XX联社银行间市场业务管理办法.pdf
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1、XX 联社银行间市场业务管理办法第一章第一章总总则则第一条为促进 XX 区联社资金市场业务的健康发展,规范资金市场业务的交易行为,合理调整资产结构,适时调节资金供求状况,防范和化解金融风险,保障资金营运安全,根据中华人民共和国商业银行法、全国银行间债券市场债券交易管理办法、全国银行间债券市场债券交易规则及 XX 区农村信用合作联社业务管理规定等有关法律、法规、制度,特制定本管理办法。第二条本办法所指的资金市场主要是指全国银行间同业拆借市场和全国银行间债券市场及经人民银行批准的其他业务。第三条本办法是规范和指导XX区农村信用合作联社在资金市场交易行为规范的重要依据,是在资金市场进行债券回购、债券
2、买卖、信用拆借、债券结算、资金划拨等各种交易行为的准则。第四条本办法适用范围是“XX 区农村信用合作联社资金市场”。第二章第二章岗位设置及分工岗位设置及分工第五条资金市场的岗位设置是按照全国银行间同业拆借市场和全国银行间债券市场操作流程进行设置,主要分:前台交易员、后台交易员、复核员、资金清算员和业务分析员等五个岗位。第六条前台交易员岗位主要负责在资金市场上积极寻找交易对手方,达成交易协议,并按照协议规定发送每笔交易的对话报价,并打印成交通知单。第七条后台交易员主要负责对前台打印的成交单逐笔发送结算指令,关注指令交割情况。第八条复核员主要负责对结算员和清算员发送的每笔指令和资金划拨进行复核,确
3、保业务及资金的安全营运。第九条资金清算员主要负责对债券业务涉及的资金进行核算、划付、签收和记账。第十条业务分析员负责债券收益率计算、交易分析报告的起草、数据统计并提出意见。第十一条 各岗位必须严格按照银行间债券市场有关管理办法,遵守联社授权管理规定,严禁越权操作。如发现资金交易或清算中有异常情况发生,应立即向主管领导汇报,研究并制定有关处理办法。第三章第三章资金市场业务的授权资金市场业务的授权第十二条资金市场业务实行理事长、主任、主管主任及部门主任分级审批负责制,为加强内部控制,防范资金风险,各级之间要严格实行授权与审批制度;第十三条资金市场业务开展要严格按照“业务授信、限额审批、换人复核、严
4、控风险”的原则。对交易人员实行逐级授信-2-制,即在市场日常交易中,对对手方实行交易额度授信,防范交易风险;对自行业务要根据联社分管工作和业务种类分别进行限额审批;对日常拆借业务、债券买卖、前后台业务操作均实行换人复核制度,防止操作风险出现,确保各个业务流程严格按照规定的权限和流程开展,严格控制资金市场营运风险。第十四条业务授信、限额审批的具体内容:1、全国银行间拆借市场业务授信及限额审批:对于网上拆借业务操作授信由联社主管主任根据 银行间同业拆借市场交易成员拆借限额期限和限额表 以及拆入对手方业务诚信度进行授信。银行间同业拆借市场成员拆借期限和限额具体情况如下:商业银行:拆借期限不超过 4
5、个月,拆入资金余额与各项存款余额(扣除存款准备金、备付金、联行占款)之比不超过 4%,拆出资金余额与各项存款余额之比不超过 8%;外资银行:拆借期限不超过 4 个月,拆入资金余额不得超过人民币资本金的 1.5 倍;财务公司:拆借期限不超过 7 天,拆入资金余额不得超过注册资本;农村信用社:拆借期限不超过 4 个月,拆入资金余额不得超过存款余额的 4%,拆出资金余额不得超过存款余额的 8%;证券公司:拆借期限不超过 7 天,拆入、拆出资金均不得超过实收资本金的 80%;2、限额审批:一是资金调拨审批:内部账户之间的资金调拨,且用于正常业务周转的由部门主任签批,其他情况分别报主管主任、联社主任进行
6、审批;须经法人代表签批的应呈理事长签-2-批。二是债券正回购和债券买卖不论金额大小一律由部门主任、主管主任进行审批。第四章第四章业务范围业务范围第十五条可通过全国银行间市场在全国范围内与金融机构进行同业拆借、债券回购和债券买卖。第十六条信用拆借是以彼此信誉为担保进行的短期资金融通业务。农村信用社拆借资金期限最长不超过四个月;拆入资金余额不超过存款余额的 4%,拆出资金余额不超过存款余额的8%。第十七条债券回购是在银行间市场进行的以债券为权利质押的短期资金融通业务,指正回购方(资金融入方)在将债券出质给逆回购方(资金融出方)融入资金的同时,双方约定在将来某一指定日期由正回购方按约定回购利率计算的
7、资金额向逆回购方返还资金,逆回购方向正回购方返还原出质债券的融资行为。回购期限最短为一天,最长为一年。第十八条债券买卖是在银行间市场以商定的价格转让债券所有权的交易行为。第五章第五章交易程序交易程序第十九条 拆借交易由交易员在授信额度范围内以询价方式与对手方交谈,达成交易后,应根据操作流程及时录入规定的要素并进行交易和办理资金清算。1、拆入资金时应先于拆出方进行商谈,对利率、期限、金-2-额等达成交易协议,进入前台发送拆入资金指令,等待拆出方指令匹配,指令成交后,打出成交单送交结算员。2、拆出资金时先与拆入方进行商谈,对利率、期限、金额等达成交易协议,进入前台发送拆出资金指令,等待拆入方指令匹
8、配,指令成交后,打出成交单送交结算员。第二十条 拆借交易的资金清算必须通过其在人民银行、商业银行或国家承认的金融机构开立的账户进行划转,不得收付现金。要严格按照成交通知单上注明的清算速度与对手方划付(划收)资金。第二十一条在交易系统整体或局部遇到非正常因素影响,不能与对手方通过交易系统正常实现交易时,交易员应先向上海交易中心值班室反映,征得值班室同意后进行应急交易。第二十二条在应急交易方式下,应与对手方通过电话、传真等方式进行自行询价,达到交易意向后填写全国银行间同业拆借中心应急成交申请并加盖公章,传真至上海交易中心值班室。(债券交易出现相同情况按第二十条和第二十一条执行)第二十三条债券交易以
9、询价方式进行,自主谈判,或由交易员以电话方式与对手方约定,逐笔成交。第二十四条进行债券交易,应订立书面形式的合同。合同应对交易日期、交易方向、债券品种、债券数量、交易价格或利率、账户与结算方式、交割金额和交割时间等要素做出明确的约定,其书面形式包括同业中心交易系统生成的成交单、电报、电-2-传、传真、合同书和信件等。债券回购主协议好上述书面形式的回购合同构成回购交易的完整合同。第二十五条债券质押式回购、买断式回购交易应办理登记,回购合同在办理质押登记后生效。1、正回购业务:应根据每天资金头寸匡算表,确定正回购金额;然后再根据打印的债券余额查询表,确定出质押债券,在全国银行间同业拆借市场交易系统
10、的市场行情公告中,查询当前正回购期限及利率水平,并电话联系资金供应方达成交易协议;然后在前台的交易系统中发送债券回购交易指令,选择交易方式,录入回购天数、券种、金额、利率、对手方、折算比例、结算方式等基本数据;待对手确认显示成交信息提示画面后,打印全国外汇交易中心银行间债券交易正回购成交单,送交结算员。2、正回购到期:先在全国外汇交易中心银行间债券交易系统中,打印出应付资金明细表,再根据原正回购成交单,填具电汇凭证送交结算员。3、逆回购业务:对手方需正回购时,电话联系我方,如我方资金头寸宽松,再向对方做融资确定答复,经审批后在全国外汇交易中心银行间债券交易系统中,详细审阅对手方发送的债券回购交
11、易指令、交易资料及利率后确认成交,并打印全国外汇交易中心银行间债券交易逆回购成交单送交结算员。4、逆回购到期:根据打印的应收资金明细表,先电话联系-2-对手方进行提醒、督促后,送交结算员。5、现券买入业务:在办理现券买入业务之前,要先将债券发行行、发行日期、招标方式及市场利率预测报告联社主管主任进行研究通过,经审批同意后进入全国银行间同业拆借市场业务系统,录入现券买卖结算指令并发送,等待发送指令对方确认后,根据系统信息栏提示成交后,打印成交单,送交资金清算员划拨资金。6、现券卖出业务:在办理现券卖出业务之前,要先将债券发行行、发行日期、市场价格等以书面形式呈交主管主任进行研究通过,经审批同意后
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