金融机构反洗钱考试题及答案.pdf
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1、金融机构反洗钱考试题及答案本次考试共10道题,每题2分,100分满分,80分及格。1.金融机构应该按照规定向()报告人民币、外币大额可疑交易报告。【单选题】A、中华人民共和国公安部;B、国务院金融协调办公室;C、中国证监会;D、人民银行反洗钱监测分析中 心;口 诬 答案)2.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,不得为客户开立()或者假名账户。【单选题】单选题*A、外汇账户B、离岸账户C、匿名账户D、虚假账户3.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密:非依法律规定,不得向任何单位和个人提供。反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门
2、、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱行政调查。司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息,只能用于反洗钱刑事诉讼。【单选题】单选题*A、是 B、否4.金融机构应当根据反洗钱和反恐怖融资方面的法律规定,建立和健全客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等方面的内部操作规程,可不指定专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作,合理设计业务流程和操作规范()【单选题】单选题*A、是B、否5.在与客户的业务关系存续期间,采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常经营活动、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息,评估客户风险并采取合适的管理措施。高风险客户每()年一次重新识别、
3、中风险客户每()年一次重新识别、低风险客户每()年一次重新识别。【单选题】单选题*A、-;三;B、三;五;七;C、半;二;三;D、半;一;二;(正确答案)6.反洗钱法中列举的洗钱上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪及1.贪污贿赂犯罪;2.金融诈骗犯罪;3.破坏金融管理秩序犯罪;4.破坏国家安全犯罪。()【单选题】单选题*A、1,2,3(正确笞案)B、2,3C、1,4D、2,47.中华人民共和国反洗钱法规定,金融机构未按照规定履行大额交易和可疑交易报告义务且情节严重的,对金融机构处()罚款。【单选题】单选题*A、一万元以上五万元以下B、五万元以上十万元以下C、十万元
4、以上二十万元以下D、二十万元以上五十万元以下,确合三)8.对于未按照规定建立反洗钱内部控制制度的金融机构,中国人民银行可以:()【单选题】单选题*A、处二十万元以上五十万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,处一万元以上五万元以下罚款C、情节严重的,建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分!工,案)D、情节严重的,建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证9.公司各部门、业务线和分支机构应当遵循和“审慎均衡”的反洗钱工作原则。【单选题】单选题*A、风险为本;B、了解你的客户;C、了解客户实际控制
5、人;D、适当性;10.金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法,由()制定。【单选题】单选题*A、法制部门B、公安部门C、国务院反洗钱行政主管部门D、司法部门11.金融机构应当根据 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程,并 向()报备。【单选题】单选题*A、中国人民银行,B、反洗钱局C、中国反洗钱监测分析中心D、中国人民银行总行12.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的,应当停止为其提供服务()。【单选题】单选题*A、是B、否(正确答案)13.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级,定期审核本金融机构保存的客户基本
6、信息,对本金融机构风险等级最高的客户或者账户,至少每年进行一次审核()o【单选题】单选题*A、是B、否(正确答案)14.公司设立反洗钱大额交易和可疑交易监测系统。该系统以()为基本单位开展资金交易的监测分析,采集业务系统的客户身份信息和交易信息,保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。【单选题】单选题*A、营业部;B、分公司;C、客户;(正确答案)D、客户资产;15.人民银行实施反洗钱现场调查时,调查组可以询问金融机构的工作人员,要求其说明情况。询问前,调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务,对 与()的问题有拒绝回答的权利。【单选题】单选题*A、调查相关B、调查无关(正确答案
7、)C、可疑交易有关D、保存资料有关16.根据 金融机构反洗钱规定,中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的,依法给予行政处分:()。【单选题】1、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的2、泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的3、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的4、违反规定接受被查单位高档礼品的 单选题*A、1,2,3B、2,3,4C、1,2,4D、1,3,417.金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易、配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息予以保密,不得违反规定向客户和其他人员提供()o【单选题】单选题*A、是(正确答案)B、否18.
8、金融机构负责反洗钱工作的应当是()。【单选题】单选题*A、设立专门机构B、设立反洗钱专门机构或者指定内设机构C、指定专人D、设立反洗钱专门机构或者指定专人19.()是分支机构反洗钱工作的第一责任人,对本分支机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。【单选题】单选题*A、运营管理部B、分支机构负责人C、合规专员D、运营总监20.金融机构应当在大额交易发生后的10个工作日内,通过其总部或者由总部指定的一个机构,及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告()o【单选题】单选题*A、是B、否21.各部门和分支机构开展反洗钱培训应覆盖到本单位全体员工。针对全体员工的反洗钱培训,每年至少()次;针
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