保险业务经营环.ppt
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1、保险代理人培训第五章保险公司业务经营环节培训中心培训中心第一节 保险销售第二节 保险承保第三节 保险理赔第四节 保险客户服务本章纲要培训中心第一节 保险销售 一、保险销售的定义二、保险销售的主要环节三、保险销售渠道培训中心 定义保险销售是将保险产品卖出的一种行为,是保险营销过程中的一个环节。保险销售的意义保险必须通过销售环节来实现保险公司“生产”的目的一、保险销售的含义培训中心(一)准保户开拓(二)调查并确认准保户的保险需求(三)设计并介绍保险方案(四)疑问解答并促成签约二、保险销售的主要环节培训中心1、准保户的鉴定2、准保户开拓的步骤3、准保户开拓的途径(一)准保户开拓培训中心有保险需求有交
2、费能力符合核保标准容易接近合格准保户的 四个基本标准培训中心步骤一:获取尽可能多的人名步骤二:名单筛选步骤三:建立准保户信息库步骤四:拜访准保户步骤五:淘汰不合格的准保户培训中心 陌生拜访 缘故开拓 连锁介绍 直接邮件 电话联络培训中心1、分析准保户所面临的风险2、分析准保户的经济状况3、确认准保户的保险需求(二)调查并确认准保户的保险需求培训中心(三)设计并介绍保险方案1、保险方案的设计既要全面,又要突出重点2、保险方案说明是指将拟定的保险方案向准保户作出简明、易懂、准确的解释培训中心(四)疑问解答并促成签约1、有针对性地解答准保户的疑问2、促成签约3、指导准保户填写投保单培训中心三、保险销
3、售渠道(一)直接销售渠道(二)间接销售渠道培训中心1、直接人员销售(公司职员)2、直接邮寄销售3、电话销售(拨出与拨入销售)4、网络销售(一)直接销售渠道 直接销售渠道(也称“直销制”)是一种能够使保险公司与消费者彼此进行直接交易的销售渠道。具体方法有:培训中心1、保险代理人销售2、保险经纪人销售(二)间接销售渠道 间接销售渠道(也称“中介制”)是指保险公司通过保险代理人、经纪人、营销员等中介销售保险产品的方式。具体方法有:培训中心第二节 保险承保一、保险承保的含义二、保险承保的主要环节与程序三、财产保险的核保四、人寿保险的核保培训中心保险承保:是指保险人对愿意购买保险的单位或个人(即投保人)
4、所提出的投保申请进行审核,作出是否同意接受或如何接受的决定的过程一、保险承保的含义培训中心(一)核保(二)作出承保决定(三)缮制单证(四)复核签章(五)收取保费二、保险承保的主要环节与程序培训中心保险核保信息的来源主要有三个途径:1、投保人填写的投保单2、销售人员和投保人提供的情况3、通过实际查勘获取的信息(一)核保培训中心1、正常承保2、优惠承保3、有条件地承保4、拒保(二)作出承保决定培训中心(一)财产保险的核保要素(二)划分风险单位三、财产保险的核保培训中心1、保险标的物所处的环境2、保险财产的占用性质3、投保标的物的主要风险隐患和关键防护部位及防护措施状况4、有无处于危险状态中的财产5
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- 关 键 词:
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