2022非法集资材料_非法集资问题.docx
《2022非法集资材料_非法集资问题.docx》由会员分享,可在线阅读,更多相关《2022非法集资材料_非法集资问题.docx(17页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、2022非法集资材料_非法集资问题 非法集资材料由我整理,希望给你工作、学习、生活带来便利,猜你可能喜爱“非法集资问题”。 防范打击非法集资 问:什么是非法集资? 答:非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在肯定期限内以货币、实物及其他方式向投资人还本付息或赐予回报的行为。 问:非法集资有哪些特征? 答:非法集资主要有以下几点特征: 1)未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式汲取资金; 2)通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣扬; 3)承诺在肯定期限内以货币、实物、股权等方式还本
2、付息或者给付回报; 4)向社会公众即社会不特定对象汲取资金。 问:非法集资的主要表现形式是什么? 答:非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,从目前案发状况看,主要表现有以下几种形式: 1)借用投资名义进行非法集资。 2)以发行或变相发行股票等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。 3)通过认领股份、入股分红进行非法集资。 4)通过会员卡、会员证、席位证、实惠卡、消费卡等方式进行非法集资。 5)以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。 6)利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。 7)利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电
3、子商铺”、“电子百货”投资托付经营、到期回购等方式进行非法集资。 8)对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。 9)以签订商品经销合同等形式进行非法集资。 10)利用传销或隐私串联的形式非法集资。 11)利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。 12)利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 13)私自、违法利用银行工作人员身份或银行场所“代销”理财产品、基金、股权、债券等进行非法集资。 问:非法集资的常见手段有哪些? 答:非法集资的常见手段主要是:第一,承诺高额回报;其次,编造虚假项目;第三,以虚假宣扬造势;第四,利用亲情、挚友、同乡诱骗。 问:非法集资活动对社会
4、的危害性如何? 答:非法集资活动具有很大的社会危害性。一是参加非法集资的当事人会遭遇经济损失,甚至血本无归。二是非法集资也严峻干扰了正常的经济、金融秩序,引发风险。三是非法集资简单引发社会不稳定与平安问题。由于非法集资是违法行为,危害极大,希望社会公众肯定不要参加非法集资活动。 问:从事非法集资活动会受到怎样的法律惩罚? 答:对进行非法集资活动的,除了依照商业银行法、保险法、证券法、证券投资基金法、银行业监督管理法和非法金融机构和非法金融业务活动取缔方法等法律、行政法规的规定赐予没收违法所得、罚款、取缔非法从事金融业务的机构等行政惩罚外,对构成犯罪的,还要依法追究刑事责任。例如:依照我国刑法规
5、定,对非法汲取公众存款或者变相汲取公众存款,情节严峻的,可处三年以上十年以下有期徒刑,并惩罚金;对未经批准擅自发行股票,情节严峻的,可处五年以下有期徒刑或拘役,并惩罚金;对以非法占有为目的,运用诈骗方法非法集资的,最高可处死刑,并惩罚金或者没收财产。 近年来,根据党中心国务院的部署,处置非法集资部际联席会议和各省区市实行了一系列的行动,非法集资快速扩散的势头得到了有效遏制。但受多种因素影响,非法集资活动仍比较猖獗,形势不容乐观。 一、非法集资形势依旧严峻 (一)非法集资案件持续高发。据统计,2022年以来,全国公安机关非法集资立案年均2000多起,涉案金额200亿元左右。2022年底至2022
6、年初,根据国务院的部署,部际联席会议会同公安部在全国组织开展了为期三个月的整治非法集资问题专项行动,各地方政府主动行动,公安机关重拳出击,打出了声势,打出成效。很多非法集资案件被侦破,一些潜在的案件得到了集中暴露。尽管今年新发案数量、涉案金额、参加集资人数与2022年同期相比有大幅下降,但与以平常规年份相比较仍呈增加趋势。 (二)涉案地域、人员、行业广泛。当前非法集资案件已覆盖全国大部分地(市),集资参加者既有家境富有人群,也有吃低保的社会弱势群体,既有在职人员,也有离退休人员,几乎涵盖了社会各个阶层。案件涉及众多行业和领域,包括农业、林业、房地产、教化、商品流通等等,并由传统的种植、养殖业逐
7、步扩散至科技、环保、投资等领域,形式手段更趋债权化和机构化,依托网络平台进行借贷涉嫌非法集资的状况日渐突出。 (三)社会危害严峻。非法集资作为典型的涉众型违法经济犯罪,往往因为涉及区域广泛、集资参加者众多,使得案件处置难度很大。而且经常由于经营不善或犯罪分子侵吞、挥霍及转移资产,造成案件最终挽损率普遍偏低,有的甚至是血本无归,严峻损害人民群众利益,扰乱国家正常经济金融秩序,甚至激化社会冲突,严峻影响社会稳定。例如,湖南省湘西州曾成杰集资诈骗案,先后集资34.52亿余元,涉及人数24238人。集资总额减去还本付息的金额后,曾成杰集资诈骗金额为8.29亿元,造成集资户经济损失共计6.2亿元。集资户
8、吴安英见集资兑付无望,当众自焚造成七级伤残。湖南省高级人民法院以集资诈骗罪判处被告人曾成杰死刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。最高人民法院依法核准。 (四)非法集资存在缘由困难 非法集资的成因非常困难,与社会经济、文化、历史状况亲密关联,涉及国内外宏观经济、社会环境、金融服务、个体参加者状况等因素,归纳起来主要有以下三个方面:一是经济环境因素。随着经济的增长和国民财宝的增加,民间资金充裕,投资需求剧烈,而投资渠道和投资工具比较有限,不同投资者可能选择的收益性、风险性和流淌性的偏好也不同,部分投资偏好于高收益的投资者,可能会把资金投向于高收益的民间借贷,甚至是非法集资。二是参加者自身因
9、素。很多参加集资者缺乏相应的经济金融法律方面的学问,不能区分合法与非法的界限,对“谨慎投资,风险自担,非法集资不受法律爱护”的投资理念相识不足,经受不住社会上的高利诱惑,加剧了非理性逐利冲动而上当受骗。三是制度政策方面因素。当前一些领域的改革还待于进一步深化,制度还有待进一步完善,一些领域的监管还有待于加强,对民间借贷等投融资的规范引导还有待于完善,特殊是防范预警和打击非法集资的机制还需进一步健全,工作力度应进一步加大,开正道、堵邪门、强监管,严防不法分子钻政策和法律空子,从事非法集资活动。 总的来看,影响非法集资的一些因素仍将不同程度的存在,而且,随着市场活跃程度的进一步提高,假如监管与管理
10、一时难以同步加强,非法集资的风险还可能进一步加大。在当前及今后一段时期,非法集资活动仍会频繁发生,案件高发态势仍将持续,并不解除在一些地区、行业和领域集中爆发的可能,形势依旧严峻,防范和打击非法集资的工作任务仍将艰难。 二、高度关注、防范一些领域的非法集资风险 近些年来,很多非法集资活动打着“支持地方经济发展”、“提倡绿色消费”、“金融业务创新”等旗号,以合法公司名义,以高收益、高回报为诱饵,形式多样手段翻新,由干脆汲取资金发展到进行生产经营投资,由单一债权发展到股权甚至债权、股权相混合,由个人作案发展到组织化、智能化和网络化,手段更加隐藏,欺瞒性更强。当前,以下领域及形成的非法集资风险尤其要
11、留意关注和防范。 (一)民间借贷诱发非法集资案件在一些地区或行业仍会高发。从近几年的发案状况看,民间借贷越是活跃,非法集资的案件越是高发,在当前企业融资需求旺盛、民间资金较为充裕、社会投融资政策主动宽松,而相关规范引导不尽完善的环境下,民间借贷在一些地区或行业诱发非法集资案件的风险仍旧较大。 (二)一些中介机构参加非法集资,风险集聚。目前社会上各种中介机构种类繁多、数量很大,但监管缺失或不足,在很大程度上可以说是无序发展、恶性竞争,助长了民间融资乱象,积聚了很大的非法集资风险。一些中介机构以高额回报为诱饵非法汲取公众资金,用于投资或转借给他人,谋取不法利益,隐患很大,一些地方的风险已经集中暴露
12、。 (三)农业专业合作社类非法集资风险起先上升。近年来全国农业专业合作社发展迅猛,在促进农村农业发展、农夫致富方面发挥了主动重要的作用,但有的农业专业合作社背离办社宗旨,特地从事汲取农夫资金和放贷等业务,甚至进行异地吸金和放贷,进行非法集资,干脆损害了农夫利益,影响农村发展与稳定,甚至可能引发严峻的社会问题。今年上半年全国各地已发生了十多起农业专业合作社引发的非法集资案件。 (四)网络借贷诱发非法集资将成为新的案件高发点。近几年网络借贷迅猛发展,今年初以来更是火爆,新开设的P2P平台数量和贷款规模也都快速飚升,但目前尚无明确的法律规范和规定,该领域的非法集资风险正快速积聚,应刚好加强有效规范和
- 配套讲稿:
如PPT文件的首页显示word图标,表示该PPT已包含配套word讲稿。双击word图标可打开word文档。
- 特殊限制:
部分文档作品中含有的国旗、国徽等图片,仅作为作品整体效果示例展示,禁止商用。设计者仅对作品中独创性部分享有著作权。
- 关 键 词:
- 2022 非法 集资 材料 问题
限制150内