新力金融:2019年半年度报告.PDF
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1、2019 年半年度报告 1 / 142 公司代码:600318 公司简称:新力金融 安徽新力金融股份有限公司安徽新力金融股份有限公司 ANHUIANHUI XINLIXINLI FINANCEFINANCE CO.,LTDCO.,LTD. . 20192019 年半年度报告年半年度报告 2019 年半年度报告 2 / 142 重要提示重要提示 一、一、 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半半年度报告内容的真实、准确、完年度报告内容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。整,不存在虚假
2、记载、误导性陈述或重大遗漏,并承担个别和连带的法律责任。 二、二、 公司公司全体董事出席全体董事出席董事会会议。董事会会议。 三、三、 本半年度报告本半年度报告未经审计未经审计。 四、四、 公司负责人公司负责人吴昊吴昊、主管会计工作负责人、主管会计工作负责人丁学庆丁学庆及会计机构负责人(会计主管人员)及会计机构负责人(会计主管人员)洪志诚洪志诚声声明:保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。明:保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。 五、五、 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案 无 六、六、 前瞻性陈述的风险声明前
3、瞻性陈述的风险声明 适用 不适用 本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述,不构成公司对投资者的实质承诺,请投资者注意投资风险。 七、七、 是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况?是否存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况? 否 八、八、 是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况?是否存在违反规定决策程序对外提供担保的情况? 否 九、九、 重大风险提示重大风险提示 公司目前经营的业务有融资担保、小额贷款、融资租赁、典当、网贷信息中介服务、软件和 信息技术服务业等,其中融资担保、小额贷款、融资租赁、典当、网贷信息中介服务业务是传统 金融业务体系的补充,市场定位和业务属性均有各自特点
4、,可能面对的风险也不尽相同,整体而 言,共同面对的主要风险有市场风险、信用风险、流动性风险。公司于 2019 年 5 月完成收购深圳 手付通科技有限公司 100%股权,收购完成后主要面临收购整合、技术人才流失等风险。公司已经 采取各种措施,管理和控制各类经营风险。 公司已在本报告经营情况讨论与分析中可能面对的风险因素及对策部分有具体描述。敬请投 资者注意上述风险。 十、十、 其他其他 适用 不适用 2019 年半年度报告 3 / 142 目录目录 第一节第一节 释义释义 . 4 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 . 4 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 . 7
5、第四节第四节 经营情况的讨论与分析经营情况的讨论与分析 . 10 第五节第五节 重要事项重要事项 . 16 第六节第六节 普通股股份变动及股东情况普通股股份变动及股东情况 . 27 第七节第七节 优先股相关情况优先股相关情况 . 32 第八节第八节 董事、监事、高级管理人员情况董事、监事、高级管理人员情况 . 32 第九节第九节 公司债券相关情况公司债券相关情况 . 34 第十节第十节 财务报告财务报告 . 34 第十一节第十一节 备查文件目录备查文件目录 . 142 2019 年半年度报告 4 / 142 第一节第一节 释义释义 在本报告书中,除非文义另有所指,下列词语具有如下含义: 常用词
6、语释义 中国证监会 指 中国证券监督管理委员会 上交所、交易所 指 上海证券交易所 公司、本公司、新力金融 指 安徽新力金融股份有限公司? 德信担保 指 安徽德信融资担保有限公司 德善小贷 指 合肥德善小额贷款股份有限公司 德合典当 指 安徽德合典当有限公司 德润租赁 指 安徽德润融资租赁股份有限公司 德众金融 指 安徽德众金融信息服务有限公司 手付通 指 深圳手付通科技有限公司 中安金融 指 安徽省中安金融资产管理股份有限公司 安徽省供销社 指 安徽省供销合作社联合社? 新力集团 指 安徽新力科创集团有限公司 元、万元、亿元 指 人民币元、人民币万元、人民币亿元 报告期 指 2019 年 1
7、 月 1 日至 2019 年 6 月 30 日 第二节第二节 公司简介和主要财务指标公司简介和主要财务指标 一、一、 公司信息公司信息 公司的中文名称 安徽新力金融股份有限公司 公司的中文简称 新力金融 公司的外文名称 ANHUI XINLI FINANCE CO.,LTD. 公司的外文名称缩写 XINLI FINANCE 公司的法定代表人 吴昊 二、二、 联系人和联系方式联系人和联系方式 董事会秘书 证券事务代表 姓名 刘洋 付林 联系地址 安徽省合肥市祁门路1777号 安徽省合肥市祁门路1777号 电话 0551-63542160 0551-63542170 传真 0551-6354216
8、0 0551-63542170 电子信箱 三、三、 基本情况变更简介基本情况变更简介 公司注册地址 安徽省巢湖市长江西路269号 公司注册地址的邮政编码 238000 公司办公地址 安徽省合肥市祁门路1777号 公司办公地址的邮政编码 230021 公司网址 电子信箱 2019 年半年度报告 5 / 142 四、四、 信息披露及备置地点变更情况简介信息披露及备置地点变更情况简介 公司选定的信息披露报纸名称 上海证券报、证券时报、中国证券报 登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址 公司半年度报告备置地点 公司董事会秘书办公室 五、五、 公司股票简况公司股票简况 股票种类 股票上市交易
9、所 股票简称 股票代码 变更前股票简称 A股 上海证券交易所 新力金融 600318 巢东股份 六、六、 其他有关资料其他有关资料 适用 不适用 七、七、 公司主要会计数据和财务指标公司主要会计数据和财务指标 (一一) 主要会计数据主要会计数据 单位:元币种:人民币 主要会计数据 本报告期 (16月) 上年同期 本报告期比上 年同期增减(% ) 营业收入 246,590,412.06 275,081,523.24 -10.36 归属于上市公司股东的净利润 20,169,726.64 31,500,385.76 -35.97 归属于上市公司股东的扣除非经常性 损益的净利润 20,045,247.
10、58 30,975,400.72 -35.29 经营活动产生的现金流量净额 339,865,083.61 352,474,019.67 -3.58 本报告期末 上年度末 本报告期末比 上年度末增减 (%) 归属于上市公司股东的净资产 1,281,248,073.27 1,037,843,362.79 23.45 总资产 5,677,410,079.31 5,644,903,614.00 0.58 ( (二二) ) 主要财务指标主要财务指标 主要财务指标 本报告期 (16月) 上年同期 本报告期比上年同期增减 (%) 基本每股收益(元股) 0.04 0.07 -42.86 稀释每股收益(元股)
11、0.04 0.07 -42.86 扣除非经常性损益后的基本每股收益 (元股) 0.04 0.07 -42.86 加权平均净资产收益率(%) 1.74 3.37 减少1.63个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资 产收益率(%) 1.73 3.32 减少1.59个百分点 公司主要会计数据和财务指标的说明 适用不适用 八、八、 境内外会计准则下会计数据差异境内外会计准则下会计数据差异 适用不适用 2019 年半年度报告 6 / 142 九、九、 非经常性损益项目和金额非经常性损益项目和金额 适用不适用 单位:元币种:人民币 非经常性损益项目 金额 附注(如适用) 非流动资产处置损益 4,617
12、.24 越权审批,或无正式批准文件, 或偶发性的税收返还、减免 计入当期损益的政府补助,但 与公司正常经营业务密切相 关,符合国家政策规定、按照 一定标准定额或定量持续享受 的政府补助除外 465,182.90 计入当期损益的对非金融企业 收取的资金占用费 企业取得子公司、联营企业及 合营企业的投资成本小于取得 投资时应享有被投资单位可辨 认净资产公允价值产生的收益 非货币性资产交换损益 委托他人投资或管理资产的损 益 因不可抗力因素,如遭受自然 灾害而计提的各项资产减值准 备 债务重组损益 企业重组费用,如安置职工的 支出、整合费用等 交易价格显失公允的交易产生 的超过公允价值部分的损益 同
13、一控制下企业合并产生的子 公司期初至合并日的当期净损 益 与公司正常经营业务无关的或 有事项产生的损益 除同公司正常经营业务相关的 有效套期保值业务外,持有交 易性金融资产、衍生金融资产、 交易性金融负债、衍生金融负 债产生的公允价值变动损益, 以及处置交易性金融资产、衍 生金融资产、交易性金融负债、 衍生金融负债和其他债权投资 取得的投资收益 单独进行减值测试的应收款项 减值准备转回 对外委托贷款取得的损益 采用公允价值模式进行后续计 量的投资性房地产公允价值变 动产生的损益 2019 年半年度报告 7 / 142 根据税收、会计等法律、法规 的要求对当期损益进行一次性 调整对当期损益的影响
14、 受托经营取得的托管费收入 除上述各项之外的其他营业外 收入和支出 -200,692.43 其他符合非经常性损益定义的 损益项目 少数股东权益影响额 -77,351.72 所得税影响额 -67,276.93 合计 124,479.06 十、十、 其他其他 适用 不适用 第三节第三节 公司业务概要公司业务概要 一、一、 报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明 报告期内公司所从事的主要业务有:融资担保、小额贷款、典当、融资租赁、网贷信息中介 服务、软件和信息技术服务业务。报告期内,公司完成了对手付通的收购,新增软件和信息技术服 务业
15、务。 (一)融资担保 公司全资子公司德信担保主要经营融资担保业务,成立于 2006 年 12 月,注册资本 2.7 亿元 人民币,为合肥市担保协会副会长单位、 安徽省担保协会理事单位、 安徽省信用担保集团再担保体 系成员企业和政策性融资担保业务比例再担保合作协议单位,是安徽省第一批获得融资性担保资 格的专业性担保机构。 目前,公司业务稳步发展,业务品种不断丰富,主要有:贷款担保业务、保函担保业务、诉 讼保全担保业务等,行业涉及工业、农业、商业服务业、交通运输、建筑、批发零售、信息传输 等多个领域,有效缓解了中小企业融资难问题,带动了地方经济的发展。与此同时,德信担保坚 持稳中求进,聚力提质增效
16、,不断优化风险防控体系,努力开拓非融资性担保业务,实现公司有 质量、有效益、可持续性的发展,为迅速崛起的安徽发挥更多更好的融资担保服务功能,为合肥 乃至安徽地方经济发展作出了应有贡献。 行业情况:2018 年融资担保公司监督管理条例四项配套制度的出台,从立法层面明确了 融资担保机构的法律地位,有利于进一步规范融资担保机构的业务活动,有利于促进与银行业平 等开展业务合作,也有利于促进行业的持续健康发展。目前融资担保行业已经形成了完整的制度 体系、监管体系和政策扶持体系。2019 年 2 月,国务院办公厅关于有效发挥政府性融资担保基 金作用切实支持小微企业和“三农”发展的指导意见(国发办20196
17、 号,以下简称指导意 见)正式发布。指导意见指出,要以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯 彻党的十九大和十九大二中、三中全会精神,按照高质量发展要求,坚持以供给侧结构性改革为 主线,规范政府性融资担保基金运作,弥补市场不足,降低担保服务门槛,着力缓解小微企业、 “三农”等普惠领域融资难、融资贵,支持发展战略性新兴产业,促进大众创业、万众创新。近 年来,随着利率市场化的推进及金融改革的不断深化,各类金融产品及各类融资工具的推出,融 资规模逐步扩大,为担保机构业务的开展提供了广阔的市场空间。 (二)小额贷款 德善小贷主要经营小额贷款业务,于 2009 年 9 月正式成立,注册资本 3.
18、3 亿元人民币,为第 一批安徽省小额贷款试点企业,是中国小额贷款公司协会副会长单位、安徽省小额贷款公司协会 副会长单位和中国小额贷款行业竞争力百强企业。 德善小贷多年来坚持服务“三农”和小微企业, 坚持“小额、分散、本土、特色”原则,凭借稳定的经营业绩、良好的口碑信誉及支持地方经济 发展所做的贡献, 成为省内行业标杆企业之一, 2019 年 5 月被安徽省金融监督管理局评为“AAA”2019 年半年度报告 8 / 142 级小额贷款公司, 2011-2018 年度连续获得合肥市人民政府金融机构支持地方经济发展奖项, 2016 年获得“安徽省著名商标”和“合肥市知名商标”称号。 德善小贷经营范围
19、为发放小额贷款、 项目投资、 财务咨询、 保险代理、 信托代理和票据贴现。 2019 年上半年, 德善小贷积极服务实体经济, 依托安徽省供销社下属核心企业、 产业链、 供应链、 专业市场、 商圈和产业园区等资源优势, 开展房地产抵押贷款、 存货质押贷款、 薪金公积金贷款、 POS 贷款、财产权利质押贷款等业务。侧重服务三农,同等条件下,向涉农企业优先投放贷款, 并根据涉农企业资金需求及可提供担保措施情况,设计零活的贷款产品,切实支农支小。 行业情况:小额贷款公司在拓展小微金融服务渠道和缓解小微企业和“三农”融资难、引导 民间借贷健康发展,抑制地下金融和非法融资活动等方面发挥重要作用。目前小额贷
20、款公司行业 呈现良性发展态势。一是行业结构有所优化,小额贷款公司总体机构数量持续下降,但资本实力 稳步增强;二是服务能力进一步提升,行业贷款集中度大幅下降,贷款更加小额、分散,行业利 率有所下降, 投向小微企业和三农领域。 央行发布的 2019 年上半年小额贷款公司统计数据报告 指出:截至 2019 年 6 月末,全国共有小额贷款公司 7,797 家,贷款余额 9,241 亿元,同比减少 304 亿元。总体来看,小额贷款公司在 2019 年一、二季度的数据与 2018 年相比,在机构数量、 从业人员数、实收资本和贷款余额上均出现下降。值得关注的是,虽然小贷公司行业整体不复之 前的快速扩张势头,
21、机构数量、实收资本等指标递减趋势未扭转,但发展前景仍值得期待,机构 数量递减趋势有所缓和,部分统计期间内实收资本出现了上涨迹象,多地小贷公司持续深耕,业 务有所回暖。当前,国家高度重视民营企业特别是中小企业的发展问题,习近平总书记在主持召 开民营企业座谈会时特别强调,要扩大金融市场准入,拓宽民营企业融资途径,发挥民营银行、 小额贷款公司、风险投资、股权和债券等融资渠道作用。直接肯定了小贷公司在国民经济中发挥 出的积极作用。因此,小贷公司虽然面临着经营的挑战和压力,但乘着国家纾解中小企业融资难 题的东风,小贷公司行业从业者将提振信心,做深业务下沉,做好风险防控,积极发挥为小微企 业和“三农”持续
22、“输血”的作用。 (三)典当 公司控股子公司德合典当,成立于 2012 年 5 月,注册资本 2.2 亿元人民币,是一家综合性典 当企业,自成立以来,凭借良好的业绩和突出的社会贡献,德合典当连续 6 年荣获安徽省典当行 业协会授予的“安徽省典当业诚信经营先进企业”、 “安徽省上缴税金 (贡献度) 前十名企业”、 “安徽省上缴税金前十名企业”的荣誉称号,在全省典当公司中名列前茅。此外,还连续多年荣 获合肥市人民政府颁发的“支持地方经济发展先进典当企业”、“非银行业金融机构优质服务奖” 等荣誉称号,起到了良好的示范和带头作用。 德合典当目前是安徽省典当协会会员单位和合肥市典当协会副会长单位。德合典
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