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1、2022银行合规心得体会_合规心得体会银行 银行合规心得体会由我整理,希望给你工作、学习、生活带来便利,猜你可能喜爱“合规心得体会银行”。 银行合规心得体会 篇1:银行合规心得体会范文 通过对总行视频会议和建总函#号、建总函#号文件合规经营方面的学习,使我有了很大的收获,现将学习心得汇报如下: 一、学习合规,提高相识。 首先,我们学府分理处召开了全体员工的专项会议,对市行下发的视频会议和建总函#号、建总函#号文件,以及合规经营有关文件进行了全面而又仔细的学习,尤其是对合规手册进行了全面的了解和驾驭,为此我还仔细地做了学习笔记,使得我和同事们对合规经营有了更加深刻的相识。 其次,通过学习,订正了
2、我以往重经营、轻管理的错误相识。与同事们达成了一种共识:即:微小的违规行为会积累成严峻的合规风险,严峻的合规风险会使建行经营遭遇重创,甚至导致生存危机。而加强合规管理可以削减违规风险或违规而被惩罚的损失,还可以爱护员工少犯错误,激发员工奉献价值。 最终,由于加强了合规管理最终吸引到更多的优质客户来我单位,扩大客户回报价值,还可以增加网点的持续竞争力,提高建行的声誉。 二、刚好整改,亡羊补牢。 通过学习,我对自己在年网银事务的错误上有了更加深刻的相识和领悟。事情发生在年末,当时我单位为了完成网上银行业务交易量,动员全单位上下人员都想方法,为网银这一新兴业务努力做营销工作,力争将该项任务指标完成。
3、我是对工作很勤奋的人,为此我下了很大的心血对客户进行了大力宣扬,但是,由于当时网上银行是刚刚起先发展,客户对这项新兴业务的心理接受实力还远远不够,加之当时接近年末,距市行下达的任务指标还相差甚远,为此,我们全体员工都特别焦急。后来大家听说可以在网上进行自由划款,而且不受任何限制(当时也没有任何人说这样做是违规的),于是大家就商议都将自己账户的存款在两个帐户(均是本人的)之间来回划转。当时我也认为这些均是合法的帐户,钱也都是合法的资金,在网上正常的划转,既能熟识网银业务,又能争取将该项任务指标完成,于是我也学着在网上做了几笔这样的划转。但在今年4月份,经过内审检查后才知道,这样做是属于虚假的网上
4、交易。当时我还有些不理解,存款自由、取款自愿,这是我们一贯奉行的原则。但是通过这次合规学习,我深深感受到了自己对合规经营意识的缺乏和对规章制度的学习有很大的不足,也为自己的无知犯错而深深懊恼不已。尽管办理的笔数不多,金额也不大,有没给建行造成什么损失,但终归也是一种网络资源的奢侈。而且更突出地体现出我对合规意识的淡薄与有关法规的无知。今后我将吸取这个阅历教训,再不做这种只顾小家而损害大家的行为,要在合规经营上,狠下工夫,将合规合法作为网点经营的第一要旨来抓,在工作中严格遵照建行的规章制度办事。发生上诉事务后,我也进行了仔细的整改。首先,将自己的违规账户进行了全面的清理,又对本单位全部员工的账户
5、以及亲戚、挚友的账户也进行了仔细梳理,将其中存在风险的可疑类账户进行销户处理,并杜绝今后此类账户的发生。其次,坚固树立合规人人有责,从我做起的观念,从现在做起,员工间相互监督,在全员相识中形成合规有理,违规有害,违法有罪的思想观念。最终,合规经营须要建立长效机制,我和我单位的员工将合规经营意识深化我们的每一天经营和每一笔业务当中,将合规和监管有效互动起来,干部、员工相互监督,相互监管,对坚持合规的赐予表彰,对违规行为坚决抵制,绝不搞下不为例的姑息纵容。 三、合规经营,初见成效。 通过正确相识和整改后,这段时间我们单位的合规工作取到了一些可喜的效果。首先,合规经营最大限度地削减了员工在业务操作中
6、易犯的工作失误和渎职,爱护了员工工作的主动性。自从进行合规要求以来,我单位的柜面业务差错率下降了62.5%,一些由于工作疏忽而易犯的小毛病,在员工相互监督下,得到明显改善。胜利堵截了用假身份证开户事务5起,婉拒因证件不齐而要求违规存取款事务35起,人情违规办业务43起,截获假币65笔,金额达4865元。现金库存超限额状况预警通报也再也看不到我单位的身影了。尽管在刚起先执行合规管理的时候遇到个别客户的不理解,甚至发生投诉事务,但最终都得到了客户的认可。合规经营创建价值。我们做过调查,问客户为什么我单位人许多,还须要排队,而不去别的人少的单位办理业务?得到的回答都比较一样:你们单位比较正规。我们在
7、做基金业务宣扬的时候,也从不给客户许诺,更不做某某基金买了会有多少、多少的回报的误导性宣扬,相反,总是在委婉地告戒客户留意防范风险。但我单位的基金销售量并没有因此而削减,相反还在递增。这就应了一句俗语:黄金有价,诚信无价。所以我的感觉在建行更应当遵从黄金有价合规无价的服务原则。因为大多数客户是不会青睐那些常常违规或被惩罚的银行的,他们更会忠诚地选择对他们服务周到又有平安感的银行,只有合规的银行才能增加其持续竞争力,而这种竞争力恰恰是给我们银行带来财宝收入和剩余价值的不懈源泉,更能够提升了我们建行在客户中的信誉和社会地位。 以上是我对合规学习的一点点浅薄相识,不当的地方欢迎指责指正。 篇2: 合
8、规风险是信合信用风险、道德风险、操作风险的首要配伍。合规是信合稳健运行的内在要求。大多银行为削减违规主要实行了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理的方向,另一个是建立全员合规文化的方向,使合规行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以合规为荣、违规为耻的一种集体荣辱观。它的运作机制是让大脑的犒赏心情与惩处心情对合规行为的结合。即让合规与犒赏心情绑定,这样,合规行为就会使人感到一种愉悦,人们称它为荣誉感;同时让违规行为与惩处心情绑定,这样,违规行为会感使人到一种难过,人们称它为耻辱感。人们提倡什么,唾弃什么,就是对正面心情与负面心情的安排的过程,这种自然的结合即为文化本源。心情经过人为的干预重新
9、与推崇的事务相结合,即为文化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的缘由与传统文化的影响有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性,难点是合规文化面临着传统文化的挑战。当合规犒赏心情遭受亲情、友情的犒赏心情时,往往前者不敌后者,就在寻求两全其美之策时,违规也就悄然而至。因此,合规文化建设与传统文化之间经常会有遭受战。在开展合规文化建设的时环境尤为重要。 三。规范的治理结构是合规文化生存的环境土壤 3.1监督者要给经营者制造压力。压力的最好来源是机构内部的实时监督 3.2监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督者自身去指使下层违规呢?监督者同样须要一种心情支撑,这就是信任、荣誉
10、感,它须要赐予重托来建立。赐予每一聘任级的聘任权才能建立重托,进而激发信任感、荣誉感,实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压力的工作环境,它是导致现实中不忠实的主要缘由。 3.3环境能激发人的情感和实力。人的综合素养是关键的,另一个关键因素就是环境。人们有这样的阅历,当人们来到一个特殊漂亮、干净而又规范的旅游景点时,就会出现自觉维护,不乱扔垃圾的现象。这时不是说一个人的素养立刻得到了提高,而是环境激发的情感提高了人的精神境界。 四、人之所以能够担当不同的角色,是因为不怜悯绪能够敏捷转换。角色理论告知我们,一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色,它就是心情侧抑制作用。否则就
11、会造成角色冲突和角色暧昧。培植合规文化的土壤环境对监督者来说,就是要制造一个守望者的单一职能,接受上级领导的重托,受到高峰体验,这样才能够像救援队一样奋不顾身;对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督,这样相当于上级领导常驻,保持常年的肯定压力。只有规范的治理结构,才能抵挡传统文化的回潮,改善合规文化所需的生存条件。因此,建立银信合全员合规文化的重要环节是要改良合规土壤环境。 篇3: 近日,总行在全行组织开展合规文化建设大探讨活动,不断增加员工合规理念,强化合规意识,提高合规经营的自觉性。本人通过这次的学习活动总结了以下心得: 一合规建设必需有完善的管理制度体系,必需有不断构建合规文化宣讲
12、教化常态机制作为基础,我们必需找出全行上下在合规管理和合规文化建设中存在的突出问题,从教化、制度、执行、监督、整改、奖惩等方面进行深化探讨,促进合规文化深化推广根植,保障全行各项业务又快又好的发展。合规建设不但是为农行,而且是为他人,更是为自己,合规是肃穆的爱,是一种对每个人负责任的爱。 二我们要着力解决思想相识不到位、制度执行不到位、监督检查不到位、以信任代替管理,以感情代替原则,接受合规约束、养成合规习惯的良好氛围,促进合规文化推广的根植。 合规文化宣讲的胜利实践证明,无论做什么事,只要瞄准目标,仔细抓,仔细做,就能取得事半功倍。合规就像红绿灯,你遵守它,它就会爱护你。许多人都认为一提到合
13、规,就觉得受到了束缚、业务不好做了、发展也受到了影响,在接受合规管理时总会自觉或不自觉地产生这样或那样一些抵触心情。但是我们要明确这点合规文化是立行之本,经营之本,合规与业务发展不是冲突的、更不是对立的。合规像红绿灯一样维护着业务发展的秩序,担负着为经营管理保驾护航的职责和使命。 三在我们的身边有许多真人真事,各种案例都反映了合规建设的重要性,十次小的违规操作可能造成一次较大的飞行故障,百次较大的故障可能酿造成一次打的飞行事故,十次大的飞行事故就可能造成一次空难。这就要求我们从根源上限制风险,杜绝违规操作,不给事故留下任何可乘之机。只有这样,才能保障我们的事业在合规大道上又好又快的发展。我们要
14、常常参与一些学内限制度,创合规文化的活动,真正的使合规文化融入我们员工的日常行为,融入详细的业务活动,为全行业务实现又好又快发展奠定了坚实的合规基础。四合规文化建设是一项非常艰难而又意义重大的系统工程,我们大家必需再接再厉,结合日常业务工作提升年活动创新工作思想和方法,把合规文化建设各项工作深化开展下去,为打造优秀大型上市银行供应强有力的合规文化支撑! 篇4: 我的童年是在父母讲解并描述的故事中度过的,在他们的口中,有不畏权贵、刚直不阿的包拯、有治军严谨、精忠报国的岳飞,他们的名字与事迹组成了中华民族渊源流长的历史文化中最为璀灿的一部分,当然,千夫所指的赵高、遗臭万年的秦桧自然便扮演了这段历史
15、中当之无愧的丑角。为什么同样的人会有这么大的差别呢?天真不懂世事的我提出了这样一个可笑的问题。 那是因为在一个人的心中,和善的天使与凶狠的魔鬼在进行着一场斗争,魔鬼用懒散、贪欲、谎言、放纵、恐惊和不忠诱惑你走向无底的深渊,而天使则用勤勉、自律、真诚、责任、从容和忠贞带你步入人性的顶峰!父亲慈祥的目光中透露出对我殷切的希望。 面对父母的说明,我似懂非懂的点着头,直到多年以后,我才渐渐明白了他们的良苦专心,其实,在每个人心中都存在着一场这样的斗争,人生的走向也取决于自己的内心。 人生的路要靠自己选择。爱岗敬业,争创一流是我们对工作永恒的追求;礼貌待客,微笑服务是我们固守的经营原则;听从上级、强化管
16、控是我们开展工作的制胜法宝;服务高效、社会认可是我们全体金冠人最大的心愿。人可以浑浑噩噩,也可以志存高远;可以轻视自己,也可以庄重自我;可以人微言轻,也可以举足轻重;可以办事拖拉,也可以大张旗鼓。有道是:我的灵魂期盼什么,我便能够做成什么。假如说商品靠品牌打天下,那么,我说,人活着也应当有自己的品牌,满足是纲,放心为常,合规操作是保障。 什么叫合规?合规就是合乎规范,包括大的规章制度,也包括小的规则、秩序。我根据次序第*个走上演讲台,是合规;大家宁静地坐在这里听演讲,是合规;过公路走人行横道是合规;工作中,我们恪尽职守就更是合规。因为没有从事太多业务工作的阅历,我对合规的相识比较朦胧,但是我明
17、白,行业规范的遵从与自身的自律是密不行分的,孔子云:其身正,毋令则行,其身不正,虽令毋从。 第一次相识到合规这个词,还是从一位金融业界的挚友口中得知,但我想,合规的意义应不仅仅局限于狭隘的单一行业,纵观历年来因为不讲合规而屡屡发生的行业事务,让我真实的感受到合规文化建设的重要性与必要性。 因为不讲合规,我们已经经验太多的教训:一根头发引发的投诉、一件器皿带来的指责、一个字符导致的损失、一次马虎点燃的生气&莫非,我们还跳不出这周而复始的怪圈? 反思这一系列事务, 缘由是多方面的。 既有内部缘由, 又有外部缘由; 既有主观缘由, 又有客观缘由; 既有基层管理者监管不力的问题, 又有业务管理工作基础
18、薄弱的问题。但是,究其根本,十案十违章,有章不循, 违章操作, 是发生事务的最主要缘由,也体现出合规操作的重要性。从事务中暴露出的问题看,行业规章制度形同虚设:内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏, 导致在业务操作过程中有章不循, 违章操作的问题严峻,当个人的率性而为凌驾于规章制度之上,当违规操作战胜合规意识之时,我们还能奢望建立一种规范的经营与经济秩序吗? 对我们个人而言,合规操作不仅关系到个人工作的规范与效率,更关系到企业利益与形象,进而影响到行业的健康发展!不讲合规,一旦发生事务,再好的经营业绩也要一票推翻!哪怕是轻轻的一碰键盘,就能使数百万元资金流失,给客户和单位造成巨大损失;不懂合规
19、,哪怕是小小的一笔业务发生差错,就能我们的帐务不平,不能正常下班、按时回家;摈弃合规,就可能误入歧途,甚至走上危急的不归之路。因此,正是合规文化保障着各项业务高速、迅猛的发展态势,也正是合规文化让我们不断的走向发展壮大。 树立新时期的合规文化是规范行业服务标准行之有效的举措,但是,如何让合规文化深化人心,如何又让合规文化溶化在自己的实际行动中并形成一种习惯,却并非一件简洁的事。春风化雨,润物无声,我们每一个人应当从自己做起,从小事做起,加强自身修养,加强人格锤炼,恪守行业规范,为弘扬行业新风、促进行业发展进步尽职尽力,对此,我也感受颇多,以下是我个人对职业道德诚信、合规操作意识和监督防范意识的
20、一点心得体会,还望大家不吝指教: 一、以德立身。古语有云:百行以德为首。可见古人早就讲明白道德的重要性,做人,应当身先立德,做事,亦应当以德从业,坚决树立与不良行为做斗争的决心,万里长城尚且是由一砖一石垒起来的,恪守行规、树立良好行业风气的这道长城亦应由以德立身这块基石做起。 二、以慎处事。合规文化的建设与实践绝非一朝一夕、一人一事便可以完成,它须要我们共同恪守、长期不懈的坚持,正所谓循规蹈距一日易,遵章守制千日难,保持肃穆谨慎的工作作风、固守心中那道不行逾越的道德防线,任何时候都不能把个人利益凌驾于国家和集体的利益之上,慎于思、谨于行、安住心、守住身,小事当慎、小节当拘,很多行业事务的发生往
21、往始于小节,千里长堤,溃于蚁穴;百尺之室,焚于隙烟说的就是这个道理,与其悔不当时,不如从一起先就掐断心中那份诱惑,严把合规关,慎小处微,让合规成为一种习惯。 三、三省其身,超越自我。社会在进步、行业在发展,我们面临的状况也在不停的改变,古人尚且知道君子日三省吾身,莫非我们还比不上古人? 重视学习、尤其重视擅长学习,学习领悟党纪国法、规章制度,为思想充电、让观念更新,拓宽思维、提高修养,将八荣八耻的道德规范体系溶入合规文化之中,此乃建设合规文化之一省; 以镜为鉴可知美丑,以人为鉴可知得失。因为人情关、面子关或者这样那样的缘由,违规操作的事务层出不穷,无可挽回的经济损失与家破人亡的惨痛教训屡见不鲜
22、,莫非我们还能见怪不怪的麻木不仁?莫非我们还要熟视无睹般重蹈覆辙?擅长总结吸取阅历教训,警钟长鸣,不为不仁之事、不取不义之财、不染不正之风、不干不法之举,以合规作为行为处事准则,此乃规避合规风险之二省; 融合规于实践,到处合规,事事合规,不仅要确保自身的业务活动符合本行业的规章制度及行为准则,更要在企业内部与外部之间加强对合规精神的发扬与传播。 作为奋斗在行业基层服务最前线的一名一般员工,我们的言行与企业的形象休戚相关,因为工作的特性,我们义无反顾的挑起了合规文化的宣扬重任,以实际行动诠释合规文化内涵,尽心竭力演绎合规文化使者的真我风采,携手并进,通力打造依法经营、遵守法律奉献、合规办事、全员
23、信守的合规文化。此乃宣扬合规文化之三省。 合规文化的衍生,与中华民族传承数千年的优秀传统密不行分,合规文化的建立更与地方经济文化的发展休戚相关,黔江要发展,合规是关键! 篇5: 依据省行开展人人遵章、全行整改的主题教化的精神,在分行相关部门的宣扬、组织和动员下,我仔细、深化地参与了这次全行开展的遵章、整改学习活动。通过这次主题教化,进一步提高了我的风险防范意识,强化了合规操作的观念,并且明晰了岗位的责任以及这次主题教化的意义和重要性。 本人仔细学习关于在全行开展依法合规专题教化活动和落实省行案件防范工作整改方案的通知文件,通过学习进一步相识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性,深刻相识
24、到违规经营,案件高发的危害性。南海光华案件,顺德支行账外经营案件和省行去年通报的案件再一次向我们敲响警钟,今年分行对案情的通报,使我更加认析到当前内控管理工作面临的严峻形势。作为一名管理人员,我深知依法合规经营是现代商业银行经营管理的基本原则,也是坚持正确的经营方向的保证,更是金融企自我发展自我爱护及防范金融风险的根本所在。因此,在经营管理工作中,必需做好以下几项工作,才能确保我处各项工作健康快速发展。 一、提高员工思想素养,增加员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习,加强思想教化,这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教化,使大家都相识到社会的困难
25、性和银行经营风险的普遍性,相识到银行本身就是高风险行业,必需把风险防范放在第一位。版权声明:依法合规建设学习心得由中国人才指南网原创首发,作者:绩东一分理处周豪恩,未经授权禁止用作商业用途,转载请注明出处。每天从自己的岗位做起,自觉遵守各项规章制度,自觉抵制各种违纪、违规、违章行为,要根除以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律,珍惜自己的职业生涯,视制度如生命,纠违章如排雷,增加风险防范意识和自我爱护意识,提高规范操作,从源头上预防案件的发生。 二、建立建全各项规章制度,加强内控管理 从近几年金融系统发生的经济案件来看,十个案件九违章有章不循,违规操作,检查不细,监督不力,实属重要根源
26、,多数案件、事故、教训,都反应出内控管理还存在肯定的漏洞。正是制度的不完善,才导致一些人有机会钻空子,从而给国家资金造成损失。我们应当吸取教训,不断健全完善各项规章制度,并将内控管理当作风险防范的前提条件,要仔细扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化与完善,努力做到在规范的前提下发展业务,在发展业务的同时,加强规范管理,以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。 银行合规心得体会银行合规心得体会 银行合规心得体会-银行合规心得体会第一篇:银行合规范文通过对总行视频会议和建总函#号、建总函#号文件“合规经营”方面的学习,使我有了很大的收获,现将学习心得. 银行合规心得体会
27、 合规执行年心得体会我是在2022年7月进入平陌信用社的,进入信用社首先接受的就是合规制度的学习和各项业务的培训,我深知在金融单位“合规”二字的重要性,因此,在信用社工作的近. 银行合规心得体会 银行合规心得体会银行合规心得体会1近期,省行开展了“从我做起,合规操作”专题教化学习活动,在学习活动期间,我依照省行下发的有关活动看法,并结合我平常在工作中实际状况,对职业. 银行合规心得体会 这几天,我仔细学习了关于沈义明副行长在省分行案件和重大风险事务防控专题会议上的讲话,并结合最近发生在周边人身上的错误,作如下心得体会,引以为戒。再回想起前段时间看的警示. 银行合规心得体会 银行合规心得体会 篇一:银行合规心得体会银行合规心得体会古人云:无规则不成方圆。规则是人类生存与活动的前提与基础,人们总是要在规与矩所成形的范围内活动。世间万事万物都. 本文来源:网络收集与整理,如有侵权,请联系作者删除,谢谢!第19页 共19页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页第 19 页 共 19 页
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