银行合规心得体会银行银行合规的心得体会(5篇).docx
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1、 银行合规心得体会银行银行合规的心得体会(5篇)银行合规心得体会银行 银行合规的心得体会篇一 在仔细观看了十个风险案例之后,我结合这些准则进展了更深一步的了解。员工参加非法集资或民间借贷活动,谋取高额利益; 员工有意告知客户虚假信息,诱使客户进展错误投资或收受客户利益,从事损害银行利益的活动; 截留或调换客户的电子银行身份认证工具,盗用、挪用客户资金; 员工违反人行利率和我行利率治理规定,擅自提高、降低利率,为本人或他人谋取利益。比对完这些风险大事,我深深的感觉到金融行业是一个高风险的行业,这些规章制度的修订肯定是从这些阅历教训之中得来的。这些惨痛的教训教育了我,肯定要知法守法,绝不触碰道德和
2、法律的底线!银行的业务多种多样,需要肯定的时间去学习。但在思想觉悟上,必需立即提高,不能有一点马虎。树立内控也是业务,安全也是收益,风险治理制造价值,正面标准、反面制止,行为监测标准处理。加强内控治理对于现代金融企业非常必要,不仅要唱响口号还要落实到实处,作为一个员工,把握业务技巧,加强业务力量,还要在这些力量的根底上增加合规意识。xx支行有很深的文化底蕴,大家目标全都,不断奋进,在消失了风险大事之后进一步反思和加强自身的内控治理,这对我们新入行的同志是压力也是动力,我会积极响应根底强化年活动,趁着时机不断学习业务,提高自身的思想觉悟,加强党性建立。 勿以善小而不为,勿以恶小而为之。如何从自身
3、开头做起是我现在最应当思索的事情。为了到达对自身的要求,不断加深自己的合规意识。我应当从以下几点做起: 1、加强对员工一系列守则的背诵和抄写。通过一遍一遍的机械记忆,使自己在违规大事降临之前立即得到精神上的共鸣。 2、加强学习业务力量。苦练根本功,通过考取上岗资格证书,多方面了解业务,可以私下找到老员工进展沟通,从阅历和实际之中感受管控的重要性,在了解业务的同时提高思想觉悟。 3、仔细学习20xx年度案件风险排查实施方案。通过对最新的风险大事的分类,提高对风险大事关键点的把握,不断加深自己的法律意识和道德意识。 只有严格根据规章制度办事,仔细讨论业务和法律条文,才能明白什么能做,什么不能做,什
4、么该做,什么不该做。根据“一笔一清”的原则专业办业务,才能守好面对客户的第一道关。合规教育已经深入我心,我会始终坚持,不断深化思想意识,让意识变成行动,让行动成为一种习惯。 塑合规工文化,做合规工行人。今日我为工行而傲慢,明天工行为我而骄傲。我会为工行付出汗水和努力,来诠释我的意义。 银行合规心得体会银行 银行合规的心得体会篇二 20xx年以来我行坚持从严治行,高度重视内部掌握治理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、方法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控治理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略,在标准操作程序、
5、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理根本状况汇报如下: 今年以来,我行先后对各条线的规章制度进展了梳理,针对新的文件变化,仔细组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依据支行教育月活动内容,全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、银行股份有限公司员工守则、员工违规行为处理方法、国有企业领导人员廉洁从业若干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则、党内监视条例、中国共产党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。 我
6、行严格根据相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证明等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。 我行每月至少检查一次双十禁规定执行状况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进展账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进展检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账状况。 依据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加
7、强对各业务环节的治理,标准日常操作,增加员工合规操作和风险意识。 (一)公司条线 依据关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度治理要求的通知文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进展了自查及标准,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。 (二)个金条线 1、依据关于发送银行股份有限公司个人客户信息保密治理方法(20xx年版)的通知文件要求,进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。 2、依据关于发送支行员工个人理财业务风险排查方案的通知文件要求,我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理
8、财产品业务进展了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述状况消失。 (三)监察及法律合规方面 1、依据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和治理工作,加大了员工保密工作的培训力度。 2、依据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知文件要求,对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险治理文化,标准柜台操作流程。 近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观看、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解把握每位员工思想动态和行为变化。同时常常与每位员工
9、进展沟通,进展双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓舞每位员工为支行的合规内控工作献计献策。 在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将连续高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营进展保驾护航。 银行合规心得体会银行 银行合规的心得体会篇三 近期,省行开展了“从我做起,合规操作”专题教育学习活动,在学习活动期间,我依照省行下发的有关活动意见,并结合我平常在工作中实际状况,对职业道德诚信、合规操作意识和监视防范意识有了更深一层的熟悉。现就此次学习活动的心得总结出几点体会,也是我对此次教育学习活
10、动的一个理性的熟悉。 在平凡中奉献,爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神,它看似平凡,实则宏大。从大的方面来说,一份职业,一个工作岗位,都是一个人赖以生存和进展的根底保障。从小的方面讲,比方我们农行,每一个人所从事的工作岗位都是个人生存和进展的保障,也是农行存在和进展的必需。农行要进展,要在这个竞争剧烈的金融业中不断强大,立于不败之地,没有我们每一位同志的无私奉献精神是不行的。作为农行人,为了农行的前途,为了农行的荣誉,做一名爱岗敬业的人,是职业道德对我们最引为用以标准行为品质,评价善恶的行为规章。 作为一个金融单位的职工更应以自己所从事的职业上讲求道与德,假如路走得不对就会犯错误,就会迷失
11、方向;假如没有德,就难于为人民效劳,就谈不上自己的事业,也就没有单位事业的兴盛,就没有个人事业的进展,也就失去了人身存在的社会价值。我现在正在从事农行工作,这是我的职业,也是我唯一的职业,自我参与工作以来,我始终从事这项职业,也始终喜爱这个职业,对农行工作有深厚的兴趣和深厚的感情,所以我始终是爱岗敬业的。只有爱岗敬业才是我为人民效劳的精神的详细表达。 讲求职业道德还必需诚恳守信,所谓诚恳就是忠心耿耿,忠诚狡猾。所谓守信就是说话算数,讲信誉重信用,履行自己应担当的义务。所以通过对这次的学习,使我更深地了解到作为一个农行职工的根本、为人、言行和责任,就是自己在工作中不断地加强学习,时刻根据职业标准
12、去要求自己,努力工作,才能使自己立于不败之地。 。 “没有法规何成方圆”,身为网点一线员工,切实提高业务素养和风险防范力量,全面加强柜面营销和柜台效劳,是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员,我深知临柜工作的重要性,由于它是顾客直接了解我行窗口,起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此,在临柜工作中,我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务,专心熬炼技能,急躁办理业务,热心对待客户。在银行业竞争日趋剧烈的形势下,我们都很清晰地意识到:只有更急躁、周到、快捷的优质效劳才能为我行争取更多的客户,赢得更好的社会形象。我们每天面对形形色色不同层次的客户和形形色色事物,更加要求我们一线员工有高度的思
13、想觉悟。 加强合规操作意识,并不是一句挂在嘴边的空话。有时,总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理,在制约着我们的业务进展,细细想来,其实不然,各项规章制度的建立,不是凭空想象出来产物,而是在经受过许很多多实际工作阅历教训总结出来的,只有根据各项规章制度办事,我们才有爱护自已的权益和维护广阔客户的权益力量。我们的各项规章制度正如一架浩大的机器,每一项制度都是一个机器零件,假如我们不按程序去操作维护它,哪怕是少了一颗锣丝钉,也会造成不行估量的损失,各项制度的维护和贯彻是要*我们广阔的员工严格执行,正如违规违纪警示案例之案例三中所提及的违规行为,假如没有柜员黄齐秦的大意未临时签退系统、没有出纳
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