SWIFT的历史、特点与用户类型3381.docx
![资源得分’ title=](/images/score_1.gif)
![资源得分’ title=](/images/score_1.gif)
![资源得分’ title=](/images/score_1.gif)
![资源得分’ title=](/images/score_1.gif)
![资源得分’ title=](/images/score_05.gif)
《SWIFT的历史、特点与用户类型3381.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《SWIFT的历史、特点与用户类型3381.docx(18页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、SWIFTTSWIFTT又称:“环球同同业银行行金融电电讯协会会”,是国国际银行行同业间间的国际际合作组组织,成成立于一一九七三三年,目目前全球球大多数数国家大大多数银银行已使使用SWIIFT系统。SWIIFT的使用用,使银银行的结结算提供供了安全全、可靠靠、快捷捷、标准准化、自自动化的的通讯业业务,从从而大大大提高了了银行的的结算速速度。由由于SWIIFT的格式式具有标标准化,目目前信用用证的格格式主要要都是用用SWIIFT电文。SWIFTT系统一.SWIIFT的历史史SWIIFT信用证证是指凡凡通过SWIIFT系统开开立或予予以通知知的信用用证。在在国际贸贸易结算算中,SWIFFT信用证证
2、是正式式的、合合法的,被被信用证证各当事事人所接接受的、国国际通用用的信用用证。采采用SWIIFT信用证证必须遵守SWIIFT的规定定,也必必须使用用SWIIFT手册规规定的代代号(Tag),而而且信用用证必须须遵循国国际商会会20007年修订订的跟跟单信用用证统一一惯例各各项条款款的规定定。在SWIIFT信用证证可省去去开证行行的承诺诺条款(Undderttakiing Claausee),但但不因此此免除银银行所应应承担的的义务。SWIIFT信用证证的特点点是快速速、准确确、简明明、可靠靠。 到19973年5月,来来自美国国、加拿拿大和欧欧洲的15个国家家的239家银行行宣布正正式成立立S
3、WIIFT,其总总部设在在比利时时的布鲁鲁塞尔,它它是为了了解决各各国金融融通信不不能适应应国际间间支付清清算的快快速增长长而设立立的非盈盈利性组组织,负责责设计、建建立和管管理SWIIFT国际网网络,以以便在该该组织成成员间进进行国际际金融信信息的传传输和确确定路由由。从19774年开始始设计计计算机网网络系统统,19777年夏,完完成了环环球同业业金融电电信网络络(SWWIFTT网络)系统的的各项建建设和开开发工作作,并正正式投入入运营。 该组织织创立之之后,其其成员银银行数逐逐年迅速速增加。从1987年开始,非银行的金融机构,包括经纪人、投资公司、证券公司和证券交易所等,开始使用 SWI
4、FT。目前该网络已遍布全球206个国家和地区的8,000多家金融机构,提供金融行业安全报文传输服务与相关接口软件,支援80多个国家和地区的实时支付清算系统。 19880年SWIIFT联接到到香港。我我国的中中国银行行于19883年加入SWIIFT,是SWIIFT组织的的第10334家成员员行,并并于19885年5月正式式开通使使用,成成为我国国与国际际金融标标准接轨轨的重要要里程碑碑。之后后,我国国的各国国有商业业银行及及上海和和深圳的的证券交交易所,也也先后加加入SWIIFT。 进入990年代后后,除国国有商业业银行外外,中国国所有可可以办理理国际银银行业务务的外资资和侨资资银行以以及地方方
5、性银行行纷纷加加入SWIIFT。SWIIFT的使用用也从总总行逐步步扩展到到分行。19995年,SWIIFT在北京京电报大大楼和上上海长话话大楼设设立了SWIFT访问点SAP(SWIIFT Acccesss Poointt),它们们分别与与新加坡坡和香港港的SWIIFT区域处处理中心心主节点点连接,为为用户提提供自动动路由选选择。 为更好好地为亚亚太地区区用户服服务,SWIIFT于19994 年在香香港设立立了除美美国和荷荷兰之外外的第三三个支持持中心,这这样,中中国用户户就可得得到SWIIFT支持中中心讲中中文的员员工的技技术服务务。SWIIFT还在全全球17个地点点设有办办事处,其2000
6、名的专业人员来自55个国家,其中北京办事处于1999年成立。 全世界界金融数数据传输输、文件件传输、直直通处理STPP(sttraiightt thhrouugh proceess)、撮合,清算和和净额支支付服务务、操作作信息服服务、软软件服务务、认证证技术服服务、客客户培训训和24小时技技术支持持。 SWIIFT自投入入运行以以来,以以其高效效、可靠靠、低廉廉和完善善的服务务,在促促进世界界贸易的的发展,加加速全球球范围内内的货币币流通和和国际金金融结算算,促进进国际金金融业务务的现代代化和规规范化方方面发挥挥了积极极的作用用。我国国的中国国银行、中中国农业业银行、中中国工商商银行、中国建设
7、银行、交通银行、中信实业银行等已成为环球银行金融通信协会的会员。这也就是为什么PP只支持电汇这几家国内银行的原因。 SWIIFT的设计计能力是是每天传传输11000万条电电文,而当前每日日传送500万条电电文,这这些电文文划拨的的资金以以万亿美美元计,它它依靠的的便是其其提供的的240种以上上电文标标准。SWIIFT的电文文标准格格式,已已经成为为国际银银行间数数据交换换的标准准语言。这这里面用用于区分分各家银银行的代代码,就就是“SWIIFT Codde”,依靠SWIIFT Codde便会将将相应的的款项准准确的汇汇入指定定的银行行。 SWIIFT Codde是由该该协会提提出并被被ISO通
8、过的的银行识识别代码码,其原原名是BIC (Baank Inddenttifiier Codde),但是BIC这个名名字意思思太泛,担担心有人人理解成成别的银银行识别别代码系系统,故故渐渐大大家约定定俗成地地把BIC叫作SWIFFT CCodee了。SWIIFT是(soccietty ffor worrldwwidee innterrbannk ffinaanciial tellecoommuuniccatiionss)环球球银行间间金融通通信协会会是一个个由金融融机构共共同拥有有的私营营股份公公司,按按比利时时的法律律登记注注册,由由会员银银行和其其他金融融机构协协同管 二.SWIIFT特点
9、、用用户类型型特点: 1.SSWIFFT需要会会员资格格。我国国的大多多数专业业银行都都是其成成员。 2.SSWIFFT的费用用较低,高高速度。同样多的内容,SWIFT的费用只有TELEX(电传)的18%左右,只有CABLE(电报)的2.5%左右。 3.SSWIFFT的安全全性较高高;。SWIIFT的密押押比电传传的密押押可靠性性强、保保密性高高,且具具有较高高的自动动化。 4.SSWIFFT的格式式具有标标准化。对对于SWIIFT电文,SWIIFT组织有有着统一一的要求求和格式式。 用户包包括三种种类型,分分别为:分员(股股东)、子子会员以以及普通通用户。会会员可享享受所有有的SWIIFT服
10、务;普通用用户只享享有与其其业务相相关的服服务,主主要来自自于证券券行业,如如证券中中介、投投资管理理公司、基基金管理理公司等等。 SWIIFT 提供的的服务 1、接接入服务务 SWIIFT的接入入服务通通过SWIIFTAAlliiancce的系列列产品完完成,包包括: (1) SWWIFTTAllliannce Acccesss annd EEntrry:传送FIN信息的的接口软软件; (2) SWWIFTTAllliannce Gattewaay:接入SWIIFTNNet的窗口口软件; (3) SWWIFTTAllliannce Webbstaatioon:接入SWIIFTNNet的桌面面
11、接入软软件; (4) Innterrfacce:文件件传输接接口软件件,通过过SWIIFTNNet 是用户户方便的的访问其其后台办办公系统统。 SWIIFTNNET Linnk软件内内嵌在SWIIFTAAlliiancce GGateewayy和SWIIFTAAlliiancce WWebsstattionn中,提提供传输输、标准准化、安安全和管管理服务务。连接接后,它它确保用用户可以以用同一一窗口多多次访问问SWIIFTNNet,获得得不同服服务。 2、金金融信息息传送服服务 SWIIFTNNet启用以以后,传传统的FIN服务转转而在新新的网络络 SWIIFTNNet FINN(已于2000
12、2年8月开通通)上提提供。SWIIFT把传统统的FIN服务与与新开发发的、交交互性的的服务进进行了整整合,开开发出SWIIFTNNet信息传传送服务务以满足足现代金金融机构构不断发发展的需需要。包括括以下四四种服务务:(1)在金金融信息息传送方方面(2)SWIIFTNNet IntterAAct :提供供交互(实实时)和和存储与与转发两两种信息息传送方方式,适适合要求求实时应应答的金金融业务务。(3)SWIIFT :提供供交互和和存储与与转发两两种文件件自动传传输方式式,适合合大批量量数据的的传输。(4)SWIFTNeBrowse以浏览为基础,使用标准的Internet浏览器(如IE)和SWI
13、FT Alliance Web Station访问Browse服务,其安全由SSL和SIPN保证。 3、交交易处理理服务 交易处处理服务务也是通通过SWIFTTNett向外汇汇交易所所、货币币市场和和金融衍衍生工具具认证机机构提供供交易处处理服务务,具体体包括: (1) 交易处处理匹配配服务(Acccordd Maatchhingg) (2) 实时报报告的双双边净额额清算服服务(Acccorddingg Neettiing) (3) 支持B2B的商务务中的端端对端电电子支付付(E-PPaymmenttsPllus 4、分分析服务务与分析析工具 SWIIFT也向金金融机构构提供一一些辅助助性的服
14、服务,即即分析服服务与分分析工具具。 SWIIFT包括以以下工具具: (1)BICC Onnlinne和 BIIC DDireectoory Upddatee brroaddcasst:向金金融机构构提供最最新的、世世界范围围内的金金融机构构的代码码(BIC); (2)Traaffiic WWatcch:可以以监视SWIIFT当前传传送信息息的数量量; (3)Traansaactiion Wattch:可以以监视信信息从发发出到接接收所经经历的过过程,获获得各种种参数,为为提高证证券系统统和支付付系统的的效率提提供分析析数据; (4)STPP Reevieew:金融融机构为为提高自自身竞争争力
15、,直直达处理理(strraigght thrrouggh pproccesssingg (SSTP))能力力变得愈愈加重要要。SWIIFT可以向向用户提提供独立立、客观观的STP评估。 SWIIFT的风险险防范 SWIIFT 安全威威胁来自自2个方面面:一是是支付风风险,二二是系统统风险。 在支付付风险方方面,SSWIFFT并不不向金融融机构提提供直接接的帮助助。利用用SWIIFT所所提供的的服务,金金融机构构可以有有效控制制支付风风险。例例如,SSWIFFT为支支持大额额支付与与证券相相关交易易中的清清算、结结算、净净额结算算,提供供了FINN Coopy 服务。在在交易指指令传达达给接收收
16、方之前前,指令令要备份份并通过过第三方方(如中中央银行行)的认认证。 SWIIFT系系统的安安全主要要遭受这这几个方方面的威威胁:假假冒,报报文被截截取(读读取或复复制)、修修改、重重播,报报文丢失失,报文发发送方或或接收方方否认等等。针对对这些安安全威胁胁,SWWIFTT系统提提供了安安全策略略,用以以维护系系统安全全。SWIIFT安全层层次分为为:(1)安全全登入和和选择服服务。(2)防止止第三方方冒充。(3)防止第三方截取报文。(4)使第三方无法修改、替换报文内容,或者使接收方可以发现报文在传输的过程中被修改。(5)防止报文的重播和丢失。(6)在系统内进行交换的报文被复制存储,与报文交换
17、有关的各种活动及其发生的时间均被记录。(7)相关安全责任的分离,即一人不能负责多项安全事务。 三.SSWIFFT电文格格式分类类、表示示方式。 SWIFTT电文格式分类SWIIFT报文共共有十类类: 第1类类:客户户汇款与与支票(Cusstommer Payymennts & CCheccks) 第2类类:金融融机构间间头寸调调拨(Finnancciall Innstiituttionn Trranssferrs) 第3类类:资金金市场交交易(Treeasuury Marrketts-FFX,MMM,DDeriivattivees) 第4类类:托收收与光票票(Colllecctioons &
18、CCashh Leetteers) 第5类类:证券券(Seccuriitiees MMarkketss) 第6类类:贵金金属(Treeasuury Marrkett-Prreciiouss Meetalls) 第7类类:跟单单信用证证和保函函(Doccumeentaary Creeditts aand Guaarannteees) 第8类类:旅行行支票(Traavellars CCheccks) 第9类类:现金金管理与与账务(cassh mmanaagemmentt & Cusstommer Staatuss) 第0类类:SWIFFT系统电电报 除上述述十类报报文外,SWIIFT电文还还有一个
19、个物殊类类,即第第N类公共报报文组(Commmonn Grroupp Meessaagess) 三. SWIIFT管理 SWIIFT是一个私营营股份公公司,股股东来自自会员,由25名董事长领导下的执行股东会为最高权力机构。SWIFT的股东来自世界各地,他们在金融通信方面的实践经验对公司的管理由很大的影响。执行部门由一组全职员共构成,由CEO领导,并处于董事会的监督之下。包括6个委员会,其中决策权由董事会授与。 财务委委员会(Thee Auuditt annd FFinaancee Coommiitteee,AAFC)负责会会计、财财务报表表、财务务管理、审审计与常常规监督督、预算算、融资资以及
20、长长期财务务计划编编制、监监督SWIIFT运作和和内部控控制。 常服委委员会(Thee Booardd Comppenssatiion Commmittteee)负责责评估公公司绩效效,并决决定董事事会成员员和其他他主要主主管的薪薪酬,负负责雇员员薪酬管管理津贴贴计划。董董事会还还设有2个商务务委员会会(Bussineess Commmittteee),分分别负责责银行与与支付(Bannkinng & Paaymeentss)和证证券(Seccuriitiees);2个技术术委员会会(Tecchniicall Coommiitteee),分分别负责责标准(Staandaardss)以及及技术和
21、和产品(Tecchniicall & Prooducctioon) 为了对对SWIIFT进行有有效管理理与监督督,十国国集团(G10)的中中央银行行作出对SWIIFT进行了了监督管管理的特特定安排排,比利利时的国国家银行行(NBB)在SWIIFT的监督督重启主主导作用用,G10的中央央银行从从旁边进进行协助助。 四. SWIIFT会员分分类 SWIIFT的成员员分为持持有股者者和非持持股者。 持有股股者(会会员),即Shareholder(Member)包括银行、符合资格的证券经销商(eligible securites broker-dealers)以及符合规定的投资管理机构(investm
22、ent management institutions),都可以持有SWIFT的股份。会员行由懂事选举权,当股份达到一定的份额后,有懂事的被选举权。 非持有有股者(Nonn-shhareehollderrs)主要要分为非非参股成成员、附附属成员员及参与与者3类。 (1)非非参股成成员十那那些符合合成为参参股人资资格但是是并未选选择或不不愿意成成为参股股人的机机构。 (2)附附属会员员是持有有股会员员对该机机构组织织拥有50%的直接接控股权权或1000%的间接接控股权权。此外外,该机机构组织织还需满满足附属属会员条条例中第第8款第一一节的要要求。即即必须和和会员所所参与的的业务相相同。但但必须完
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- SWIFT 历史 特点 用户 类型 3381
![提示](https://www.deliwenku.com/images/bang_tan.gif)
限制150内