2019-社团贷款自查报告word版本 (6页).docx
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1、2019-社团贷款自查报告word 版本本文部分内容来自网络整理,本司不为其真实性负责,如有异议或侵权请及时联系,本司将立即删除!= 本文为 word 格式,下载后可方便编辑和修改! =社团贷款自查报告篇一:信用社信贷现场检查整改报告省联社办事处:根据省联社关于开展 200x 年制度执行年活动的通知(川信联发200x61 号)精神,联社领导高度重视,及时召开专题会议全面部署此项工作,成立由理事长 xxx 任组长,监事长 xxx、主任 xxx、副主任 xxx 任副组长,各部门负责人和各信用社主任为成员的制度执行年活动工作领导小组。制定了“xxx 县农村信用社制度执行年活动工作实施方案”,具体工作
2、由稽核监察部牵头、行政人事部协助,主要负责本次活动开展的组织学习、培训、考核、会议筹备以及资料的收集汇总上报工作。现将此次活动开展情况报告如下:一、活动工作的开展情况(一)学习动员1、200x 年 6 月 11 日,联社组织召开了由各信用社主任、客户经理、联社本部全体员工参加的“制度执行年活动”动员大会。会上组织学习省联社关于开展 XX 年年制度执行年活动的通知、xxx 县农村信用社制度执行年活动工作实施方案,全面安排部署了我县制度执行年活动工作,联社领导对制度执行年活动提出了具体要求。2、各社及时召开了职工大会,组织员工学习了省联社成立以来出台的制度、办法和相关的金融法律、法规,使大家明确了
3、开展制度执行年活动的目的、意义, 同时对制度执行年活动开展进行了全面部署。(二)自查自纠1、按照xxx 县农村信用社制度执行年活动工作实施方案要求,全县信用社干部员工对照自己岗位职责认真开展自查,对履职情况做出了自我评价,对执行制度的薄弱环节和违规违制行为提出了整改措施。2、各信用社和联社各部门在自查的基础上将自查发现的问题及整改措施书面上报了稽核监察部。3、各社对照四川省银监局200x-200x 年对全省农村信用社各项现场检查发现的主要问题和省联社200x 年 7 月-200x 年 3 月各类检查发现的主要问题中所列示问题,自查是否存在类似问题。二、自查发现的问题(一)制度执行不力。联社虽然
4、制定了强制休假制度、重要岗位定期轮岗制度等管理制度,但由于人员编制紧张、工作量大等因素,导致执行力度不够。(二)未严格执行“会计、出纳基本制度”、“四双制度”等内控制度。(三)结算帐户管理不规范,开户资料收集不完善。(五)对帐频率不符合要求,对帐率未达到 100%。部分信用社单位存款账户未坚持按月对帐。(六)计算机运行日志、操作人员密码、抹账等未及时登记,计算机人员交接存在交接内容不完整等现象。(七)贷款“三查”制度执行不力。一是贷前调查不深入,二是贷后检查滞后。(八)信贷档案资料不齐。三、整改措施针对本次对全县 xxx 个法人社,xxx 个营业网点自查发现的问题,为认真开展好制度执行年活动,
5、全面提升我县信用社制度执行力,增强各社合规经营、合规操作意识,杜绝屡查屡犯、有章不循违规操作的行为发生,提高信用社案件防控能力。要求各社认真做好以下工作:(一)做好整章建制工作。联社将组织力量对现有的规章制度进行认真清理,按 制度执行年要求,对内控制度存在的缺陷要尽快补充完善,特别是会计、出纳、信贷等要害业务环节要制定详细的操作规程,进一步明确岗位职责,使每个岗 位有规可依。(二)加强信用社干部、员工对内控基本制度以及法律、法规知识的学习,不断增强制度和法制观念。(三)本次自查发现的问题,各社要按整改通知书要求逐项对照整改,对期限内暂不能完成的,各社要逐项制定整改计划和措施,并报联社稽核监察部
6、。(四)联社将进一步加大对内控基本制度执行、各类登记薄的使用等的检查频率, 提高制度执行力。同时要对各社整改情况进行跟踪检查,确保整改到位,不留 死角。篇二:xx 信用社关于抵质押贷款的自查报告信用社抵质押贷款风险排查整治报告根据省联社办公室关于组织开展抵质押贷款风险排查等三项整治活动的通知【XX 农信办发 XX 号】精神,xx 县农村信用社抵质押贷款风险排查整治工作方案【XX 农信发 XX 号】的要求,我社对抵质押贷款进行逐笔排查,现将排查结果报告如下:一、 贷款概况说明我社截至 XX 年 XX 月 XX 日,表内留有余额的抵押贷款共计 XX 笔,金额合计 XX万元整,无质押贷款。 以上两笔
7、贷款情况如下:1、XXX,贷款时间 XXX 年 X 月 X 日到 XXX 年 X 月 X 日,用途生意,抵押物:xx房权证,xx 私第 XXXX 号。2、XX,贷款时间 XX 年 XX 月 XX 日到 XX 年 XX 月 XX 日,用途为经营,抵押物: 土地使用权,x 国土资字第 XX 号。二、 贷款真实性、合规性、合法性:根据文件要求,我社对抵押贷款进行逐笔检查,情况如下:1、以上两笔贷款均为应借款人本申请,通过本社审贷小组签字同意,报县联社主管领导审批签字同意,并到相关部门登记领取他项权证后办理。2、以上两笔贷款抵押物分别为居民自用楼房及 xx 县政府出售土地,房屋有房产手续并经房管局取得
8、他项权证,土地有相关部门签署的建设用地批准书等并经国土资源部取得他项权证书,权属清楚,抵押物真实。3、XX 户抵押物通过 xxxx 东迅房地产经纪咨询有限公司评估(房地产咨询报告编号:XX 房咨字201X【XX】第 019 号)。XX 户抵押物通过 xx 现有土地价格估算。4、以上两笔贷款抵押物与贷款审批抵押物相一致,两笔贷款均先登记后放款。合同到期日期均在他项权证书抵押存续期限范围内。5、到 XX 年 XX 月 XX 日止抵押物均未有被挪用、处臵等情况。6、其他情况说明,XX 户借款合同借款期限为:XX 年 11 月 XX 日至 XX 年 XX 月XX 日,签定日期为 XX 年 XX 月 X
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