银行合规工作心得体会银行合规的心得体会(三篇).docx
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1、 银行合规工作心得体会银行合规的心得体会(三篇)银行合规工作心得体会 银行合规的心得体会篇一 这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震惊,我深刻领悟了讲话精神,得出了如下几点体会: 银行是一个特别的行业,特殊强调思想素养。要做一名合格的xxx银行员工,首先我们要做一个正直诚恳的人。xxx行长给我们讲了过去钱庄录用伴计的流程和行规。意思是说,从古至今,在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素养过硬的员工,才能时刻坚守正直诚恳的本分,抵抗利益的诱惑及权势的威压。 合规经营不能只挂在嘴上,夸夸其谈,喊大口号,一到真正处理业务时、在操作细节上,就把合规、制度丢在一边,草草了了,粗枝大叶,工作
2、急躁,业务合规审查敷衍了事。十案九违规,案件的发生就是由于在这些细节上没有坚持合规操作,只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践,银行的规章制度可以说是相当完善了,假如每笔业务的每个环节上的每个员工都能够根据银行的规定工作,严格执行合规要求,那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件,关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度,盲目信任,心存幸运,把制度弱化,使制度形同虚设。 我们有些同志认为,只要自己管好自己不违规,不犯法就行了。岂不知我们四周存在坏人,他们是无孔不入的,但xxx和xxxx的案子不就发生在我们四周吗?所以我要提高我的警觉,对比自己的职责进展反思。严格根据
3、规章制度工作,不能由于这是我熟识的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉,要一视同仁,严格执行制度。 明白违规的严峻性质;澄清违规就要问责的熟悉;业务进展要在安康、合规的前提下进展,不能打着业务进展的幌子进展堂而皇之的违规;抛弃幸运心理确保每一笔业务都合规;学会爱护自己,坚固树立“人情信任不能代替制度”的从业观念,爱护好自己,爱护好自己的同事。 案件发生的教训是深刻的,我们应当坚固地树立合规意识,严格遵守各项规章制度,更应当树立信念,不断地学习和把握各项专业学问和技能,以饱满的热忱投入到xx行的事业中。 银行合规工作心得体会 银行合规的心得体会篇二 20xx年以来我行坚持从严治行,高度重视内部
4、掌握治理工作,把内控工作作为一项重要的工作来抓,在严格执行上级行制度、方法的前提下,针对支行实际,努力完善、细化内控治理制度,做精做细各项内控工作,为了实现经营目标,我行坚持业务进展与内控治理并举的经营策略,在标准操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控治理根本状况汇报如下: 今年以来,我行先后对各条线的规章制度进展了梳理,针对新的文件变化,仔细组织,做好相关政策的学习和指导,在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定,确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行依据支行教育月活动内容,全面深入开展了柜员及营业机构负责人十个严禁、银行业金融机构从业人员职业操守、银行股份
5、有限公司员工守则、员工违规行为处理方法、国有企业领导人员廉洁从业若干规定、中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则、党内监视条例、中国共产党纪律处分条例等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。 我行严格根据相关制度要求,在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证明等业务环节中,责任到人,明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时,我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度,至今已完成轮岗3人,强制休假3人。 我行每月至少检查一次双十禁规定执行状况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进展账账
6、、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进展检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账状况。 依据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作,进一步加强对各业务环节的治理,标准日常操作,增加员工合规操作和风险意识。 (一)公司条线 依据关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度治理要求的通知文件要求,我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进展了自查及标准,确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。 (二)个金条线 1、依据关于发送银行股份有限公司个人客户信息保密治理方法(20xx年版)的通知文件要求
7、,进一步标准我行个人客户信息的查询及调阅工作,切实做好我行个人客户信息的保密工作。 2、依据关于发送支行员工个人理财业务风险排查方案的通知文件要求,我行对20xx年8月至20xx年3月期间通过个人理财销售系统办理的员工个人理财产品业务进展了全面、逐笔自查,重点检查员工是否存在利用工作之便办理本人理财业务行为。经过自查我行的理财业务均合规,无上述状况消失。 (三)监察及法律合规方面 1、依据关于对银行员工泄露客户资料风险提示的通知文件要求,我行切实开展了员工的思想教育和治理工作,加大了员工保密工作的培训力度。 2、依据关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知文件要求,
8、对我行员工开展了业务指导与学习,培育全员操作风险治理文化,标准柜台操作流程。 近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作,通过观看、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解把握每位员工思想动态和行为变化。同时常常与每位员工进展沟通,进展双十禁、思想道德、合规操作与案例警示等教育,并畅通沟通渠道,鼓舞每位员工为支行的合规内控工作献计献策。 在支行领导及我行全体员工的不懈努力下,我行的内控合规工作运行良好。在今后的工作中,我行将连续高度重视,将内控合规作为一项长期不懈的工作来抓,让合规内控工作为我行的经营进展保驾护航。 银行合规工作心得体会 银行合规的心得体会篇三 通过前一阶段的学习,我深刻的熟
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