信托- 信托知识讲座 - Trust.ppt
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1、信托投资知识讲座信托投资知识讲座苏永江苏永江新华信托新华信托第一部分第一部分信托公司、信托行信托公司、信托行业业信托公司是银监会监管的非银行金融机构。信托公司是银监会监管的非银行金融机构。56家家目前又批了几家,不到目前又批了几家,不到60家。平家。平均每个省均每个省12家,在北京、上海经济发达家,在北京、上海经济发达地区多一些,属于稀缺的金融资源。地区多一些,属于稀缺的金融资源。信托全行业信托资产规模信托全行业信托资产规模年份年份信托资产规模信托资产规模(亿元)(亿元)200374620041316200520652006360020079600第二部分第二部分信托的概念信托的概念n中中华华
2、人民共和国信托法第二条人民共和国信托法第二条规规定:定:“本法本法所称信托,是指委托人基于所称信托,是指委托人基于对对受托人的信任,受托人的信任,将其将其财产权财产权委托委托给给受托人,由受托人按委托人受托人,由受托人按委托人的意愿以自己的名的意愿以自己的名义义,为为受益人的利益或者特受益人的利益或者特定目的,定目的,进进行管理或者行管理或者处处分的行分的行为为”。n信托法律关系的特征:信托信托法律关系的特征:信托财产财产是独立的,独是独立的,独立于受托人(信托公司)的固有立于受托人(信托公司)的固有财产财产,独立于,独立于委托人的其它委托人的其它财产财产,不同信托,不同信托财产间财产间相互独
3、立。相互独立。所有所有权权与受益与受益权权的分离,由受托人来管理,受的分离,由受托人来管理,受益人不需管理信托益人不需管理信托财产财产,但享有信托,但享有信托财产财产的利的利益益。n信托信托业务业务,是指信托公司以,是指信托公司以营业营业和收取和收取报报酬酬为为目的,以受托人身份承目的,以受托人身份承诺诺信托和信托和处处理理信托事信托事务务的的经营经营行行为为。n集合资金信托计划,由信托公司担任受托集合资金信托计划,由信托公司担任受托人,按照委托人意愿,为受益人的利益,人,按照委托人意愿,为受益人的利益,将两个以上(含两个)委托人交付的资金将两个以上(含两个)委托人交付的资金进行集中管理、运用
4、或处分的资金信托业进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。务活动。n单单一一资资金信托金信托计计划就是一个委托人。划就是一个委托人。第三部分第三部分信托公司的客户群体信托公司的客户群体合格投资者合格投资者合格投资者,是指符合下列条件之一,能够识别、判合格投资者,是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:断和承担信托计划相应风险的人:n(一)投资一个信托计划的最低金额不少于(一)投资一个信托计划的最低金额不少于100万元万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;n(二)个人或家庭金融资产总计在其认购时超过(二)个人或家庭
5、金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人;万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人;n(三)个人收入在最近三年内每年收入超过(三)个人收入在最近三年内每年收入超过20万元人万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超民币或者夫妻双方合计收入在最近三年内每年收入超过过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人。万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人。第四部分信托行业的法律、法规信托行业的法律、法规主主要要是是信信托托行行业业的的“一一法法两两规规”,另另外外还还有有一一些银监会的通知。些银监会的通知。n中中华华人人民民共共和和国国信信托托法法自自200
6、12001年年1010月月1 1日日起起施行。施行。n“旧旧两两规规”:信信托托投投资资公公司司管管理理办办法法自自20022002年年5 5月月9 9日日施施行行。信信托托投投资资公公司司资资金金信信托托管管理理暂暂行行办办法法自自20022002年年7 7月月1818日日起起施施行行。自自20072007年年3 3月月1 1日起不再适用。日起不再适用。n“新新两两规规”:信信托托公公司司管管理理办办法法、信信托托公公司司集集合合资资金金信信托托计计划划管管理理办办法法自自20072007年年3 3月月1 1日起施行。日起施行。第五部分第五部分信托的功能信托的功能财产转财产转移的功能移的功能
7、财产管理的功能财产管理的功能具有保密的功能具有保密的功能 归避目前一些法律、法规的限制归避目前一些法律、法规的限制避税的功能避税的功能信托信托财产财产的独立性的独立性对对信托信托财产财产有有保保护护和和风险风险隔离的功能隔离的功能融资和投资的功能融资和投资的功能公益信托有社会福利的功能公益信托有社会福利的功能利用信托受益权的灵活性,来构造灵活利用信托受益权的灵活性,来构造灵活的交易结构的交易结构对信托财产的形态、类型及对信托财产的形态、类型及属性进行转变的功能属性进行转变的功能第六部分信托公司的信托公司的业务业务范范围围n(一)资金信托;(一)资金信托;n(二)动产信托;(二)动产信托;n(三
8、)不动产信托;(三)不动产信托;n(四)有价证券信托;(四)有价证券信托;n(五)其他财产或财产权信托;(五)其他财产或财产权信托;n(六)作为投资基金或者基金管理公司的(六)作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务;发起人从事投资基金业务;n(七七)经经营营企企业业资资产产的的重重组组、购购并并及及项项目融资、公司理财、财务顾问等业务;目融资、公司理财、财务顾问等业务;n(八八)受受托托经经营营国国务务院院有有关关部部门门批批准准的的证券承销业务;证券承销业务;n(九九)办办理理居居间间、咨咨询询、资资信信调调查查等等业业务;务;n(十)代保管及保管箱业务;(十)代保管及保管箱业
9、务;n(十一)法律法(十一)法律法规规规规定或中国定或中国银银行行业监业监督管理委督管理委员员会批准的其他会批准的其他业务业务。n第第十十七七条条信信托托公公司司可可以以根根据据中中华华人人民民共共和和国信托法等法律法规的有关规定开展公益信托活动。国信托法等法律法规的有关规定开展公益信托活动。n第第十十八八条条信信托托公公司司可可以以根根据据市市场场需需要要,按按照照信信托托目目的的、信信托托财财产产的的种种类类或或者者对对信信托托财财产产管管理理方方式的不同设置信托业务品种。式的不同设置信托业务品种。n第第十十九九条条 信信托托公公司司管管理理运运用用或或处处分分信信托托财财产产时时,可可以
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