2022年反洗钱知识竞赛100题(含答案).docx
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1、2022年反洗钱知识竞赛100题(含答案)一、单项选择题.如果金融机构境外分支机构驻在国家(地区)反洗钱监管标准要求比我国更为 严格的,金融机构在我国各项法律规定及自身反洗钱资源允许的情况下,应尽可 能选择()的监管标准作为本公司(集团)制定洗钱风险管理政策的依据A、更为严格B、更为宽松C、适合自身D、适应我国法律规定答案:A.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全()制度A、大额交易B、反洗钱内部控制C、现金交易D、资金结算答案:B.根据我国现行法律的规定,国务院反洗钱行政主管部门是()A、公安部B、中国银行业监督管理委员会C、中国人民银行D、国务院反洗钱中心29 .法人金融机构应当积极建设洗
2、钱风险管理文化,促进()树立洗钱风险管理意识、坚持价值准那么、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化气氛。A、反洗钱专职岗位人员B、反洗钱兼职岗位人员C、全体人员D、新入职员工答案:C.反洗钱法规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关答案:D.义务机构应当对本机构的()严格保密,建立相应制度或要求规范。A、监测标准及监测措施,监测标准的知悉和使用范围B、监测标准,监测标准的知悉和使用范围C、监测措施,监测措施的知悉和使用范围D、监测标准及监测措施,监测措施的知悉和使用范
3、围 答案:A30 .()规定:金融机构应当按照平安、准确 完整 保密的原那么,妥善保存客户身 份资料和交易记录,确保能足以重现每项交易,以提供识别客户身份监测分析交 易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、中华人民共和国反洗钱法B、金融机构反洗钱规定C、金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法D、金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法。答案:C.表达“内部控制优先”的要求不包括0A、要充分考虑各种可能的洗钱风险B、把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点C、要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内D、要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
4、答案:B.如果客户或者实际控制客户的自然人、交易的实际受益人属于外国现任的或 者离任的履行重要公共职能的人员,金融机构应按照身份识别方法中有关() 的客户身份识别要求,履行勤勉尽职义务。A、法人B、外国政要C、犯罪嫌疑人D、外籍客户 答案:B31 .金融机构在研发创新型金融产品过程中,应进行(),并书面记录相关情况。A、洗钱风险评估B、洗钱结果评价C、洗钱犯罪防控D、反洗钱培训答案:A.反洗钱法的立法宗旨是为了 ()A、预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪B、打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪C、预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪D、预防或打
5、击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪答案:A.应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围 其履行反洗钱义务和对其监 督管理的具体方法,由()制定。A、国务院反洗钱行政主管部门B、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关部门C、国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构D、履行反洗钱义务的特定非金融机构答案:B.各银行业金融机构和支付机构应遵循()的原那么,认真落实账户管理及客户身 份识别相关制度规定。A、风险为本B、了解你的客户C、规那么为本D、防范为本答案:B.下面哪项不是刑法定义的洗钱罪的上游犯罪。()A、毒品犯罪B、恐怖活动犯罪C、敲诈勒索罪D、贪污贿赂犯罪答案:C.
6、以下关于客户身份识别制度的说法错误的选项是()A、客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之一B、金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业务和各个操作环节中去C、为有效开展客户身份识别工作,金融机构还应当逐步建立重点关注可客户名单库和高风险客户识别系统D、金融机构应在持续关注的基础上,尽量保持客户的风险等级不变答案:D多项选择题.以下属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是()A、反洗钱工作应纳入内部审计范畴B、反洗钱工作应实行条线管理C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易D、反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原那么要求答案:ACD.义务机构
7、及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程 或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标,采取定量 和定性相结合的方法,对非自然人客户的()等情况进行综合判断。A、股权、控制权结构B、财务决策C、人事任免D、经营管理答案:ABCD.以下属于区域性反洗钱国际组织的是()A、亚太反洗钱组织B、欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会C、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织D、西非政府间反洗钱工作组答案:ABCD.中国人民银行及其分支机构对金融机构反洗钱工作进行年度考核评级时,对每 家金融机构监管档案中加减分事项按照指标权重计算分数,进行百分换算,得出 每家机构的年度考核结果;分
8、()类排列名次,确定金融机构考评等级。A、银行B、证券D其他三、判断题答案:ABCD.识别客户身份时,具体操作包括0A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案:ABCD.下面关于临时冻结措施的表达正确的有:()A、侦查机关接到报案后,对已依照规定临时冻结的资金,应当及时决定是否继续 冻结。B、侦查机关认为需要继续冻结的,依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。C、临时冻结不得超过24小时。D、临时冻结不得超过48小时。答案:AB.以下哪些是中国人民银行关于加强金融从业
9、人员反洗钱履职管理及相关反洗 钱内控建设的通知要求:()A、反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务B、金融机构应不定期开展反洗钱内部审计C、金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性,完善内部管理制 约机制D、金融机构应及时梳理与本金融机构有关的金融违法案件信息答案:ACD.客户洗钱风险等级分类的原那么包括0A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性答案:ABCD.从形式渊源的角度看,反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次0A、立法机关制定的专门反洗钱法律B、由政府或者政府部门根据法律授权公布的行政法规C、由相关协会出台的相关规定和方法D、金融监管部门制定的规章或者具
10、有法律效力的反洗钱规章或政策指引答案:ABD.以下说法正确的选项是:()A、金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务,审慎地识别可疑交易,不得因为反洗钱而得罪贵宾客户,影响竞争;B、金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密,不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员;C、金融机构不得为客户开立匿名账户 假名账户、联名账户,不得为身份不明确 的客户提供存款 结算等服务;D、对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立存款账户答案:BCD1 .金融机构 特定非金融机构应当对以下哪些资产采取冻结措施:()A、发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产
11、B、对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的C、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,收取的被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益D、涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间,因受偿债权收取的款项答案:ABCD2 .针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况,()负有反洗钱监督监督检查职责A、中国人民银行B、银监会C、证监会D、保监会答案:ABCD.接收境外汇入款的银行机构,发现()缺失的,应要求境外机构补充。A、汇款人姓名或者名称B、汇款人账号C、汇款人身份证D、汇款人住所答案:ABD.金融机构应建立反洗钱培训长效
12、机制,确保各类金融从业人员及时了解()以 及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。A、反洗钱监管政策B、反洗钱内控要求C、反洗钱新方法D、反洗钱新技术答案:ABCD.以下洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有()A、利用银行洗钱B、通过证券业和保险业洗钱C、利用期货 期权洗钱D、通过买卖彩票和奖券答案:ABC.以下有关反洗钱行政调查的表述,正确的有:()A、反洗钱行政调查中,对可能被转移 隐藏 篡改或者毁损的文件、资料,国务 院反洗钱行政主管部门有封存权。B、反洗钱行政调查中,对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料,应立 即请求司法机关予以封存,司法机关应予配合。C反洗钱行政调查时如需封存文
13、件 资料,应当会同在场的金融机构工作人员查 点清楚,当场开列清单一式二份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或 者盖章,一份交金融机构,一份附卷备查。D、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料,应当会同在场的金融机构工作人员查 点清楚,当场开列清单一式三份,由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或 者盖章,一份交金融机构,一份交司法机关,一份附卷备查。答案:AC.以下有关客户资料和交易记录保存说法正确的选项是:()A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的,至少同时保存不同介质 的客户身份资料或者交易记录B、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的,应当按最长期限 保存C、
14、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱 调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的,金融机构应将其保存至反 洗钱调查工作结束D、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长 保存期限要求的,遵守其规定答案:BCD.银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作,必须有()的支持A、管理制度和工作制度B、分类参数体系C、评估计量体系答案:C4 .反洗钱法规定,()可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国 际组织开展反洗钱合作。A、最高人民法院B、公安部C、中国人民银行D、保监会答案:C.法人金融机构有条件配备专职人员的,不得以兼职人员
15、替代专职人员。兼职人 员占全部洗钱风险管理人员的比例不得高于()A、10%B、50%C、60%D、80%二、多项选择题答案:D5 .按照反洗钱法的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需 经()批准可以采取。A、国务院反洗钱行政主管部门负责人B、国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人C、国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人D、国务院总理D、系统控制体系答案:ABCD19 .实施现场调查时,调查组可以查阅、复制被调查对象以下哪些资料()A、账户信息,包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和 资料B、交易记录,包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的
16、记录信息 和相关凭证C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料D、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料答案:ABCD20 .义务机构总部应当将大额交易和可疑交易报告履职情况纳入对分支机构 附 属机构及反洗钱相关人员的考核和责任追究范围,对违规行为严格追究()的相应 责任。A、负责人B、高级管理层C、反洗钱主管部门D、具体经办人员答案:ABCD.金融机构及其工作人员发现其他交易的()等有异常情形,经分析认为涉嫌洗 钱的,应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。Av金额B、频率C流向D、性质答案:ABCD.根据中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通
17、知要求,义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说 法正确的选项是:。A、将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程,作为完整有效的客户身份 识别制度一项重要内容,并在实施过程中不断完善B、根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要,可以执行比监管规定稍为 简化的受益所有人身份识别标准C、在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规定应当开展 客户身份识别的,义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作D、加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理 交易监测分析、反洗钱名单 监控等工作的有效衔接答案:ACD.以下关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中错误的有
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