《信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮书(2018年).pdf》由会员分享,可在线阅读,更多相关《信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮书(2018年).pdf(68页珍藏版)》请在得力文库 - 分享文档赚钱的网站上搜索。
1、 信息通信行业防范打击信息通信行业防范打击 通讯信息诈骗白通讯信息诈骗白皮书皮书 (2012018 8 年)年) 中国信息通信中国信息通信研究院研究院 安全研究所安全研究所 2012018 8年年5 5月月 版权声明版权声明 本白皮书本白皮书版权属于版权属于中国信息通信研究院中国信息通信研究院(工业和信息化工业和信息化部电信研究院部电信研究院)安全研究所安全研究所,并受法律保护并受法律保护。转载、摘编或利转载、摘编或利用其它方式使用用其它方式使用本本白皮书白皮书文字或者观点的,应文字或者观点的,应注明注明“来源:来源:中中国信息通信研究院国信息通信研究院安全研究所安全研究所”。违反上述声明者,
2、本。违反上述声明者,本单位单位将将追究其相关法律责任。追究其相关法律责任。前前 言言 近年来,我国通讯信息诈骗犯罪活动猖獗,严重侵害人民生命 财产安全,严重影响社会生产生活秩序,已成为当前影响人民群众 安全感和幸福感的一大社会公害。党中央、国务院对防范打击通讯 信息诈骗工作高度重视,建立了国务院打击治理电信网络新型违法 犯罪工作部际联席会议制度,组织部署公安部、工业和信息化部、 中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、最高人民法院、最高 人民检察院等 23 个部门和单位从侦查打击、重点整治、防范治理等 方面多管齐下,深入开展全国防范打击通讯信息诈骗专项行动。 通讯联络作为通讯信息诈骗实施的关键
3、环节,也是治理工作的 重点内容,信息通信行业承担着行业源头治理和配合打击诈骗犯罪 活动的重要使命。在工业和信息化部的统筹督导下,相关企业严格 落实主体责任,研究机构、社会组织和人民群众广泛参与,形成了 协同联动、开放共治的治理格局。在全行业的共同努力下,治理工 作取得阶段性明显成效,初步实现了“涉案号码通报数量明显下降” 和“用户投诉举报数据明显下降”的“两降”目标。 然而,通讯信息诈骗治理工作始终处于一个动态博弈的过程, 具有长期性和复杂性。当前形势依然严峻,呈现出由电话、短信诈 骗向网络诈骗演进、技术对抗强度不断上升、诈骗实施日益精准化 专业化、目标人群向境外公民转移的新趋势。与此同时,在
4、工作中 法律制度、工作机制、管理措施和技术能力等也有待进一步巩固完 善,治理工作仍面临艰巨而复杂的挑战。 中国信息通信研究院以习近平新时代中国特色社会主义思想为 指导,全面贯彻党的十九大精神,牢固树立以人民为中心的发展理 念,按照中央经济工作会议、2018 年全国网络安全和信息化工作会 议精神及政府工作报告相关部署,围绕院“国家高端专业智库、 产业创新发展平台”的定位,系统总结国际国内治理经验做法,深 入分析当前治理工作的趋势走向和问题短板,研究提出了相关政策 建议,希望能与业界同仁一起推动通讯信息诈骗治理工作持续引向 深入,构筑起全社会共同治理、保障安全的钢铁长城,为行业长远 健康发展营造良
5、好环境,全力支撑好网络强国建设,不断增强人民 群众的获得感、幸福感、安全感。 1 目目 录录 一、通讯信息诈骗概述 . 1 (一)通讯信息诈骗的概念 . 1 (二)通讯信息诈骗的分类 . 3 (三)通讯信息诈骗的危害 . 6 二、通讯信息诈骗特点与原因分析 . 9 (一)通讯信息诈骗实施的关键环节 . 9 (二)我国通讯信息诈骗的现状特点 . 10 (三)通讯信息诈骗活动的主要成因 . 14 三、主要国家和地区通讯信息诈骗治理的经验做法 . 18 (一)注重立法先行,强化诈骗治理的法制基础 . 18 (二)加强组织保障,强化治理工作的统筹协调 . 20 (三)强化实名管理,大力提升实名登记准确
6、率 . 20 (四)建立信用平台,强化信用警示与约束效应 . 22 (五)建立专门机制,提升诈骗治理工作主动性 . 23 (六)强化技术手段,加强电话诈骗拦截与提醒 . 24 (七)加强社会监督,构建协同治理的工作合力 . 26 四、信息通信行业防范打击通讯信息诈骗主要举措 . 28 (一)我国防范打击通讯信息诈骗工作总体情况 . 28 (二)信息通信行业防范打击通讯信息诈骗工作 . 33 (三)信息通信行业专项治理工作的阶段性成效 . 46 五、我国防范打击通讯信息诈骗工作的形势与挑战 . 50 (一)防范打击通讯信息诈骗工作面临的形势 . 50 2 (二)防范打击通讯信息诈骗工作面临的挑战
7、 . 52 六、深化行业防范打击通讯信息诈骗工作的建议 . 55 (一)法律法规方面 . 55 (二)行业管理方面 . 55 (三)技术手段方面 . 58 (四)社会共治方面 . 58 中国信息通信研究院 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 1 一、通讯信息诈骗概述 (一)(一)通讯信息诈骗通讯信息诈骗的的概念概念 相对于“通讯信息诈骗”的称谓,可能更多人习惯叫“电信诈骗”、“网络诈骗”或是“电信网络诈骗”,实际上这几种叫法都不够准确,易使民众产生“电信运营商诈骗”或“中国电信诈骗”的错误认识。通讯信息诈骗实际上主要是指诈骗分子以非法占有为目的,利用电信、互联网等信息通信技术和工
8、具,通过发送短信、拨打电话、网络聊天等联络手段,诱骗、盗取被害人资金汇存入其控制的银行账户,实施违法犯罪的行为。为更准确阐述此类犯罪行为,本文以“通讯信息诈骗”的称呼定义。 通讯信息诈骗从出现至今,经过不断演变发展,总体可分为四个阶段: 第一阶段(起始阶段):从上世纪末开始,通讯信息诈骗首先在我国台湾地区出现,诈骗分子利用刮刮乐、六合彩等形式,并借助通讯网络实施诈骗。之后借助通讯网络实施诈骗的形式越发多样,逐步演化为一种新型的犯罪类型1。与当前诈骗形式相比,这一阶段的诈骗手段仍较为简单,作案区域也相对狭窄,主要集中在台湾本地,但诈骗导致的巨大经济损失已初现端倪,以台湾刮刮乐诈骗“祖师爷”级人物
9、李溪泉为首的诈骗集团,从上世纪末开始,通过经营刮刮乐、六合彩明牌等诈骗手段在台湾地区诈骗金额超过 10 亿元2。 1 摘自秦帅,陈刚近年来电信诈骗案件研究综述 2 摘自于 2015 年 10 月中国新闻网台湾刮刮乐诈骗集团 “祖师爷”潜逃 7 年后被拘捕 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 中国信息通信研究院 2 第二阶段(扩散阶段):从 2003 年开始,受台湾地区政府部门的高压打击影响,该类源自台湾的诈骗活动通过我国福建省转入内地,并在全国范围内迅速蔓延。一些受雇于台湾籍诈骗团伙的内地犯罪分子在学习了诈骗方法之后,开始以地缘、亲缘为纽带,纠集亲属、老乡独立干起诈骗的勾当。在我
10、国逐步形成了河北丰宁县、湖北红安县、大悟县、湖南双峰县、广东电白县、福建安溪县和海南儋州市等从事通讯信息诈骗犯罪的重灾区,有的村庄甚至家家户户都有人参与作案3。 第三阶段(上升阶段):从 2008 年开始,我国通讯信息诈骗案件进入持续高发阶段,立案案件数量以每年 20%-30%的速度快速增长,诈骗损失金额持续扩大。诈骗分子在原有作案手法上不断翻新,不仅冒充政府部门、基础电信运营商等社会公信力较高的单位工作人员,还广泛使用网络改号软件等技术手段增强诈骗活动的迷惑性。2012 年 10 月,诈骗分子冒充法院工作人员,骗取四川五名群众 700 余万元。同年 11 月,北京一名群众被同样的犯罪手法骗取
11、1000 多万元。此外,这一阶段通讯信息诈骗犯罪已呈现跨区域、跨国化趋势,作案范围已经扩大至印尼、越南、马来西亚、泰国等国家。 第四阶段(转折阶段):从 2015 年开始,我国通讯信息诈骗呈现发案数量急剧增加、发案地域遍布全国、诈骗数额屡攀新高、诈骗手段频繁变换等态势,严重危害人民群众生命和财产安全,扰乱3 摘自繆琛 2010 年电信诈骗发犯罪治理问题研究 中国信息通信研究院 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 3 社会正常秩序,影响社会和谐稳定。2016 年接连发生河南周口男子因遭诈骗在银行门口自杀、清华教授被诈骗分子骗走 1760 万元、山东临沂高考学生徐玉玉因被骗学费 99
12、00 元而猝死等系列影响极其恶劣的诈骗案件,通讯信息诈骗成为最受瞩目的社会热点问题4。对此,党中央、国务院高度重视,中央领导同志作出重要指示批示,要求坚决打击通讯信息诈骗,切实保障人民财产安全,相关行业在全国范围联合开展防范打击通讯信息诈骗专项行动。 (二)(二)通讯信息诈骗通讯信息诈骗的的分类分类 当前,通讯信息诈骗形式多种多样,诈骗手法不断升级,按照通讯联络方式、诈骗场景类型、犯罪实施地域等因素条件的不同,可以分为以下几类: 1.按照诈骗实施通讯联络途径,通讯信息诈骗可分为电话诈骗、短信诈骗和网络诈骗5。 (1)电话诈骗。诈骗分子通过拨打受害人固定和移动电话实施诈骗,如利用网络改号软件,将
13、诈骗电话号码修改为政府执法部门或电信运营商客服的专用号码,在电话联络过程中再以办案需要、电话欠费等为借口进行诈骗。 (2)短信诈骗。诈骗分子通过向受害人发送包含诈骗信息的手机短信实施诈骗,如通过购买大量非实名或者假实名登记的电话卡,利用短信群发器发送诈骗短信;或是利用“伪基站”发送诈骗短信。 4 参见法制日报 2017 年 9 月 3 日去年以来公安部先后押回 200 余名台湾籍电诈嫌犯 ,新华社 2016 年 9月 13 日如何扼住电信诈骗犯罪的“咽喉” 5 参见腾讯发布的2017 年第二季度反电信网络诈骗大数据报告 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 中国信息通信研究院 4
14、(3)网络诈骗。相较于电话和短信诈骗,网络诈骗形式更加复杂多样,诈骗分子往往通过论坛、QQ、邮箱等网络工具,向受害人发送伪造的购物、银行、博彩中奖等信息,诱导受害人回复这些信息或者点击其中含有木马病毒的网址链接,进而实施诈骗。 上述类型不是严格区隔的,诈骗分子往往会组合利用电话、短信、网络等来实施诈骗活动。 2.按照受害人心理状态,通讯信息诈骗可分为利诱型、避害型、恐吓型、招摇撞骗型和守株待兔型五类6。 (1)利诱型诈骗。诈骗分子主要利用受害人投机致富的侥幸心理实施诈骗。包括虚假中奖信息诈骗、网络购物诈骗、共享单车退押金诈骗、股票诈骗、虚构招聘广告诈骗、虚假团购、微信红包、特价机票和火车票诈骗
15、等。 (2)避害型诈骗。诈骗分子主要利用受害人遇事后的焦急慌乱心理实施诈骗。比较常见的诈骗手法是以“车祸或摔伤住院”为名的诈骗,诈骗分子预先了解受害人以及子女相关资料,利用受害人子女上课或上班时手机关机,冒充医务人员或学校辅导员,联络受害人谎称其子女出车祸或上体育课摔伤,以住院为由要求支付医疗费为由实施诈骗。 (3)恐吓型诈骗。诈骗分子主要利用受害人遇事后的紧张害怕心理实施诈骗。比较常见的是以虚构绑架事实或人际矛盾为名的诈6 摘自四川在线警惕电信诈骗有五大类型 中国信息通信研究院 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 5 骗。由于不少受害者在接到电话后,希望尽快息事宁人,往往使得此
16、类诈骗手法屡试不爽。 (4)招摇撞骗型诈骗。诈骗分子主要利用受害人对他人的信任心理实施诈骗。主要包括冒充上级领导、知名企业客服人员、国家政府部门工作人员等进行诈骗。鉴于诈骗分子冒充的人员都具有一定权威性或特定信任关系,因此受害人往往不能及时辨别真伪,直到被骗后方知上当。 (5)守株待兔型诈骗。诈骗分子主要利用受害人机遇巧合下放松警惕的心理实施诈骗。诈骗分子通过海量发送“你好,请汇款到某某银行账号,谢谢!”之类的短信,让受害人误以为是商业伙伴或债权人,从而实施诈骗。 3.按照诈骗活动实施地域,通讯信息诈骗可分为境外通讯信息诈骗和境内通讯信息诈骗。 (1)境外通讯信息诈骗。主要是指诈骗分子通过在东
17、南亚、太平洋岛国、非洲、欧洲等境外地区设立诈骗窝点,通过拨打网络改号电话等方式,冒充司法机关实施诈骗。根据公安部统计,此类案件约占全部通讯信息诈骗案件的 20%,但经济损失占全部案件损失金额约 60%7。 (2)境内通讯信息诈骗。主要是指诈骗分子在境内实施诈骗,并呈现明显的地域集中特点。例如福建龙岩网络购物诈骗、广东茂名冒充熟人和领导诈骗、海南机票改签诈骗以及补卡诈骗等。根据信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 中国信息通信研究院 6 公安部统计,此类案件约占全部通讯信息诈骗的 80%,经济损失占全部案件损失金额约 40%8。 此外,还有部分学者和研究机构按照通讯信息诈骗活动的实施
18、手段类型、法律惩处程度等方面对进行分类,例如根据法律惩处程度分为诈骗罪、非法利用信息网络罪、帮助信息网络犯罪活动罪等,在此不再一一列举。 (三)(三)通讯信息诈骗通讯信息诈骗的的危害危害 在我国全面启动重拳整治通讯信息诈骗专项行动以前,通讯信息诈骗犯罪活动持续高发。从 2011 年至 2015 年期间,公安机关立案数量逐年递增。根据公安部统计,2015 年全国共立通讯信息诈骗案件 59 万起,同比上升 32.5%;2016 年全国共立通讯信息诈骗案件63 万起,同比上升 5.5%。 数据来源:公安部公开发布的数据 图 1 全国通讯信息诈骗案发数量(单位:起) 通讯信息诈骗危害人民财产安全。20
19、15 年全国因通讯信息诈骗案件造成的经济损失达 222 亿元,贵州省都匀市发生了单笔 1.17 亿7、8 数据来源:2016 年平安中国系列网络访谈第 16 期 2011年2012年2013年2014年2015年10万17万30万40万59万中国信息通信研究院 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 7 元的特大诈骗案件。2016 年上半年,全国通讯信息诈骗案件造成经济损失 80.4 亿元,人均损失超过 9000 元,其中 10 起案件单案被骗超过 1 千万元(注:部分没有达到立案条件的诈骗经济损失尚未统计在内)。 数据来源:360 猎网平台发布的2016 年网络诈骗趋势研究报告 图
20、 2 通讯信息诈骗人均损失(单位:元) 数据来源:360 猎网平台发布的2016 年网络诈骗趋势研究报告 图 3 2016 年主要通讯信息诈骗类型人均损失(单位:元) 通讯信息诈骗危害人民生命安全。在通讯信息诈骗受害群众中,很大部分是老年人和青少年学生。这些老人和学生的“养老钱”、“救命钱”被骗后,受害人倾家荡产,甚至家破人亡的情况时有发生。2016 年 1 月 5 日,河南周口村民被诈骗分子以银行卡扣年费名2013年2014年2015年2016年3735626719884082208009512447563389326532511149 2070 5106 9471 信息通信行业防范打击通讯
21、信息诈骗白皮(2018) 中国信息通信研究院 8 义骗走 8000 元后上吊自杀;同年 8 月,山东、广东连续发生三起学生被通讯信息诈骗后自杀或死亡的案件。其中,18 岁山东省女孩徐玉玉因被骗走了大学学费 9900 元而猝死事件,引发了社会各界高度关注,影响极其恶劣。 通讯信息诈骗危害社会正常秩序。通讯信息诈骗活动日益猖獗,导致人民群众人人自危,甚至出现矫枉过正、以邻为壑的情况,很多陌生电话都不敢接,甚至影响了人们正常的工作生活。以快递行业为例,很多快递员的电话一度出现被拒接的现象,尤其是被新闻媒体称为“诈骗专用号段”的 170、171 号段电话,拒接率高达三成以上。通讯信息诈骗已成为影响群众
22、安全感和幸福感、降低老百姓对政府管理信任度、扰乱社会诚信秩序的一大公害。 通讯信息诈骗危害我国国际形象。一方面,国内持续高发的通讯信息诈骗活动,凸显出我国社会治理体系和治理能力的不完善。据调查报道,美国通讯信息诈骗发案率要远低于我国,诈骗案件数量仅为我国二成左右。另一方面,我国诈骗分子同时也对国外居民实施诈骗。据国外媒体报道,不少华裔、华侨都遭遇过买车被骗、解决移民身份被骗等事件。通讯信息诈骗已成为我国国际形象的一张“黑名片”。 中国信息通信研究院 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 9 二、通讯信息诈骗特点与原因分析 (一)(一)通讯信息诈骗通讯信息诈骗实施实施的的关键关键环节
23、环节 从诈骗分子实施通讯信息诈骗的环节来看,通讯信息诈骗活动可以归结为精准信息获取、诈骗脚本设计、通讯联络、支付转款四个关键环节。 在精准信息获取环节,诈骗分子主要通过非法窃取或购买社会上各行各业泄漏的个人信息,包括身份证信息、电话号码、家庭地址,以及网络账号和密码、银行账号和密码、购物记录、出行记录等。个别企业内部员工为了谋取利益,甚至与诈骗分子内外勾结,窃取和贩卖企业内部用户信息。 在诈骗脚本设计环节,诈骗分子模拟真实的经济社会活动场景,精心设计各种诈骗脚本,更有甚者聘请心理学专业人士利用“社会工程学”等有关心理学理论来撰写诈骗脚本,冒充司法机关、亲戚朋友,假造中奖、退税补贴、机票改签等花
24、样繁多的诈骗脚本。例如,诈骗分子利用改号软件冒充公安机关向受害人拨打电话,称有人以受害人的名义在招商银行开了账户,里面有 XX 万元存款,涉嫌洗黑钱,为确保资金安全,要求受害人把钱转到法院的“安全账户”上。受害人信以为真,把银行卡内存款转入了“安全账户”,进而受骗。 在通讯联络环节,诈骗分子通过单一采用或组合采用电话、短信、互联网等通讯渠道联络受害人,利用之前设计的诈骗脚本与获取的受害人个人信息,骗取受害人信任进而实施诈骗。例如,诈骗信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 中国信息通信研究院 10 分子通过虚假改号软件将诈骗电话改成国内司法机关对外服务号码,在通话中伪装成司法机关人员
25、诱导人民群众上当受骗。 在支付转款环节,诈骗分子引导受害人通过银行转账、网上支付等方式向其指定账户转款,再经由预先设计的诈骗分赃销赃渠道快速从指定账户中转移受害人资金。在诈骗分子的精心伪装设计下,绝大部分人甚至未意识到自己在进行转账汇款,以为在输入数字或验证码,待发现异常时,账户资金已全部被转走。 (二)(二)我国通讯信息诈骗我国通讯信息诈骗的的现状现状特点特点 当前,我国通讯信息诈骗呈现手法变化复杂多样、组织形式分工细化、犯罪窝点地域性集中、实施行为空间跨度大等特点。 1.诈骗实施手段多样化、精准化 随着我国打击通讯信息诈骗力度不断加大,通讯信息诈骗实施手段不断翻新,方式更加隐蔽、花样不断翻
26、新,逐渐从传统的广撒网、诱导式“撞骗”向“连环设局、精准下套”的精准诈骗转变。 一是精心设计人们日常生活场景的诈骗脚本。诈骗分子利用日常生活中可能发生在我们每个人身上的事件,精心设计各种诈骗脚本。仅公安部统计公开的常见通讯信息诈骗案件类型就高达 48 种,包括假冒领导、亲戚、朋友谎称“出车祸”、“被绑架”,假冒企事业单位谎称“欠费”、“邮寄包裹”,冒充执法机关人员谎称“涉嫌洗钱”、“银行卡透支”对受害人进行威胁恐吓等。 二是结合社会热点和诈骗对象编写特定诈骗脚本。诈骗分子紧跟社会热点,针对不同群体量体裁衣、步步设套,具有极强的欺骗中国信息通信研究院 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(201
27、8) 11 性和迷惑性。例如结合向受灾地区爱心援助的社会热点,诈骗分子利用广大人民群众对灾区同胞的关心,冒充“救援中心”骗取钱财;结合国家出台贫困大学生助学贷款等新政策的时机,诈骗分子冒充学校以发放助学贷款或奖学金为由向大学新生实施诈骗。此外,还有针对春节过后返城务工、学校开学等系列重大社会活动节点的诈骗活动。 三是充分运用各类通讯联络和支付转款手段。随着信息通信技术的发展,通讯联络和支付转款方式日益丰富多样,诈骗犯罪实施方式也随之变化。一方面诈骗分子从最初的打电话、发短信等方式发展到通过网络改号电话、QQ、微信号等联络受害人,例如诈骗分子通过微信“附近的人”加受害人为好友,以优惠券、返利、降
28、价为诱饵,发送带有木马病毒的链接或二维码,受害人一旦点击安装,就会导致手机短信、账户资料等重要信息被盗取,最终导致与手机绑定的银行卡内存款被转走;另一方面诈骗分子利用境内雇佣人员通过线下提取赃款、网上转账、跨境消费、境外提现等方式转移受害人资金,比如诈骗分子通过网上银行转走受害人账号内资金后,立即将这些资金分成若干份转入其它账户,通过反复重复上述操作,最终实现境外消费或提现。 2.诈骗犯罪主体地域化、职业化 近年来,同一地域诈骗分子结伙形成的地域性职业犯罪团伙日益成为通讯信息诈骗犯罪活动的突出特点,目前看可以分为两大类: 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 中国信息通信研究院 1
29、2 一是以台湾人为头目和骨干的“台湾系”诈骗集团。其在全球各地流窜设立诈骗窝点,向我国境内实施诈骗。例如,在肯尼亚、马来西亚、柬埔寨、亚美尼亚等国家设立诈骗窝点的台湾人就高达200 余人;2016 年由“台湾系”诈骗集团实施的诈骗金额达千万元以上的案件就有 11 起9。 二是以大陆省份人员为主的通讯信息诈骗团伙。其通过立足本地设置集中性的诈骗窝点对全国范围实施诈骗,如河北丰宁县冒充黑社会诈骗、福建龙岩网络购物诈骗、江西余干县重金求子诈骗、广东茂名冒充熟人和领导诈骗、广西宾阳假冒 QQ 好友、海南机票改签诈骗以及补卡诈骗。据不完全统计,我国境内的通讯信息诈骗案件中,90%是此类重点地区地域性职业
30、犯罪群体所为10。 3.诈骗组织构成专业化、产业化 通讯信息诈骗呈产业化发展,分工越来越细,专业化程度越来越高,环节越来越多,总体呈现出一个盘根错节的利益化链条或者网络。 一是诈骗团伙内部形成环节严密、分工精细的工作链条。典型的诈骗犯罪集团通常按照工作职责分工对人员进行细致划分: 有负责总体统筹整个诈骗过程的管理人员、提供技术系统维护的技术人员、诈骗剧本设计的写作人员、专职拨打诈骗电话的通讯联络人员、赃款转账的操作人员以及赃款取现的收款人员。 9 参见新华网 2016 年 12 月 27 日公安部:前 11 月破获 9.3 万起电信诈骗案 避免群众损失 48.7 亿 10 参见中国青年报 20
31、15 年 7 月2010 年至今电信诈骗涉案金额屡攀新高 中国信息通信研究院 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 13 二是诈骗活动外部形成协作化、专业化的灰色产业群。随着诈骗案件数量和损失金额持续攀升,在经济利益驱动下,逐渐形成了为通讯信息诈骗活动提供协助支持的服务群体,包括买卖公民个人信息、开办贩卖银行卡、第三方支付平台洗钱、POS 机套现、为诈骗分子提供通讯线路、开发网络改号平台、虚假交易软件、制作手机木马程序等一系列相对独立、互不相识、时分时合的高度专业化犯罪活动产业群。 4.诈骗实施行为跨境化、跨区化 随着我国经济全球化和区域一体化进程的不断推进,交通通讯工具日益便捷,
32、人员国际往来日趋便利,区域间物流支付日益发达,通讯信息诈骗活动跨境、跨区域成为常态。 一是诈骗分子持续将诈骗窝点向境外转移。诈骗分子为规避我国相关政府部门的直接打击,纷纷向东南亚和非洲转移。台湾诈骗分子充分利用多个国家和地区免签的便利,不仅在东南亚和非洲设立犯罪窝点,而且向东亚的韩国、日本以及欧洲、大洋洲、南美洲的国家转移,甚至有在近 30 个国家的 300 余个诈骗窝点对我国境内实施诈骗的迹象。 二是诈骗分子诈骗实施环节横跨多个地区。由于通讯信息诈骗具有非接触性特点,诈骗分子为提升诈骗活动的隐蔽性,往往将诈骗实施环节进一步打散,以期加大相关政府部门的侦查打击难度。信息通信行业防范打击通讯信息
33、诈骗白皮(2018) 中国信息通信研究院 14 如徐玉玉案件中,诈骗窝点、取款地、银行账户开户人、银行卡归属地、电话卡归属地、个人信息泄露源头分属 6 个不同省份11。 (三)(三)通讯信息诈骗通讯信息诈骗活动活动的主要的主要成因成因 当前,我国全面建成小康社会进入决胜阶段,实现中华民族伟大复兴进入关键阶段,但经济社会发展不平衡不充分的深层次问题日益突出,各方面风险不断积累和逐步显露。互联网与经济社会各领域融合渗透持续深化,使得网络空间日益成为映射现实社会问题的窗口。通讯信息诈骗作为传统诈骗犯罪在信息时代所衍生的一种特有犯罪形态,其形成原因十分复杂。 1.直接原因 (1)个人信息泄露是诈骗活动
34、成功实施的关键因素。通讯信息诈骗案件持续高发、经济损失不断扩大,关键在于诈骗分子掌握了受害人的真实信息,进而实施了精准诈骗,大大提高了成功概率。当前,我国个人信息在网络黑市上贩卖猖獗,不仅涉及身份信息、电话号码、家庭住址、工作单位,甚至还包含消费记录、家庭财产收入、购物记录、出行记录等信息。诈骗分子在精准掌握用户个人信息的情况下,很容易编造出迷惑性极高的诈骗场景。据中国互联网协会调研统计,2015 年下半年至 2016 年上半年,我国网民因为个人信息泄露、垃圾信息、诈骗信息等遭受的经济损失为人均 133元,总经济损失约 915 亿元12。 11 参见南宁晚报 2017 年 6 月 28 日 “
35、徐玉玉被电信诈骗案”开庭审理 案件将择期宣判 12 数据来源:中国互联网协会发布的中国网民权益保护调查报告 2016 中国信息通信研究院 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 15 (2)信息通信技术发展为诈骗活动提供了便捷渠道。以搜索引擎、电子商务、即时通信为代表的互联网技术飞速发展,在为人们生产生活带来便利的同时,也为诈骗分子获取各类诈骗活动所需信息和工具提供了条件。诈骗分子在互联网上通过搜索引擎可以方便地搜索到所需的改号软件、虚假交易软件等非法工具;通过淘宝等互联网电商平台可以迅速找到商家贩卖的个人信息;通过 QQ、微信、旺旺等社交软件建立通讯群组可以隐蔽地交流诈骗活动经验,
36、或是雇人发送伪基站信息、拨打电话、转账取款、洗钱等。 (3)相关企业安全责任意识淡薄为诈骗活动提供了可乘之机。部分企业安全发展的理念不牢固,存在重发展轻安全、重效益轻责任等思想,在执行政策法规要求上存在不规范、不严格、不到位等问题。如移动转售企业安全管理松散,不实名登记、违规开卡等问题突出,170、171 号段一度成为诈骗分子的首选。部分农村信用社、地方银行违规办理的大量非实名银行卡被诈骗分子用来层层转账,快速提取赃款。贵州破获的全国单笔最大电信诈骗案件中,1.17 亿元资金被诈骗分子通过 9000 余张银行卡在 2 天内取走13。 (4)防范意识不强、贪图小利是诈骗活动成功实施的重要原因。相
37、比于信息通信技术的快速发展,我国网络安全知识的普及教育相对滞后,民众安全防范意识和能力不均衡,这不仅体现在经济发达省份与欠发达省份的民众之间,也体现在一般人群与老人、青少年、农民工等特殊群体之间。这种不均衡的状态客观上为诈骗活动的成13 参见贵州商报 2016 年 4 月 24 日贵州侦破全国单笔最大电信诈骗案 主管被骗 1.17 亿 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 中国信息通信研究院 16 功实施提供了可乘之机。同时,受害者喜欢贪图小恩小惠、幻想天上会掉馅饼的心理也是导致诈骗活动成功实施的重要原因。犯罪分子充分利用受害者这种心理,借助各种手法进行诱导,消除受害者疑虑,最终实
38、施诈骗。例如 2014 年 12 月,湖南一市民收到一条中奖短信,内容为该事主被某热门真人秀栏目组抽取为幸运观众,要求事主向指定账户转入风险保证金,事主转账 5000 元后,对方又要求事主缴纳个人所得税 9800 元,事主发觉异常后才意识到被骗。 2.深层次原因 (1)通讯信息诈骗活动兴起与我国正处于社会发展转型阶段有密切的关系。某一违法犯罪活动的兴起多是由经济社会发展和犯罪活动规律所决定的。当前,中国正处在经济社会转型期,社会贫富不均、城乡差异大、道德观念下滑等诱发违法犯罪的各种消极因素大量存在。同时,我国是人口大国,大量的剩余劳动力以隐性失业的形式散布在农村,就业形势压力巨大、收入不稳定,
39、生活难以维持。这部分群体文化教育程度相对较低,加之法律意识淡薄,在生活压力下往往选择不择手段获取财富。这为通讯信息诈骗犯罪活动的滋生蔓延提供了土壤。公安部在防范打击通讯信息诈骗工作中实施挂牌整治的河北丰宁、湖南双峰等重点地区大都是国家级重点贫困县,丰宁当地农村人口人均纯收入不足千元,双峰县贫困人口也高达 12 万,占全县人口的十分之一。 (2)我国现有社会治理体系与治理能力尚不适应通讯信息诈骗活动特点。与信息通信技术快速发展相比,我国社会管理和行业安中国信息通信研究院 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 17 全防范工作相对滞后。通讯信息诈骗作为一种远程非接触的新型犯罪活动,时空
40、跨度大、技术含量高,传统社会治理手段难以适应,相关部门和企业防范打击经验明显不足。再加之,通讯信息诈骗活动涉及人员流、信息流、资金流的综合跟踪、分析和查处等工作,紧靠单一地区单一部门单一主体难以实现有效治理。即使发现诈骗行为,由于涉及案件主体众多,对直接实施诈骗的犯罪分子取证和量刑比较困难,对间接为诈骗活动提供便利条件的灰色产业(如贩卖个人信息、开办贩卖银行卡和电话卡、制售改号软件等)缺乏评判标准,这都给通讯信息诈骗犯罪活动提供可乘之机。 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(2018) 中国信息通信研究院 18 三、主要国家和地区通讯信息诈骗治理的经验做法 从国际上看,通讯信息诈骗犯罪活动同
41、样普遍存在。为治理通讯信息诈骗,主要国家和地区政府部门纷纷加强法律法规建设和组织体系保障,对用户要求电话实名登记,同步配套相应技术手段,积极强化信用管理制度和用户举报等社会监督机制,有效遏制通讯信息诈骗活动的泛滥蔓延。 (一)(一)注重立法先行,强化诈骗治理的法制基础注重立法先行,强化诈骗治理的法制基础 法律是社会良知和秩序的底线,治理通讯信息诈骗离不开法律的制度保障,主要国家和地区均将完善相关法律制度作为规范社会行为的优先工作领域。 一是制定专门性法律法规。在诈骗前置环节治理方面,个人信息保护专项立法已成为国际惯例,目前全球已有近 90 个国家和地区制定了专门针对个人信息保护的法律。欧盟已发
42、布全球最严格的个人数据保护法规通用数据保护条例,适用于所有为欧盟居民提供商品服务的境外数据处理商。美国 2012 年颁布的消费者隐私权利法案,集中体现了美国政府应对大数据时代隐私保护问题的做法。在诈骗信息传播管控方面,美国在电话消费者保护法及控制非自愿色情和推销侵扰法两部法律中明确规定,不得向消费者发送与商业营销、产品推广、服务广告有关的垃圾短信、诈骗短信。在打击网络犯罪方面,国际上普遍强化针对性法律制定。美国早在 1984 年即制定了计算机欺诈与滥用法,为打击通讯信息诈骗等网络犯罪行为奠定制度基础。欧盟于 2001 年 11 月通过了中国信息通信研究院 信息通信行业防范打击通讯信息诈骗白皮(
43、2018) 19 网络犯罪公约,成为世界上第一部针对网络犯罪行为制订的国际公约。 二是通过立法明确企业处置义务和权力。在美国,除通过法律保护用户外,还分别赋予银行和通信运营商主动封锁账户、拦截电话等权利。韩国则在电信事业法修正案强制要求运营商采取相应的技术措施,拦截虚假主叫电话,否则将被处以罚款。巴基斯坦通过相关立法要求运营商加强在非法营销电话、诈骗电话传输源头的识别和拦截能力。日本反垃圾邮件法也规定从事通信传送业务的运营商在出现违法发送特定电子邮件时,应尽可能向用户提供发信人的相关信息,以规避潜在的网络诈骗风险。 三是加强支付转账环节安全管理。俄罗斯电信法修正案要求手机用户必须建立独立账户支
44、付附加内容服务费,其核心目的就是防止手机用户银行主账户可能因关联而遭受的诈骗损失。日本假冒账户存入受害者救济法授权银行可以对可疑账户进行冻结,并对受害人的债务减记、受骗金额返回等做出规定。 四是加大违法行为惩处力度。美国联邦法规定,对不法分子的电信诈骗行为可处以超过 10 万美元、监禁多年的处罚,对电话营销企业或个人可处以每次 1.6 万美元的罚款。台湾修正了“组织犯罪防制条例”部分条文,将电信诈骗犯罪纳入组织犯罪的范畴,原先定刑为 1 年以上 7 年以下有期徒刑,并处新台币 100 万元以下罚金,改为对主谋处 3 年以上 10 年以下有期徒刑,并处新台币 1 亿元以下信息通信行业防范打击通讯
45、信息诈骗白皮(2018) 中国信息通信研究院 20 罚金,对欺诈参与者处 6 月以上 5 年以下有期徒刑,并处新台币1000 万元以下罚金。 (二)(二)加强组织保障,强化治理工作加强组织保障,强化治理工作的的统筹协调统筹协调 从主要国家和地区实践看,建立强有力的组织领导是保障通讯信息诈骗治理工作有力有序推进的基础。 一是设立负责通讯信息诈骗治理的专门机构。俄罗斯内务部设立了专门负责防范打击通讯信息诈骗的局级单位,通过网站主页、媒体等宣传渠道向民众介绍诈骗案例,提供实用的防范措施;日本警视厅则设立副部长级别的防范“汇款诈骗”本部,并在各区县设有独立的搜查班和技术班。 二是建立跨部门协调机制。台湾设立“反诈骗联防会议”、“电信技术咨询小组会议”等联席会议制度,协调“法务部”、“交通部”、“财政部”、“农委会”、“金管会”、“行政院金融监督委员会”、“金融联合信息中心”,各电信运营商及“行政局”等科技、研发、通讯、监察、司法领域单位,构建一体化防范打击诈骗犯罪网络,通过建立“电信联合服务平台”实施“警示账户联防机制”。韩国警察厅、放送通信委员会、金融监督院等部门,联合建立跨部门协调工作机制,强化通讯信息诈骗研判与打击力度。 (三(三)强化实名管理,大力提升实名登记准确率强化实名管理,大力提升实名登记准确率 电话实名制作为对诈骗
限制150内