山西银保监局行政许可事项审批服务指南大型银行.docx
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1、山西银保监局行政许可事项审批服务指南(大型银行)一、设立分行(中资商业银行设立境内分支机构须经筹建和开业两个阶段)(一)法律依据中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国商业银行法中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办 法中国银监会关于印发市场准入工作实施细则(试 行)的通知中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式 要求(2015年版)(二)分行筹建审批1、申请材料(1)申请书。内容包括但不限于:申请人基本情况, 拟设立分行的名称(中英文)、拟设地、业务范围等,设立 的目的。(2)董事会或经授权的高级管理层同意设立分行的有 效书面文件。(3)总行或管理行对拟设分行的管理方式;管理信息
2、系统情况说明。(4)申请人的公司治理结构。(2)拟设地已设立机构具有较强的内部控制能力,最 近1年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大 案件。(3)具有拨付营运资金的能力。(4)已建立对高级管理人员考核、监督、授权和调整 的制度和机制,并有足够的专业经营管理人才。(5)银保监会规章规定的其他审慎性条件。(三)支行开业核准1.申请材料(1)申请书。内容包括但不限于:名称(中英文)、 拟设地、业务范围,以及在内部控制、高级管理人员、营运 资金等方面是否达到开业的条件,筹建工作报告。(2)主要管理制度及业务授权书。(3)拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。(4)组织结构图,各部门职责分工授
3、权及负责人基本 情况。(5)员工名单及从事过相关业务人员的比例。(6)营运资金入账原始凭证复印件。(7)营业场所所有权或使用权的证明文件。(8)符合公安、消防部门对营业场所安全、消防设施 要求的证明文件。(9)与信息科技安全相关的材料。(10)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮 件、通讯地址(邮编)。2.申请条件(基本要求)(1)营运资金到位。(2)有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行 业务的合格从业人员。(3)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施 和其他设施。四、机构变更(一0法律依据中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国商业银行法中国银保监会中资商业银行行政许可事
4、项实施办法中国银监会关于印发市场准入工作实施细则(试 行)的通知中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式 要求(2015年版)(二)分支机构变更名称审批1 .申请材料(1)申请书。内容包括但不限于:名称变更的原因等。(2)有权上级行同意其变更名称的批文。(3)因行政区划变动的,需要提供行政区划变动文件。(4)金融许可证复印件(A4规格)。(5)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮 件、通讯地址(邮编)。2 .申请条件(基本要求)符合命名规则相关要求,行名(机构类别)+地址(或 地域)+机构性质。(三)分支机构升格审批1.支行升格为分行或者二级分行升格为一级分行申请材料(1)申请书。(2
5、)可行性研究报告。内容包括但不限于:拟升格机构的服务区域现有银行机构的竞争状况、业务重点领域和经 营策略、内部控制制度、风险管理情况、信息技术管理系统 建设、市场前景分析、未来3年发展规划并附主要经营指标 预测表及其预测依据和说明。(3)拟升格机构总行同意升格的批复文件。(4)拟升格机构主要管理制度及总行对升格后机构业 务范围的授权文件。(5)升格机构最近2年案件及严重违法、违规情况。(6)拟升格机构升格前后的组织结构图。(7)员工名单及从事过相关业务人员的比例。(8)营运资金入账原始凭证复印件。(9)最近2年的财务报告。(10)拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。(11)营业场所所有权或使
6、用权的证明材料(变更营业 场所时提交)。(12)金融许可证复印件(A4规格)。(13)符合公安、消防部门对营业场所安全、消防设施 要求的证明文件(变更或改造营业场所时提交)。(14)与信息科技安全相关的材料。(15)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮 件、通讯地址(邮编)。(16)银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。2.支行升格为分行或者二级分行升格为一级分行申请条件(基本要求)(1)总行内部控制和风险管理健全有效。(2)总行拨付营运资金到位。(3)拟升格支行内部控制健全有效,最近2年无严重 违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件。(4)拟升格支行有符合任职资格条件的高级管理人员
7、 和熟悉银行业务的合格从业人员。(5)拟升格支行连续2年盈利。(6)有与业务发展相适应的组织机构和规章制度。(7)有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施 和其他设施。(8)有与业务经营相适应的信息科技部门,具有必要、 安全且合规的信息科技系统,具备保障本级信息科技系统有 效安全运行的技术与措施。(9)银保监会规章规定的其他审慎性条件。3.支行以下机构升格为支行申请材料(1)申请书。(2)可行性研究报告(若升格后支行扩大业务范围、 授权管辖其他营业网点时提交)。(3)拟升格机构总行的机构改革规划或上级行同意升 格的批复文件。(4)拟升格机构主要管理制度及上级行对升格后支行 业务范围的授权文件
8、。(5)拟升格机构升格前后的组织结构图。(6)员工名单及从事过相关业务人员的比例。(7)拟任职高级管理人员任职资格的相关材料。(8)升格机构最近2年案件及严重违法、违规情况。(9)营业场所所有权或使用权的证明材料(变更营业 场所时提交)。(10)符合公安、消防部门对营业场所安全、消防设施 要求的证明文件(变更或改造营业场所时提交)。(11)与信息科技安全相关的材料。(12)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子邮 件、通讯地址(邮编)。4.支行以下机构升格为支行申请条件(基本要求)(1)拟升格机构经营情况良好。(2)拟升格机构内部控制健全有效,最近2年无严重 违法违规行为和因内部管理问题导致
9、的重大案件。(3)拟升格机构有符合任职资格条件的高级管理人员 和熟悉银行业务的合格从业人员。(4)拟升格机构有与业务经营相适应的营业场所、安 全防范措施和其他设施。(5)银保监会规章规定的其他审慎性条件。五、分支机构终止营业(一)法律依据中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国商业银行法中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办 法中国银监会关于印发市场准入工作实施细则(试 行)的通知中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式 要求(2015年版)(二)申请材料(1)申请书。内容包括但不限于:基本情况、终止 营业理由以及相关方案等。(2)董事会或授权管理机构的有效批准文件。(3)拟终止分支
10、机构的基本情况,包括拟终止分支 机构基本业务、业务发展规模、服务区域及主要服务对象 等。(4)内部审计部门或外部审计机构对拟终止分支机 构的审计报告。(5)终止该分支机构的具体方案:负责市场退出的工作小组成员名单、简历。拟终止机构现有业务的移交、结清、人员安置等。现有客户的引导疏散措施。拟终止机构营业场所的清理进度、对外公告的时间 安排等。(6)拟终止营业机构停止吸收存款公告样式。(7)东道国相应监管要求及申请人有关情况(针对 境外分支机构)。(8)金融许可证(或境外分支机构提供的同等效力 证件)复印件(A4规格)。(9)申请人内控合规部门出具的合规意见函。(10)申请人的联系人、联系电话、传
11、真电话、电子 邮件、通讯地址(邮编)。(11)银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。(二)申请条件(基本要求)中资商业银行因机构网点整合等原因而主动提 出的终止营业、退出市场的情形,在终止营业前向监管机 构提出申请并获得行政许可,但不适用于被依法撤销分支 机构的情形。六、高级管理人员任职资格(一0法律依据中华人民共和国银行业监督管理法中华人民共和国商业银行法中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办 法中国银监会关于印发市场准入工作实施细则(试 行)的通知中资商业银行行政许可事项申请材料目录及格式 要求(2015年版)银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职 资格管理办法银行业金融机构反洗
12、钱和反恐怖融资管理办法中国银保监会关于银行业和保险业做好扫黑除恶 专项斗争有关工作的通知(二)分支机构高级管理人员任职资格申请材料(1)申请书,要对照中资商业银行行政许可事项 实施办法规定的相关条件逐项说明审核意见。(2)任职资格申请表。(3)拟任人的品行、业务能力、管理能力、工作业 绩、不足之处等方面的综合鉴定。(4)个人的资格证明。包括:身份证(外籍人士为 护照)复印件、专业技术职务证明复印件、学历证明材料 或国家教育行政主管部门认可院校授予的最高学位证明 的复印件(非国民教育系列的,须提交入学通知书或毕业 生登记表)。如涉及国外(包括港澳台)学位(学历)的, 需提交经中国教育部相关部门学
13、历认证的证明材料。(5)个人承诺书。内容包括但不限于:对个人有否 大额负债、违法违纪行为进行说明,并就诚信和公正履职 进行承诺。如涉及董事或其他兼职人员时,还需提交“确 保有足够时间和精力有效履行相应职责”的承诺书。(6)如为外籍拟任人,应提供拟任人签署的保密协议。(7)离任审计报告或经济责任审计报告。报告内容 包括但不限于:分管业务经营状况。合法合规情况。内控建设和风险管理情况。职责范围内发生的重大经济或刑事案件、重大违法 违规问题以及本人所应承担的责任。审计结论。(8)申请人的联系人、联系电话、传真电话、电子 邮件和联系地址(邮编)。(9)银保监会按照审慎性原则规定的其他文件。(三)任职资
14、格条件(基本要求)1.基本条件(1)具有完全民事行为能力。(2)具有良好的守法合规记录。(3)具有良好的品行、声誉。(4)具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能 力。(5)具有良好的经济、金融从业记录。(6)个人及家庭财务稳健。(7)具有担任拟任职务所需的独立性。(8)履行对金融机构的忠实与勤勉义务。2.拟任人有以下情形的,视同不符合上述基本条件:(1)不具备良好守法合规记录、品行声誉及从业记 录的情形:有故意或重大过失犯罪记录。有违反社会公德的不良行为,造成恶劣影响。对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有 个人责任或直接领导责任,情节严重。担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执
15、照的机构的董事(理事)或高级管理人员,但能够证明本 人对曾任职机构被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照 不负有个人责任的除外。因违反职业道德、操守或者工作严重失职,造成重 大损失或恶劣影响。指使、参与所任职机构不配合依法监管或案件查 处。被取消终身的董事和高级管理人员任职资格,或受 到监管机构或其他金融管理部门处罚累计达到两次以上。不具备本办法规定的任职资格条件,采取不正当手 段以获得任职资格核准。(2)不具备个人及家庭财务稳健性、与职务相关的 独立性的情形:本人或其配偶有数额较大的逾期债务未能偿还,包 括但不限于在该金融机构的逾期贷款。本人及其近亲属合并持有该金融机构5%以上股(5)申请人资
16、本充足率、不良贷款率、盈利情况等经 营状况及营运资金拨付能力。(6)申请人最近1年新设机构的经营情况。(7)申请人最近2年严重违法违规行为和因内部管理 问题导致的重大案件情况。(8)可行性研究报告。内容包括但不限于:基本情况; 拟设地经济金融情况;拟设分行的市场前景分析,包括市场 定位、同业状况、设立后所能提供的服务等;未来财务预测, 经过预测的拟设分行开业后3年的资产负债规模、盈利水平; 业务拓展策略;风险控制能力等。(9)筹建方案。内容包括但不限于:拟设机构组织管 理架构、内控体系、拟聘高级管理人员的基本情况及聘任其 他从业人员的计划,与信息科技安全相关的材料,经授权的 筹建组人员名单和履
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