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1、中国平安人寿保险股份有限公司 秘密版权所有;不得侵犯第1页 业务员首期展业交费终端(E-POS)介绍及使用指南总公司核保核赔部2010年6月目 录一、功能介绍二、使用指南三、特殊情况处理方法四、常见问题解答2一、功能介绍1、概述2、功能、特点介绍3、使用要求介绍31、概述(1/2)E-POS简历41、名称:“业务员首期展业交费终端;2、价格:¥359元;3、归属:此设备是银联为公司专门设计的一款交费机器,使用权仅限中国平安,机器外表印有公司名称与LOGO;4、采购:业务员可通过E行销系统直达1号店采购1、概述(2/2)设备要求必备设备:电脑/座机/手机必备条件:1、确保互联网畅通;2、成功安装
2、E-POS驱动程序。必备条件:1、座机连接口为电话线接口;2、使用时,拨打银联全国统一电话:95105519。5功能:仅支持交纳首期保险费;特点:1、灵巧便携:体积、重量与手机相差无几;2、使用自由:业务员可自由购买,随时使用,无须到柜面刷卡;3、即时到账:刷卡后保费即时到账,客户即刻可收到95511发送的保费交纳成功短信。2、功能、特点介绍6使用要求:1、支持8家银行刷卡交费:中国银行、工商银行、建设银行、农业银行、招商银行、邮政储蓄、交通银行、平安银行;2、支持带有“银联”标志的借记卡,不支持信用卡;3、“平安一帐通“卡不支持E-POS交费;4、仅支持投保人借记卡;5、若投保时选择“银行转
3、账”但使用E-POS交费,则交费账号必须与填写的转账账号完全一致。3、使用要求介绍7二、使用指南1、电脑1、填写要求3、刷卡选择4、交易结果提示2、安装E-POS驱动8使用指南1、填写要求投保书填写界面:投保书填写界面:1 1、首期交费方式需选择、首期交费方式需选择“银行银行转账转账”;2 2、10801080单证绑定完毕后,系统单证绑定完毕后,系统会询问客户会询问客户“即时刷卡交费即时刷卡交费”或或“不进行及时刷卡交费不进行及时刷卡交费”。1、首期选择“银行转账”,但使用E-POS交费,则交费账号必须与填写的转账账号保持一致;2、若刷卡不成功,可自动转入银行转账渠道。注意!9使用指南 2、安
4、装E-POS驱动10使用指南 3、刷卡选择(1/4)步骤1:1080单证绑定完毕后,系统将提示如下所示,供客户选择是否使用E-POS即时刷卡交费。同时再次提醒:如投保单已经授权银行账号,则此次刷卡卡号必须和投保单账号保持一致。(红线所示)11使用指南 3、刷卡选择(2/4)步骤2:核对投保信息及交费信息是否准确:1、核对无误,点击“刷卡”;2、有错误,须重新设计投保计划。12步骤3:单击“刷卡”后,系统触发E-POS刷卡功能,并同时弹出对话框,提醒客户按照E-POS机的提示信息进行操作(红圈所示):使用指南 3、刷卡选择(3/4)当系统触发E-POS刷卡功能后,全部刷卡时间仅为1分钟,故,须提
5、醒业务员:1、制作电子投保书之前,必须先将E-POS驱动程序在电脑中安装成功并将刷卡机器与电脑连接完毕,确保可随时刷卡交费;2、在点击“刷卡”之前,必须提醒客户提前将银行卡准备好,否则将因为超时而影响刷卡。注意!13步骤4:1、E-POS机直接链接交费信息并显示交费金额,无需客户自行输入,可确保交费金额无误;2、客户只需输入密码并点击“确认”即可完成交费,无需其他操作。使用指南 3、刷卡选择(4/4)14使用指南 4、交易结果提示(1/3)一、E-POS交易界面可能显示的内容:1、若交费成功,显示:“恭喜您交费成功!”;2、若银行卡失效或使用了非公司协议银行的银行卡,显示:“您的银行卡无效,请
6、更换银行卡”;2、若密码错误,显示:“您的密码不符,请重新刷卡”;4、若余额不足,显示:“您的银行卡余额不足,请更换银行卡”;5、若超过刷卡时间,显示:“线路连接超时,请您重新刷卡”;15使用指南 3、交易结果提示(2/3)1、“重新刷卡”;2、“返回上一步,选择不即时交费”;3、“重新做一份投保单,此单撤销”。客户可根据需求,选择其中一种操作方式。选择“重新刷卡”,链接“步骤2”选择“返回上一步,选择不即时交费”,链接“步骤1”二、若交易失败,金领系统中显示3种选择:16三、金领系统可能显示的内容及客户收到的短信提醒:使用指南 3、交易结果提示(3/3)类型条件金领界面显示内容交费成功后:9
7、5511短信内容是否计入预收业绩自核结果 交费结果 保单选择客户场景一通过成功电子保单“您本次提交的投保申请已承保,保险合同生效时间2010年6月20日13时20分。”您尾号*的银行卡成功刷卡交纳首期保费*.*元,流水号*。祝您平安!平安人寿自核通过、交费成功后,保单计入预收业绩场景二通过未成功/未使用E-POS交费电子保单“公司已接受此投保申请,本保险合同待收取首期期交保险费并签发保险单开始生效,具体生效时间以保险单载明时间为准。”无信息交费失败,不计入预收业绩,须等待1080单证交回柜面后,由柜面在初审系统中做预收录入,并进行“银行转账”或“自交”。场景三未通过成功电子保单“本次提交的投保
8、申请公司需要进一步审核,本保险合同自公司同意承保、收取首期期交保险费并签发保险单开始生效,具体生效时间以保险单载明时间为准。”您尾号*的银行卡成功刷卡交纳首期保费*.*元,流水号*。祝您平安!平安人寿交费成功,可计入预收业绩,须尽快提交1080单证,供后续人工核保。17二、使用指南2、电话交易流程18展业推荐银行转账交费填写转账账号输入业务员代码、保单条形码、缴费金额、身份证号码、手机号码拨打银联95105519专线根据语音提示确认交费语音播报交费成功;公司短信,交费成功连接手机/电话客户在投保书中填写信息E-POS机键盘操作手机/座机键盘操作使用指南电话方式收费交易流程刷卡发起交易E-POS
9、机键盘操作输入交易密码为什么要输入手机号码?输入谁的手机号码?此处须输入投保人的手机号码,目的在于:客户刷卡交费成功后,公司即刻会通过95511发送交费成功短信给客户。注意!19三、特殊情况处理方法1、补费2、退费3、系统故障20特殊情况处理方法1、补费银行转账当核保结论为“加费”时,补费的渠道有二种:银行转账、E-POS交费 若投保书填写的首期交费方式为“银行转账”:系统会在核保函回销后自动进行银行转账,转账账号为投保书填写的约定账号。E-POS交费 E-POS”:客户可选择使用E-POS进行补费,补费时,必须通过座机方式进行补费,无法通过电脑交纳保费。21特殊情况处理方法2、退费系统转账退
10、费:若首期选择E-POS交费,退费时,系统将直接进行转账退费,退费帐户与刷卡帐户保持一致,户名默认为投保人。退费方式:退费类型:新契约退费包括:多余保费退出、撤件退费、失效退费、延期拒保退费、未挂单退费等。退费失败怎么办?可通过“申请转换退费帐户”或“申请现金退费”将已交的保费领回。注意!22特殊情况处理方法3、系统故障系统故障几种常见情况:1、驱动程序安装失败 处理方法:将驱动程序卸载后重新安装使用。2、网络连接故障 处理方法:检查网络连接是否存在问题,如暂时中断,可选择其他时间进行刷卡交费。3、设备自身故障 处理方法:若不存在驱动程序、网络连接或是银行卡本身的问题,但是无法刷卡交费,建议携
11、带E-POS机器到设备管理员处进行咨询或检修。23四、常见问题解答241、刷卡的手续费是多少?由谁支付?答:每刷卡一次,业务员须承担手续费5元钱,从业务员的佣金中扣除。若交易失败,则不收取手续费。2、E-POS刷卡后,是否会再次进行初审转账,导致重复收费?答:E-POS刷卡交费后,系统即会记录交费信息并进行系统关联,故:不会导致重复收费。3、若首期选择银行转账,没有用E-POS交费,但是1080单证中又没有记录账号,该如何进行初审转账?答:MIT金领系统与公司后台数据直接关联,当柜面录入1080单证条形码后,初审系统中将自动带出客户投保资料信息,包括转账帐户信息,故:只要1080单证在柜面做录入,即可进行初审转账。4、E-POS刷卡成功后,客户或业务员可以通过哪些通道查询交费成功的信息?答:客户可在交费后通过95511电话咨询;业务员可即时通过E行销系统查询到交费信息。在该单进入后援中心预收系统前,两核人员无法查阅交费信息。5、E-POS电话渠道交费时,如果密码输入错误,怎样修改?答:E-POS交易界面将提示“密码错误”,并提示客户选择“继续交易”,客户选择后可再次输入密码进行交易。2526
限制150内