企业年金基金投资管理培训.ppt
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1、企业年金基金投资管理企业年金基金投资管理模式、组合及业务标准模式、组合及业务标准市场及产品开发部市场及产品开发部市场及产品开发部市场及产品开发部2008200820082008年年年年2 2 2 2月月月月1目目 录录 企业年金基金相关投资管理政策企业年金基金相关投资管理政策 市场现有企业年金投资管理模式市场现有企业年金投资管理模式 泰康资产开展企业年金投资管理模式泰康资产开展企业年金投资管理模式 泰康资产企业年金投资组合泰康资产企业年金投资组合 泰康资产企业年金投资管理业务标准泰康资产企业年金投资管理业务标准2企业年金基金相关投资管理政策企业年金基金相关投资管理政策u劳动和社会保障部第23号
2、令企业年金基金管理试行办法规定:单一账户管理单一账户管理:由托管人以企业年金基金名义开设基金财产的资金账户和证券账户;对所托管的不同企业年金基金财产分别设置账户,确保基金财产的完整和独立;投资范围和比例:投资范围和比例:企业年金基金财产投资于法规允许的金融工具,包括固定收益产品、权益产品、货币类产品,其中 权益产品投资比例为030%(股票上限20%),固定收益产品投资比例2050%,货币类产品投资比例为2080%。投资限制:投资限制:单个投资管理人管理的企业年金基金财产,投资于一家企业所发行的证券或单只证券投资基金,按市场价计算,不得超过该企业所发行证券或该基金份额的5%;也不得超过其管理的企
3、业年金基金财产总值的10%。投资管理人管理的企业年金基金财产投资于自己管理的金融产品须经受托人同意。3市场现有企业年金投资管理模式市场现有企业年金投资管理模式单一年金账户单一年金账户年金客户开立年金客户开立单一年金账户单一年金账户企业年金客户企业年金客户(委托人)(委托人)受托人受托人账户管理人账户管理人托管人托管人投资管理人投资管理人(泰康资产)(泰康资产)4市场现有企业年金投资管理模式市场现有企业年金投资管理模式太平工行智信企业年金计划太平工行智信企业年金计划以受托机构名义以受托机构名义开立资金归集户开立资金归集户其下开立虚拟的其下开立虚拟的年金客户资金户年金客户资金户企业年金客户企业年金
4、客户(委托人)(委托人)法人受托机构法人受托机构(太平养老)(太平养老)企业年金客户企业年金客户(委托人)(委托人)企业年金客户企业年金客户(委托人)(委托人)托管人(工行)托管人(工行)账管人(工行)账管人(工行)投资管理人投资管理人(太平养老)(太平养老)太平太平价值成长价值成长投资组合投资组合太平太平蓝筹增长蓝筹增长投资组合投资组合太平太平避险避险投资组合投资组合以受托机构名义以受托机构名义开立证券投资户开立证券投资户其下开立实体的其下开立实体的三个组合投资户三个组合投资户5市场现有企业年金投资管理模式市场现有企业年金投资管理模式嘉实基金标准年金组合嘉实基金标准年金组合企业年金客户企业年
5、金客户(委托人)(委托人)投资管理人投资管理人(嘉实基金)(嘉实基金)嘉实嘉实基金基金年金客户开立年金客户开立单一年金账户单一年金账户虚拟进取年金组合虚拟进取年金组合虚拟稳健年金组合虚拟稳健年金组合嘉实嘉实基金基金嘉实嘉实基金基金受托人受托人账管人账管人托管人托管人6泰康资产开展企业年金投资管理模式泰康资产开展企业年金投资管理模式标准单一模式标准单一模式 由托管人以企业年金基金名义,对所托管的不同企业年金基金财产分别开设基金财产的资金账户和证券账户;由投资管理人针对每个单一年金账户进行资产配置和投资,保证年金财产的独立和安全;在受托人集合年金计划未设立时,企业年金基金投资管理只能按照单一年金账
6、户模式运行;按照公司的客户战略,结合目前市场实际,对委托年金资金超过1000万的客户原则上可以建立单一年金账户进行投资管理。7泰康资产开展企业年金投资管理模式泰康资产开展企业年金投资管理模式前端单一、后端集合模式前端单一、后端集合模式开泰开泰稳健增值稳健增值投资产品投资产品开泰开泰投资产品投资产品开泰开泰投资产品投资产品企业年金客户企业年金客户(委托人)(委托人)投资管理人投资管理人(泰康资产)(泰康资产)年金客户开立年金客户开立单一年金账户单一年金账户受托人受托人账管人账管人托管人托管人u单一年金账户模式单一年金账户模式u泰康开泰投资产品泰康开泰投资产品8泰康资产开展企业年金投资管理模式泰康
7、资产开展企业年金投资管理模式前端单一、后端集合模式前端单一、后端集合模式uu前端单一、后端集合模式优势前端单一、后端集合模式优势 能够满足无法进行单一年金账户以及集合年金计划运作的企业年金投资需求,为市场上各种不同规模和投资需求的的企业提供完善的投资管理服务;降低公司管理多个企业年金账户的难度,且发挥投资产品集合资金进行投资的优势;可以同多个受托机构、托管银行进行合作,规避集合年金计划的局限和不足;购买公司发行的投资产品带来投资管理费收入,在年金报价方面可以有更大的灵活性。9泰康资产开展企业年金投资管理模式泰康资产开展企业年金投资管理模式标准集合年金模式标准集合年金模式集合年金产品集合年金产品
8、单独开立账户单独开立账户企业年金客户企业年金客户(委托人)(委托人)法人受托机构法人受托机构(泰康养老)(泰康养老)企业年金客户企业年金客户(委托人)(委托人)企业年金客户企业年金客户(委托人)(委托人)托管人(中行)托管人(中行)账管人(中行)账管人(中行)投资管理人投资管理人(泰康资产)(泰康资产)投资管理人投资管理人(华夏基金)(华夏基金)投资管理人投资管理人(嘉实基金)(嘉实基金)优选优选配置配置投资投资组合组合基金基金精选精选投资投资组合组合货币货币增强增强投资投资组合组合债券债券增强增强投资投资组合组合债券债券增强增强投资投资组合组合债券债券增强增强投资投资组合组合基金基金精选精选
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