管机构要根据当时的实际情况确定这次进行分析的核心监管财务比率以及所有按时提交了全部报表的机构,并计算出这些机构的核心监管财务比率存入系统。本功能对数据的操作在每次提交报表截止日期的后一天(月日,月日,月日,月日)集中处理。3.1.8基于核心监管指标的评级功能在财务比率计算完毕后才能使用此功能。评级分为三部分,CAMEL评级,即根据相应的核心监管指标,现场监管情况以及其它可供参考的信息对该机构的资本充足率,资产质量,管理水平,盈利能力和流动性进行评价,最后给出整体的评级(一级,二级,三级,四级或五级)。FIMS评级,根据相应的财务比率,分别对该机构的基本充足率,资产质
15、量,盈利能力和流动性进行分析。每家机构都根据其性质和资产规模被分入不同的类别,每个类别是一个小组,此评级中每一部分的分数这样得到,根据此项比率该机构在小组中排名而获得响应的百分比分数。FIMS风险评级,在FIMS评级的基础上,对四项比率在最近两个季度的变化率进行横向比较,获得四项评分在总体评分中的相应权重。3.1.9监管综合评级功能监管人员综合搜集到的和机构提交上来的各项财务,经营数据,信息,现场监管信息,CAMEL评级,FIMS评级和FIMS风险评级对每家机构给出综合评价,并生成相应报告,供机构用户和相关人员参考,指导下一步的监管工作。3.1.10监管信息反馈功能每期的监管评级完成后,生成相
16、应的评级报告,机构用户可以查看监管机构对它的评价,以指导今后的工作重点,同时也可以查看以往的监管评价信息。3.2对模块的规定3.2.1 登录模块该模块的主要功能为验证用户身份,以确定用户对该系统的访问权限。用户输入用户名及密码,系统进行身份识别。若用户存在且密码正确,则进入相应的界面,供用户操作;若用户不存在或密码错误,则给出提示。IPO图示: 输入 处理 输出用户名密码身份验证用户成功登陆或提示出错3.2.2 创建机构信息模块该模块主要由监管机构的一般工作人员操作,当一家新的金融机构被批准创建之后,由监管机构工作人员调用此功能,在系统中创建该机构的档案,并为其分配一个使用该系统的用户名和初始
17、密码。新增一家机构时,系统自动新的机构编号,由操作人员输入该机构的基本信息。若该机构已存在(通过名称)则给出提示,若不存在则系统将信息存入数据库并提示录入成功。IPO图示: 输入 处理 输出机构编号基本信息向数据库中输入信息验证该机构是否存在关闭数据库机构信息添加到数据库中提示成功或提示该机构已存在3.2.3更新机构信息模块该模块主要由机构用户操作,当机构的基本信息发生变更时,调用此功能,对金融机构的基本档案进行修改。用户输入要更改信息的机构编号,系统判断该机构是否存在。若该机构不存在,则给出提示;若该机构存在,则进入更新的主界面,由用户选择并填入要更新的内容,系统根据更新请求对数据库做必要的
18、修改。IPO图示:输入 处理 输出 机构编号更新信息检索数据库,该机构是否存在更新数据库检索结果更新数据库成功或提示该机构不存在3.2.4查询模块3.2.4.1 基本信息查询本模块由监管工作人员操作,用以对系统中存在的机构的所有信息进行查询。用户输入机构编号,若该机构编号不存在,则给出提示;若该机构编号存在则系统从数据库中提出该机构相应的信息。IPO图示:机构编号访问数据库,进行查询该机构存在则显示该机构信息;否则显示出错信息;输入输出处理3.2.4.2 报表信息查询本模块由监管工作人员操作,用以对系统中存在的机构的所有财务报表信息进行查询。用户输入机构编号,若该机构编号不存在,则给出提示;若
19、该机构编号存在则根据用户对所需要的报表的年份季度的选择,从数据库中提出该机构相应的财务报表信息。IPO图示:机构编号年份季度选择访问数据库,进行查询该机构存在则显示该机构信息;否则显示出错信息;输入输出处理3.2.5数据采集模块本模块由监管工作人员操作,用以提醒并接收各金融机构每季度提交的报表并存入数据库。每个季度的头一个月向各金融机构提示提交上一季度的财务报表,并在期限结束时对未提交的机构再次提醒,并将接收到的报表存入数据库中。用户输入机构代码,检查是否按时提交,若已提交则输入数据库,若未提交则再次提醒。IPO图示:机构编号访问数据库,进行查询该机构已提交则输入数据库;否则发出提示信息;输入
20、输出处理3.2.6监管评级模块3.2.6.1 核心监管指标的计算本模块由高级监管人员操作,事前由监管机构的决策者指定进行监管评级的核心财务指标,每次评级时,由高级监管人员调用此模块划分机构中参加此次评级的机构,然后对核心监管指标进行计算。用户输入机构类型,年份和季度,若该评级时间合理则将计算结果输入数据库,若不合理则给出提示。IPO图示:机构类型年份季度访问数据库,进行查询和计算若合理将计算结果存入数据库,若不合理则给出相应提示输入输出处理3.2.6.2 CAMEL评级模块本模块由高级监管人员操作,在核心监管指标计算和现场监管完成以后,根据美国的CAMEL评级对金融机构的资本充足率、资产质量、
21、管理能力、流动性和盈利性四个方面进行评级,最后给出一个中和评级。用户选择该功能,若评级已完成则给出提示信息,若评级未完成则依次对资本充足率、资产质量、管理能力、流动性和盈利性进行评级,并显示评级结果。IPO图示:选择CAMEL评级功能访问数据库,进行查询和计算该评级已完成则给出提示并提供显示结果的功能;若未完成则依次进行评级,并且显示评级结果;输入输出处理3.2.6.3 FIMS评级模块本模块由高级监管人员操作,在核心监管变量计算完成之后,根据相应的财务比率,分别对该机构的基本充足率,资产质量,盈利能力和流动性进行分析。每家机构都根据其性质和资产规模被分入不同的类别,每个类别是一个小组,此评级
22、中每一部分的分数这样得到,根据此项比率该机构在小组中排名而获得响应的百分比分数。用户选择该功能,若评级已完成则提示,并显示评级结果;若未完成,则完成评级并给出显示评级结果的选择。IPO图示:选择进行FIMS评级访问数据库,进行查询和计算该评级已完成则给出提示并提供显示结果的功能;若未完成则依次进行评级,并且显示评级结果;输入输出处理3.2.6.4 FIMS风险评级模块本模块由高级监管人员操作,在核心监管变量计算完成之后,FIMS风险评级,在FIMS评级的基础上,对四项比率在最近两个季度的变化率进行横向比较,获得四项评分在总体评分中的相应权重。用户选择该功能,若评级已完成则提示,并显示评级结果;
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