工程风险管理--黄如宝.ppt
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1、工工 程程 风风 险险 管管 理理黄 如 宝1 风险分类风险分类1.0 风险的定义风险的定义l在给定情况下和特定时间内,可能发生的结果间的差异在给定情况下和特定时间内,可能发生的结果间的差异l与出现损失有关的不确定性与出现损失有关的不确定性1.1 按风险的后果分按风险的后果分l纯风险纯风险 只会造成损失而不会带来收益的风险只会造成损失而不会带来收益的风险l投机风险投机风险 既可造成损失又可能创造收益的风险既可造成损失又可能创造收益的风险1.2 按风险产生的原因分按风险产生的原因分l政治、社会、经济(金融)、自然、技术风险政治、社会、经济(金融)、自然、技术风险l自然风险和技术风险相对独立自然风
2、险和技术风险相对独立l政治、社会、经济风险相互联系、相互影响政治、社会、经济风险相互联系、相互影响1.3 按风险的影响范围分按风险的影响范围分l基本风险基本风险 作用于整个经济和大多数人群的风险作用于整个经济和大多数人群的风险l特殊风险特殊风险 作用于某一特定单体的风险作用于某一特定单体的风险1.4 按风险潜在损失形态分按风险潜在损失形态分l财产风险财产风险l人身风险人身风险l责任风险(如:设计责任、监理责任、雇主责任风险(如:设计责任、监理责任、雇主责任等)责任等)2 常见工程风险常见工程风险2.1 政治、社会风险政治、社会风险l战争、政局不稳、动乱、罢工战争、政局不稳、动乱、罢工l体制法规
3、不健全体制法规不健全l权力部门腐败、效率低下权力部门腐败、效率低下2.2 经济风险经济风险l通货膨胀严重通货膨胀严重l资金筹措困难资金筹措困难l基础设施落后、工程配套条件差基础设施落后、工程配套条件差l经济形势不好、投资回收期长经济形势不好、投资回收期长2.3 自然风险自然风险l恶劣的自然条件(难以预见和防范)恶劣的自然条件(难以预见和防范)l不利的现场条件(招标文件描述现场条件失误,不利的现场条件(招标文件描述现场条件失误,或招标文件未提及,承包商难以预见)或招标文件未提及,承包商难以预见)l正常的恶劣自然条件属承包商风险正常的恶劣自然条件属承包商风险2.4 工程技术风险工程技术风险l技术越
4、新、越不成熟,风险越大技术越新、越不成熟,风险越大l对工程技术内在规律和风险应予以足够的重视对工程技术内在规律和风险应予以足够的重视l要重视施工组织和管理(技术措施、专项施工方案等)要重视施工组织和管理(技术措施、专项施工方案等)l不要片面追求新技术、高速度不要片面追求新技术、高速度结论:建设工程风险的特点是风险因素和风险事件多,结论:建设工程风险的特点是风险因素和风险事件多,结论:建设工程风险的特点是风险因素和风险事件多,结论:建设工程风险的特点是风险因素和风险事件多,发生概率大,损失后果严重发生概率大,损失后果严重发生概率大,损失后果严重发生概率大,损失后果严重3 风险管理风险管理3.1
5、风险识别风险识别l首先要有风险意识首先要有风险意识l主要是定性分析主要是定性分析l不要轻易否定或排除可能的风险不要轻易否定或排除可能的风险l可参考有关资料(保险公司、行业协会、同类工程)可参考有关资料(保险公司、行业协会、同类工程)l有多种方法(如:专家调查法、财务报表法、流程有多种方法(如:专家调查法、财务报表法、流程图法、初始清单法、经验数据法、风险调查法等)图法、初始清单法、经验数据法、风险调查法等)l结果是建立风险清单结果是建立风险清单3.2 风险分析和评价风险分析和评价l定量分析各种风险的后果(发生概率和损失费用)定量分析各种风险的后果(发生概率和损失费用)l工程建设的不同阶段风险分
6、析的方法不尽相同工程建设的不同阶段风险分析的方法不尽相同l工程风险损失表现在投资(费用)、进度、质量和工程风险损失表现在投资(费用)、进度、质量和安全方面安全方面l各方面风险均导致经济损失(要特别注意间接损失各方面风险均导致经济损失(要特别注意间接损失和隐蔽损失)和隐蔽损失)l对不同风险的相对严重性进行比较(是采取不同风对不同风险的相对严重性进行比较(是采取不同风险对策的依据)险对策的依据)l按风险量的大小将风险分成若干等级,如:按风险量的大小将风险分成若干等级,如:VL(很小),(很小),L(小),(小),M(中),(中),H(大),(大),VH(很大)(很大)3.3 风险对策风险对策(1
7、1)风险回避)风险回避)风险回避)风险回避l拒绝承担风险或放弃已经承担的风险以避免更大拒绝承担风险或放弃已经承担的风险以避免更大的损失的损失l有时需要付出一定的代价有时需要付出一定的代价l回避一种风险可能产生另一种风险回避一种风险可能产生另一种风险l不可能回避所有风险不可能回避所有风险l可能不实际或不可行可能不实际或不可行l失去了风险利用的可能性失去了风险利用的可能性l有时以规定形式出现,相关人必须遵守(如禁止有时以规定形式出现,相关人必须遵守(如禁止使用有害建筑材料)使用有害建筑材料)(2 2)损失控制)损失控制)损失控制)损失控制l前提是对损失进行定量分析前提是对损失进行定量分析l采取措施
8、降低损失的发生频率和(或)损失的采取措施降低损失的发生频率和(或)损失的严重性严重性l预防措施主要是降低损失的发生频率预防措施主要是降低损失的发生频率l可制定预案,在风险事件发生后或即将发生时可制定预案,在风险事件发生后或即将发生时采取措施(主要是降低损失后果)采取措施(主要是降低损失后果)l应通过对风险事件的期望损失(发生频率与损应通过对风险事件的期望损失(发生频率与损失后果的乘积)与控制措施的代价进行比较来失后果的乘积)与控制措施的代价进行比较来决定是否采取控制措施决定是否采取控制措施(3 3)风险自留)风险自留)风险自留)风险自留l分为计划性风险自留和非计划性风险自留分为计划性风险自留和
9、非计划性风险自留l风险对策主是要指计划性风险自留(非计划性风险自风险对策主是要指计划性风险自留(非计划性风险自留是由于缺乏风险意识、风险识别或评价失误、风险留是由于缺乏风险意识、风险识别或评价失误、风险决策或风险对策实施延误而引起)决策或风险对策实施延误而引起)l主要适用于期望损失小的风险或数量众多的同类工程主要适用于期望损失小的风险或数量众多的同类工程l可不作特别处理,将风险损失计入当期成本可不作特别处理,将风险损失计入当期成本l宜建立专项风险基金(相当于自我保险)或采用母公宜建立专项风险基金(相当于自我保险)或采用母公司保险方式司保险方式l理论上比较经济(无保险的经营成本和其他相关费用,理
10、论上比较经济(无保险的经营成本和其他相关费用,机会成本较低)机会成本较低)l管理比较复杂,风险责任不易界定管理比较复杂,风险责任不易界定l得不到保险公司风险管理方面的服务得不到保险公司风险管理方面的服务(4 4)非保险转移)非保险转移)非保险转移)非保险转移 通过合同将风险转移给他人通过合同将风险转移给他人通过合同将风险转移给他人通过合同将风险转移给他人l具体方式具体方式在合同条款中明确规定(如采用固定总价合同)在合同条款中明确规定(如采用固定总价合同)合同转让与分包合同转让与分包担保或保证(限于合同责任、有限额)担保或保证(限于合同责任、有限额)l可转移不可保的潜在损失可转移不可保的潜在损失
11、 (如物价上涨、法规变化、设计变更等)(如物价上涨、法规变化、设计变更等)l被转移者能较好地进行损失控制被转移者能较好地进行损失控制l可能因合同条款发生歧义而转移失败可能因合同条款发生歧义而转移失败l被转移者可能无力承担实际发生的损失被转移者可能无力承担实际发生的损失l一般要付出一定的代价一般要付出一定的代价3.4 风险对策作用原理风险对策作用原理pqR风险回避风险回避000(但不可能全部回避)(但不可能全部回避)损失控制损失控制(实际损失实际损失+措施费)措施费)期望损失期望损失风险自留风险自留客观的客观的客观的客观的实际损失实际损失非非保险转移保险转移0尽可能尽可能的小的小 转移代价(合同
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